第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁老版基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金管理人進(jìn)行基金運(yùn)作信息披露的職責(zé)主要體現(xiàn)在（）

A.按規(guī)定編制并披露基金報(bào)告

B.確?；鹳Y產(chǎn)安全

C.嚴(yán)格執(zhí)行投資策略

D.定期進(jìn)行基金業(yè)績評估

（）

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是（）

A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并披露

B.基金份額凈值每日只計(jì)算一次

C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值

D.基金份額凈值會(huì)影響基金的申購和贖回價(jià)格

（）

3.投資者申購基金時(shí)，通常需要繳納的費(fèi)用包括（）

A.申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)

B.申購費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)

C.管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)

D.申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)

（）

4.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常不包括（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金的業(yè)績歸因方法

（）

5.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人需定期披露基金招募說明書

B.基金管理人需及時(shí)披露基金凈值公告

C.基金管理人需在基金合同中明確基金的投資策略

D.基金管理人需每月披露基金的投資組合

（）

6.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C.定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

D.負(fù)責(zé)基金的投資決策

（）

7.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的是（）

A.比率風(fēng)險(xiǎn)是基金投資中唯一的風(fēng)險(xiǎn)類型

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人管理不善帶來的風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資的債券無法按期兌付的風(fēng)險(xiǎn)

（）

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠實(shí)守信

C.公平公正

D.高收益優(yōu)先

（）

9.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金業(yè)績評估需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

B.基金業(yè)績評估需參考同期市場基準(zhǔn)

C.基金業(yè)績評估只關(guān)注短期收益

D.基金業(yè)績評估需考慮基金的投資策略

（）

10.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，通常不包括（）

A.基金規(guī)模不足

B.基金無法繼續(xù)運(yùn)作

C.基金管理人決定終止

D.基金被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰

（）

11.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說明書的表述，正確的是（）

A.基金招募說明書需每年更新一次

B.基金招募說明書需在基金募集前披露

C.基金招募說明書需包括基金的投資策略

D.基金招募說明書需由基金托管人編制

（）

12.基金管理人在進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.業(yè)績最大化

C.合法合規(guī)

D.客戶利益優(yōu)先

（）

13.下列關(guān)于基金投資組合的表述中，正確的是（）

A.基金投資組合需定期披露

B.基金投資組合需由基金管理人編制

C.基金投資組合需包括所有投資品種

D.基金投資組合需由基金托管人監(jiān)督

（）

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供的資料不包括（）

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金業(yè)績報(bào)告

D.基金投資人的名單

（）

15.下列關(guān)于基金管理費(fèi)的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理費(fèi)由基金管理人收取

B.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取

C.基金管理費(fèi)是基金運(yùn)營的主要成本之一

D.基金管理費(fèi)會(huì)影響基金的凈收益

（）

16.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）

A.誠實(shí)守信

B.公平公正

C.嚴(yán)格保守秘密

D.高收益優(yōu)先

（）

17.基金投資者在申購基金時(shí)，通常需要繳納的費(fèi)用包括（）

A.申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)

B.申購費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)

C.管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)

D.申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)

（）

18.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常不包括（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

D.基金的業(yè)績歸因方法

（）

19.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人需定期披露基金招募說明書

B.基金管理人需及時(shí)披露基金凈值公告

C.基金管理人需在基金合同中明確基金的投資策略

D.基金管理人需每月披露基金的投資組合

（）

20.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C.定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

D.負(fù)責(zé)基金的投資決策

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的內(nèi)容包括（）

A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金投資組合

D.基金業(yè)績報(bào)告

E.基金銷售服務(wù)費(fèi)

（）

22.基金管理人在進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.業(yè)績最大化

C.合法合規(guī)

D.客戶利益優(yōu)先

E.嚴(yán)格保守秘密

（）

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供的資料包括（）

A.基金招募說明書

B.基金產(chǎn)品資料概要

C.基金業(yè)績報(bào)告

D.基金投資人的名單

E.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）

24.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C.定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

D.負(fù)責(zé)基金的投資決策

E.嚴(yán)格保守秘密

（）

25.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的包括（）

A.比率風(fēng)險(xiǎn)是基金投資中唯一的風(fēng)險(xiǎn)類型

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人管理不善帶來的風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資的債券無法按期兌付的風(fēng)險(xiǎn)

E.市場風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資標(biāo)的的市場波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并披露。

