第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試交流群及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的是指（）。

A.代理買賣業(yè)務(wù)

B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

答：________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋合規(guī)風(fēng)控領(lǐng)域，運(yùn)營(yíng)管理可忽略

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)由董事會(huì)制定并監(jiān)督執(zhí)行

C.內(nèi)部控制制度需定期評(píng)估并持續(xù)改進(jìn)，但無(wú)需記錄存檔

D.內(nèi)部控制制度與公司治理結(jié)構(gòu)相互獨(dú)立，無(wú)直接關(guān)聯(lián)

答：________

3.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答：________

4.證券交易中，投資者在買入證券時(shí)，若未明確指定價(jià)格，則默認(rèn)按照（）成交。

A.市價(jià)優(yōu)先原則

B.限價(jià)優(yōu)先原則

C.時(shí)間優(yōu)先原則

D.競(jìng)價(jià)優(yōu)先原則

答：________

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)要求客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，不屬于其揭示內(nèi)容的是（）。

A.信用交易的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.可用信用資金的計(jì)算方式

C.證券公司免責(zé)條款的詳細(xì)內(nèi)容

D.信用賬戶的注銷流程

答：________

6.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議前，必須確保客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果與建議的（）相匹配。

A.證券種類

B.投資金額

C.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.交易頻率

答：________

7.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)需以客戶信用證券賬戶中的證券作為擔(dān)保物

B.證券公司可自行決定融資利率和融券費(fèi)率

C.客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金需全部用于證券交易

D.融券賣出價(jià)格不得低于前收盤價(jià)

答：________

8.證券公司向客戶提供證券研究報(bào)告時(shí)，若報(bào)告中引用了其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，應(yīng)注明（）。

A.數(shù)據(jù)來(lái)源的官方網(wǎng)站鏈接

B.數(shù)據(jù)發(fā)布日期及機(jī)構(gòu)名稱

C.數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)方法說明

D.數(shù)據(jù)的版權(quán)歸屬

答：________

9.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益，該原則屬于（）要求。

A.誠(chéng)信守約

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.信息披露

D.公司治理

答：________

10.證券公司舉辦投資者教育講座時(shí)，若涉及特定證券品種的投資分析，應(yīng)確保講座內(nèi)容（）。

A.僅面向公司員工內(nèi)部交流

B.由具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員主講

C.不需區(qū)分投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.允許收取與證券品種相關(guān)的傭金

答：________

11.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)設(shè)置最低維持擔(dān)保比例，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，該比例一般不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

答：________

12.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查部門發(fā)現(xiàn)某業(yè)務(wù)部門存在違規(guī)操作，應(yīng)立即采取的措施是（）。

A.直接對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處罰

B.向公司管理層及中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.自行制定整改方案并執(zhí)行

D.要求業(yè)務(wù)部門暫停所有相關(guān)業(yè)務(wù)

答：________

13.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若產(chǎn)品投資于未上市企業(yè)股權(quán)，應(yīng)確保投資比例符合（）要求。

A.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第X條

B.《公司法》第Y條

C.《證券法》第Z條

D.《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》第A條

答：________

14.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)要求客戶以（）作為擔(dān)保物。

A.貨幣資金

B.信用證券賬戶內(nèi)的證券

C.第三方擔(dān)保

D.抵押房產(chǎn)

答：________

15.證券投資顧問在提供投資建議時(shí)，若涉及特定證券品種的推薦，應(yīng)確保（）。

A.該證券品種最近一年內(nèi)未發(fā)生重大訴訟

B.建議與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

C.報(bào)酬與推薦證券的漲跌掛鉤

D.推薦內(nèi)容完全基于歷史數(shù)據(jù)

答：________

16.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中，核心指標(biāo)包括（）。

（多選、少選、錯(cuò)選均不得分）

A.凈資本

B.資本負(fù)債率

C.證券自營(yíng)投資規(guī)模

D.客戶交易結(jié)算資金余額

E.信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例

答：________

17.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確?？蛻舻慕灰字噶睿ǎ?。

A.僅通過公司授權(quán)渠道下達(dá)

B.可由他人代為操作

C.不需記錄存檔

D.可撤銷多次

答：________

18.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中，若發(fā)現(xiàn)某業(yè)務(wù)人員存在利益沖突行為，應(yīng)采取的措施包括（）。

