第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試在線考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》，以下哪項行為不屬于基金從業(yè)人員禁止行為？（）

A.未經(jīng)客戶允許，泄露其投資信息

B.接受資產(chǎn)管理人的正常營銷費用

C.對基金產(chǎn)品進(jìn)行客觀、全面的風(fēng)險揭示

D.在社交媒體公開評論與所管理基金相關(guān)的市場信息

2.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的主要描述內(nèi)容不包括以下哪項？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金管理人的股東構(gòu)成

3.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場基金

4.基金信息披露中，“定期報告”通常不包括以下哪個部分？（）

A.基金招募說明書

B.基金資產(chǎn)凈值報告

C.基金財務(wù)會計報告

D.基金投資組合報告

5.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪個工作日內(nèi)披露基金份額凈值？（）

A.交易日的下一個工作日

B.交易日的下一個非工作日

C.交易日的當(dāng)天

D.交易日的第二個工作日

6.基金投資組合報告巾，通常需要披露基金在報告期末按市值計列的前十大重倉股，其目的是什么？（）

A.證明基金經(jīng)理的投資能力

B.滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求

C.幫助投資者了解基金的實際風(fēng)險敞口

D.提示基金可能存在的流動性風(fēng)險

7.以下哪種行為不屬于基金銷售行為？（）

A.向投資者宣傳基金產(chǎn)品

B.為投資者開立基金賬戶

C.為投資者辦理基金申購、贖回

D.為投資者提供投資建議

8.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

9.基金管理人聘請基金托管人，主要目的是什么？（）

A.提高基金投資收益

B.分散基金管理人的經(jīng)營風(fēng)險

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.降低基金管理人的運營成本

10.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在幾日內(nèi)開始基金份額發(fā)售？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在幾日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告基金合同生效情況？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

12.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由高到低依次為：保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型、激進(jìn)型。以下哪項投資符合“進(jìn)取型”風(fēng)險等級產(chǎn)品的風(fēng)險承受能力？（）

A.風(fēng)險偏好較低，追求穩(wěn)定的投資者

B.風(fēng)險偏好較高，能夠承受較大虧損的投資者

C.風(fēng)險偏好一般，希望獲得適度收益的投資者

D.風(fēng)險偏好較低，只能接受保本投資的投資者

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險揭示時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項？（）

A.真實性原則

B.完整性原則

C.準(zhǔn)確性原則

D.歪曲性原則

14.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露不得存在以下哪種情形？（）

A.重大信息在法定期限內(nèi)披露

B.基金凈值在交易日后第一天披露

C.基金定期報告在法定期限內(nèi)披露

D.基金臨時報告在重大事件發(fā)生后立即披露

15.以下哪種情形不屬于基金管理人的禁止行為？（）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)，動用基金資產(chǎn)進(jìn)行證券交易

B.基金資產(chǎn)未到期擅自終止

C.對基金份額持有人利益進(jìn)行公平對待

D.違規(guī)使用基金宣傳材料

16.基金份額持有人大會的決議，經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的多少以上通過，方可生效？（）

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.以上都不是

17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.直接要求基金管理人停止違規(guī)行為

B.及時向中國證監(jiān)會報告

C.建議基金份額持有人召開持有人大會

D.以上都是

18.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項？（）

A.對所有投資者一視同仁

B.保障基金份額持有人知情權(quán)

C.不得損害基金份額持有人利益

D.優(yōu)先披露對基金份額持有人有利的信息

19.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，主要內(nèi)容包括哪些？（）

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售規(guī)范

C.基金風(fēng)險揭示

D.以上都是

20.基金運作信息披露中，通常不包括以下哪個部分？（）

A.基金凈值公告

B.基金定期報告

C.基金招募說明書

D.基金投資組合報告

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容通常包括哪些？（）

A.基金運作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金管理人、基金托管人的職責(zé)

D.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

22.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？（）

A.披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)全面

B.不得遺漏重要信息

C.披露信息應(yīng)當(dāng)真實

D.披露信息應(yīng)當(dāng)易于理解

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險揭示時，應(yīng)當(dāng)揭示哪些風(fēng)險？（）

