合同審核與風(fēng)險評估模板工具指南一、適用業(yè)務(wù)場景與對象日常采購與銷售合同審核（如原材料采購、產(chǎn)品銷售、服務(wù)外包等）；合作協(xié)議與框架合同風(fēng)險評估（如戰(zhàn)略合作伙伴、項目合作、聯(lián)營協(xié)議等）；勞動合同、租賃合同、知識產(chǎn)權(quán)等專項合同合規(guī)性審查；涉及重大金額、跨境業(yè)務(wù)或特殊行業(yè)（如醫(yī)療、金融、建筑）的合同風(fēng)險預(yù)判。適用對象包括企業(yè)法務(wù)人員、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理人員及第三方咨詢機構(gòu)等，旨在通過標(biāo)準(zhǔn)化流程降低合同風(fēng)險，保障企業(yè)合法權(quán)益。二、合同審核與風(fēng)險評估操作流程（一）合同接收與初步登記資料收集：接收業(yè)務(wù)部門提交的合同草案及相關(guān)附件（如技術(shù)協(xié)議、補充函、對方主體資質(zhì)材料等），核對合同文本完整性（是否包含封面、簽署頁等核心要素）。信息登記：在《合同基本信息表》（模板1）中登記合同編號、合同名稱、簽訂主體、合同金額、簽訂背景、提交部門/人、預(yù)計簽署日期等基礎(chǔ)信息，建立合同管理臺賬。初步篩查：快速判斷合同類型、金額級別及風(fēng)險等級（參考模板4），明確審核重點（如大額合同需優(yōu)先關(guān)注履約能力與支付條款）。（二）合同主體資格審查主體身份核實：對方為法人：核查營業(yè)執(zhí)照（是否在有效期內(nèi)、經(jīng)營范圍是否涵蓋合同業(yè)務(wù)）、法定代表人身份證明、授權(quán)委托書（若由代理人簽署，需核實代理權(quán)限及期限）；對方為自然人：核查身份證件原件及復(fù)印件，確認(rèn)民事行為能力；特殊主體（如外資企業(yè)、分支機構(gòu)）：需額外提供審批文件、營業(yè)執(zhí)照副本及總公司授權(quán)書。履約能力評估：調(diào)查對方經(jīng)營狀況（如近3年財務(wù)報表、涉訴記錄、信用報告）；關(guān)注行業(yè)資質(zhì)（如建筑企業(yè)需具備相應(yīng)施工資質(zhì)、食品行業(yè)需生產(chǎn)許可證）；關(guān)聯(lián)方排查（避免與失信被執(zhí)行人、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的主體合作）。輸出結(jié)果：填寫《主體資格審核表》（模板2），明確“通過”“需補充材料”“不通過”等結(jié)論，對存在疑點的主體要求業(yè)務(wù)部門進一步核實。（三）合同條款合規(guī)性審核對照《合同條款合規(guī)性檢查表》（模板3），逐項審核核心條款，重點關(guān)注以下內(nèi)容：主體信息條款：簽約方名稱、地址、聯(lián)系方式是否與營業(yè)執(zhí)照一致，避免使用簡稱或別名。標(biāo)的與數(shù)量質(zhì)量條款：標(biāo)的名稱、規(guī)格、型號是否明確，質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或約定標(biāo)準(zhǔn)）是否具體，驗收方法及期限是否可操作。價款與支付條款：金額大小寫是否一致，支付方式（轉(zhuǎn)賬、承兌等）、節(jié)點（預(yù)付款、進度款、尾款比例）、賬戶信息（是否為對公賬戶）是否清晰，避免約定“支付至指定個人賬戶”。履行期限與地點條款：起始/終止時間、履行地點（涉及管轄權(quán)約定）是否明確，避免使用“盡快”“approximately”等模糊表述。權(quán)利義務(wù)條款：雙方權(quán)利義務(wù)是否對等，是否存在單方限制權(quán)利、加重義務(wù)的“霸王條款”（如“最終解釋權(quán)歸甲方所有”）。違約責(zé)任條款：違約情形是否列舉全面（如逾期付款、質(zhì)量不達標(biāo)、遲延履行），違約金計算方式是否合理（不超過實際損失的30%），爭議解決方式（訴訟/仲裁）及管轄地/機構(gòu)是否明確（如“向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟”）。生效與終止條款：生效條件（簽字蓋章后生效、附條件生效）、終止情形（履行完畢、協(xié)商解除、法定解除）是否約定，保密義務(wù)、知識產(chǎn)權(quán)歸屬等后合同義務(wù)是否明確。（四）風(fēng)險綜合評估與分級結(jié)合主體審查、條款審核結(jié)果，通過《風(fēng)險評估表》（模板4）對合同風(fēng)險進行量化評估，維度包括：法律風(fēng)險：條款是否違反法律法規(guī)（如《民法典》《反不正當(dāng)競爭法》）、是否存在無效情形；商業(yè)風(fēng)險：市場價格波動、履約成本變化、合作方信用風(fēng)險對合同目的的影響；財務(wù)風(fēng)險：付款周期對企業(yè)現(xiàn)金流的影響，預(yù)付款、保證金比例是否合理；操作風(fēng)險：條款是否可執(zhí)行，驗收、結(jié)算流程是否存在漏洞。根據(jù)風(fēng)險分值將合同分為三級：低風(fēng)險（0-30分）：條款合規(guī)、主體履約能力較強，可按流程簽署；中風(fēng)險（31-70分）：存在部分條款瑕疵或潛在風(fēng)險，需修改后重新審核；高風(fēng)險（71-100分）：主體存疑、條款違法或存在重大履約障礙，建議終止合作或重新談判。