（）

27.基金管理人需定期披露基金招募說明書。

（）

28.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

（）

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

（）

30.基金業(yè)績評估需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益。

（）

31.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金的投資目標(biāo)。

（）

32.基金管理人需及時(shí)披露基金凈值公告。

（）

33.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)遵循誠實(shí)守信的原則。

（）

34.基金投資者在申購基金時(shí)，通常需要繳納的費(fèi)用包括申購費(fèi)。

（）

35.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說明書的表述，正確的是需在基金募集前披露。

（）

四、填空題（共15分，每空1分）

36.基金管理人是基金產(chǎn)品的________，負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作。

37.基金托管人是基金產(chǎn)品的________，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。

38.基金投資者在申購基金時(shí)，通常需要繳納的費(fèi)用包括________和________。

39.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金的投資________和________。

40.基金信息披露中，關(guān)于基金招募說明書的表述，正確的是需包括基金的投資________。

41.基金管理人在進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循________和________的原則。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供的資料包括________和________。

43.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括________和________。

44.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的是________風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資標(biāo)的的市場波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

45.基金投資者在申購基金時(shí)，通常需要繳納的費(fèi)用包括________、________和________。

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金管理人在進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)應(yīng)遵循的原則。

________

47.基金投資者在申購基金時(shí)，通常需要繳納的費(fèi)用有哪些？

________

48.基金信息披露的內(nèi)容包括哪些？

________

49.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括哪些？

________

50.簡述基金投資組合的編制要求。

________

六、案例分析題（共25分）

案例：某基金投資者小王通過基金銷售機(jī)構(gòu)申購了一只基金產(chǎn)品，在申購時(shí)繳納了申購費(fèi)和贖回費(fèi)?；疬\(yùn)作一段時(shí)間后，小王發(fā)現(xiàn)基金的凈值有所下降，于是向基金管理人咨詢原因?；鸸芾砣私忉尫Q，基金投資的某些股票出現(xiàn)了市場波動(dòng)，導(dǎo)致基金凈值下降。小王對此表示不滿，認(rèn)為基金管理人沒有盡到風(fēng)險(xiǎn)控制的責(zé)任。

問題：

1.分析小王對基金凈值下降的不滿是否合理。

________

2.基金管理人應(yīng)如何回應(yīng)小王的不滿？

________

3.針對基金投資風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)采取哪些措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？

________

一、單選題

1.A

解析：基金管理人進(jìn)行基金運(yùn)作信息披露的職責(zé)主要體現(xiàn)在按規(guī)定編制并披露基金報(bào)告，這是基金管理人的一項(xiàng)重要職責(zé)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，確?；鹳Y產(chǎn)安全是基金托管人的職責(zé)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，嚴(yán)格執(zhí)行投資策略是基金管理人的投資運(yùn)作行為；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，定期進(jìn)行基金業(yè)績評估是基金管理人的業(yè)績評估行為。

2.C

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，這是基金份額凈值的定義。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并披露；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值每日計(jì)算一次；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值會(huì)影響基金的申購和贖回價(jià)格，但不是唯一因素。

3.D

解析：投資者申購基金時(shí)，通常需要繳納的費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，贖回費(fèi)不是申購時(shí)需要繳納的費(fèi)用；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管費(fèi)不是申購時(shí)需要繳納的費(fèi)用；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，銷售服務(wù)費(fèi)不是申購時(shí)需要繳納的費(fèi)用。

4.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常不包括基金的業(yè)績歸因方法。A選項(xiàng)正確，基金的投資目標(biāo)是基金運(yùn)作方式的重要內(nèi)容；B選項(xiàng)正確，基金的投資范圍是基金運(yùn)作方式的重要內(nèi)容；C選項(xiàng)正確，基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金運(yùn)作方式的重要內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的業(yè)績歸因方法是基金業(yè)績評估的方法，不屬于基金運(yùn)作方式的描述。

5.D

解析：基金管理人需每月披露基金的投資組合的說法錯(cuò)誤，基金管理人需定期披露基金的投資組合，但不是每月披露。A選項(xiàng)正確，基金管理人需定期披露基金招募說明書；B選項(xiàng)正確，基金管理人需及時(shí)披露基金凈值公告；C選項(xiàng)正確，基金管理人需在基金合同中明確基金的投資策略；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人需定期披露基金的投資組合，但不是每月披露。

6.A

解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是基金托管人的監(jiān)督職責(zé)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值是基金管理人的估值職責(zé)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，負(fù)責(zé)基金的投資決策是基金管理人的決策職責(zé)。

