2025金融合規(guī)法規(guī)應(yīng)用技能考核試卷一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30題）1.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的反洗錢客戶身份識別制度適用于（）。A.所有客戶B.僅現(xiàn)金交易客戶C.僅高風(fēng)險(xiǎn)客戶D.僅外國客戶2.《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定，以客戶資產(chǎn)擔(dān)保證券公司自營證券。A.《公司法》B.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》C.《合同法》D.《商業(yè)銀行法》3.銀行在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守（）的規(guī)定。A.《外匯管理?xiàng)l例》B.《反洗錢法》C.《商業(yè)銀行法》D.《證券法》4.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.公平、公正B.守法、誠信C.安全、穩(wěn)健D.效率、效益5.《反恐怖融資法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處（）罰款。A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.30萬元以上150萬元以下D.40萬元以上200萬元以下6.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定。A.《公司法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行法》D.《反洗錢法》7.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》規(guī)定，企業(yè)應(yīng)當(dāng)采用（）進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。A.權(quán)責(zé)發(fā)生制B.收付實(shí)現(xiàn)制C.混合制D.實(shí)際成本制8.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信貸政策和（）。A.《公司法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《反洗錢法》D.《證券法》9.《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定，經(jīng)營者不得采用（）等方式進(jìn)行不正當(dāng)競爭。A.低價(jià)傾銷B.欺詐性宣傳C.商業(yè)賄賂D.以上都是10.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的要求履行義務(wù)。A.《合同法》B.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》C.《產(chǎn)品質(zhì)量法》D.《廣告法》11.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人向境外匯出外匯，應(yīng)當(dāng)向外匯管理機(jī)關(guān)申報(bào)，并遵守（）的規(guī)定。A.《外匯管理?xiàng)l例》B.《反洗錢法》C.《商業(yè)銀行法》D.《證券法》12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料至少保存（）年。A.5年B.10年C.15年D.20年13.《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定，以客戶資產(chǎn)擔(dān)保證券公司自營證券。A.《公司法》B.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》C.《合同法》D.《商業(yè)銀行法》14.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.公平、公正B.守法、誠信C.安全、穩(wěn)健D.效率、效益15.《反恐怖融資法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處（）罰款。A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.30萬元以上150萬元以下D.40萬元以上200萬元以下16.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定。A.《公司法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行法》D.《反洗錢法》17.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》規(guī)定，企業(yè)應(yīng)當(dāng)采用（）進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。A.權(quán)責(zé)發(fā)生制B.收付實(shí)現(xiàn)制C.混合制D.實(shí)際成本制18.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信貸政策和（）。A.《公司法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《反洗錢法》D.《證券法》19.《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定，經(jīng)營者不得采用（）等方式進(jìn)行不正當(dāng)競爭。A.低價(jià)傾銷B.欺詐性宣傳C.商業(yè)賄賂D.以上都是20.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的要求履行義務(wù)。A.《合同法》B.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》C.《產(chǎn)品質(zhì)量法》D.《廣告法》21.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人向境外匯出外匯，應(yīng)當(dāng)向外匯管理機(jī)關(guān)申報(bào)，并遵守（）的規(guī)定。A.《外匯管理?xiàng)l例》B.《反洗錢法》C.《商業(yè)銀行法》D.《證券法》22.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料至少保存（）年。A.5年B.10年C.15年D.20年23.《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定，以客戶資產(chǎn)擔(dān)保證券公司自營證券。A.《公司法》B.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》C.《合同法》D.《商業(yè)銀行法》24.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.公平、公正B.守法、誠信C.安全、穩(wěn)健D.效率、效益25.《反恐怖融資法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處（）罰款。A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.30萬元以上150萬元以下D.40萬元以上200萬元以下26.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定。A.《公司法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行法》D.《反洗錢法》27.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》規(guī)定，企業(yè)應(yīng)當(dāng)采用（）進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。A.權(quán)責(zé)發(fā)生制B.收付實(shí)現(xiàn)制C.混合制D.實(shí)際成本制28.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信貸政策和（）。A.《公司法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《反洗錢法》D.《證券法》29.《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定，經(jīng)營者不得采用（）等方式進(jìn)行不正當(dāng)競爭。A.低價(jià)傾銷B.欺詐性宣傳C.商業(yè)賄賂D.以上都是30.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的要求履行義務(wù)。A.《合同法》B.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》C.《產(chǎn)品質(zhì)量法》D.《廣告法》二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20題）1.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立（）制度。A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.大額交易報(bào)告D.反洗錢培訓(xùn)2.《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定，以客戶資產(chǎn)擔(dān)保證券公司自營證券。A.《公司法》B.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》C.《合同法》D.《商業(yè)銀行法》3.