企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別評(píng)估模板一、適用場(chǎng)景與價(jià)值本模板適用于企業(yè)全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)管理場(chǎng)景，包括但不限于：戰(zhàn)略規(guī)劃階段：識(shí)別市場(chǎng)環(huán)境變化、政策調(diào)整等戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，支撐企業(yè)長(zhǎng)期目標(biāo)制定；重大項(xiàng)目決策前：評(píng)估項(xiàng)目投資、合作并購(gòu)等潛在風(fēng)險(xiǎn)，避免資源錯(cuò)配；年度/季度審計(jì)復(fù)盤(pán)：系統(tǒng)梳理運(yùn)營(yíng)流程中的薄弱環(huán)節(jié)，推動(dòng)管理優(yōu)化；合規(guī)體系建設(shè)：識(shí)別法律法規(guī)變化、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)更新等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，降低企業(yè)違規(guī)成本；突發(fā)事件應(yīng)對(duì)：如供應(yīng)鏈中斷、輿情危機(jī)等，快速評(píng)估影響并制定應(yīng)對(duì)預(yù)案。通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化識(shí)別與評(píng)估流程，企業(yè)可實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的“早發(fā)覺(jué)、早預(yù)警、早處置”，提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力，保障經(jīng)營(yíng)連續(xù)性。二、模板操作流程與步驟步驟1：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)目標(biāo)：系統(tǒng)排查企業(yè)內(nèi)外部可能影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素，避免遺漏。操作要點(diǎn)：組建跨部門(mén)識(shí)別小組：由企業(yè)負(fù)責(zé)人（總經(jīng)辦牽頭），聯(lián)合財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、法務(wù)、人力等部門(mén)負(fù)責(zé)人，保證視角全面；明確識(shí)別范圍：覆蓋戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、法律、市場(chǎng)、人力資源、信息安全等七大核心領(lǐng)域（可根據(jù)企業(yè)行業(yè)特性調(diào)整）；采用多方法交叉識(shí)別：頭腦風(fēng)暴法：組織小組會(huì)議，自由列舉各環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險(xiǎn)（如“原材料價(jià)格大幅波動(dòng)”“核心技術(shù)人員流失”等）；流程梳理法：繪制核心業(yè)務(wù)流程（如采購(gòu)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售），分析每個(gè)節(jié)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)（如“供應(yīng)商資質(zhì)審核不嚴(yán)導(dǎo)致質(zhì)量”）；歷史數(shù)據(jù)分析法：回顧近3年企業(yè)內(nèi)部投訴、訴訟、安全等記錄，提煉高頻風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；行業(yè)對(duì)標(biāo)法：研究同行業(yè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例（如“某同行因數(shù)據(jù)泄露被處罰”），結(jié)合自身情況類(lèi)比識(shí)別。輸出：初步形成《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》，包含風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述、所屬領(lǐng)域、發(fā)覺(jué)時(shí)間、發(fā)覺(jué)人等基礎(chǔ)信息。步驟2：風(fēng)險(xiǎn)分析——定性定量結(jié)合，明確風(fēng)險(xiǎn)特征目標(biāo)：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入分析，明確風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生原因、可能影響范圍及發(fā)生條件。操作要點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)原因拆解：針對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，采用“魚(yú)骨圖”分析根本原因（如“銷(xiāo)售業(yè)績(jī)下滑”的原因可能包括：市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、產(chǎn)品迭代滯后、渠道管理混亂等）；可能性與影響程度初步判斷：可能性：參考?xì)v史數(shù)據(jù)或行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，分為“極高（1年內(nèi)發(fā)生概率≥70%）、高（30%-70%）、中（10%-30%）、低（1%-10%）、極低（＜1%）”五級(jí)；影響程度：從財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)影響、運(yùn)營(yíng)中斷、合規(guī)處罰等維度，分為“嚴(yán)重（重大損失/核心業(yè)務(wù)停滯）、較大（較大損失/業(yè)務(wù)效率顯著下降）、一般（部分業(yè)務(wù)受影響）、輕微（輕微損失/短期可恢復(fù)）”四級(jí)。輸出：《風(fēng)險(xiǎn)分析表》，明確風(fēng)險(xiǎn)原因、可能性等級(jí)、影響程度等級(jí)及潛在后果描述。步驟3：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估——量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定優(yōu)先級(jí)目標(biāo)：通過(guò)量化模型計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，區(qū)分“高、中、低”風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，指導(dǎo)資源分配。操作要點(diǎn)：設(shè)定評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)：采用“風(fēng)險(xiǎn)值=可能性×影響程度”公式，結(jié)合企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好（如風(fēng)險(xiǎn)承受度）定義等級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值≥15（可能性“高”+影響“嚴(yán)重”，或可能性“極高”+影響“較大”等）；中風(fēng)險(xiǎn)：5≤風(fēng)險(xiǎn)值＜15（可能性“中”+影響“較大”，或可能性“高”+影響“一般”等）；低風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值＜5（可能性“低”+影響“一般”，或可能性“中”+影響“輕微”等）。