銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試

單項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是（）。A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)C.當(dāng)有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不將本人工作委托他人代為履行ABCD2.銀行工作人員的以下行為沒有違反內(nèi)幕交易的是（）。A.銀行工作人員在與家人聊天時，無意透露某機構(gòu)投資者近期面臨的重大訴訟信息B.銀行工作人員匿名開設(shè)賬戶進行股票投資C.工作休息期間，銀行工作人員小李拒絕與同事談?wù)摴ぷ髟掝}D.因情況緊急，銀行工作人員小張將涉及內(nèi)幕信息的資料委托其他部門的同事暫為保管ABCD3.下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“監(jiān)督規(guī)避”的是（）。A.暗示客戶可能偽造合同獲得貸款B.報告客戶違反了法律禁止性規(guī)定C.按照法律規(guī)定辦理業(yè)務(wù)D.正確理解法律禁止性規(guī)定ABCD4.銀行業(yè)從業(yè)人員禁止賄賂及為監(jiān)管者提供不當(dāng)便利，以下沒有違反這一原則的行為是（）。A.為監(jiān)管人員提供免費的通訊工具B.為現(xiàn)場檢查的監(jiān)管人員免費提供交通工具C.為監(jiān)管人員報銷因現(xiàn)場檢查支付的費用D.為監(jiān)管人員提供現(xiàn)場檢查要求的文件ABCD5.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達30%，暗示肯定能夠達到該收益目標(biāo)，并強調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險，對該行為評價正確的是（）。A.沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險B.由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險C.該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的D.以上說法都不對ABCD6.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員保護客戶隱私的說法，不正確的是（）。A.向其他同事打聽客戶的個人隱私和交易信息是違反信息保密規(guī)定的B.應(yīng)當(dāng)保護客戶在辦理服務(wù)時提供的財務(wù)狀況信息C.不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息D.為了使客戶得到全面的金融服務(wù)，可以將客戶信息直接提供給保險公司ABCD7.銀行工作人員為客戶服務(wù)時要做到風(fēng)險提示，下列違規(guī)的是（）。A.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款B.分別從利弊兩個方面介紹產(chǎn)品C.客戶提出問題時，為了達成業(yè)務(wù)提供虛假信息D.根據(jù)客戶需要推薦合適的產(chǎn)品ABCD8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是（）。A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險C.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)D.熟知業(yè)務(wù)處理流程ABCD9.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以（）。A.將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還B.利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報C.勸阻同事行賄受賄D.以上都可以ABCD10.下列行為中，不符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間相關(guān)規(guī)定的是（）。A.尊重同事的工作方式及工作成果B.尊重同事的愛好及個人生活習(xí)慣C.引用共同成果需經(jīng)所在機構(gòu)及同事的同意與授權(quán)D.將同事不當(dāng)行為通知媒體ABCD答案：1.C2.C3.A4.D5.A6.D7.C8.B9.C10.D多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）。A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易ABCD2.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守“忠于職守”的原則。這一原則要求銀行從業(yè)人員（）。A.自覺遵守法律法規(guī)B.遵守行業(yè)自律性規(guī)范C.遵守所在機構(gòu)的各種規(guī)章制度D.保護所在機構(gòu)商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)ABCD3.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“信息保密”規(guī)定的有（）。A.妥善保管客戶資料B.保守所在機構(gòu)商業(yè)秘密C.保守客戶隱私D.不向有業(yè)務(wù)往來的第三方機構(gòu)透露客戶交易信息ABCD4.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員需（）。A.遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》B.接受從業(yè)人員所在機構(gòu)的監(jiān)督C.接受銀行業(yè)自律組織的監(jiān)督D.接受銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督ABCD5.銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶進行營銷活動時，下列做法明顯不妥的有（）。A.因個人利益驅(qū)動，著力推薦對自己業(yè)績或獎金有利的產(chǎn)品，卻忽視客戶的需要B.僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處，對不利于客戶的地方刻意隱瞞C.不以足以引起客戶注意的方式提示免責(zé)條款D.對客戶提出的問題閃爍其詞，刻意回避或提供虛假信息ABCD6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定，在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（）。A.利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B.利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益C.利用本職崗位為兼職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益D.影響本職工作ABCD7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（）。A.對客戶擔(dān)保物的情況、信用記錄進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理B.對客戶的財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理C.對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況進行盡職調(diào)查、審查和授信后管理D.了解客戶的業(yè)務(wù)單據(jù)ABCD8.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（）。A.特征和收益B.風(fēng)險C.法律關(guān)系D.業(yè)務(wù)處理流程ABCD9.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時，下列行為錯誤的有（）。A.不管客戶的投訴是否合理，都不得輕慢其投訴B.若在機構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無法拿出意見，只能接受C.應(yīng)當(dāng)及時地將處理的進展和結(jié)果告訴客戶D.應(yīng)當(dāng)耐心聽取客戶投訴，事后若經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶投訴不當(dāng)，則不必反饋ABCD10.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采?。ǎ┑姆绞?。A.用電子郵件向全行所有員工披露B.制止C.向所在機構(gòu)報告D.提示ABCD答案：1.BD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.BD10.BCD判斷題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以在任何情況下都透露客戶信息。（）A.正確B.錯誤2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度。（）A.正確B.錯誤3.銀行工作人員離職時應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機構(gòu)財物。（）A.正確B.錯誤4.銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的研究成果時，若是在內(nèi)部討論或工作交流中引用，則不必提及來源。（）A.正確B.錯誤5.銀行業(yè)從業(yè)人員在為客戶提供各類金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)嚴格遵守客戶隱私保護的規(guī)定。（）A.正確B.錯誤6.銀行業(yè)從業(yè)人員在向客戶推薦產(chǎn)品時，可以適當(dāng)夸大產(chǎn)品的收益性。（）A.正確B.錯誤7.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以根據(jù)自己的需要利用所在機構(gòu)的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)。（）A.正確B.錯誤8.銀行業(yè)從業(yè)人員之間可以通過互送禮物聯(lián)絡(luò)感情。（）A.正確B.錯誤9.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助國家司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊金融違法犯罪活動。（）A.正確B.錯誤10.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，為了贏得客戶的信賴，可以向客戶暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定的建議。（）A.正確B.錯誤答案：1.B2.A3.A4.B5.A6.B7.B8.B9.A10.B簡答題（總4題，每題5分）1.簡述銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守。答：遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范及所在機構(gòu)規(guī)章制度，保護客戶隱私，不賄賂監(jiān)管者，熟知業(yè)務(wù)，互相監(jiān)督等。2.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶投訴時有哪些要點？答：耐心聽取，及時處理，告知進展和結(jié)果，不得輕慢，若無法及時反饋要說明情況并跟進。3.簡述銀行業(yè)從業(yè)人員如何做到熟知業(yè)務(wù)？答：熟知向客戶推薦的產(chǎn)品，包括特征、收益、風(fēng)險、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程等，以及與自身崗位相關(guān)法規(guī)和所在機構(gòu)規(guī)章制度。4.銀行業(yè)從業(yè)人員在反洗錢方面有哪些義務(wù)？答：熟知反洗錢義務(wù)，及時報告大額和可疑交易，嚴守客戶隱私。討論題（總4題，每題5分）1.討論銀行業(yè)從業(yè)人員如何在工作中更好地維護客戶利益。答：熟知業(yè)務(wù)，如實告知風(fēng)險，不夸大收益，保護客戶隱私，按規(guī)定處理業(yè)務(wù)，及時解決客戶問題。2.談?wù)勩y