銀行在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守（）的規(guī)定。A.《外匯管理?xiàng)l例》B.《反洗錢法》C.《商業(yè)銀行法》D.《證券法》4.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.公平、公正B.守法、誠信C.安全、穩(wěn)健D.效率、效益5.《反恐怖融資法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處（）罰款。A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.30萬元以上150萬元以下D.40萬元以上200萬元以下6.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定。A.《公司法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行法》D.《反洗錢法》7.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》規(guī)定，企業(yè)應(yīng)當(dāng)采用（）進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。A.權(quán)責(zé)發(fā)生制B.收付實(shí)現(xiàn)制C.混合制D.實(shí)際成本制8.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信貸政策和（）。A.《公司法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《反洗錢法》D.《證券法》9.《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定，經(jīng)營者不得采用（）等方式進(jìn)行不正當(dāng)競爭。A.低價(jià)傾銷B.欺詐性宣傳C.商業(yè)賄賂D.以上都是10.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的要求履行義務(wù)。A.《合同法》B.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》C.《產(chǎn)品質(zhì)量法》D.《廣告法》11.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人向境外匯出外匯，應(yīng)當(dāng)向外匯管理機(jī)關(guān)申報(bào)，并遵守（）的規(guī)定。A.《外匯管理?xiàng)l例》B.《反洗錢法》C.《商業(yè)銀行法》D.《證券法》12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料至少保存（）年。A.5年B.10年C.15年D.20年13.《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定，以客戶資產(chǎn)擔(dān)保證券公司自營證券。A.《公司法》B.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》C.《合同法》D.《商業(yè)銀行法》14.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.公平、公正B.守法、誠信C.安全、穩(wěn)健D.效率、效益15.《反恐怖融資法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處（）罰款。A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.30萬元以上150萬元以下D.40萬元以上200萬元以下16.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定。A.《公司法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行法》D.《反洗錢法》17.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》規(guī)定，企業(yè)應(yīng)當(dāng)采用（）進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。A.權(quán)責(zé)發(fā)生制B.收付實(shí)現(xiàn)制C.混合制D.實(shí)際成本制18.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信貸政策和（）。A.《公司法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《反洗錢法》D.《證券法》19.《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定，經(jīng)營者不得采用（）等方式進(jìn)行不正當(dāng)競爭。A.低價(jià)傾銷B.欺詐性宣傳C.商業(yè)賄賂D.以上都是20.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的要求履行義務(wù)。A.《合同法》B.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》C.《產(chǎn)品質(zhì)量法》D.《廣告法》三、判斷題（每題1分，共20題）1.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的反洗錢客戶身份識別制度適用于所有客戶。（）2.《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，以客戶資產(chǎn)擔(dān)保證券公司自營證券。（）3.銀行在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守《外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定。（）4.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正的原則。（）5.《反恐怖融資法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處10萬元以上50萬元以下罰款。（）6.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定。（）7.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》規(guī)定，企業(yè)應(yīng)當(dāng)采用權(quán)責(zé)發(fā)生制進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。（）8.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信貸政策和《商業(yè)銀行法》。（）9.《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定，經(jīng)營者不得采用低價(jià)傾銷等方式進(jìn)行不正當(dāng)競爭。（）10.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》的要求履行義務(wù)。（）11.根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》，境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人向境外匯出外匯，應(yīng)當(dāng)向外匯管理機(jī)關(guān)申報(bào)，并遵守《外匯管理?xiàng)l例》的規(guī)定。（）12.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料至少保存5年。（）13.《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，以客戶資產(chǎn)擔(dān)保證券公司自營證券。（）14.《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循守法、誠信的原則。（）15.《反恐怖融資法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，處20萬元以上100萬元以下罰款。（）16.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守《商業(yè)銀行法》的規(guī)定。（）17.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》規(guī)定，企業(yè)應(yīng)當(dāng)采用收付實(shí)現(xiàn)制進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。（）18.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信貸政策和《反洗錢法》。（）19.《反不正當(dāng)競爭法》規(guī)定，經(jīng)營者不得采用欺詐性宣傳等方式進(jìn)行不正當(dāng)競爭。（）20.《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《產(chǎn)品質(zhì)量法》的要求履行義務(wù)。（）四、簡答題（每題5分，共2題）1.簡述金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)建立哪些制度。2.簡述銀行在辦理跨境業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定。附標(biāo)準(zhǔn)答案：一、單項(xiàng)選擇題1.A2.B3.A4.B5.B6.B7.A8.B9.D10.B11.A12.B13.B14.B15.B16.B17.A18.B19.D20.B21.A22.B23.B24.B25.B26.B27.A28.B29.D30.B二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.A