7.B

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，比率風(fēng)險(xiǎn)不是基金投資中唯一的風(fēng)險(xiǎn)類型；B選項(xiàng)正確，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是基金投資中的一種風(fēng)險(xiǎn)類型；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人管理不善帶來的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資的債券無法按期兌付的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

8.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括高收益優(yōu)先。A選項(xiàng)正確，客戶利益優(yōu)先是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則；B選項(xiàng)正確，誠實(shí)守信是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則；C選項(xiàng)正確，公平公正是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，高收益優(yōu)先不是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的原則。

9.C

解析：基金業(yè)績評估只關(guān)注短期收益的說法錯(cuò)誤，基金業(yè)績評估需考慮長期收益。A選項(xiàng)正確，基金業(yè)績評估需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益；B選項(xiàng)正確，基金業(yè)績評估需參考同期市場基準(zhǔn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績評估不只關(guān)注短期收益；D選項(xiàng)正確，基金業(yè)績評估需考慮基金的投資策略。

10.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由，通常不包括基金被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰。A選項(xiàng)正確，基金規(guī)模不足是基金終止的事由；B選項(xiàng)正確，基金無法繼續(xù)運(yùn)作是基金終止的事由；C選項(xiàng)正確，基金管理人決定終止是基金終止的事由；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰不是基金終止的事由。

11.B

解析：基金招募說明書需在基金募集前披露。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書需更新，但不是每年更新一次；B選項(xiàng)正確，基金招募說明書需在基金募集前披露；C選項(xiàng)正確，基金招募說明書需包括基金的投資策略；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書由基金管理人編制。

12.B

解析：基金管理人在進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括業(yè)績最大化。A選項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)控制是基金管理人的原則；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績最大化不是基金管理人的原則；C選項(xiàng)正確，合法合規(guī)是基金管理人的原則；D選項(xiàng)正確，客戶利益優(yōu)先是基金管理人的原則。

13.A

解析：基金投資組合需定期披露。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資組合需由基金管理人編制；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資組合需包括主要投資品種，但不是所有投資品種；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資組合需由基金管理人編制，不是基金托管人監(jiān)督。

14.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供的資料不包括基金投資人的名單。A選項(xiàng)正確，基金招募說明書是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料；B選項(xiàng)正確，基金產(chǎn)品資料概要是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料；C選項(xiàng)正確，基金業(yè)績報(bào)告是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資人的名單不是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料。

15.D

解析：基金管理費(fèi)會(huì)影響基金的凈收益。A選項(xiàng)正確，基金管理費(fèi)由基金管理人收??；B選項(xiàng)正確，基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例收??；C選項(xiàng)正確，基金管理費(fèi)是基金運(yùn)營的主要成本之一；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理費(fèi)會(huì)影響基金的凈收益。

16.D

解析：基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括高收益優(yōu)先。A選項(xiàng)正確，誠實(shí)守信是基金托管人的原則；B選項(xiàng)正確，公平公正是基金托管人的原則；C選項(xiàng)正確，嚴(yán)格保守秘密是基金托管人的原則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，高收益優(yōu)先不是基金托管人的原則。

17.D

解析：基金投資者在申購基金時(shí)，通常需要繳納的費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，贖回費(fèi)不是申購時(shí)需要繳納的費(fèi)用；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管費(fèi)不是申購時(shí)需要繳納的費(fèi)用；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，銷售服務(wù)費(fèi)不是申購時(shí)需要繳納的費(fèi)用；D選項(xiàng)正確，申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)是申購時(shí)需要繳納的費(fèi)用。

18.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常不包括基金的業(yè)績歸因方法。A選項(xiàng)正確，基金的投資目標(biāo)是基金運(yùn)作方式的重要內(nèi)容；B選項(xiàng)正確，基金的投資范圍是基金運(yùn)作方式的重要內(nèi)容；C選項(xiàng)正確，基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)是基金運(yùn)作方式的重要內(nèi)容；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金的業(yè)績歸因方法是基金業(yè)績評估的方法，不屬于基金運(yùn)作方式的描述。

19.D

解析：基金管理人需每月披露基金的投資組合的說法錯(cuò)誤，基金管理人需定期披露基金的投資組合，但不是每月披露。A選項(xiàng)正確，基金管理人需定期披露基金招募說明書；B選項(xiàng)正確，基金管理人需及時(shí)披露基金凈值公告；C選項(xiàng)正確，基金管理人需在基金合同中明確基金的投資策略；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人需定期披露基金的投資組合，但不是每月披露。

