2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)探索考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每題3分，共15分）1.經(jīng)濟(jì)犯罪2.偵查行為3.金融情報(bào)分析4.電子數(shù)據(jù)取證5.跨境犯罪司法協(xié)助二、簡(jiǎn)答題（每題5分，共25分）1.簡(jiǎn)述經(jīng)濟(jì)犯罪與普通刑事犯罪的主要區(qū)別。2.列舉三種常見的金融犯罪類型及其主要特征。3.說明經(jīng)濟(jì)犯罪偵查中，收集和審查證據(jù)應(yīng)注意哪些基本原則。4.大數(shù)據(jù)技術(shù)在經(jīng)濟(jì)犯罪偵查中有哪些主要應(yīng)用場(chǎng)景？5.簡(jiǎn)述洗錢犯罪的主要環(huán)節(jié)和常用手法。三、論述題（每題10分，共20分）1.論述金融科技發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查帶來的新挑戰(zhàn)與新機(jī)遇。2.結(jié)合具體案例類型（如網(wǎng)絡(luò)詐騙、內(nèi)幕交易等），論述如何提升經(jīng)濟(jì)犯罪偵查的精準(zhǔn)性和有效性。四、案例分析題（每題15分，共30分）1.某市近期發(fā)生多起通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法吸收公眾存款的案件，涉案金額巨大，涉及地域廣泛。假設(shè)你作為負(fù)責(zé)該系列案件偵查的警官，請(qǐng)闡述你將采取的主要偵查步驟和策略，并說明在偵查過程中需要重點(diǎn)關(guān)注哪些問題。2.在偵辦一起涉及跨境洗錢的案件時(shí)，偵查機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵證據(jù)存儲(chǔ)于境外服務(wù)器，且涉案人員可能已潛逃至其他國家。請(qǐng)論述在此情況下，應(yīng)如何開展跨國偵查合作，并分析可能面臨的法律和實(shí)務(wù)障礙。試卷答案一、名詞解釋1.經(jīng)濟(jì)犯罪：指違反國家經(jīng)濟(jì)管理規(guī)定，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，侵犯國家、集體或他人財(cái)產(chǎn)權(quán)利，并依照刑法規(guī)定應(yīng)受刑事處罰的行為。其特點(diǎn)通常包括與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)緊密相關(guān)、往往具有營利性、社會(huì)危害性較大等。**解析思路：*定義需抓住核心要素：違反經(jīng)濟(jì)管理法規(guī)、擾亂經(jīng)濟(jì)秩序、侵犯財(cái)產(chǎn)、受刑法處罰。同時(shí)點(diǎn)出其與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的關(guān)聯(lián)性及常見特征。2.偵查行為：指?jìng)刹闄C(jī)關(guān)在辦理刑事案件過程中，依照法定權(quán)限和程序，采取的收集、固定、審查、運(yùn)用證據(jù)，查明案件事實(shí)，揭露、證實(shí)犯罪，保障訴訟活動(dòng)順利進(jìn)行的各種法律活動(dòng)。**解析思路：*定義需涵蓋主體（偵查機(jī)關(guān)）、目的（查明事實(shí)、證實(shí)犯罪等）、依據(jù)（法定權(quán)限和程序）、行為內(nèi)容（收集證據(jù)等）、結(jié)果（保障訴訟）。3.金融情報(bào)分析：指利用專門方法，對(duì)金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中獲取的、涉及可疑交易或潛在洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的信息進(jìn)行篩選、分析、研判，以識(shí)別、評(píng)估和預(yù)警金融風(fēng)險(xiǎn)及犯罪嫌疑的過程。**解析思路：*定義需突出其主體（金融機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT機(jī)構(gòu)）、對(duì)象（可疑信息）、方法（專門方法）、過程（篩選、分析、研判）、目的（識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)警犯罪）。