（多選、錯(cuò)選不得分，少選得部分分）

A.立即制止該行為

B.對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)

C.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

D.要求公司管理層制定專項(xiàng)整改方案

E.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行內(nèi)部處罰

答：________

19.證券公司為客戶提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保（）。

A.咨詢內(nèi)容完全基于公司自營(yíng)投資策略

B.咨詢?nèi)藛T具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.咨詢報(bào)酬與客戶投資收益掛鉤

D.咨詢內(nèi)容需經(jīng)公司合規(guī)部門審核

答：________

20.證券公司辦理信用證券賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保（）。

A.賬戶開立前完成客戶身份識(shí)別

B.賬戶內(nèi)證券僅限賣出操作

C.賬戶信息不對(duì)外披露

D.賬戶使用需經(jīng)客戶本人書面授權(quán)

答：________

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分，少選得部分分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的領(lǐng)域包括（）。

A.合規(guī)風(fēng)控

B.運(yùn)營(yíng)管理

C.信息安全

D.人力資源管理

E.財(cái)務(wù)管理

答：________

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保（）。

A.客戶具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.融資融券額度與客戶擔(dān)保物價(jià)值匹配

C.融券賣出價(jià)格不得低于前收盤價(jià)

D.客戶需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

E.融資利率由市場(chǎng)自由決定

答：________

23.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，應(yīng)確保（）。

A.建議與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

B.建議基于客戶的投資目標(biāo)

C.報(bào)酬與建議的證券漲跌掛鉤

D.建議內(nèi)容完整且無(wú)重大遺漏

E.建議僅涉及公司自營(yíng)投資品種

答：________

24.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)違規(guī)時(shí)，應(yīng)采取的措施包括（）。

A.立即制止違規(guī)行為

B.對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行處罰

C.向公司管理層及中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

D.制定整改方案并執(zhí)行

E.記錄存檔檢查結(jié)果

答：________

25.證券公司為客戶提供證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)確保（）。

A.報(bào)告內(nèi)容基于客觀數(shù)據(jù)

B.報(bào)告中引用的數(shù)據(jù)來(lái)源可靠

C.報(bào)告作者具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

D.報(bào)告內(nèi)容需經(jīng)公司合規(guī)部門審核

E.報(bào)告報(bào)酬與客戶投資收益掛鉤

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，可接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣。（）

答：________

27.證券公司凈資本是指公司凈資產(chǎn)扣除各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備后的凈額。（）

答：________

28.證券投資顧問向客戶提供投資建議前，無(wú)需評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

答：________

29.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金可全部用于購(gòu)買公司自營(yíng)股票。（）

答：________

30.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查部門發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)違規(guī)時(shí)，可自行決定處罰措施。（）

答：________

31.證券公司為客戶提供證券研究報(bào)告時(shí)，若引用了其他機(jī)構(gòu)的研究數(shù)據(jù)，無(wú)需注明數(shù)據(jù)來(lái)源。（）

答：________

32.證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益。（）

答：________

33.證券公司舉辦投資者教育講座時(shí)，可向參與者收取與證券品種相關(guān)的傭金。（）

答：________

34.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可自行決定最低維持擔(dān)保比例。（）

答：________

35.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)中，核心指標(biāo)包括凈資本、資本負(fù)債率、證券自營(yíng)投資規(guī)模等。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定________、選擇________、決定________或________。

答：________；________；________；________

2.證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于________，該要求根據(jù)《________》第________條規(guī)定。

答：________；________；________

3.證券投資顧問向客戶提供投資建議前，必須確?？蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果與建議的________相匹配。

答：________

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，應(yīng)要求客戶簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，需明確________、________及________等內(nèi)容。

答：________；________；________

5.證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查部門發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)違規(guī)時(shí)，應(yīng)立即向________及________報(bào)告。

答：________；________

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

答：________

42.結(jié)合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)確保的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

答：________

43.簡(jiǎn)述證券投資顧問提供投資建議時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。

答：________

44.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部合規(guī)檢查部門發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)違規(guī)時(shí)應(yīng)采取的步驟。

答：________

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司客戶A賬戶開立信用證券賬戶，初始擔(dān)保比例為200%。后客戶A融券賣出100萬(wàn)元證券，當(dāng)日該證券價(jià)格下跌10%，當(dāng)日客戶A信用賬戶內(nèi)無(wú)新增證券，且未償還任何融資款項(xiàng)。

