第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)模擬考試70分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這主要體現(xiàn)了證券公司運(yùn)營(yíng)的哪項(xiàng)基本原則？

（）A.安全性原則

（）B.流動(dòng)性原則

（）C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則

（）D.資產(chǎn)隔離原則

2.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其融資買入的證券，不得用于：

（）A.證券買賣

（）B.出質(zhì)

（）C.贈(zèng)與

（）D.提供擔(dān)保

3.下列關(guān)于股票的描述，錯(cuò)誤的是：

（）A.股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份權(quán)利的有價(jià)證券

（）B.股票持有人享有公司決策參與權(quán)、利潤(rùn)分配權(quán)等權(quán)利

（）C.股票投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）D.股票的價(jià)格波動(dòng)完全由公司盈利水平?jīng)Q定

4.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與指定商業(yè)銀行簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。該協(xié)議簽訂的主體是：

（）A.證券公司與證監(jiān)會(huì)

（）B.證券公司與交易所

（）C.證券公司與客戶

（）D.證券公司與指定商業(yè)銀行

5.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易行為？

（）A.證券從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后賣出該證券

（）B.證券公司大客戶經(jīng)理基于客戶提供的內(nèi)幕信息建議客戶買入

（）C.投資者通過(guò)正常途徑了解公司公開(kāi)披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)后買入

（）D.管理層親屬基于配偶泄露的內(nèi)幕信息買賣該證券股票

6.證券公司開(kāi)展投資者教育，其主要目標(biāo)不包括：

（）A.提升投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

（）B.引導(dǎo)投資者理性參與證券交易

（）C.推廣特定金融產(chǎn)品的銷售業(yè)績(jī)

（）D.培養(yǎng)投資者長(zhǎng)期投資理念

7.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供：

（）A.有效的身份證明文件和信用資金證明

（）B.有效的身份證明文件和資產(chǎn)證明

（）C.信用資金證明和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷

（）D.身份證明文件和信用證券賬戶申請(qǐng)表

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送下列材料中的哪些？（多選）

（）A.資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書

（）B.資產(chǎn)管理合同

（）C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（）D.管理人及投資經(jīng)理的履歷及從業(yè)資格證明

9.投資者參與證券公司開(kāi)展的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)與：

（）A.投資者資產(chǎn)規(guī)模成正比

（）B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

（）C.投資者投資經(jīng)驗(yàn)成正比

（）D.市場(chǎng)收益率成正比

10.證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行，應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告？

（）A.2小時(shí)

（）B.4小時(shí)

（）C.6小時(shí)

（）D.8小時(shí)

二、多選題（共15分，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）

11.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：

（）A.客戶申請(qǐng)?jiān)瓌t

（）B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則

（）C.資金分離原則

（）D.收入匹配原則

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：

（）A.對(duì)投資組合進(jìn)行充分分散

（）B.保存完整的投資記錄

（）C.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（）D.按規(guī)定向投資者披露信息

13.證券公司開(kāi)展投資者教育，可以通過(guò)哪些方式？（多選）

（）A.線上直播課程

（）B.投資知識(shí)手冊(cè)

（）C.電話咨詢

（）D.社交媒體宣傳

14.證券公司因合規(guī)問(wèn)題受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)處罰，其整改措施可能包括：

（）A.調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模

（）B.修改內(nèi)部管理制度

（）C.對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)

（）D.召開(kāi)全體員工合規(guī)培訓(xùn)

15.證券公司為客戶提供的交易軟件，應(yīng)當(dāng)具備的功能包括：

（）A.證券交易功能

（）B.資金查詢功能

（）C.風(fēng)險(xiǎn)提示功能

（）D.信息披露功能

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以將其客戶的交易資金用于購(gòu)買國(guó)債、金融債等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。（×）

17.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為A+、A、B+、B等5個(gè)等級(jí)。（×）

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人可以與第三方合作開(kāi)展投資咨詢業(yè)務(wù)。（√）

