證券從業(yè)常識(shí)題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.證券市場(chǎng)的基本功能不包括以下哪一項(xiàng)？A.資本配置B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.信息披露答案：C2.以下哪種金融工具屬于固定收益證券？A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B3.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括以下哪一項(xiàng)？A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投資銀行業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.基金業(yè)務(wù)答案：D4.以下哪個(gè)指數(shù)是中國(guó)股市的主要指數(shù)？A.標(biāo)普500B.道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)C.滬深300D.納斯達(dá)克答案：C5.證券交易的基本原則不包括以下哪一項(xiàng)？A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.自愿原則答案：D6.以下哪種情況下，投資者可以申請(qǐng)?zhí)崆摆H回債券？A.債券到期B.利率上升C.利率下降D.債券發(fā)行人破產(chǎn)答案：C7.證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是？A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.國(guó)家外匯管理局D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：B8.以下哪種投資工具風(fēng)險(xiǎn)最高？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).國(guó)債C.股票D.保險(xiǎn)產(chǎn)品答案：C9.證券交易中的“T+0”交易制度是指？A.當(dāng)天買入的證券可以當(dāng)天賣出B.當(dāng)天買入的證券必須當(dāng)天賣出C.買入證券后下一個(gè)交易日才能賣出D.買入證券后兩個(gè)交易日才能賣出答案：A10.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致股票價(jià)格下跌？A.公司盈利增加B.利率上升C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.行業(yè)景氣度上升答案：B二、多項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.證券市場(chǎng)的功能包括哪些？A.資本配置B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.信息披露答案：A,B,C,D2.以下哪些屬于固定收益證券？A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B3.證券公司的業(yè)務(wù)包括哪些？A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.投資銀行業(yè)務(wù)C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.基金業(yè)務(wù)答案：A,B,C4.中國(guó)股市的主要指數(shù)包括哪些？A.滬深300B.中證500C.創(chuàng)業(yè)板指D.上證50答案：A,B,C,D5.證券交易的基本原則包括哪些？A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.自愿原則答案：A,B,C6.以下哪些情況下，投資者可以申請(qǐng)?zhí)崆摆H回債券？A.債券到期B.利率上升C.利率下降D.債券發(fā)行人破產(chǎn)答案：C,D7.證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括哪些？A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.國(guó)家外匯管理局D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：B,D8.以下哪些投資工具風(fēng)險(xiǎn)較高？A.貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).國(guó)債C.股票D.保險(xiǎn)產(chǎn)品答案：C9.證券交易中的交易制度包括哪些？A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答案：A,B,C10.以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致股票價(jià)格上漲？A.公司盈利增加B.利率下降C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.行業(yè)景氣度上升答案：A,B,C,D三、判斷題（總共10題，每題2分）1.證券市場(chǎng)的基本功能是資本配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露。答案：正確2.股票是一種固定收益證券。答案：錯(cuò)誤3.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。答案：正確4.滬深300是中國(guó)股市的主要指數(shù)。答案：正確5.證券交易的基本原則是公開、公平、公正。答案：正確6.投資者可以在利率上升時(shí)申請(qǐng)?zhí)崆摆H回債券。答案：正確7.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。答案：正確8.股票是一種風(fēng)險(xiǎn)較高的投資工具。答案：正確9.證券交易中的“T+0”交易制度是指當(dāng)天買入的證券可以當(dāng)天賣出。答案：正確10.公司盈利增加會(huì)導(dǎo)致股票價(jià)格上漲。答案：正確四、簡(jiǎn)答題（總共4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能。答案：證券市場(chǎng)的基本功能包括資本配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露。