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.運營風(fēng)險

24.基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，有下列哪些行為之一的，責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款？（）

A.未按照基金合同約定的投資范圍、投資策略投資

B.未按照基金合同約定的投資比例進(jìn)行投資

C.未按照基金合同約定的基金費用進(jìn)行計提

D.未按照基金合同約定的基金份額凈值進(jìn)行申購、贖回

25.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？（）

A.及時向中國證監(jiān)會報告

B.建議基金管理人糾正

C.要求基金管理人暫停投資運作

D.向基金份額持有人公告

26.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備哪些文件并登載在指定媒體上？（）

A.基金份額發(fā)售公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

27.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括哪些？（）

A.保存基金財產(chǎn)

B.按照基金合同的約定投資于基金財產(chǎn)

C.辦理基金份額的申購和贖回

D.進(jìn)行基金會計核算

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開、公平、公正原則

C.誠實守信原則

D.專業(yè)原則

29.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？（）

A.披露信息應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確

B.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.披露信息應(yīng)當(dāng)清晰、易懂

D.披露信息應(yīng)當(dāng)及時

30.基金運作信息披露中，通常包括哪些部分？（）

A.基金凈值公告

B.基金定期報告

C.基金投資組合報告

D.基金持有人結(jié)構(gòu)報告

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員不得從事任何損害基金份額持有人利益的活動。（）

32.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，注冊不意味著批準(zhǔn)。（）

33.基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件。（）

34.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值在交易日后第一天披露。（）

35.基金份額持有人大會是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。（）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制。（）

37.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時向中國證監(jiān)會報告。（）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則。（）

39.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面、準(zhǔn)確、真實、及時、公平、公正。（）

40.基金運作信息披露中，通常包括基金凈值公告、基金定期報告、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)報告。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，恪守職業(yè)道德，維護(hù)基金份額持有人利益。

42.基金合同是規(guī)范基金運作的__________法律文件。

43.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金信息披露不得存在__________的重要信息。

44.基金份額持有人大會由__________召集。

45.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的__________機(jī)制，防范和化解風(fēng)險。

46.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)__________。

47.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)遵循__________。

48.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)當(dāng)__________。

49.基金運作信息披露中，通常包括__________。

50.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)__________，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

五、簡答題（共30分，共3題）

51.簡述基金合同的主要內(nèi)容。（10分）

52.簡述基金信息披露的“及時性”原則及其意義。（10分）

53.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則及其意義。（10分）

六、案例分析題（共25分，共1題）

54.某基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時，采取了以下措施：

（1）向投資者宣傳該基金產(chǎn)品收益高、風(fēng)險低。

（2）要求投資者填寫風(fēng)險承受能力問卷，但未對投資者進(jìn)行充分的解釋說明。

（3）向投資者承諾該基金產(chǎn)品一定會獲得10%的年化收益。

（4）向投資者出示了該基金產(chǎn)品的招募說明書和基金合同。

請分析該基金銷售機(jī)構(gòu)上述措施是否存在問題？為什么？（25分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.D

3.D

4.A

5.A

6.C

7.B

8.C

9.C

10.C

11.B

12.B

13.D

14.B

15.C

16.C

17.D

18.D

19.D

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.AB

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.誠實守信

42.核心性

43.重大遺漏

44.基金管理人

45.風(fēng)險控制

46.及時向中國證監(jiān)會報告

47.客戶適當(dāng)性原則

48.全面、準(zhǔn)確、真實、及時、公平、公正

49.基金凈值公告、基金定期報告、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)報告

50.保守秘密

五、簡答題（共30分，共3題）

51.答：

①基金運作方式；

②基金份額持有人權(quán)利義務(wù)；

③基金管理人、基金托管人的職責(zé)；

④基金資產(chǎn)凈值的計算方法；

⑤基金費用；

⑥基金份額的申購、贖回；

⑦基金財產(chǎn)的獨立性；

⑧基金交易方式；

⑨基金信息披露；

⑩基金合同的變更、終止；

?基金爭議解決方式；

?法律法規(guī)規(guī)定的其他事項。

解析：該題考查基金合同的主要內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金管理人、基金托管人的職責(zé)、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金費用、基金份額的申購、贖回、基金財產(chǎn)的獨立性、基金交易方式、基金信息披露、基金合同的變更、終止、基金爭議解決方式、法律法規(guī)規(guī)定的其他事項。