4.電子數(shù)據(jù)取證：指在偵查活動(dòng)中，依法定程序，對(duì)存儲(chǔ)于計(jì)算機(jī)、手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等電子設(shè)備中的，能夠證明案件事實(shí)的相關(guān)電子數(shù)據(jù)進(jìn)行固定、提取、保全、檢驗(yàn)、分析的活動(dòng)。**解析思路：*定義需強(qiáng)調(diào)合法性（依法定程序）、對(duì)象（電子數(shù)據(jù)）、內(nèi)容（固定、提取、保全等）、目的（證明案件事實(shí)）。5.跨境犯罪司法協(xié)助：指不同國家或地區(qū)之間的司法機(jī)關(guān)，根據(jù)國際條約或互惠原則，相互請(qǐng)求對(duì)方提供刑事司法方面的幫助，以完成特定刑事追訴或刑罰執(zhí)行任務(wù)的活動(dòng)。**解析思路：*定義需點(diǎn)明主體（不同國家/地區(qū)司法機(jī)關(guān)）、依據(jù)（條約或互惠）、性質(zhì)（相互請(qǐng)求）、內(nèi)容（提供司法幫助）、目的（完成追訴或執(zhí)行任務(wù)）。二、簡(jiǎn)答題1.經(jīng)濟(jì)犯罪與普通刑事犯罪的主要區(qū)別在于：犯罪客體主要是國家經(jīng)濟(jì)管理制度和秩序；犯罪對(duì)象通常與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)、財(cái)產(chǎn)相關(guān)；犯罪行為往往具有營利性或與特定經(jīng)濟(jì)利益掛鉤；社會(huì)危害性主要體現(xiàn)在對(duì)國家經(jīng)濟(jì)秩序、公共財(cái)產(chǎn)或多數(shù)人利益造成的損害；偵查手段和程序往往需要結(jié)合專門的經(jīng)濟(jì)知識(shí)和技術(shù)。**解析思路：*從犯罪客體、對(duì)象、行為動(dòng)機(jī)/性質(zhì)、社會(huì)危害性、偵查特點(diǎn)等維度進(jìn)行對(duì)比，突出經(jīng)濟(jì)犯罪的“經(jīng)濟(jì)”屬性。2.常見的金融犯罪類型及其主要特征包括：①集資詐騙，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，向不特定對(duì)象吸收資金；②非法吸收公眾存款，違反金融管理法規(guī)，非法吸收或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序；③洗錢，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)而采取各種手段；④內(nèi)幕交易，證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或非法獲取內(nèi)幕信息的人員，利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易；⑤信用卡詐騙，使用偽造、變?cè)斓男庞每ɑ蛞蕴摷偕矸葑C明騙取信用卡并使用，或惡意透支。**解析思路：*列舉至少三種典型金融犯罪，并簡(jiǎn)要概括其核心特征，如犯罪目的、對(duì)象、行為方式等。3.經(jīng)濟(jì)犯罪偵查中收集和審查證據(jù)應(yīng)注意：①合法性，證據(jù)的收集和采納必須符合法定程序；②客觀性，保證證據(jù)真實(shí)可靠，不受主觀偏見影響；③關(guān)聯(lián)性，證據(jù)必須與案件事實(shí)有內(nèi)在聯(lián)系；④全面性，盡可能收集能夠證明案件全部事實(shí)的證據(jù)；⑤及時(shí)性，在證據(jù)可能滅失或難以取得時(shí)及時(shí)行動(dòng)；審查時(shí)要重點(diǎn)審查證據(jù)的真實(shí)性、合法性、關(guān)聯(lián)性，形成完整的證據(jù)鏈。**解析思路：*結(jié)合偵查階段的特點(diǎn)，從收集和審查兩個(gè)層面分別闡述應(yīng)注意的原則，強(qiáng)調(diào)合法性、客觀性、關(guān)聯(lián)性、全面性、及時(shí)性等核心要求。4.