20.D

解析：負(fù)責(zé)基金的投資決策是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。A選項(xiàng)正確，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)；B選項(xiàng)正確，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；C選項(xiàng)正確，基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，負(fù)責(zé)基金的投資決策是基金管理人的職責(zé)。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金投資組合、基金業(yè)績報(bào)告、基金銷售服務(wù)費(fèi)。A選項(xiàng)正確，基金招募說明書是基金信息披露的內(nèi)容；B選項(xiàng)正確，基金凈值公告是基金信息披露的內(nèi)容；C選項(xiàng)正確，基金投資組合是基金信息披露的內(nèi)容；D選項(xiàng)正確，基金業(yè)績報(bào)告是基金信息披露的內(nèi)容；E選項(xiàng)正確，基金銷售服務(wù)費(fèi)是基金信息披露的內(nèi)容。

22.ACDE

解析：基金管理人在進(jìn)行基金投資運(yùn)作時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括風(fēng)險(xiǎn)控制、合法合規(guī)、客戶利益優(yōu)先、嚴(yán)格保守秘密。A選項(xiàng)正確，風(fēng)險(xiǎn)控制是基金管理人的原則；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績最大化不是基金管理人的原則；C選項(xiàng)正確，合法合規(guī)是基金管理人的原則；D選項(xiàng)正確，客戶利益優(yōu)先是基金管理人的原則；E選項(xiàng)正確，嚴(yán)格保守秘密是基金管理人的原則。

23.ABCE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供的資料包括基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書、基金業(yè)績報(bào)告。A選項(xiàng)正確，基金招募說明書是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料；B選項(xiàng)正確，基金產(chǎn)品資料概要是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料；C選項(xiàng)正確，基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金投資人的名單不是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料；E選項(xiàng)正確，基金業(yè)績報(bào)告是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者提供的資料。

24.AE

解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、嚴(yán)格保守秘密。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是基金托管人的監(jiān)督職責(zé)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，定期對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值是基金管理人的估值職責(zé)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，負(fù)責(zé)基金的投資決策是基金管理人的職責(zé)；E選項(xiàng)正確，嚴(yán)格保守秘密是基金托管人的職責(zé)。

25.BCE

解析：下列關(guān)于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金無法及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人管理不善帶來的風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資的債券無法按期兌付的風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，比率風(fēng)險(xiǎn)不是基金投資中唯一的風(fēng)險(xiǎn)類型；B選項(xiàng)正確，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是基金投資中的一種風(fēng)險(xiǎn)類型；C選項(xiàng)正確，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是基金投資中的一種風(fēng)險(xiǎn)類型；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信用風(fēng)險(xiǎn)不是基金投資中唯一的風(fēng)險(xiǎn)類型；E選項(xiàng)正確，市場風(fēng)險(xiǎn)是基金投資中的一種風(fēng)險(xiǎn)類型。

三、判斷題

26.√

解析：基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并披露。

27.√

解析：基金管理人需定期披露基金招募說明書。

28.√

解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

29.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則。

30.√

解析：基金業(yè)績評估需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益。

31.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，通常包括基金的投資目標(biāo)。

32.√

解析：基金管理人需及時(shí)披露基金凈值公告。

33.√

解析：基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)遵循誠實(shí)守信的原則。

34.√

解析：基金投資者在申購基金時(shí)，通常需要繳納的費(fèi)用包括申購費(fèi)。

35.√

解析：基金信息披露中，關(guān)于基金招募說明書的表述，正確的是需在基金募集前披露。

四、填空題

36.發(fā)起人

37.監(jiān)督人

38.申購費(fèi)、贖回費(fèi)

39.目標(biāo)、范圍

40.策略

41.風(fēng)險(xiǎn)控制、合法合規(guī)

42.基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要

43.安全保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

44.市場

45.申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)

五、簡答題

46.答：①風(fēng)險(xiǎn)控制，基金管理人需在投資過程中控制風(fēng)險(xiǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全；②合法合規(guī)，基金管理人需遵守相關(guān)法律法規(guī)，確?；疬\(yùn)作的合規(guī)性；③客戶利益優(yōu)先，基金管理人需以客戶利益為重，確保基金運(yùn)作的公平公正；④嚴(yán)格保守秘密，基金管理人需對基金投資信息嚴(yán)格保密，保護(hù)客戶隱私。

47.答：①申購費(fèi)，投資者在申購基金時(shí)需繳納的費(fèi)用；②贖回費(fèi)，投資者在贖回基金時(shí)需繳納的費(fèi)用；③銷售服