（1）計(jì)算客戶A當(dāng)日信用賬戶的維持擔(dān)保比例，并說明是否觸發(fā)預(yù)警線。

答：________

（2）若客戶A當(dāng)日無(wú)法追加擔(dān)保物，證券公司可采取哪些措施？

答：________

（3）分析該案例中客戶A可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出防范建議。

答：________

一、單選題

1.A

解析：代理買賣業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)，不得接受全權(quán)委托。B選項(xiàng)信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)；C選項(xiàng)證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供投資建議；D選項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)是指證券公司協(xié)助發(fā)行人發(fā)行證券并保薦其上市。

2.B

解析：內(nèi)部控制制度需覆蓋公司所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括合規(guī)風(fēng)控和運(yùn)營(yíng)管理。B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度由董事會(huì)制定并監(jiān)督執(zhí)行。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需覆蓋運(yùn)營(yíng)管理；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需記錄存檔；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度與公司治理結(jié)構(gòu)相互關(guān)聯(lián)。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第8條，凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

4.C

解析：證券交易中，若未明確指定價(jià)格，則默認(rèn)按照時(shí)間優(yōu)先原則成交。A選項(xiàng)市價(jià)優(yōu)先原則是指以最優(yōu)價(jià)格成交；B選項(xiàng)限價(jià)優(yōu)先原則是指以客戶指定的價(jià)格成交；D選項(xiàng)競(jìng)價(jià)優(yōu)先原則是指價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的綜合原則。

5.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中需明確信用交易的風(fēng)險(xiǎn)特征、可用信用資金的計(jì)算方式、信用賬戶的注銷流程等，但無(wú)需詳細(xì)列出免責(zé)條款，免責(zé)條款需在合同中明確。

6.C

解析：投資建議需與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是核心匹配要素。A選項(xiàng)證券種類、B選項(xiàng)投資金額、D選項(xiàng)交易頻率均非核心匹配要素。

7.C

解析：客戶信用資金賬戶內(nèi)的資金可用于證券交易，但需預(yù)留部分用于維持擔(dān)保比例，并非全部用于交易。

8.B

解析：引用其他機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)需注明數(shù)據(jù)發(fā)布日期及機(jī)構(gòu)名稱，以確保信息來(lái)源可靠。A選項(xiàng)鏈接、C選項(xiàng)統(tǒng)計(jì)方法、D選項(xiàng)版權(quán)歸屬均非核心要求。

9.A

解析：誠(chéng)信守約要求證券從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息謀取利益。B選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制是內(nèi)部控制的要求；C選項(xiàng)信息披露是指公開披露信息；D選項(xiàng)公司治理是指公司治理結(jié)構(gòu)。

10.B

解析：講座內(nèi)容需由具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的人員主講，確保專業(yè)性。A選項(xiàng)內(nèi)部交流無(wú)需面向客戶；C選項(xiàng)需區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；D選項(xiàng)收取傭金需與證券品種直接掛鉤，但需合規(guī)。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，最低維持擔(dān)保比例一般不得低于150%。

12.B

解析：合規(guī)檢查部門發(fā)現(xiàn)違規(guī)應(yīng)立即向公司管理層及中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，由管理層決定后續(xù)措施。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，處罰需經(jīng)公司決定；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需記錄存檔；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需經(jīng)公司授權(quán)。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，投資未上市企業(yè)股權(quán)需符合該條款要求。B選項(xiàng)《公司法》、C選項(xiàng)《證券法》、D選項(xiàng)《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理暫行條例》均不直接涉及該業(yè)務(wù)。

14.B

解析：融資融券業(yè)務(wù)需以客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券作為擔(dān)保物。A選項(xiàng)貨幣資金需存入信用資金賬戶；C選項(xiàng)第三方擔(dān)保不被允許；D選項(xiàng)抵押房產(chǎn)不適用于信用證券賬戶。

15.B

解析：投資建議需與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，確保建議合理。A選項(xiàng)歷史數(shù)據(jù)僅供參考；C選項(xiàng)報(bào)酬與漲跌掛鉤可能引發(fā)利益沖突；D選項(xiàng)僅基于歷史數(shù)據(jù)可能忽略當(dāng)前市場(chǎng)變化。