（五）審核意見反饋與修訂出具審核意見：對審核發(fā)覺的問題，逐條說明法律依據(jù)及修改建議（如“根據(jù)《民法典》第5條，違約金過高的，當(dāng)事人可以請求人民法院予以適當(dāng)減少，建議將違約金比例從20%調(diào)整為15%”），形成《審核意見匯總表》（模板5）。溝通修訂：將審核意見反饋至業(yè)務(wù)部門，要求對方或內(nèi)部相關(guān)部門修訂合同，跟蹤修訂進度，保證問題閉環(huán)。復(fù)核確認(rèn)：對修訂后的合同進行二次審核，確認(rèn)風(fēng)險已消除或控制在可接受范圍內(nèi)，方可進入簽署流程。（六）合同簽署與歸檔簽署規(guī)范：確認(rèn)合同文本最終版本，雙方簽字蓋章處需清晰完整（自然人需簽字并按手印，法人需法定代表人簽字或授權(quán)代表人簽字并加蓋公章），避免空白合同或倒簽合同。分發(fā)與登記：簽署完成后，按份數(shù)分發(fā)至相關(guān)部門（如財務(wù)、業(yè)務(wù)、檔案室），并在合同臺賬中更新簽署狀態(tài)、歸檔編號。后續(xù)跟蹤：對生效合同的履行情況進行動態(tài)跟蹤（如付款進度、履約質(zhì)量），發(fā)覺異常及時啟動風(fēng)險應(yīng)對機制（如催告、索賠、解除合同）。三、核心模板清單及說明模板1：合同基本信息表合同編號合同名稱簽訂主體（甲方/乙方）合同金額（大寫/小寫）合同類型（買賣/服務(wù)/租賃等）提交部門提交人聯(lián)系方式簽訂背景簡述預(yù)計簽署日期歸檔編號模板2：主體資格審核表審核對象名稱統(tǒng)一社會信用代碼營業(yè)執(zhí)照有效期經(jīng)營范圍法定代表人授權(quán)代理人（若有）代理權(quán)限代理期限近3年涉訴記錄（是/否，簡述）行業(yè)資質(zhì)名稱及編號審核結(jié)論（通過/需補充材料/不通過）審核人審核日期備注模板3：合同條款合規(guī)性檢查表序號審核條款類別審核要點合規(guī)性（合規(guī)/不合規(guī)/需修改）不合規(guī)內(nèi)容及修改建議審核人日期1主體信息條款名稱、地址、聯(lián)系方式與營業(yè)執(zhí)照一致2標(biāo)的與數(shù)量質(zhì)量條款標(biāo)的明確、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)具體、驗收方法可操作3價款與支付條款金額大小寫一致、支付節(jié)點清晰、賬戶為對公賬戶4違約責(zé)任條款違約情形全面、違約金合理、爭議解決方式明確…模板4：風(fēng)險評估表風(fēng)險維度評分標(biāo)準(zhǔn)（0-10分/項）得分風(fēng)險描述法律風(fēng)險條款違法/無效：10分；存在歧義：5-8分；基本合規(guī)：0-3分商業(yè)風(fēng)險履約能力差、市場波動大：8-10分；存在不確定性：4-7分；風(fēng)險可控：0-3分財務(wù)風(fēng)險金額大、付款周期長：8-10分；存在資金占用風(fēng)險：4-7分；影響?。?-3分操作風(fēng)險條款不可執(zhí)行、流程漏洞：8-10分；部分可優(yōu)化：4-7分；流程清晰：0-3分總分—風(fēng)險等級：低風(fēng)險（0-30分）/中風(fēng)險（31-70分）/高風(fēng)險（71-100分）模板5：審核意見匯總表合同編號審核環(huán)節(jié)問題描述法律依據(jù)修改建議責(zé)任部門/人完成時限狀態(tài)（待處理/已整改）審核人主體資格審查乙方營業(yè)執(zhí)照未提供年檢報告，無法確認(rèn)經(jīng)營狀態(tài)《公司法》第6條要求乙方補充最近1年年度報告或國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)截圖業(yè)務(wù)部-*某2024–價款支付條款約定“尾款于驗收合格后10日內(nèi)支付”，未明確“驗收合格”的標(biāo)準(zhǔn)及流程《民法典》第510條修改為“尾款于甲方出具書面驗收合格報告后10日內(nèi)支付，驗收標(biāo)準(zhǔn)詳見附件2”法務(wù)部-*某2024–………四、使用過程中的關(guān)鍵提示（一）主體資格核實要點對方為自然人時，需留存身份證復(fù)印件并核對原件，避免使用偽造身份信息簽訂合同；涉及分支機構(gòu)簽約的，需確認(rèn)總公司的授權(quán)范圍，避免越權(quán)代理；外資企業(yè)需核查其批準(zhǔn)證書、備案回執(zhí)等文件，保證其在中國境內(nèi)合法經(jīng)營。（二）條款審核“三不”原則不模糊：避免使用“合理期限”“相關(guān)方”等不確定性表述，需量化或明確指代；不對等：警惕“甲方有權(quán)單方解除合同，乙方需承擔(dān)全部責(zé)任”等單方加重義務(wù)條款；不遺漏：核心條款（標(biāo)的、價款、履行期限、違約責(zé)任）缺一不可，口頭約定或補充協(xié)議需書面化。（三）風(fēng)險評估動態(tài)調(diào)整對已生效的重大合同，每季度重新評估一次風(fēng)險（如對方經(jīng)營狀況惡化、市場政策變化）；涉及訴訟、仲裁或重大違約的合同，立即啟動高風(fēng)險應(yīng)對機制，必要時委托專業(yè)律師介入。（四）特殊