19.證券公司大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為單筆交易金額達(dá)到100萬(wàn)元人民幣。（×）

20.證券公司可以代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品，但不得與保險(xiǎn)公司合作開(kāi)展聯(lián)合營(yíng)銷活動(dòng)。（×）

21.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（√）

22.證券公司可以將其自有資金用于客戶融資融券業(yè)務(wù)。（×）

23.證券公司開(kāi)展集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其規(guī)模不得超過(guò)200億元人民幣。（×）

24.證券公司可以委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者教育。（√）

25.證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行，應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施，并在2小時(shí)內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（×）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與______分離，以保障客戶的合法權(quán)益。

27.投資者參與證券公司開(kāi)展的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)與______相匹配。

28.證券公司大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為單筆交易金額達(dá)到______人民幣。

29.證券公司可以代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品，但不得與保險(xiǎn)公司合作開(kāi)展______營(yíng)銷活動(dòng)。

30.證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行，應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施，并在______小時(shí)內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展投資者教育的主要目標(biāo)。（5分）

答：______________________________

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有哪些？（5分）

答：______________________________

33.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)有哪些等級(jí)？（5分）

答：______________________________

34.證券公司因合規(guī)問(wèn)題受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)處罰，其整改措施可能包括哪些方面？（10分）

答：______________________________

六、案例分析題（共20分）

某證券公司客戶張某通過(guò)該證券公司進(jìn)行融資融券交易，張某于2023年5月10日以10萬(wàn)元資金買入某股票，融資額度為20萬(wàn)元，期限為6個(gè)月。2023年6月1日，張某通過(guò)朋友得知某公司即將發(fā)布重大利好消息，但該信息尚未公開(kāi)披露。張某遂于當(dāng)日以15萬(wàn)元賣出該股票，并將所得資金用于購(gòu)買另一只股票。2023年7月5日，該利好消息正式公開(kāi)披露，該股票價(jià)格立即上漲20%。張某的上述行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

答：______________________________

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：資產(chǎn)隔離原則要求證券公司客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，以保障客戶合法權(quán)益，防止利益沖突。A選項(xiàng)安全性原則是指證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施保障客戶資產(chǎn)安全；B選項(xiàng)流動(dòng)性原則是指證券公司應(yīng)當(dāng)合理安排資產(chǎn)配置，確保業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的資金需求；C選項(xiàng)分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則是指證券公司與銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分開(kāi)設(shè)立，防止風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/p>

2.B

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條規(guī)定，投資者通過(guò)融資買入的證券，不得用于出質(zhì)；不得用于提供擔(dān)保；不得用于償還融資融券債務(wù)以外的用途。A選項(xiàng)證券買賣是融資買入證券的合法用途；C選項(xiàng)贈(zèng)與屬于合法行為；D選項(xiàng)提供擔(dān)保屬于禁止行為，但B選項(xiàng)出質(zhì)屬于更明確的禁止行為。

3.D

解析：股票的價(jià)格波動(dòng)受多種因素影響，包括公司盈利水平、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場(chǎng)情緒等，并非完全由公司盈利水平?jīng)Q定。A選項(xiàng)股票是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份權(quán)利的有價(jià)證券，符合股票定義；B選項(xiàng)股票持有人享有公司決策參與權(quán)、利潤(rùn)分配權(quán)等權(quán)利，符合股票權(quán)利特征；C選項(xiàng)股票投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，符合股票投資風(fēng)險(xiǎn)特征；D選項(xiàng)股票的價(jià)格波動(dòng)受多種因素影響，并非完全由公司盈利水平?jīng)Q定。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第42條規(guī)定，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與指定商業(yè)銀行簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。A選項(xiàng)證券公司與證監(jiān)會(huì)是監(jiān)管關(guān)系；B選項(xiàng)證券公司與交易所是合作關(guān)系；C選項(xiàng)證券公司與客戶是服務(wù)關(guān)系；D選項(xiàng)證券公司與指定商業(yè)銀行是業(yè)務(wù)合作關(guān)系。

