第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證遠(yuǎn)程考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算方法的表述中，正確的是（）。

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值+基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金負(fù)債

D.基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額

______

2.基金信息披露中，屬于基金合同特別風(fēng)險(xiǎn)揭示的是（）。

A.基金投資策略的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人變更的風(fēng)險(xiǎn)

C.基金提前終止的風(fēng)險(xiǎn)

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)

______

3.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)

B.申購費(fèi)在基金申購時(shí)一次性收取

C.銷售服務(wù)費(fèi)通常按日計(jì)提，從基金資產(chǎn)中扣除

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)不屬于基金銷售費(fèi)用

______

4.基金投資組合管理中，屬于定性分析方法的是（）。

A.統(tǒng)計(jì)分析歷史收益率

B.評估行業(yè)發(fā)展趨勢

C.計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）

D.回歸分析市場因子

______

5.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物

B.交易性金融資產(chǎn)

C.房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）

D.基金管理人未公開披露的關(guān)聯(lián)方交易資產(chǎn)

______

6.基金募集期間，投資者提交的合格投資者資格證明文件有效期為（）。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D.2年

______

7.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)方法的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.指數(shù)比較法適用于主動管理型基金

B.標(biāo)準(zhǔn)差衡量基金的波動性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息比率衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

D.夏普比率考慮了基金的投資成本

______

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述不包含（）。

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金管理人權(quán)限

D.基金持有人大會規(guī)則

______

9.下列關(guān)于基金信息披露禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.隱瞞重要信息

B.提供虛假信息

C.進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述

D.在規(guī)定范圍內(nèi)披露關(guān)聯(lián)交易信息

______

10.基金投資決策委員會的職責(zé)不包括（）。

A.制定基金投資策略

B.審批投資金額

C.監(jiān)督投資運(yùn)作

D.執(zhí)行具體的交易指令

______

11.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，屬于特別決議的是（）。

A.基金擴(kuò)募

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金合同終止

______

12.下列關(guān)于基金估值復(fù)核的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.估值復(fù)核機(jī)構(gòu)需獨(dú)立于基金管理人

B.估值復(fù)核人需具備相應(yīng)的專業(yè)資格

C.估值復(fù)核結(jié)果需報(bào)備中國證監(jiān)會

D.估值復(fù)核僅對公開披露的估值數(shù)據(jù)進(jìn)行審核

______

13.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金募集說明書

______

14.基金投資組合中，屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。

A.提高投資組合的整體久期

B.增加非流動性資產(chǎn)的比例

C.保持合理的現(xiàn)金儲備

D.提高杠桿率

______

15.基金管理人內(nèi)部控制的要素不包括（）。

A.組織結(jié)構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.信息披露

D.投資決策

______

16.下列關(guān)于基金子公司業(yè)務(wù)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金子公司可開展私募基金業(yè)務(wù)

B.基金子公司需遵守基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

C.基金子公司可直接投資二級市場股票

D.基金子公司需接受中國證監(jiān)會的直接監(jiān)管

______

17.基金募集過程中，合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由（）規(guī)定。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

______

18.基金投資組合中，屬于風(fēng)險(xiǎn)分散方法的是（）。

A.集中投資于單一行業(yè)

B.增加投資組合的規(guī)模

C.選擇低相關(guān)性的資產(chǎn)

D.提高投資組合的杠桿率

______

19.基金信息披露中，屬于非公開披露信息的是（）。

A.基金凈值公告

B.基金季度報(bào)告

C.基金招募說明書

D.基金合同

______

20.基金投資決策過程中，屬于客觀分析方法是（）。

A.專家訪談

B.情景分析

C.統(tǒng)計(jì)分析

D.感性判斷

______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列關(guān)于基金投資范圍的表述中，正確的有（）。

A.股票

B.債券

C.票據(jù)

