全國證券從業(yè)考試重點(diǎn)試題精編

注意事項(xiàng)：

1.全卷采用機(jī)器閱卷，請(qǐng)考生注意書寫規(guī)范：考試時(shí)間為120分鐘。

:2.在作答前，考生請(qǐng)將自己的學(xué)校、姓名、班級(jí)、準(zhǔn)考證號(hào)涂寫在試卷和答

題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛笠填涂；非選擇題部分必須使用黑色簽字笆書寫，字體

工整，筆跡清楚。

4.請(qǐng)按照題號(hào)在答題卡上與題目對(duì)應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域

j書寫的答案無效：在草稿紙、試卷上答題無效。

密

!（參考答案和詳細(xì)解析均在試卷末尾）

一、選擇題

??

ai1、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起（）FI內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、

邕i評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)（）備案，并通過（）網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公

\告。

A.3O：中國證監(jiān)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)

iB.3O；中國證監(jiān)會(huì)；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

：C.2O：中國證監(jiān)會(huì)；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

iD.2O；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)；中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

!2、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，區(qū)域性股權(quán)市場具有限制條件，投資者買入后賣出或者賣出后買入同一

|證券的時(shí)間間隔不得少于（）個(gè)交易日。

A.3

B.4

C.5

,,：D.1O

兇電

用量3、無面額股票的價(jià)值與公司每股凈資產(chǎn)（）.

；A.反方向變化

B.同方向變化

1C.無關(guān)

D.相等

14、下列（）主板上市公司一定無法實(shí)現(xiàn)股票增發(fā)。

!A.甲公司36個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)

B.乙公司最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均為6%

C.丙公司為生產(chǎn)制造型企業(yè)，持有一筆占公司總資產(chǎn)51%的可供出售金融資產(chǎn)

D.丁公司公告招股息向書前20個(gè)交易日股票均價(jià)為25元/股，其增發(fā)股票的發(fā)行價(jià)格為

恬

26元/股

5、1774年，世界上第一個(gè)封閉式投資基金誕生于（）。

A.美國

B.英國

C.瑞士

D.荷蘭

6.在我國，可轉(zhuǎn)換債券的最長期限是（）年。

A.6

B.3

C.10

D.5

7、風(fēng)險(xiǎn)限額管理有（）等環(huán)節(jié)。

①風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定②風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定監(jiān)測

③超限額處理④全面風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

8、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別不包括（）。

A.基金的營運(yùn)依據(jù)不同

B.投資者的地位不同

C.基金規(guī)模變化不同

D.資金的性質(zhì)不問

9、銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收付和委

托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)是（）。

A.中間業(yè)務(wù)

B.表外業(yè)務(wù)

C.表內(nèi)業(yè)務(wù)

D.其他業(yè)務(wù)

10、關(guān)于金融期權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，

又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)

B.在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)出售者才需要開立保證金賬戶，

并按規(guī)定交納保證金，以保證其履約義務(wù)

C.從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的

D.從理論上說，期權(quán)出售者在交易中可能遭受的損失是無限的

11、按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定，適當(dāng)性管理工作包括以下（）

內(nèi)容。

①向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政規(guī)范、《證

券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定

②在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深人

調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

③基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)登記等因素，提出明確的

適當(dāng)性匹配意見

④將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任

A.①③④

B.①②③

C.②③④

D.①②③④

12、企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合的條件有（）。

0.具有償債能力

0.企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值

團(tuán).企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國家規(guī)定

0.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利

A.回、0

B.B、團(tuán)

CE、0

D.團(tuán)、團(tuán)、團(tuán)、0

13、證券公司、基金管理公司子公司通過（）開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

A.購買資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.設(shè)立特殊目的載體（SPV）

C.設(shè)立特殊資產(chǎn)池

D.成立資產(chǎn)管理計(jì)劃

14、資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并區(qū)分最終

投向資產(chǎn)類別，下列規(guī)定確定資產(chǎn)管理計(jì)劃所屬類別的說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.投資于商品及金融衍生品的持倉合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%,且衍

生品賬戶權(quán)益超過資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)30%的，為商品及金融衍生品類

B.投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為固定收益

類

C.投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，

為權(quán)益類

D.投資干債權(quán)類、股權(quán)類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)的，為

混合類

15、（2021年真題）下列關(guān)于全球金融市場監(jiān)管的說法，錯(cuò)誤的有（??）。

因當(dāng)前英國金融市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括英格蘭銀行、金融服務(wù)局和財(cái)政部

團(tuán).在美國，商品期貨交易委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管期貨和期權(quán)市場