資本配置功能是指通過證券市場(chǎng)將資金從資金盈余方引導(dǎo)到資金需求方，促進(jìn)資源的有效利用。價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能是指通過證券市場(chǎng)的交易活動(dòng)，形成合理的證券價(jià)格，反映市場(chǎng)對(duì)證券價(jià)值的評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)管理功能是指通過證券市場(chǎng)的多樣化投資，分散和降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。信息披露功能是指通過證券市場(chǎng)的信息披露機(jī)制，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息，做出明智的投資決策。2.簡(jiǎn)述證券公司的業(yè)務(wù)范圍。答案：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司為投資者提供證券買賣、融資融券等服務(wù)。投資銀行業(yè)務(wù)是指證券公司為企業(yè)和政府提供融資、并購(gòu)、重組等服務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券公司為投資者提供資產(chǎn)管理、財(cái)富管理等服務(wù)。3.簡(jiǎn)述證券交易的基本原則。答案：證券交易的基本原則是公開、公平、公正。公開原則是指證券市場(chǎng)的交易信息應(yīng)當(dāng)公開透明，所有投資者都有權(quán)獲取相同的信息。公平原則是指證券市場(chǎng)的交易應(yīng)當(dāng)公平公正，所有投資者都應(yīng)當(dāng)享有平等的交易機(jī)會(huì)。公正原則是指證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公正執(zhí)法，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。4.簡(jiǎn)述股票價(jià)格上漲的原因。答案：股票價(jià)格上漲的原因包括公司盈利增加、利率下降、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和行業(yè)景氣度上升。公司盈利增加會(huì)提高投資者對(duì)股票的預(yù)期，從而推動(dòng)股票價(jià)格上漲。利率下降會(huì)降低企業(yè)的融資成本，提高企業(yè)的盈利能力，從而推動(dòng)股票價(jià)格上漲。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)會(huì)提高企業(yè)的盈利能力，從而推動(dòng)股票價(jià)格上漲。行業(yè)景氣度上升會(huì)提高行業(yè)內(nèi)的企業(yè)的盈利能力，從而推動(dòng)股票價(jià)格上漲。五、討論題（總共4題，每題5分）1.討論證券市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要作用。答案：證券市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要作用體現(xiàn)在資本配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露等方面。資本配置功能通過證券市場(chǎng)將資金從資金盈余方引導(dǎo)到資金需求方，促進(jìn)資源的有效利用，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能通過證券市場(chǎng)的交易活動(dòng)，形成合理的證券價(jià)格，反映市場(chǎng)對(duì)證券價(jià)值的評(píng)估，促進(jìn)資源的合理配置。風(fēng)險(xiǎn)管理功能通過證券市場(chǎng)的多樣化投資，分散和降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)，提高投資效率。信息披露功能通過證券市場(chǎng)的信息披露機(jī)制，確保投資者能夠及時(shí)獲取相關(guān)信息，做出明智的投資決策，促進(jìn)市場(chǎng)的健康發(fā)展。2.討論證券公司在不同經(jīng)濟(jì)周期中的作用。答案：證券公司在不同經(jīng)濟(jì)周期中發(fā)揮著不同的作用。在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張期，證券公司通過投資銀行業(yè)務(wù)為企業(yè)提供融資、并購(gòu)、重組等服務(wù)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。在經(jīng)濟(jì)衰退期，證券公司通過資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)為投資者提供財(cái)富管理服務(wù)，幫助投資者分散和降低風(fēng)險(xiǎn)，穩(wěn)定市場(chǎng)信心。在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，證券公司通過創(chuàng)新業(yè)務(wù)為市場(chǎng)提供新的投資工具和服務(wù)，促進(jìn)市場(chǎng)的多元化發(fā)展。3.討論證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性。答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性體現(xiàn)在保護(hù)投資者合法權(quán)益、維護(hù)市場(chǎng)秩序和促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展等方面。證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過制定和執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，防止市場(chǎng)欺詐和內(nèi)幕交易等行為。證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過監(jiān)管市場(chǎng)的交易活動(dòng)，維護(hù)市場(chǎng)秩序，確保市場(chǎng)的公平公正。證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過監(jiān)管市場(chǎng)的信息披露，促進(jìn)市場(chǎng)的透明度，提高市場(chǎng)的效率。4.討論股票投