5.C

解析：內(nèi)幕交易是指證券從業(yè)人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的行為。A選項(xiàng)、B選項(xiàng)、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易行為；C選項(xiàng)投資者通過(guò)正常途徑了解公司公開(kāi)披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)后買入，不屬于內(nèi)幕交易。

6.C

解析：證券公司開(kāi)展投資者教育，其主要目標(biāo)是提升投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、引導(dǎo)投資者理性參與證券交易、培養(yǎng)投資者長(zhǎng)期投資理念。A選項(xiàng)提升投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力是投資者教育的核心目標(biāo)；B選項(xiàng)引導(dǎo)投資者理性參與證券交易是投資者教育的重要目標(biāo)；C選項(xiàng)推廣特定金融產(chǎn)品的銷售業(yè)績(jī)不屬于投資者教育的目標(biāo)；D選項(xiàng)培養(yǎng)投資者長(zhǎng)期投資理念是投資者教育的重要目標(biāo)。

7.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第54條規(guī)定，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供有效的身份證明文件和信用資金證明。B選項(xiàng)資產(chǎn)證明不屬于信用賬戶開(kāi)立要求；C選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷屬于投資者適當(dāng)性管理要求，但不是信用賬戶開(kāi)立要求；D選項(xiàng)身份證明文件和信用證券賬戶申請(qǐng)表只是申請(qǐng)材料，還需要信用資金證明。

8.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第25條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送資產(chǎn)管理計(jì)劃說(shuō)明書、資產(chǎn)管理合同、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、管理人及投資經(jīng)理的履歷及從業(yè)資格證明等材料。A選項(xiàng)、B選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)均屬于報(bào)送材料范圍。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，投資者參與證券公司開(kāi)展的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。A選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)均與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力無(wú)關(guān)。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第70條規(guī)定，證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行，應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，并在2小時(shí)內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。B選項(xiàng)、C選項(xiàng)、D選項(xiàng)均不符合報(bào)告時(shí)間要求。

二、多選題

11.ABC

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶申請(qǐng)?jiān)瓌t、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則、資金分離原則。A選項(xiàng)客戶申請(qǐng)?jiān)瓌t是指客戶必須主動(dòng)申請(qǐng)開(kāi)立信用賬戶；B選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則是指證券公司必須對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估；C選項(xiàng)資金分離原則是指客戶信用資金與自有資金必須嚴(yán)格分離；D選項(xiàng)收入匹配原則不屬于信用賬戶開(kāi)立原則。

12.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括對(duì)投資組合進(jìn)行充分分散、保存完整的投資記錄、建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度、按規(guī)定向投資者披露信息。A選項(xiàng)對(duì)投資組合進(jìn)行充分分散是風(fēng)險(xiǎn)控制的重要措施；B選項(xiàng)保存完整的投資記錄是合規(guī)要求；C選項(xiàng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度是保障業(yè)務(wù)安全的基礎(chǔ)；D選項(xiàng)按規(guī)定向投資者披露信息是保護(hù)投資者權(quán)益的必要措施。

13.ABCD

解析：證券公司開(kāi)展投資者教育，可以通過(guò)線上直播課程、投資知識(shí)手冊(cè)、電話咨詢、社交媒體宣傳等多種方式。A選項(xiàng)線上直播課程是現(xiàn)代投資者教育的重要形式；B選項(xiàng)投資知識(shí)手冊(cè)是傳統(tǒng)投資者教育的有效手段；C選項(xiàng)電話咨詢是針對(duì)個(gè)體投資者的個(gè)性化服務(wù)；D選項(xiàng)社交媒體宣傳是利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行投資者教育的新方式。