因美國國會(huì)于1986年通過的《政府債券法案》賦予財(cái)政部監(jiān)管整個(gè)政府債券市場的職責(zé)

團(tuán).目前，中國香港的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括香港金融管理局、銀行業(yè)監(jiān)理處、證券及明貨事

務(wù)監(jiān)察委員會(huì)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)理處

A.EI、回、0

B.回、0

CJ3、團(tuán)、0

D?、團(tuán)

16、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同

一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

17、（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進(jìn)或者賣出證券，不能按照預(yù)定價(jià)位成

交而多支付的成本。

A.買賣價(jià)差法

B.有效價(jià)差

C.沖擊成本

D.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

18、下列關(guān)于間接融資的說法，正確的有（）

回、間接融資中資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，二者只與金融機(jī)構(gòu)

發(fā)生債權(quán)債務(wù)

0、間接融資在多數(shù)情況下（除委托貸款外）并不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間

??對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另?方面面對(duì)資金需求者群體的綜

合性中介。

回、相對(duì)直接融資而言，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小

團(tuán)、通過金融中介的融資均屬于借貸融資，到期必須歸還并支持利息

AE、團(tuán)、0%0

B.團(tuán)、0

03、0

D.回、0

19、SETS系統(tǒng)（證券交易所電子化交易系統(tǒng)）不具備以下（）特點(diǎn)。

①指令驅(qū)動(dòng)②報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

③不支持匿名報(bào)單④不支持做市商報(bào)價(jià)

A①②

①④

BC.②③

③④

D.

20、關(guān)于滬深300指數(shù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.指數(shù)計(jì)算采用派許加權(quán)法

B.自由流通量是計(jì)算滬深300指數(shù)時(shí)使用的一個(gè)重要指標(biāo)

C.其成分股原則上每三個(gè)月調(diào)整一次

D.基點(diǎn)為1000點(diǎn)

21、按照證券類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)類型分類，信用風(fēng)險(xiǎn)主要來自但不限于以下（）業(yè)務(wù)。

①股票質(zhì)押式回購交易、約定回購式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務(wù)

②互換、場外期權(quán)、遠(yuǎn)期、信用衍生品等場外衍生品業(yè)務(wù)

③債券投資交易

④非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資

⑤其他涉及信用風(fēng)險(xiǎn)的自有資金出資業(yè)務(wù)

A.①②③

B.①②③④

C.①②③④⑤

D.①③④⑤

22、關(guān)于優(yōu)先股，下列說法正確的是（）。

A.優(yōu)先股二級(jí)市場價(jià)格波動(dòng)大，適合投機(jī)交易

B.優(yōu)先股股息可稅前扣除，減輕企業(yè)稅負(fù)

C.優(yōu)先股股東享有與普通股股東相同的決策權(quán)力

D.優(yōu)先股股息收益并不總是高于普通股

23、（2021年真題）一般性貨幣政策工具包括（？？）

因再貼現(xiàn)政策

團(tuán).公開市場業(yè)務(wù)

因中期借貸便利

團(tuán).存款準(zhǔn)備金制度

A.12、0

BE、回、0

C.同、0

DE、回、0

24、下列說法不正確的有（）。

回、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)變更注冊(cè)資本、合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控

制人資格的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并自受理之日起3個(gè)月；

團(tuán)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)變更業(yè)務(wù)范圍、公司形式、公司章程中的重要條款或者

要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并自受理之日起45個(gè)工作日；

回、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的

營業(yè)場所，或者停業(yè)、解數(shù)、破產(chǎn)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，并自受理之日起20個(gè)工作日；

團(tuán)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)要求審查董事、監(jiān)事、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格的

申請(qǐng)進(jìn)行審查，并自受理之日起30個(gè)工作日。

A.1、團(tuán)、（3、團(tuán)

BE、0

C.0>0

DE、團(tuán)、0

25、世界上笫一個(gè)股票交易所位于（）

A.安特衛(wèi)普

B.倫敦

C.費(fèi)城

D.阿姆斯特丹

26、芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種包括（）。

0,歐元期貨

0.英鎊期貨

0.美元指數(shù)期貨

團(tuán).歐元對(duì)日元的交叉匯率期貨

A.0.0.0

B.0.0.0

C.0.團(tuán).團(tuán)

D.0.0.0.Q

27、按照組織方式，可以將金融市場劃分為（）和（

A.債權(quán)市場權(quán)益市場

B.一級(jí)市場二級(jí)市場

C.貨幣市場資本市場

D.交易所市場場外交易市場

28、證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)?所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于（）。

