第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試新規(guī)定及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第4條規(guī)定，證券公司的業(yè)務范圍不包括以下哪項？

（）A.證券經(jīng)紀業(yè)務

（）B.證券承銷與保薦業(yè)務

（）C.財富管理業(yè)務

（）D.基金管理業(yè)務

2.證券從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務，或者代理他人從事證券業(yè)務？（）

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

3.下列關(guān)于證券公司風險控制指標的說法中，正確的是？（）

（）A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于30%

（）B.風險覆蓋率不得低于100%

（）C.不良資產(chǎn)率不得低于5%

（）D.流動資金比率不得低于10%

4.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需要遵守的規(guī)定不包括？（）

（）A.客戶信用評級不得低于BBB級

（）B.客戶資產(chǎn)證明材料需真實有效

（）C.客戶需簽署風險揭示書

（）D.客戶需繳納一定比例的保證金

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，以下哪項行為是不被允許的？（）

（）A.為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務

（）B.為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務

（）C.使用客戶資產(chǎn)進行擔?；蛉谫Y

（）D.設立專門的投資部門管理客戶資產(chǎn)

6.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制的基本原則不包括？（）

（）A.全面性原則

（）B.重要性原則

（）C.獨立性原則

（）D.復雜性原則

7.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括？（）

（）A.不得利用職務便利謀取不正當利益

（）B.不得泄露客戶信息

（）C.不得與利益相關(guān)方進行不正當交易

（）D.可以適當接受利益相關(guān)方的禮品

8.證券公司開展證券自營業(yè)務時，以下哪項行為是不符合規(guī)定的？（）

（）A.嚴格遵守法律法規(guī)和內(nèi)部管理制度

（）B.保持自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等的獨立

（）C.自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%

（）D.自營業(yè)務的投資范圍需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)審批

9.證券公司為客戶提供融資融券服務時，以下哪項操作是不被允許的？（）

（）A.對客戶進行信用評級

（）B.設定合理的保證金比例

（）C.客戶可以超額擔保

（）D.定期進行風險監(jiān)控

10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，以下哪項行為是不符合規(guī)定的？（）

（）A.向客戶提供投資建議需基于客戶的風險承受能力

（）B.可以向特定客戶收取咨詢費用

（）C.可以通過互聯(lián)網(wǎng)平臺提供咨詢服務

（）D.可以未取得相應業(yè)務資格從事投資咨詢業(yè)務

11.證券公司設立證券營業(yè)部時，以下哪項要求是不必要的？（）

（）A.具有符合要求的營業(yè)場所和設施

（）B.具有符合規(guī)定的業(yè)務人員和管理制度

（）C.具有足夠的資本金

（）D.具有完善的客戶投訴處理機制

12.證券公司從事債券承銷業(yè)務時，以下哪項操作是不符合規(guī)定的？（）

（）A.對債券發(fā)行人進行盡職調(diào)查

（）B.組織債券發(fā)行前的路演活動

（）C.可以向債券投資者收取承銷費用

（）D.可以未經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準擅自發(fā)行債券

13.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，以下哪項行為是不符合規(guī)定的？（）

（）A.為客戶提供交易委托服務

（）B.為客戶提供交易信息查詢服務

（）C.可以未經(jīng)客戶同意擅自為客戶開戶

（）D.為客戶提供交易安全保障

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，以下哪項要求是不必要的？（）

（）A.設立專門的投資管理部門

（）B.具有符合規(guī)定的投資經(jīng)理團隊

（）C.具有足夠的資本金

（）D.具有完善的合規(guī)風控制度

15.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，應當履行的職責不包括？（）

（）A.保障公司資產(chǎn)安全

（）B.維護客戶合法權(quán)益

（）C.從事與公司業(yè)務無關(guān)的經(jīng)營活動

（）D.提高公司經(jīng)營管理水平

16.證券公司開展證券自營業(yè)務時，以下哪項操作是不符合規(guī)定的？（）

（）A.嚴格遵守法律法規(guī)和內(nèi)部管理制度

（）B.保持自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等的獨立

（）C.自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%

（）D.可以未取得相應業(yè)務資格從事自營業(yè)務

17.證券公司為客戶提供融資融券服務時，以下哪項操作是不被允許的？（）

（）A.對客戶進行信用評級

（）B.設定合理的保證金比例

（）C.客戶可以超額擔保

（）D.定期進行風險監(jiān)控

18.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，以下哪項行為是不符合規(guī)定的？（）

（）A.向客戶提供投資建議需基于客戶的風險承受能力

（）B.可以向特定客戶收取咨詢費用

（）C.可以通過互聯(lián)網(wǎng)平臺提供咨詢服務

（）D.可以未取得相應業(yè)務資格從事投資咨詢業(yè)務

19.證券公司設立證券營業(yè)部時，以下哪項要求是不必要的？（）

（）A.具有符合要求的營業(yè)場所和設施

（）B.具有符合規(guī)定的業(yè)務人員和管理制度

（）C.具有足夠的資本金

（）D.具有完善的客戶投訴處理機制

20.證券公司從事債券承銷業(yè)務時，以下哪項操作是不符合規(guī)定的？（）

（）A.對債券發(fā)行人進行盡職調(diào)查

（）B.組織債券發(fā)行前的路演活動

（）C.可以向債券投資者收取承銷費用

（）D.可以未經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準擅自發(fā)行債券