16.ABC

解析：核心指標(biāo)包括凈資本、資本負(fù)債率、證券自營(yíng)投資規(guī)模等。D選項(xiàng)客戶交易結(jié)算資金余額屬于運(yùn)營(yíng)指標(biāo)；E選項(xiàng)信用業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例屬于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

17.A

解析：交易指令需通過公司授權(quán)渠道下達(dá)，確保交易來(lái)源可靠。B選項(xiàng)他人代為操作可能存在違規(guī)；C選項(xiàng)需記錄存檔；D選項(xiàng)撤銷次數(shù)有限制。

18.ABD

解析：發(fā)現(xiàn)利益沖突應(yīng)立即制止、制定整改方案、報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。B選項(xiàng)培訓(xùn)需在事后進(jìn)行；C選項(xiàng)報(bào)告證監(jiān)會(huì)是必要措施；D選項(xiàng)內(nèi)部處罰需經(jīng)公司決定。

19.B

解析：咨詢?nèi)藛T需具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，確保專業(yè)性。A選項(xiàng)咨詢內(nèi)容需基于市場(chǎng)分析而非自營(yíng)策略；C選項(xiàng)報(bào)酬與收益掛鉤可能引發(fā)利益沖突；D選項(xiàng)需經(jīng)合規(guī)審核。

20.A

解析：賬戶開立前需完成客戶身份識(shí)別，確保合規(guī)。B選項(xiàng)證券僅限賣出操作不適用于信用賬戶；C選項(xiàng)賬戶信息需按規(guī)定披露；D選項(xiàng)使用需經(jīng)授權(quán)，但開立前需身份識(shí)別。

二、多選題

21.ABCDE

解析：內(nèi)部控制制度需覆蓋合規(guī)風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)管理、信息安全、人力資源管理和財(cái)務(wù)管理等領(lǐng)域。

22.ABCD

解析：融資融券業(yè)務(wù)需確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力、額度匹配、價(jià)格限制、簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。E選項(xiàng)利率需符合監(jiān)管要求，而非完全自由決定。

23.ABD

解析：投資建議需與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)相匹配，內(nèi)容完整無(wú)遺漏。C選項(xiàng)報(bào)酬與漲跌掛鉤可能引發(fā)利益沖突；D選項(xiàng)僅基于歷史數(shù)據(jù)可能忽略當(dāng)前市場(chǎng)變化。

24.ACD

解析：發(fā)現(xiàn)違規(guī)應(yīng)立即制止、報(bào)告管理層及證監(jiān)會(huì)、制定整改方案。B選項(xiàng)處罰需經(jīng)公司決定；E選項(xiàng)記錄存檔是合規(guī)要求。

25.ABCD

解析：研究報(bào)告需基于客觀數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)來(lái)源可靠、作者具備資格、內(nèi)容經(jīng)合規(guī)審核。E選項(xiàng)報(bào)酬與收益掛鉤可能引發(fā)利益沖突。

三、判斷題

26.×

解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣。

27.√

解析：凈資本是指公司凈資產(chǎn)扣除各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備后的凈額。

28.×

解析：投資建議前必須評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

29.×

解析：信用資金賬戶內(nèi)的資金需預(yù)留部分用于維持擔(dān)保比例，并非全部用于購(gòu)買自營(yíng)股票。

30.×

解析：發(fā)現(xiàn)違規(guī)應(yīng)立即報(bào)告管理層及證監(jiān)會(huì)，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)或公司決定處罰措施。

31.×

解析：引用其他機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)需注明來(lái)源。

32.√

解析：利用內(nèi)幕信息謀取利益是證券從業(yè)人員的禁止行為。

33.×

解析：投資者教育講座不得收取與證券品種相關(guān)的傭金。

34.×

解析：最低維持擔(dān)保比例由監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，證券公司不可自行決定。

35.√

解析：核心指標(biāo)包括凈資本、資本負(fù)債率、證券自營(yíng)投資規(guī)模等。

四、填空題

1.證券買賣；證券種類；證券買賣數(shù)量；證券買賣價(jià)格

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司不得接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定證券買賣數(shù)量或證券買賣價(jià)格。

2.8%；《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》；第8條

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第8條，凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

3.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

解析：投資建議需與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是核心匹配要素。

4.信用交易的風(fēng)險(xiǎn)特征；可用信用資金的計(jì)算方式；信用賬戶的注銷流程

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中需明確信用交易的風(fēng)險(xiǎn)特征、可