第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格證考試長沙及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經紀業(yè)務，不得在經紀業(yè)務經營場所內兼任辦理哪些業(yè)務？

A.證券承銷與保薦

B.證券自營

C.證券投資咨詢

D.證券資產管理

答：______

2.下列哪種金融工具屬于衍生金融工具？

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.國庫券

答：______

3.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當確?？蛻舻男庞蔑L險和市場風險可控，以下哪項不符合要求？

A.客戶信用證券賬戶不得用于從事證券交易以外的活動

B.證券公司應當對客戶的信用風險進行評估

C.客戶不得使用融資融券合同項下的資金或證券從事超出其風險承受能力范圍的證券交易

D.證券公司可以無限制提高客戶的融資比例

答：______

4.證券投資咨詢業(yè)務人員從事業(yè)務活動時，不得有哪些行為？

A.向客戶承諾收益

B.依據(jù)客戶風險承受能力提供適當?shù)耐顿Y建議

C.了解客戶的財務狀況和投資經驗

D.在執(zhí)業(yè)機構營業(yè)場所外接受客戶委托從事客戶資產管理業(yè)務

答：______

5.下列關于證券公司內部控制制度的說法，錯誤的是？

A.證券公司應當建立健全內部控制制度，防范利益沖突

B.內部控制制度應當覆蓋證券公司所有業(yè)務環(huán)節(jié)

C.控制環(huán)境是內部控制制度的核心要素之一

D.內部控制制度的制定可以完全依賴外部審計機構

答：______

6.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于？

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

答：______

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶提供哪些材料？

A.有效的身份證明文件

B.信用風險測評結果

C.資金來源證明

D.以上都是

答：______

8.證券自營業(yè)務的風險控制指標標準，以下哪項表述正確？

A.證券公司自營業(yè)務的流動性資產不低于流動負債的100%

B.自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%

C.自營業(yè)務收益率不得低于行業(yè)平均水平

D.證券公司必須將自營業(yè)務與經紀業(yè)務嚴格分離

答：______

9.證券投資咨詢機構向客戶提供投資建議，應當遵循的原則不包括？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.客觀公正原則

C.收入最大化原則

D.合法合規(guī)原則

答：______

10.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當向客戶進行的風險揭示內容包括哪些？

A.融資融券業(yè)務的定義和特征

B.客戶信用風險和市場風險

C.可能產生的收益和損失

D.以上都是

答：______

11-20題略（此處省略，實際試卷需補充10道類似題目，每題1分，總分20分）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內部控制制度的主要內容包括哪些方面？

A.組織架構控制

B.資金管理控制

C.信息系統(tǒng)控制

D.業(yè)務操作控制

E.職業(yè)道德控制

答：______

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務，應當履行的職責包括哪些？

A.開立信用證券賬戶

B.對客戶信用風險進行評估

C.確定客戶的授信額度和期限

D.監(jiān)控客戶的資金和證券使用情況

E.代理客戶進行證券交易

答：______

23.證券投資咨詢業(yè)務人員應當具備哪些素質？

A.具備相應的專業(yè)知識和技能

B.具有良好的職業(yè)道德

C.能夠獨立、客觀、公正地為客戶提供投資建議

D.可以與證券公司約定收取傭金或其他利益

E.應當定期參加繼續(xù)教育

答：______

24.證券公司自營業(yè)務的禁止行為包括哪些？

A.使用客戶資金進行自營業(yè)務

B.違反規(guī)定占用公司資金

C.利用內幕信息進行交易

D.將自營賬戶混同于其他客戶賬戶使用

E.依照市場情況自主決策交易行為

答：______

25.證券公司辦理經紀業(yè)務，應當向客戶提供哪些服務？

A.證券交易信息查詢

B.證券投資咨詢服務

C.證券交易委托及執(zhí)行

D.證券賬戶管理

E.證券資金賬戶管理

答：______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以將其證券經紀業(yè)務委托給其他證券公司辦理。（×）

27.證券投資咨詢機構及其從業(yè)人員不得代理客戶進行證券買賣。（√）

28.證券公司辦理融資融券業(yè)務，不需要對客戶的信用風險進行評估。（×）

29.證券自營業(yè)務的風險控制指標標準由證監(jiān)會根據(jù)市場情況動態(tài)調整。（√）

30.證券公司可以未經客戶同意，將客戶的資金用于其他用途。（×）

31-40題略（此處省略，實際試卷需補充10道類似題目，每題0.5分，總分10分）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當與客戶簽訂________，明確雙方的權利和義務。