D.期貨

______

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包含（）。

A.基金投資策略

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)配置比例

D.基金管理人權(quán)限

______

23.下列關(guān)于基金信息披露禁止行為的表述中，正確的有（）。

A.隱瞞重要信息

B.提供虛假信息

C.進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述

D.在規(guī)定范圍內(nèi)披露關(guān)聯(lián)交易信息

______

24.基金投資決策委員會的職責(zé)包括（）。

A.制定基金投資策略

B.審批投資金額

C.監(jiān)督投資運(yùn)作

D.執(zhí)行具體的交易指令

______

25.下列關(guān)于基金估值復(fù)核的表述中，正確的有（）。

A.估值復(fù)核機(jī)構(gòu)需獨(dú)立于基金管理人

B.估值復(fù)核人需具備相應(yīng)的專業(yè)資格

C.估值復(fù)核結(jié)果需報(bào)備中國證監(jiān)會

D.估值復(fù)核僅對公開披露的估值數(shù)據(jù)進(jìn)行審核

______

26.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的有（）。

A.基金季度報(bào)告

B.基金半年度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金凈值公告

______

27.基金投資組合中，屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有（）。

A.保持合理的現(xiàn)金儲備

B.提高投資組合的整體久期

C.增加非流動性資產(chǎn)的比例

D.提高杠桿率

______

28.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括（）。

A.組織結(jié)構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.信息披露

D.投資決策

______

29.下列關(guān)于基金子公司業(yè)務(wù)的表述中，正確的有（）。

A.基金子公司可開展私募基金業(yè)務(wù)

B.基金子公司需遵守基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

C.基金子公司可直接投資二級市場股票

D.基金子公司需接受中國證監(jiān)會的直接監(jiān)管

______

30.基金募集過程中，合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括（）。

A.金融資產(chǎn)不低于一定金額

B.最近三年個(gè)人收入不低于一定金額

C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

D.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值在基金交易時(shí)間內(nèi)逐日計(jì)算并公告。（）

32.基金銷售費(fèi)用在基金申購時(shí)一次性收取，不可選擇前端收費(fèi)或后端收費(fèi)。（）

33.基金投資組合管理中，定性分析方法主要依賴數(shù)據(jù)分析工具。（）

34.基金估值對象包括基金管理人未公開披露的關(guān)聯(lián)方交易資產(chǎn)。（）

35.基金募集期間，投資者提交的合格投資者資格證明文件有效期為6個(gè)月。（）

36.基金業(yè)績評價(jià)方法中，指數(shù)比較法適用于主動管理型基金。（）

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包含基金資產(chǎn)配置比例。（）

38.基金信息披露禁止行為中，可在規(guī)定范圍內(nèi)披露關(guān)聯(lián)交易信息。（）

39.基金投資決策委員會的職責(zé)包括執(zhí)行具體的交易指令。（）

40.基金估值復(fù)核僅對公開披露的估值數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。（）

41.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的有基金凈值公告。（）

42.基金投資組合中，屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是保持合理的現(xiàn)金儲備。（）

43.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括信息披露。（）

44.基金子公司可直接投資二級市場股票。（）

45.基金募集過程中，合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括金融資產(chǎn)不低于一定金額。（）

______

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值與________的比值。

______

42.基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、________和銷售服務(wù)費(fèi)。

______

43.基金投資組合管理中，定性分析方法主要依賴________。

______

44.基金估值對象包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、________和房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）。

______

45.基金募集期間，合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括金融資產(chǎn)不低于________。

______

46.基金業(yè)績評價(jià)方法中，________衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

______

47.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包含________。

______

48.基金信息披露禁止行為中，________重要信息屬于違規(guī)行為。

______

49.基金投資決策委員會的職責(zé)包括制定________。

______

50.基金估值復(fù)核機(jī)構(gòu)需獨(dú)立于________。

______

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金份額凈值計(jì)算方法及其應(yīng)用。

52.簡述基金信息披露的禁止行為及其原因。

53.簡述基金投資決策委員會的職責(zé)及其重要性。

54.簡述基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施及其目的。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理公司正在籌備發(fā)行一只新的私募基金產(chǎn)品，假設(shè)你為該公司的合規(guī)部員工。請根據(jù)以下案例信息，回答問題：

