第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁環(huán)球基金從業(yè)考試培訓(xùn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分環(huán)球基金從業(yè)考試培訓(xùn)及答案解析

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向不特定對(duì)象募集資金，基金份額持有人累計(jì)不得超過______人。

（A）200

（B）500

（C）1000

（D）2000

________

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，正確的是______。

（A）基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價(jià)值-基金負(fù)債）÷基金總份額

（B）基金份額凈值由基金托管人每日計(jì)算并公告

（C）基金份額凈值計(jì)算時(shí)需考慮基金管理費(fèi)但無需考慮托管費(fèi)

（D）基金份額凈值與基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)成正比

________

3.以下哪種行為不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)？______

（A）編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告

（B）辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算

（C）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

（D）選擇基金托管人

________

4.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于______。

（A）每個(gè)交易日結(jié)束后2小時(shí)

（B）每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)

（C）每個(gè)工作日結(jié)束后1小時(shí)

（D）每個(gè)工作日結(jié)束后3小時(shí)

________

5.下列哪種基金類型屬于集合投資工具，但風(fēng)險(xiǎn)收益特征與股票型基金類似？______

（A）貨幣市場(chǎng)基金

（B）債券型基金

（C）混合型基金

（D）指數(shù)型基金

________

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括______。

（A）基金投資范圍

（B）基金投資策略

（C）基金資產(chǎn)的證券化程度

（D）基金收益分配原則

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7.以下哪種情形會(huì)導(dǎo)致基金觸發(fā)“巨額贖回”？______

（A）單日凈贖回金額達(dá)到基金總份額的5%

（B）單日凈贖回金額達(dá)到基金總份額的10%

（C）單日凈贖回金額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的10%

（D）單日凈贖回金額達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的20%

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8.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，不得夸大宣傳，以下哪種表述屬于違規(guī)？______

（A）“本基金過往業(yè)績(jī)優(yōu)異，未來收益可期”

（B）“本基金投資風(fēng)險(xiǎn)較低，適合保守型投資者”

（C）“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)穩(wěn)健”

（D）“本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)于市場(chǎng)平均水平”

________

9.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)在______日內(nèi)開始募集。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

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10.以下哪種行為屬于基金信息披露的“公平性”原則的體現(xiàn)？______

（A）對(duì)不同份額持有人的信息披露內(nèi)容存在差異

（B）定期報(bào)告中突出披露基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

（C）在基金招募說明書中充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

（D）對(duì)基金持倉信息披露時(shí)，僅披露前十大重倉股

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二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括______。

（A）風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（B）合規(guī)管理制度

（C）信息管理制度

（D）投資決策管理制度

________

12.以下哪些屬于基金信息披露的法定披露文件？______

（A）基金招募說明書

（B）基金定期報(bào)告

（C）基金凈值公告

（D）基金投資組合報(bào)告

________

13.基金份額持有人享有的權(quán)利包括______。

（A）分享基金財(cái)產(chǎn)收益

（B）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

（C）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

（D）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行處分

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14.基金托管人的職責(zé)包括______。

（A）安全保管基金財(cái)產(chǎn)

（B）執(zhí)行基金管理人合法的投資指令

（C）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

（D）計(jì)算并公告基金份額凈值

________

15.基金銷售行為規(guī)范要求基金銷售機(jī)構(gòu)______。

（A）提供真實(shí)、準(zhǔn)確的銷售信息

（B）禁止對(duì)不同投資者進(jìn)行差異化銷售

（C）建立健全基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

（D）對(duì)銷售人員開展持續(xù)培訓(xùn)

________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，基金管理人可以無需中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)即開始募集。

________

17.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其效力優(yōu)先于基金招募說明書。

________

18.基金管理費(fèi)是指基金管理人因管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

________

19.基金托管人有權(quán)要求基金管理人按照基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資。

________

20.基金凈值公告中，基金份額累計(jì)凈值是指基金份額凈值加上基金累計(jì)分紅。

________

21.基金信息披露的“完整性”原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。

________

22.基金募集期間，基金管理人可以向特定對(duì)象募集資金，但不得超過200人。

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23.基金投資組合報(bào)告需披露基金期末按市值排序的前10名證券名稱及占基金資產(chǎn)凈值的比例。

________

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，可以承諾最低收益。

________

25.基金合同中約定的基金運(yùn)作方式變更，需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過。

________

四、填空題（共10分，每空1分）

26.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

________

27.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，常見的運(yùn)作方式包括________和________。

________；________

28.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息必須________，不得含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

________

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金宣傳時(shí)，不得使用________等誤導(dǎo)性詞語。

________

30.基金份額凈值計(jì)算時(shí)，基金資產(chǎn)總價(jià)值應(yīng)包括基金所投資證券的________和應(yīng)收的利息等。

________

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述基金管理人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。

________

32.基金信息披露應(yīng)遵循哪些基本原則？請(qǐng)分別說明。

________

33.基金投資者享有哪些權(quán)利？請(qǐng)列舉至少三項(xiàng)。

________

六、案例分析題（共20分）

34.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳一只混合型基金時(shí)，宣稱“本基金由明星基金經(jīng)理管理，過往業(yè)績(jī)連續(xù)三年翻倍，投資風(fēng)險(xiǎn)極低，適合所有投資者”，同時(shí)未披露該基金的前十大重倉股及關(guān)聯(lián)交易信息。

（1）該銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為存在哪些違規(guī)之處？

________

（2）若投資者因該宣傳而購買基金后遭受損失，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任？

________

（3）基金投資者在購買基金前應(yīng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)？

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參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.B

2.A

3.D

4.B

5.C

6.C

7.C

8.A

9.B

10.C

二、多選題

11.ABCD

12.ABCD

13.ABC

14.ABC

15.ABCD

三、判斷題

16.√

17.√

18.√

19.√

20.√

21.√

22.×

23.√

24.×

25.√

四、填空題

26.內(nèi)部控制

27.封閉式；開放式

28.真實(shí)、準(zhǔn)確

29.“保本保息”“無風(fēng)險(xiǎn)”

30.公允價(jià)值

五、簡(jiǎn)答題

31.答：

①依法募集基金；

②依據(jù)基金合同進(jìn)行投資運(yùn)作；

③編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告；

④辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算；

⑤按照基金合同的約定確定基金收益分配方案；

⑥保存基金財(cái)產(chǎn)和業(yè)務(wù)記錄；

⑦建立健全的內(nèi)部控制制度。

32.答：

①完整性：披露所有可能影響投資者決策的信息；

②準(zhǔn)確性：信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；

③及時(shí)性：信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露；

④公平性：對(duì)所有投資者披露的信息內(nèi)容應(yīng)一致；

⑤有效性：披露的信息應(yīng)便于投資者理解和獲取。

33.答：

①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

④對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行監(jiān)督；

⑤出席或者委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)，并參與表決；

⑥對(duì)基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。

六、案例分析題

34.答：

（1）違規(guī)之處：

①夸大宣傳，宣稱“投資風(fēng)險(xiǎn)極低”與“連續(xù)三年翻倍”可能誤導(dǎo)投資者，混合型基金存在一定風(fēng)險(xiǎn)；

②未披露基金持