大數(shù)據(jù)技術(shù)在經(jīng)濟(jì)犯罪偵查中的主要應(yīng)用場(chǎng)景包括：①線索發(fā)現(xiàn)與情報(bào)研判，通過分析海量金融交易、網(wǎng)絡(luò)行為數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)異常模式和可疑線索；②證據(jù)固定與關(guān)聯(lián)分析，對(duì)電子數(shù)據(jù)、通訊記錄等進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析，構(gòu)建案件網(wǎng)絡(luò)；③風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警，對(duì)特定行業(yè)、領(lǐng)域或個(gè)體進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分，提前預(yù)警潛在犯罪；④輔助偵查決策，基于數(shù)據(jù)分析為偵查方向、策略提供支持。**解析思路：*圍繞大數(shù)據(jù)技術(shù)的核心能力（分析、關(guān)聯(lián)、預(yù)測(cè)），列舉其在偵查活動(dòng)不同環(huán)節(jié)（線索、證據(jù)、預(yù)警、決策）的具體應(yīng)用。5.洗錢犯罪的主要環(huán)節(jié)和常用手法包括：①處置階段（Placement），將非法資金快速、廣泛地混入合法金融體系或流通領(lǐng)域，如存入銀行、購買資產(chǎn)；②離析階段（Layering），通過復(fù)雜的金融交易、跨境轉(zhuǎn)移等手段，切斷資金與原始犯罪來源的聯(lián)系，增加追溯難度；③歸并階段（Integration），將“干凈”的資金偽裝成合法來源，重新投入市場(chǎng)或用于個(gè)人消費(fèi)，使其可以安全使用。**解析思路：*闡述洗錢犯罪經(jīng)典的“三階段”理論，即處置、離析、歸并，并簡(jiǎn)要說明每個(gè)階段的主要目的和常用手法。三、論述題1.金融科技發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查帶來新挑戰(zhàn)，主要體現(xiàn)在：犯罪手段更隱蔽、智能化，利用區(qū)塊鏈、加密貨幣、人工智能等技術(shù)逃避偵查；犯罪鏈條更復(fù)雜、跨境化，利用技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)快速轉(zhuǎn)移和洗錢；傳統(tǒng)偵查手段面臨瓶頸，對(duì)數(shù)據(jù)分析和網(wǎng)絡(luò)追蹤能力要求更高；監(jiān)管難度加大，新技術(shù)應(yīng)用可能存在監(jiān)管空白。金融科技發(fā)展也為經(jīng)濟(jì)犯罪偵查帶來新機(jī)遇，主要體現(xiàn)在：提供了更強(qiáng)大的技術(shù)工具，如大數(shù)據(jù)分析、人工智能可輔助識(shí)別可疑交易、追蹤犯罪路徑；促進(jìn)了偵查模式創(chuàng)新，推動(dòng)建立跨部門、跨區(qū)域的協(xié)同作戰(zhàn)機(jī)制；提升了預(yù)警和預(yù)防能力，可利用技術(shù)手段進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和早期干預(yù)。**解析思路：*首先分析金融科技發(fā)展帶來的“挑戰(zhàn)”（對(duì)偵查手段、模式、能力的沖擊），其次分析其帶來的“機(jī)遇”（技術(shù)賦能、模式創(chuàng)新、預(yù)警加強(qiáng)），需結(jié)合具體技術(shù)（區(qū)塊鏈、AI等）和偵查環(huán)節(jié)進(jìn)行闡述，論證要充分。2.提升經(jīng)濟(jì)犯罪偵查的精準(zhǔn)性和有效性，可從以下方面入手：強(qiáng)化情報(bào)主導(dǎo)，建立專門機(jī)構(gòu)整合多源金融、網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)，進(jìn)行深度分析研判，變被動(dòng)偵查為主動(dòng)預(yù)警；提升專業(yè)能力，加強(qiáng)偵查人員對(duì)金融知識(shí)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、法律程序的綜合素養(yǎng)培訓(xùn)；創(chuàng)新偵查手段，積極運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、電子取證等先進(jìn)技術(shù)，提升對(duì)復(fù)雜案件的分析和突破能力；加強(qiáng)部門協(xié)作與區(qū)域聯(lián)動(dòng)，建立金融監(jiān)管、偵查、司法等部門間的信息共享和協(xié)同機(jī)制，尤其要加強(qiáng)跨境合作，提升打擊合力；完善法律法規(guī)，及時(shí)跟進(jìn)金融科技發(fā)展，修訂完善相關(guān)法律法規(guī)和司法解釋，為精準(zhǔn)打擊提供法律保障。