銀行業(yè)從業(yè)技術(shù)資格考試

單項選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行最主要的資金來源是（）A.存款B.貸款C.利息收入D.手續(xù)費收入2.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.支付結(jié)算D.同業(yè)拆借3.銀行業(yè)金融機構(gòu)的市場準入不包括（）A.機構(gòu)準入B.業(yè)務(wù)準入C.高級管理人員準入D.股東準入4.銀行風(fēng)險管理的流程是（）A.風(fēng)險識別、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險計量、風(fēng)險控制B.風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險控制C.風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險控制D.風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險計量、風(fēng)險識別、風(fēng)險控制5.下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的描述，正確的是（）A.銀行資本等于會計資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟資本之和B.經(jīng)濟資本是一種完全取決于銀行盈利大小的資本C.商業(yè)銀行的會計資本等于經(jīng)濟資本D.監(jiān)管資本是商業(yè)銀行必須持有資本的最低要求6.我國貨幣政策的目標是（）A.保持國家外匯儲備的適度增長B.保持國內(nèi)生產(chǎn)總值以較快的速度增長C.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長D.保證充分就業(yè)7.金融市場最主要、最基本的功能是（）A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.經(jīng)濟調(diào)節(jié)功能D.定價功能8.下列屬于間接融資工具的是（）A.銀行債券B.商業(yè)票據(jù)C.公司股票D.企業(yè)債券9.下列關(guān)于金融犯罪說法錯誤的是（）A.金融犯罪的主觀方面不一定是故意B.金融犯罪不一定以非法占有為目的C.金融犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位D.金融犯罪的主體違反了金融管理法規(guī)10.以下哪種行為是觸犯《刑法》的有關(guān)規(guī)定的？（）A.商業(yè)銀行在人民銀行規(guī)定的貸款基準利率基礎(chǔ)上向上浮動B.使用作廢的信用證C.村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準吸收公眾存款D.銀行工作人員在填寫存單的時候使用不規(guī)范的字體答案：1.A2.C3.D4.B5.D6.C7.A8.A9.A10.B多項選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機構(gòu)的市場準入主要包括（）A.機構(gòu)準入B.業(yè)務(wù)準入C.高級管理人員準入D.法人機構(gòu)準入2.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施包括（）A.內(nèi)控制度B.風(fēng)險識別C.信息系統(tǒng)D.崗位設(shè)置3.銀行資本的作用有（）A.滿足銀行正常經(jīng)營對長期資金的需要B.吸收損失C.限制銀行業(yè)務(wù)過度擴張和承擔(dān)風(fēng)險D.維持市場信心4.我國貨幣政策的中介目標是貨幣供應(yīng)量，通常所說的M0不包括（）A.在銀行體系外流通的現(xiàn)金B(yǎng).居民活期存款C.居民定期存款D.銀行間同業(yè)拆借5.下列屬于短期金融工具的是（）A.商業(yè)票據(jù)B.股票C.企業(yè)債券D.回購協(xié)議6.下列屬于資本市場的有（）A.債券市場B.股票市場C.基金市場D.票據(jù)市場7.金融犯罪的構(gòu)成包括（）A.犯罪客體B.犯罪客觀方面C.犯罪主體D.犯罪主觀方面8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（）A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易9.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是（）A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)C.當有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準，不將本人工作委托他人代為履行10.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當互相監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采?。ǎ┑姆绞健.用電子郵件向全行所有員工披露B.制止C.向所在機構(gòu)報告D.提示答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.BCD5.AD6.ABC7.ABCD8.BD9.C10.BCD判斷題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行是指能夠吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等多種業(yè)務(wù)，以盈利為主要經(jīng)營目標，經(jīng)營貨幣的金融企業(yè)。（）2.銀行金融創(chuàng)新最終體現(xiàn)為銀行風(fēng)險的完全規(guī)避。（）3.銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以撤銷。（）4.銀行資本的關(guān)鍵作用是吸收損失。（）5.我國貨幣政策目標是：保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。（）6.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險，利用組合投資可以分散那些投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險。（）7.金融犯罪是一種圖利犯罪，其主觀方面可能是故意，也可能是過失。（）8.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定。（）9.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。（）10.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，應(yīng)當歸還相關(guān)辦公物品。（）答案：1.√2.×3.√4.√5.√6.×7.×8.√9.√10.√簡答題（總4題，每題5分）1.簡述商業(yè)銀行的主要職能。答：信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造。2.簡述貨幣政策的最終目標。答：穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進經(jīng)濟增長、平衡國際收支。3.簡述金融市場的功能。答：貨幣資金融通、優(yōu)化資源配置、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理、經(jīng)濟調(diào)節(jié)、定價功能。4.簡述銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守。答：誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待金融創(chuàng)新對銀行業(yè)的影響？答：金融創(chuàng)新帶來機遇，如拓展業(yè)務(wù)、提升競爭力等，但也有挑戰(zhàn)，如帶來新風(fēng)險。要合理創(chuàng)新，加強監(jiān)管，平衡好創(chuàng)新與風(fēng)險防控。2.在當前形勢下，銀行如何加強風(fēng)險管理？答：完善風(fēng)險管理制度，提高風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測能力，加強內(nèi)控，培養(yǎng)專業(yè)人才，強化外部合作與監(jiān)管溝通。3.談?wù)勩y行業(yè)從