14.ABCD

解析：證券公司因合規(guī)問(wèn)題受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)處罰，其整改措施可能包括調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模、修改內(nèi)部管理制度、對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)、召開(kāi)全體員工合規(guī)培訓(xùn)。A選項(xiàng)調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模是限制業(yè)務(wù)擴(kuò)張的常見(jiàn)措施；B選項(xiàng)修改內(nèi)部管理制度是解決合規(guī)問(wèn)題的根本措施；C選項(xiàng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)是追究責(zé)任的重要手段；D選項(xiàng)召開(kāi)全體員工合規(guī)培訓(xùn)是提升員工合規(guī)意識(shí)的有效方式。

15.ABCD

解析：證券公司為客戶提供的交易軟件，應(yīng)當(dāng)具備證券交易功能、資金查詢功能、風(fēng)險(xiǎn)提示功能、信息披露功能。A選項(xiàng)證券交易功能是交易軟件的核心功能；B選項(xiàng)資金查詢功能是客戶管理資金的重要工具；C選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)提示功能是保護(hù)投資者權(quán)益的必要措施；D選項(xiàng)信息披露功能是確?？蛻艏皶r(shí)了解市場(chǎng)信息的重要途徑。

三、判斷題

16.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第40條規(guī)定，證券公司不得將客戶的交易資金用于購(gòu)買國(guó)債、金融債等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，而是應(yīng)當(dāng)存入指定商業(yè)銀行，專戶管理，確?？蛻糍Y金安全。

17.×

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第19條規(guī)定，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為A+、A、B+、B、C、D等6個(gè)等級(jí)。

18.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第5條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人可以與第三方合作開(kāi)展投資咨詢業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)確保合作方的合規(guī)性和專業(yè)能力。

19.×

解析：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第18條規(guī)定，證券公司大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為單筆交易金額達(dá)到500萬(wàn)元人民幣。

20.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第44條規(guī)定，證券公司可以代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品，但不得與保險(xiǎn)公司合作開(kāi)展聯(lián)合營(yíng)銷活動(dòng)，以防止利益沖突。

21.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第15條規(guī)定，證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以保障客戶的合法權(quán)益。

22.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第38條規(guī)定，證券公司不得將其自有資金用于客戶融資融券業(yè)務(wù)，以防止利益沖突和風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/p>

23.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條規(guī)定，證券公司開(kāi)展集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其規(guī)模不得超過(guò)300億元人民幣。

24.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第50條規(guī)定，證券公司可以委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者教育，但應(yīng)當(dāng)確保第三方機(jī)構(gòu)的合規(guī)性和專業(yè)能力。

25.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第70條規(guī)定，證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行，應(yīng)當(dāng)立即采取補(bǔ)救措施，并在4小時(shí)內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

四、填空題

26.自有資產(chǎn)

27.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

28.500萬(wàn)元

29.聯(lián)合

30.4

五、簡(jiǎn)答題

31.證券公司開(kāi)展投資者教育的主要目標(biāo)包括：

答：①提升投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力；②引導(dǎo)投資者理性參與證券交易；③培養(yǎng)投資者長(zhǎng)期投資理念；④增強(qiáng)投資者維權(quán)意識(shí)；⑤促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展。

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：

答：①對(duì)投資組合進(jìn)行充分分散；②建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；③保存完整的投資記錄；④按規(guī)定向投資者披露信息；⑤確保投資運(yùn)作的合規(guī)性；⑥保護(hù)投資者合法權(quán)益。

33.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)有哪些等級(jí)？

答：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)分為A+、A、B+、B、C、D等6個(gè)等級(jí)。

34.證券公司因合規(guī)問(wèn)題受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)處罰，其整改措施可能包括哪些方面？

答：①調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模，限制業(yè)務(wù)擴(kuò)張；②修改內(nèi)部管理制度，完善合規(guī)體系；③對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行追責(zé)，嚴(yán)肅處理違規(guī)行為；④召開(kāi)全體員工合規(guī)培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識(shí)；⑤加強(qiáng)內(nèi)部控制，完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系；⑥積極配