**解析思路：*論述應(yīng)圍繞“精準(zhǔn)性”和“有效性”兩個(gè)核心目標(biāo)展開，提出具體的提升策略，如情報(bào)、人員、技術(shù)、協(xié)作、法律等方面，每個(gè)策略應(yīng)具有一定的針對(duì)性和可操作性，并結(jié)合案例類型（網(wǎng)絡(luò)詐騙、內(nèi)幕交易等）進(jìn)行說明。四、案例分析題1.偵查此類通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法吸收公眾存款的案件，主要步驟和策略應(yīng)包括：①初步調(diào)查與線索固定，全面收集受害者信息、平臺(tái)運(yùn)營資料、宣傳材料等，固定初步證據(jù)，確定涉案平臺(tái)和核心人員范圍；②分析研判與劃定層級(jí)，深入分析吸儲(chǔ)模式、資金流向、平臺(tái)架構(gòu)，識(shí)別組織架構(gòu)和不同層級(jí)人員；③技術(shù)偵查與證據(jù)獲取，依法采取網(wǎng)絡(luò)偵控、電子數(shù)據(jù)取證等技術(shù)手段，獲取平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)、交易記錄、通訊記錄等關(guān)鍵證據(jù)；④身份核查與抓捕歸案，對(duì)主要犯罪嫌疑人進(jìn)行身份核查，制定抓捕方案，采取強(qiáng)制措施；⑤資金追繳與風(fēng)險(xiǎn)處置，對(duì)涉案資金進(jìn)行查封、凍結(jié)、追繳，并配合有關(guān)部門進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者安撫；⑥案件串并與深挖擴(kuò)線，將此案與可能存在的類似案件進(jìn)行串并，深挖背后可能存在的組織或關(guān)聯(lián)犯罪。需重點(diǎn)關(guān)注的問題包括：平臺(tái)的運(yùn)營模式和技術(shù)實(shí)現(xiàn)方式、資金的具體流向和是否形成閉環(huán)、是否存在詐騙故意、不同層級(jí)人員的犯罪責(zé)任認(rèn)定、大額投資者的處置等。**解析思路：*按照偵查工作的一般流程（調(diào)查取證、分析研判、采取強(qiáng)制措施、追繳挽損、深挖擴(kuò)線）進(jìn)行闡述，結(jié)合案件特點(diǎn)（網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、非法吸儲(chǔ)）提出具體偵查措施，并指出需要重點(diǎn)關(guān)注的焦點(diǎn)問題。2.偵辦涉及跨境洗錢的案件，開展跨國偵查合作應(yīng)：首先，通過國際刑警組織、雙邊司法協(xié)助條約等渠道，向犯罪發(fā)生地或嫌疑人所在國提出正式的司法協(xié)助請(qǐng)求，內(nèi)容應(yīng)具體明確，包括需要提供證據(jù)的類型、電子數(shù)據(jù)的位置、嫌疑人信息等；其次，積極與相關(guān)國家的金融情報(bào)單位、執(zhí)法機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系，共享情報(bào)信息，共同分析案情，尋找突破口；再次，若需獲取存儲(chǔ)在境外的電子數(shù)據(jù)，可能需要在當(dāng)?shù)貓?zhí)法機(jī)構(gòu)的技術(shù)支持下進(jìn)行遠(yuǎn)程勘驗(yàn)或鏡像獲取，或根據(jù)協(xié)議進(jìn)行委托取證；最后，若犯罪嫌疑人潛逃，需通過國際刑警或雙邊協(xié)議請(qǐng)求協(xié)助采取強(qiáng)制措施或引渡?？赡苊媾R的法律和實(shí)務(wù)障礙包括：①法律制度差異，不同國家刑事訴訟程序、證據(jù)規(guī)則、數(shù)據(jù)保護(hù)法律