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括哪些？（）

（）A.全面性原則

（）B.重要性原則

（）C.獨立性原則

（）D.完整性原則

22.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括哪些？（）

（）A.不得利用職務便利謀取不正當利益

（）B.不得泄露客戶信息

（）C.不得與利益相關(guān)方進行不正當交易

（）D.可以適當接受利益相關(guān)方的禮品

23.證券公司開展證券自營業(yè)務時，需要遵守的規(guī)定包括哪些？（）

（）A.嚴格遵守法律法規(guī)和內(nèi)部管理制度

（）B.保持自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等的獨立

（）C.自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%

（）D.自營業(yè)務的投資范圍需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)審批

24.證券公司為客戶提供融資融券服務時，需要遵守的規(guī)定包括哪些？（）

（）A.對客戶進行信用評級

（）B.設定合理的保證金比例

（）C.客戶可以超額擔保

（）D.定期進行風險監(jiān)控

25.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，需要遵守的規(guī)定包括哪些？（）

（）A.向客戶提供投資建議需基于客戶的風險承受能力

（）B.可以向特定客戶收取咨詢費用

（）C.可以通過互聯(lián)網(wǎng)平臺提供咨詢服務

（）D.可以未取得相應業(yè)務資格從事投資咨詢業(yè)務

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第4條規(guī)定，證券公司的業(yè)務范圍包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券承銷與保薦業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務。（）

27.證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務，或者代理他人從事證券業(yè)務。（）

28.證券公司風險控制指標中，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于30%。（）

29.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，客戶信用評級不得低于BBB級。（）

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，可以使用客戶資產(chǎn)進行擔?；蛉谫Y。（）

31.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、重要性原則、獨立性原則。（）

32.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，可以適當接受利益相關(guān)方的禮品。（）

33.證券公司開展證券自營業(yè)務時，自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%。（）

34.證券公司為客戶提供融資融券服務時，客戶可以超額擔保。（）

35.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，可以未取得相應業(yè)務資格從事投資咨詢業(yè)務。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第4條規(guī)定，證券公司的業(yè)務范圍包括________業(yè)務、________業(yè)務、________業(yè)務、________業(yè)務。

37.證券從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務，或者代理他人從事證券業(yè)務。

38.證券公司風險控制指標中，________與________的比例不得低于30%。

39.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，________不得低于BBB級。

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，________不得使用客戶資產(chǎn)進行擔?；蛉谫Y。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制的基本原則及其在風險管理中的作用。

42.簡述證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

43.簡述證券公司開展證券自營業(yè)務時需要遵守的規(guī)定及其重要性。

六、案例分析題（共25分）

44.案例背景：某證券公司A營業(yè)部員工B在2023年5月，利用職務便利，泄露客戶C的交易信息給其朋友D，幫助D進行內(nèi)幕交易，最終導致客戶C損失重大。監(jiān)管機構(gòu)對此案進行調(diào)查，并作出如下處罰：對證券公司A處以罰款500萬元，對員工B處以沒收違法所得并處以罰款100萬元，吊銷其證券從業(yè)資格。

問題：

（1）分析本案中證券公司A和員工B違反了哪些法律法規(guī)？

（2）提出針對此類問題的防范措施，并說明其依據(jù)。

（3）總結(jié)本案對證券公司合規(guī)管理的啟示。

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第4條規(guī)定，證券公司的業(yè)務范圍包括證券經(jīng)紀業(yè)務、證券承銷與保薦業(yè)務、證券自營業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務、證券投資咨詢業(yè)務、與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問業(yè)務、證券融資融券業(yè)務、證券做市業(yè)務、證券保薦業(yè)務、證券資產(chǎn)管理業(yè)務等?；鸸芾順I(yè)務不屬于證券公司的業(yè)務范圍。

2.B

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第177條規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務，或者代理他人從事證券業(yè)務。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》第7條規(guī)定，風險覆蓋率不得低于100%。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務管理辦法》第9條規(guī)定，客戶信用評級不得低于A+級，而非BBB級。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第23條規(guī)定，證券公司不得使用客戶資產(chǎn)進行擔?；蛉谫Y。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、重要性原則、獨立性原則、制衡性原則、適應性原則、成本效益原則。復雜性原則不屬于內(nèi)部控制的基本原則。