案例信息：該基金產(chǎn)品的投資范圍包括股票、債券、期貨和期權(quán)，目標(biāo)年化收益率為10%，風(fēng)險(xiǎn)等級為較高。在基金募集過程中，部分投資者提交的合格投資者資格證明文件已過期，但基金管理人仍接受了這些投資者的投資申請。

問題：

（1）分析該基金產(chǎn)品的投資范圍是否符合相關(guān)法規(guī)要求？（結(jié)合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》相關(guān)規(guī)定）

（2）分析基金管理人接受過期合格投資者資格證明文件的投資申請可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

（3）提出針對該案例的改進(jìn)建議，以防范類似風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金份額凈值計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債）/基金總份額。A選項(xiàng)正確，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

2.C

解析：基金合同特別風(fēng)險(xiǎn)揭示包括基金投資策略的風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人變更的風(fēng)險(xiǎn)、基金托管人變更的風(fēng)險(xiǎn)和基金提前終止的風(fēng)險(xiǎn)。A、B、D選項(xiàng)均屬于一般風(fēng)險(xiǎn)揭示，C選項(xiàng)屬于特別風(fēng)險(xiǎn)揭示。

3.D

解析：基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。A選項(xiàng)正確，B選項(xiàng)正確，C選項(xiàng)正確，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)屬于基金銷售費(fèi)用。

4.B

解析：基金投資組合管理中，定性分析方法主要依賴專家經(jīng)驗(yàn)和主觀判斷，如評估行業(yè)發(fā)展趨勢。A、C、D選項(xiàng)均屬于定量分析方法。

5.D

解析：基金估值對象包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、交易性金融資產(chǎn)和房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人未公開披露的關(guān)聯(lián)方交易資產(chǎn)不屬于基金估值對象。

6.C

解析：基金募集期間，投資者提交的合格投資者資格證明文件有效期為1年。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.A

解析：指數(shù)比較法適用于被動管理型基金，不適用于主動管理型基金。B、C、D選項(xiàng)均屬于基金業(yè)績評價(jià)方法。

8.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包含基金投資策略、基金投資范圍和基金管理人權(quán)限。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金持有人大會規(guī)則屬于基金治理結(jié)構(gòu)的內(nèi)容。

9.D

解析：基金信息披露禁止行為包括隱瞞重要信息、提供虛假信息和進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，在規(guī)定范圍內(nèi)披露關(guān)聯(lián)交易信息屬于合規(guī)行為。

10.D

解析：基金投資決策委員會的職責(zé)包括制定基金投資策略、審批投資金額和監(jiān)督投資運(yùn)作。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，執(zhí)行具體的交易指令屬于基金交易部門的職責(zé)。

11.D

解析：基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，屬于特別決議的是基金合同終止。A、B、C選項(xiàng)均屬于一般決議。

12.D

解析：基金估值復(fù)核需對所有估值數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，包括公開披露的和未公開披露的。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

13.B

解析：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的有基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告屬于臨時(shí)報(bào)告。

14.C

解析：基金投資組合中，屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是保持合理的現(xiàn)金儲備。A、B、D選項(xiàng)均屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施。

15.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要素包括組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資決策屬于基金投資管理的范疇。

16.D

解析：基金子公司需接受中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律監(jiān)管，不直接接受中國證監(jiān)會的監(jiān)管。D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

17.C

解析：基金募集過程中，合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由中國證監(jiān)會規(guī)定。A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

18.A

解析：基金投資組合中，屬于風(fēng)險(xiǎn)分散方法的是選擇低相關(guān)性的資產(chǎn)。B、C、D選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)集中的方法。

19.D

解析：基金信息披露中，屬于非公開披露信息的是基金合同。A、B、C選項(xiàng)均屬于公開披露信息。

20.C

解析：基金投資決策過程中，屬于客觀分析方法是統(tǒng)計(jì)分析。A、B、D選項(xiàng)均屬于主觀分析方法。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金投資范圍包括股票、債券、票據(jù)和期貨。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包含基金投資策略、基金投資范圍、基金資產(chǎn)配置比例和基金管理人權(quán)限。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