組織評(píng)審會(huì)議：由識(shí)別小組、管理層（分管副總/總經(jīng)理）共同參與，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行最終判定，避免主觀偏差。輸出：《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣》（見(jiàn)模板表格1）及《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)清單》，明確高、中、低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及排序。步驟4：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)——制定針對(duì)性處置方案目標(biāo)：針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定“規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、接受”四類(lèi)應(yīng)對(duì)策略，明確責(zé)任人與時(shí)間節(jié)點(diǎn)。操作要點(diǎn)：高風(fēng)險(xiǎn)（優(yōu)先處置）：必須采取規(guī)避或降低策略，如“終止高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)”“建立備用供應(yīng)商”；中風(fēng)險(xiǎn)（重點(diǎn)監(jiān)控）：制定降低措施，如“優(yōu)化流程減少操作失誤”“購(gòu)買(mǎi)相關(guān)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移部分風(fēng)險(xiǎn)”；低風(fēng)險(xiǎn)（日常關(guān)注）：可采取接受策略，但需定期review，避免風(fēng)險(xiǎn)升級(jí)。輸出：《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施表》，明確風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、應(yīng)對(duì)策略、具體措施、責(zé)任部門(mén)、責(zé)任人、完成時(shí)限、預(yù)期效果。步驟5：風(fēng)險(xiǎn)跟蹤與更新——?jiǎng)討B(tài)管理閉環(huán)目標(biāo)：監(jiān)控應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行效果，及時(shí)識(shí)別新風(fēng)險(xiǎn)，保證風(fēng)險(xiǎn)管理持續(xù)有效。操作要點(diǎn)：定期跟蹤：高風(fēng)險(xiǎn)措施每月跟蹤進(jìn)度，中風(fēng)險(xiǎn)每季度跟蹤，低風(fēng)險(xiǎn)每半年跟蹤；效果評(píng)估：對(duì)比風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、影響程度變化，評(píng)估措施有效性（如“供應(yīng)商備用方案建立后，斷供風(fēng)險(xiǎn)從‘高’降為‘低’”）；動(dòng)態(tài)更新：當(dāng)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生重大變化（如政策調(diào)整、業(yè)務(wù)擴(kuò)張）時(shí)，觸發(fā)新一輪風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估，更新風(fēng)險(xiǎn)清單。輸出：《風(fēng)險(xiǎn)跟蹤記錄表》，包含措施執(zhí)行情況、效果評(píng)估、更新時(shí)間等。三、核心模板表格說(shuō)明模板1：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)所屬領(lǐng)域可能性等級(jí)影響程度等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)值風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)責(zé)任部門(mén)原材料價(jià)格大幅上漲財(cái)務(wù)高較大12中風(fēng)險(xiǎn)采購(gòu)部核心技術(shù)人員流失人力資源中嚴(yán)重15高風(fēng)險(xiǎn)人力部客戶(hù)數(shù)據(jù)泄露信息安全低嚴(yán)重8中風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)部注：可能性等級(jí)：極高（5）、高（4）、中（3）、低（2）、極低（1）；影響程度等級(jí)：嚴(yán)重（4）、較大（3）、一般（2）、輕微（1）。風(fēng)險(xiǎn)值=可能性×影響程度。模板2：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施表風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)策略具體措施責(zé)任部門(mén)責(zé)任人完成時(shí)限預(yù)期效果核心技術(shù)人員流失高風(fēng)險(xiǎn)降低1.推出股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃；2.建備崗機(jī)制人力部*經(jīng)理2024年6月技術(shù)人員流失率降低至＜5%原材料價(jià)格上漲中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與3家供應(yīng)商簽訂長(zhǎng)期鎖價(jià)協(xié)議采購(gòu)部*主管2024年3月成本波動(dòng)控制在±10%以?xún)?nèi)模板3：風(fēng)險(xiǎn)跟蹤記錄表風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)措施執(zhí)行情況效果評(píng)估（概率/影響變化）新風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)更新時(shí)間跟動(dòng)人核心技術(shù)人員流失股權(quán)激勵(lì)方案已通過(guò)審批，備崗人員完成培訓(xùn)流失概率從“中”降為“低”，影響程度仍為“嚴(yán)重”中風(fēng)險(xiǎn)2024年4月*專(zhuān)員四、使用關(guān)鍵提示與注意事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需“全員參與”：除跨部門(mén)小組外，可通過(guò)匿名問(wèn)卷、意見(jiàn)箱等方式收集一線(xiàn)員工反饋，避免“管理層視角”導(dǎo)致的遺漏（如基層員工更易發(fā)覺(jué)操作流程中的風(fēng)險(xiǎn)）。評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)需“統(tǒng)一量化”：可能性、影響程度的等級(jí)定義需提前明確，避免不同部門(mén)因理解偏差導(dǎo)致評(píng)估結(jié)果不一致（如“較大損失”需明確具體金額標(biāo)準(zhǔn)）。應(yīng)對(duì)措施需“落地可執(zhí)行”：措施描述避免空泛（如“加強(qiáng)管理”），應(yīng)明確動(dòng)作、責(zé)任人和時(shí)間節(jié)點(diǎn)（如“2024年5月前完成ISO27001信息安全認(rèn)證”）。風(fēng)