52.答：

①及時性原則要求，基金信息披露不得存在重大遺漏，基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時，避免對基金份額持有人利益造成不利影響；

②意義：及時披露信息可以保障基金份額持有人的知情權(quán)，幫助其做出合理的投資決策，防止信息不對稱導(dǎo)致的利益沖突，維護(hù)基金市場的公平、公正和透明。

解析：該題考查基金信息披露的及時性原則及其意義。根據(jù)《證券投資基金法》第六十三條，基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、公平性原則。及時性原則要求，基金信息披露不得存在重大遺漏，基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時，避免對基金份額持有人利益造成不利影響。及時披露信息可以保障基金份額持有人的知情權(quán)，幫助其做出合理的投資決策，防止信息不對稱導(dǎo)致的利益沖突，維護(hù)基金市場的公平、公正和透明。

53.答：

①客戶適當(dāng)性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售合適的基金產(chǎn)品，避免誤導(dǎo)投資者；

②公開、公平、公正原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開披露基金銷售信息，公平對待所有投資者，公正執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)；

③誠實守信原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)誠實守信，不得欺詐投資者；

④專業(yè)原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的知識和技能，為投資者提供專業(yè)的基金銷售服務(wù)。

意義：遵循這些原則可以保障基金份額持有人的合法權(quán)益，維護(hù)基金市場的公平、公正和透明，促進(jìn)基金市場的健康發(fā)展。

解析：該題考查基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則及其意義。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開、公平、公正原則、誠實守信原則、專業(yè)原則?？蛻暨m當(dāng)性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售合適的基金產(chǎn)品，避免誤導(dǎo)投資者；公開、公平、公正原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開披露基金銷售信息，公平對待所有投資者，公正執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)；誠實守信原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)誠實守信，不得欺詐投資者；專業(yè)原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的知識和技能，為投資者提供專業(yè)的基金銷售服務(wù)。遵循這些原則可以保障基金份額持有人的合法權(quán)益，維護(hù)基金市場的公平、公正和透明，促進(jìn)基金市場的健康發(fā)展。

六、案例分析題（共25分，共1題）

案例背景分析：該基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金銷售時，存在多個問題，違反了《證券投資基金法》和《證券投資基金銷售管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。

問題解答：

問題1：該基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳該基金產(chǎn)品收益高、風(fēng)險低，是否存在問題？為什么？

答：①存在問題；②該基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳該基金產(chǎn)品收益高、風(fēng)險低，屬于虛假宣傳，誤導(dǎo)投資者，違反了《證券投資基金法》第四條和《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條的規(guī)定。

問題2：該基金銷售機(jī)構(gòu)要求投資者填寫風(fēng)險承受能力問卷，但未對投資者進(jìn)行充分的解釋說明，是否存在問題？為什么？

答：①存在問題；②該基金銷售機(jī)構(gòu)要求投資者填寫風(fēng)險承受能力問卷，但未對投資者進(jìn)行充分的解釋說明，屬于未對投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險揭示，違反了《證券投資基金法》第二十一條和《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條的規(guī)定。

問題3：該基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者承諾該基金產(chǎn)品一定會獲得10%的年化收益，是否存在問題？為什么？

答：①存在問題；②該基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者承諾該基金產(chǎn)品一定會獲得10%的年化收益，屬于違規(guī)承諾收益，違反了《證券投資基金法》第四條和《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條的規(guī)定。

問題4：該基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者出示了該基金產(chǎn)品的招募說明書和基金合同，是否滿足要求？為什么？

答：①基本滿足要求；②該基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者出示了該基金產(chǎn)品的招募說明書和基金合同，符合《證券投資基金法》第十二條和《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條的規(guī)定，但需要確保投資者能夠充分理解招募說明書和基金合同的內(nèi)容。

總結(jié)建議：

①該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)，提高員工的專業(yè)知識和合規(guī)意識；

②該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建