23.ABC

解析：基金信息披露禁止行為包括隱瞞重要信息、提供虛假信息和進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，在規(guī)定范圍內(nèi)披露關(guān)聯(lián)交易信息屬于合規(guī)行為。

24.ABC

解析：基金投資決策委員會的職責(zé)包括制定基金投資策略、審批投資金額和監(jiān)督投資運(yùn)作。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，執(zhí)行具體的交易指令屬于基金交易部門的職責(zé)。

25.ABC

解析：基金估值復(fù)核機(jī)構(gòu)需獨(dú)立于基金管理人，估值復(fù)核人需具備相應(yīng)的專業(yè)資格，估值復(fù)核結(jié)果需報(bào)備中國證監(jiān)會。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，估值復(fù)核需對所有估值數(shù)據(jù)進(jìn)行審核。

26.ABC

解析：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的有基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告屬于臨時(shí)報(bào)告。

27.A

解析：基金投資組合中，屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是保持合理的現(xiàn)金儲備。B、C、D選項(xiàng)均屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施。

28.ABC

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要素包括組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理和信息披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資決策屬于基金投資管理的范疇。

29.AB

解析：基金子公司可開展私募基金業(yè)務(wù)，需遵守基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則。C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

30.ABCD

解析：基金募集過程中，合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括金融資產(chǎn)不低于一定金額、最近三年個(gè)人收入不低于一定金額、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力以及具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：基金份額凈值在基金交易時(shí)間內(nèi)逐日計(jì)算并公告。

32.×

解析：基金銷售費(fèi)用在基金申購時(shí)可以選擇前端收費(fèi)或后端收費(fèi)。

33.×

解析：基金投資組合管理中，定性分析方法主要依賴專家經(jīng)驗(yàn)和主觀判斷。

34.×

解析：基金估值對象不包括基金管理人未公開披露的關(guān)聯(lián)方交易資產(chǎn)。

35.×

解析：基金募集期間，投資者提交的合格投資者資格證明文件有效期為1年。

36.×

解析：指數(shù)比較法適用于被動管理型基金，不適用于主動管理型基金。

37.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包含基金資產(chǎn)配置比例。

38.√

解析：基金信息披露禁止行為中，可在規(guī)定范圍內(nèi)披露關(guān)聯(lián)交易信息。

39.×

解析：基金投資決策委員會的職責(zé)不包括執(zhí)行具體的交易指令。

40.×

解析：基金估值復(fù)核需對所有估值數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，包括公開披露的和未公開披露的。

41.√

解析：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的有基金凈值公告。

42.√

解析：基金投資組合中，屬于流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是保持合理的現(xiàn)金儲備。

43.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制的要素包括信息披露。

44.×

解析：基金子公司不可直接投資二級市場股票。

45.√

解析：基金募集過程中，合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括金融資產(chǎn)不低于一定金額。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金總份額

解析：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值。

42.贖回費(fèi)

解析：基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

43.專家經(jīng)驗(yàn)

解析：基金投資組合管理中，定性分析方法主要依賴專家經(jīng)驗(yàn)和主觀判斷。

44.交易性金融資產(chǎn)

解析：基金估值對象包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、交易性金融資產(chǎn)和房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）。

45.一定金額

解析：基金募集過程中，合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)包括金融資產(chǎn)不低于一定金額。

46.信息比率

解析：基金業(yè)績評價(jià)方法中，信息比率衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。

47.基金投資策略

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包含基金投資策略。

48.隱瞞重要信息

解析：基金信息披露禁止行為中，隱瞞重要信息屬于違規(guī)行為。

49.基金投資策略

解析：基金投資決策委員會的職責(zé)包括制定基金投資策略。

50.基金管理人

解析：基金估值復(fù)核機(jī)構(gòu)需獨(dú)立于基金管理人。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.答：基金份額凈值計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)凈值-基金負(fù)債）/基金總份額?；鸱蓊~凈值的應(yīng)用包括：①基金凈值公告，用于披露基金凈值信息；②基金業(yè)績評價(jià)，用于衡量基金投資收益