7.D

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條規(guī)定，證券從業(yè)人員不得利用職務便利謀取不正當利益，不得泄露客戶信息，不得與利益相關(guān)方進行不正當交易，但可以適當接受利益相關(guān)方的禮品，只要禮品價值不超過規(guī)定標準。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第6條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務時，需要取得相應業(yè)務資格。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第12條規(guī)定，客戶不得超額擔保。

10.D

解析：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理辦法》第6條規(guī)定，從事證券投資咨詢業(yè)務需要取得相應業(yè)務資格。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條規(guī)定，證券公司設立證券營業(yè)部時，需要具有符合要求的營業(yè)場所和設施、符合規(guī)定的業(yè)務人員和管理制度、完善的客戶投訴處理機制，但不需要具有足夠的資本金。

12.D

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第32條規(guī)定，債券發(fā)行需要經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)批準。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條規(guī)定，證券公司為客戶開立證券賬戶時，需要經(jīng)客戶本人申請。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》第6條規(guī)定，設立專門的投資管理部門、具有符合規(guī)定的投資經(jīng)理團隊、具有完善的合規(guī)風控制度是從事資產(chǎn)管理業(yè)務的基本要求，但不需要具有足夠的資本金。

15.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得從事與公司業(yè)務無關(guān)的經(jīng)營活動。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第6條規(guī)定，從事證券自營業(yè)務需要取得相應業(yè)務資格。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第12條規(guī)定，客戶不得超額擔保。

18.D

解析：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理辦法》第6條規(guī)定，從事證券投資咨詢業(yè)務需要取得相應業(yè)務資格。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條規(guī)定，證券公司設立證券營業(yè)部時，需要具有符合要求的營業(yè)場所和設施、符合規(guī)定的業(yè)務人員和管理制度、完善的客戶投訴處理機制，但不需要具有足夠的資本金。

20.D

解析：根據(jù)《證券法（2020年修訂）》第32條規(guī)定，債券發(fā)行需要經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)批準。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、重要性原則、獨立性原則。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第8條規(guī)定，證券從業(yè)人員不得利用職務便利謀取不正當利益，不得泄露客戶信息，不得與利益相關(guān)方進行不正當交易。

23.AB

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務管理辦法》第6條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務時，需要嚴格遵守法律法規(guī)和內(nèi)部管理制度，保持自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等的獨立。

24.ABD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第9條規(guī)定，證券公司為客戶提供融資融券服務時，需要對客戶進行信用評級、設定合理的保證金比例、定期進行風險監(jiān)控?？蛻舨坏贸~擔保。

25.AB

解析：根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理辦法》第7條規(guī)定，向客戶提供投資建議需基于客戶的風險承受能力，可以向特定客戶收取咨詢費用?？梢酝ㄟ^互聯(lián)網(wǎng)平臺提供咨詢服務，但需要取得相應業(yè)務資格。

三、判斷題

26.√

27.√

28.√

29.×

30.×

31.√

32.×

33.√

34.×

35.×

四、填空題

36.證券經(jīng)紀證券承銷與保薦證券自營證券資產(chǎn)管理

37.2

38.凈資本凈資產(chǎn)

39.客戶信用評級

40.證券公司

五、簡答題

41.答：證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、重要性原則、獨立性原則、制衡性原則、適應性原則、成本效益原則。全面性原則要求內(nèi)部控制覆蓋公司所有業(yè)務和部門；重要性原則要求內(nèi)部控制重點關(guān)注重大風險；獨立性原則要求內(nèi)部控制部門獨立于業(yè)務部門；制衡性原則要求內(nèi)部控制部門與業(yè)務部門相互制約；適應性原則要求內(nèi)部控制隨著業(yè)務發(fā)展而調(diào)整；成本效益原則要求內(nèi)部控制成本與收益相匹配。這些原則在風險管理中的作用是確保公司風險得到有效控制，保護公司資產(chǎn)安全，維護客戶合法權(quán)益，提高公司經(jīng)營管理水平。

42.答：證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：不得利用職務便利謀取不正當利益；不得泄露客戶信息；不得與利益相關(guān)方進行不正當交易；不得從事與公司業(yè)務無關(guān)的經(jīng)營活動；不得接受利益相關(guān)方的禮品；不得損害公司利益；不得違反法律法規(guī)和公司制度。這些規(guī)范的作用是確保公司管理層廉潔自律，維護公司利益，保護客戶權(quán)益，提高公司經(jīng)營管理水平。

43.答：證券公司開展證券自營業(yè)務時需要遵守的規(guī)定包括：嚴格遵守法律法規(guī)和內(nèi)部管理制度；保持自營業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務、資產(chǎn)管理業(yè)務等的獨立；自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的200%；自營業(yè)務的投資范圍需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)審批；自營業(yè)務的