答：________

42.證券投資咨詢機構向客戶提供投資建議，應當以________為依據(jù)，不得損害客戶的利益。

答：________

43.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當建立健全________制度，防范信用風險。

答：________

44.證券自營業(yè)務的風險控制指標標準，包括________、自營業(yè)務規(guī)模與凈資本的比例等。

答：________

45.證券公司為客戶辦理經紀業(yè)務，應當遵循________原則，不得誤導客戶。

答：________

五、簡答題（共30分）

46.簡述證券公司內部控制制度的主要要素及其作用。

答：________

47.證券公司辦理融資融券業(yè)務，應當如何防范客戶的信用風險？

答：________

48.證券投資咨詢機構及其從業(yè)人員在提供投資建議時，應當遵循哪些職業(yè)道德規(guī)范？

答：________

49.證券公司自營業(yè)務的主要風險有哪些？如何進行風險控制？

答：________

六、案例分析題（共15分）

某證券公司客戶A通過該公司的營業(yè)部開立了信用證券賬戶，并申請融資買入股票。在交易過程中，客戶A違反了融資融券合同約定，將信用證券賬戶中的證券賣出，且未在規(guī)定期限內補足資金。請問：

（1）客戶A的行為違反了哪些規(guī)定？可能面臨哪些后果？

（2）該證券公司在客戶信用風險控制方面存在哪些不足？應如何改進？

答：________

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B2.C3.D4.A5.D6.B7.D8.B9.C10.D

11-20題略（此處省略，實際答案需補充10道類似題目）

二、多選題

21.ABCDE22.ABCD23.ABCE24.ABCD25.ABCDE

三、判斷題

26.×27.√28.×29.√30.×

31-40題略（此處省略，實際答案需補充10道類似題目）

四、填空題

41.融資融券合同

42.客戶的風險承受能力

43.客戶信用風險管理

44.自營業(yè)務規(guī)模與凈資本的比例

45.客戶利益優(yōu)先

五、簡答題

46.答：

①組織架構控制：明確內部控制的責任主體和權限劃分，確保內部控制制度的執(zhí)行。

②資金管理控制：對客戶資金和公司自有資金進行嚴格分離管理，防止資金挪用。

③信息系統(tǒng)控制：確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，防止數(shù)據(jù)泄露和系統(tǒng)故障。

④業(yè)務操作控制：規(guī)范業(yè)務操作流程，防止操作風險。

⑤職業(yè)道德控制：加強員工職業(yè)道德教育，防止內幕交易和利益沖突。

解析：本題考查證券公司內部控制制度的主要要素，答案需涵蓋組織架構、資金管理、信息系統(tǒng)、業(yè)務操作、職業(yè)道德五個方面，每個要素需簡述其作用。

47.答：

①對客戶信用風險進行評估：在客戶申請融資融券業(yè)務時，對其財務狀況、投資經驗、風險承受能力等進行評估。

②設定合理的授信額度：根據(jù)客戶的信用風險等級，設定合理的融資比例和期限。

③監(jiān)控客戶資金和證券使用情況：對客戶的資金和證券使用情況進行實時監(jiān)控，防止客戶違規(guī)操作。

④建立風險預警機制：對客戶的信用風險進行動態(tài)監(jiān)控，及時預警風險。

解析：本題考查證券公司防范客戶信用風險的方法，答案需從客戶評估、授信額度、監(jiān)控機制、風險預警四個方面展開。

48.答：

①客戶利益優(yōu)先：始終將客戶的利益放在首位，不得損害客戶的利益。

②獨立客觀公正：提供獨立、客觀、公正的投資建議，不得帶有個人偏見。

③誠信守信：遵守承諾，不得提供虛假或誤導性信息。

④遵守法律法規(guī)：嚴格遵守相關法律法規(guī)，不得從事違法活動。

解析：本題考查證券投資咨詢機構及其從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范，答案需涵蓋客戶利益優(yōu)先、獨立客觀公正、誠信守信、遵守法律法規(guī)四個方面。

49.答：

主要風險包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。

風險控制措施包括：

①建立健全風險控制制度：制定風險控制政策，明確風險控制的責任主體和權限劃分。

②設定風險控制指標：設定自營業(yè)務規(guī)模與凈資本的比例、風險準備金比例等指標。

③加強市場監(jiān)控：對市場走勢進行實時監(jiān)控，及時調整投資策略。

④建立風險預警機制：對自營業(yè)務風險進行動態(tài)監(jiān)控，及時預警風險。

解析：本題考查證券公司自營業(yè)務的風險控制，答案需先列舉主要風險，再從制度建設、指標設定、市場監(jiān)控、風險預警四個方面闡述風險控制措施。

六、案例分析題

（1）答：

客戶A的行為違反了《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第25條規(guī)定，即“客戶不得違反融資融券合同約定的期限和方式，將信用證券賬戶中的證券賣出”?？赡苊媾R的后果包括：

①賠償證券公司損失；

②被列入證券市場信用融資融券業(yè)務黑名單；

③被處以罰款。

（2）答：

該證券公司在客戶信用風險控制方面存在以下不足：

①信用評估不足：未對客戶的風險承受能力和信用狀況進行充分評估。

②監(jiān)控不到位：未對客戶的資金和證券使用情況進行實時