2016全國銀行間債券市場柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理辦法全文央行發(fā)布《全國銀行間債券市場柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理》，《辦法》，年收入不低于50萬元，名下金融資產(chǎn)不少于300萬元，具有2年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者，可投資柜臺(tái)業(yè)務(wù)的全部債券品種和交易品種。人民銀行表示，《辦法》自發(fā)布之日起施行?！掇k法》要求，金融機(jī)構(gòu)開辦債券市場柜臺(tái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，不得利用非息謀取不正當(dāng)利益，不得與發(fā)行人或者投資者串通進(jìn)行利益輸送或者其他違法違規(guī)行為。開辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性管理，了解投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及承受能力，向具備相應(yīng)能力的投資者提供適當(dāng)債券品種的銷售和交易服務(wù)。《辦法》規(guī)定，開辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將柜臺(tái)業(yè)務(wù)投資者信息及報(bào)價(jià)成交信息傳至全國銀行間同業(yè)拆借中心進(jìn)行備案。開辦機(jī)構(gòu)與投資者達(dá)成債券交易后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采用券款對付的方式為投資者辦理資金清算和債券結(jié)算。全國銀行間同業(yè)拆借中心應(yīng)當(dāng)及時(shí)將柜臺(tái)業(yè)務(wù)成交信息傳輸至債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)?！掇k法》要求，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)于債券付息日或者到期日(如遇節(jié)假日順延)前不少于1個(gè)工作日將兌付利息或者本金劃至債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)指定賬戶，債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)收到上述款項(xiàng)后應(yīng)當(dāng)立即向開辦機(jī)構(gòu)劃付，開辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于債券付息日或者到期日(如遇節(jié)假日順延)一次、足額將兌付資金劃入投資者資金賬戶?！掇k法》規(guī)定，發(fā)行人、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定做好信息披露工作，保證信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏，披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。為此，中國人才網(wǎng)小編為大家提供了2016全國銀行間債券市場柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理辦法全文，歡迎閱讀。全國銀行間債券市場柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為促進(jìn)債券市場發(fā)展，擴(kuò)大直接融資比重，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《銀行間債券市場債券登記托管結(jié)算管理辦法》(中國人民銀行令〔2009〕第1號(hào))，制定本辦法。第二條本辦法所稱全國銀行間債券市場柜臺(tái)業(yè)務(wù)(以下簡稱柜臺(tái)業(yè)務(wù))是指金融機(jī)構(gòu)通過其營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電子渠道等方式為投資者開立債券賬戶、分銷債券、開展債券交易提供服務(wù)，并相應(yīng)辦理債券托管與結(jié)算、質(zhì)押登記、代理本息兌付、提供查詢等。第三條金融機(jī)構(gòu)開辦柜臺(tái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，不得利用非公開信息謀取不正當(dāng)利益，不得與發(fā)行人或者投資者串通進(jìn)行利益輸送或者其他違法違規(guī)行為。第二章柜臺(tái)業(yè)務(wù)開辦機(jī)構(gòu)第四條開辦柜臺(tái)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)(以下簡稱開辦機(jī)構(gòu))應(yīng)當(dāng)滿足下列條件：(一)是全國銀行間債券市場交易活躍的做市商或者結(jié)算代理人;(二)具備安全、穩(wěn)定的柜臺(tái)業(yè)務(wù)計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)并已接入全國銀行間同業(yè)拆借中心、全國銀行間債券市場債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)(以下簡稱債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu));(三)具有健全的柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制、投資者適當(dāng)性管理制度及會(huì)計(jì)核算辦法等;(四)有專門負(fù)責(zé)柜臺(tái)交易的業(yè)務(wù)部門和合格專職人員;(五)最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為。第五條符合條件的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于柜臺(tái)業(yè)務(wù)開辦之日起1個(gè)月內(nèi)向中國人民銀行備案，并提交以下材料：(一)柜臺(tái)業(yè)務(wù)開辦方案和系統(tǒng)實(shí)施方案;(二)負(fù)責(zé)柜臺(tái)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;(三)柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制、投資者適當(dāng)性管理制度及會(huì)計(jì)核算辦法;(四)全國銀行間同業(yè)拆借中心及債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的系統(tǒng)接入驗(yàn)收證明;(五)中國人民銀行要求的其他材料。開辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將開辦柜臺(tái)業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、電子渠道等方式向社會(huì)公開。第三章柜臺(tái)業(yè)務(wù)債券品種及交易品種第六條柜臺(tái)業(yè)務(wù)交易品種包括現(xiàn)券買賣、質(zhì)押式回購、買斷式回購以及經(jīng)中國人民銀行認(rèn)可的其他交易品種。柜臺(tái)業(yè)務(wù)債券品種包括經(jīng)發(fā)行人認(rèn)可的已發(fā)行國債、地方政府債券、國家開發(fā)銀行債券、政策性銀行債券和發(fā)行對象包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)投資者的新發(fā)行債券。第七條開辦機(jī)構(gòu)與投資者開展柜臺(tái)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循銀行間債券市場相關(guān)規(guī)定，雙方開展債券回購等交易品種時(shí)應(yīng)當(dāng)簽署相關(guān)主協(xié)議、約定權(quán)利義務(wù)。開辦機(jī)構(gòu)與投資者開展質(zhì)押式回購時(shí)應(yīng)當(dāng)確保足額質(zhì)押，開辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對質(zhì)押券價(jià)值進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。第四章投資者適當(dāng)性管理第八條開辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性管理制度，了解投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及承受能力，向具備相應(yīng)能力的投資者提供適當(dāng)債券品種的銷售和交易服務(wù)。開辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分揭示產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，不得誘導(dǎo)投資者投資與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相適應(yīng)的債券品種和交易品種。第九條經(jīng)開辦機(jī)構(gòu)審核認(rèn)定至少滿足以下條件之一的投資者可投資柜臺(tái)業(yè)務(wù)的全部債券品種和交易品種：(一)國務(wù)院及其金融行政管理部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu);(二)依法在有關(guān)管理部門或者其授權(quán)的行業(yè)自律組織完成登記，所持有或者管理的金融資產(chǎn)凈值不低于一千萬元的投資公司或者其他投資管理機(jī)構(gòu);(三)上述金融機(jī)構(gòu)、投資公司或者投資管理機(jī)構(gòu)管理的理財(cái)產(chǎn)品、證券投資基金和其他投資性計(jì)劃;(四)凈資產(chǎn)不低于人民幣一千萬元的企業(yè);(五)年收入不低于五十萬元，名下金融資產(chǎn)不少于三百萬元，具有兩年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)的個(gè)人投資者;(六)符合中國人民銀行其他規(guī)定并經(jīng)開辦機(jī)構(gòu)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人投資者。不滿足上述條件的投資者只能買賣發(fā)行人主體評(píng)級(jí)或者債項(xiàng)評(píng)級(jí)較低者不低于AAA的債券，以及參與債券回購交易。第十條開辦機(jī)構(gòu)認(rèn)定投資者符合第九條規(guī)定條件的，應(yīng)當(dāng)向投資者揭示產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。投資者不滿足第九條規(guī)定條件，開辦機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者履行以下義務(wù)：(一)了解投資者的相關(guān)情況并評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力;(二)向投資者提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的債券品種與交易品種，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理;(三)提供產(chǎn)品或者服務(wù)前，向投資者介