I.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

團(tuán).市場合理定價(jià)

團(tuán).市場有效性的提高和資源的合理配置

回.市場交易的活躍

A.I、團(tuán)、Q

BE、0

C.I、團(tuán)

D.I、（3、團(tuán)

29、按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

團(tuán).美式期權(quán)

0.看漲期權(quán)

0.利率期權(quán)

0.貨幣期權(quán)

A.0.團(tuán)

B.0.0

C.0.0.0

D.0.0.0.0

30、（2021年真題）債券與股票的不同之處包括（??）

團(tuán).權(quán)利不同

a目的不同

團(tuán).期限不同

團(tuán).收益不同

A.EK回、0

B.B、13、0

CE、0

D.E1、團(tuán)、團(tuán)、0

31、下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有（）。

0.流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場利率

因.流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進(jìn)行

0.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名

0.非流通國債的發(fā)行對(duì)象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

A.EI、團(tuán)

B.I2、0、0

C.團(tuán)、團(tuán)、0

D.0>0、0>0

32、我國中央銀行宣布的貨幣政策的目標(biāo)包括（）。

0.促進(jìn)國際化

團(tuán).保持貨幣幣值的穩(wěn)定

0.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

團(tuán).促進(jìn)證券市場發(fā)展

AE、0

BE、回、0

C.G3、團(tuán)

D.回、0

33、行為金融學(xué)認(rèn)為，有一項(xiàng)因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價(jià)不可或缺的重要因素，主要通

過投資者對(duì)資產(chǎn)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)期來體現(xiàn)，該因素為（）。

A.文化因素

B.人口因素

C.體制或管理因素

D.心理因素

34、按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則，（）不可能是證券交易競價(jià)的結(jié)果。

A.全部成交

B.部分成交

C.不成交

D.推遲成交

35、債券的回購交易更多的具有（）的屬性。

A.信用交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.長期融資

D.短期融資

36、屬于信用傳導(dǎo)機(jī)制和資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制共同變量的是（）。

②

③

④

A

BC.

D.

37、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）o

A.10%

B.5%

C.30%

D.20%

38、表示合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）o

A.Vega值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

39、下列關(guān)于基金利潤分配的說法。正確的有（

回我國一般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次

數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時(shí)要求基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值

團(tuán)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅

團(tuán)一般開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資

團(tuán)對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式的定為

紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

A.（a、o

BE、回、而、0

C.fflx同、0

D.團(tuán)、團(tuán)、0

40、根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)因素的不同，市場風(fēng)險(xiǎn)一般劃分為（）。

①利率風(fēng)險(xiǎn)

②外匯風(fēng)險(xiǎn)

③股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

④商品風(fēng)險(xiǎn)

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

41、基金運(yùn)作可分為（）三大部分。

①基金的市場營銷

②基金的信息披露

③基金的投資管理

④基金的后臺(tái)管理

A.①②③

B.①③④

C.①②④

。②③④

42、下列有關(guān)商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的表述中，正確的有（）。

團(tuán)、商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派

團(tuán)、不得在對(duì)外營銷中使用“儲(chǔ)蓄”字樣

⑶、次級(jí)債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵銷

回、次級(jí)債務(wù)原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回

A.ia、用、a

BE、0

C.Ek同、Q

DE、回、0

43、（）是優(yōu)先股股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)

先股票。

A.參與優(yōu)先股

B.可贖回優(yōu)先股

C.非參與優(yōu)先股

D.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

44、在中證規(guī)模指數(shù)中，為小盤指數(shù)的是（）。

A.中證100指數(shù)

B.中證300指數(shù)

C.中證500指數(shù)

D.中證800指數(shù)

45、開放式資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)明確投資者參與、退出的時(shí)間、次數(shù)、程序及限制事項(xiàng)。開放

式集合資產(chǎn)管理計(jì)劃每（）個(gè)月至多開放（）次計(jì)劃份額的參與、退出，中國證監(jiān)

會(huì)另有規(guī)定的除外。

A.6、1

B.3、1

C.3、2

D.l、1

46、若期貨交易保證金為合約金額的5%,期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約

資產(chǎn)體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。

A.跨期性

B.杠桿性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.不確定性

47.證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券（）機(jī)構(gòu)兩類。?

A業(yè)務(wù)

B.投資

C.服務(wù)

D.法人

48、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為（）。

A.認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)在修正的美式期權(quán)

C.股票類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等

D.單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)

49、在對(duì)影響股價(jià)變動(dòng)的行業(yè)因素進(jìn)行分析時(shí)發(fā)現(xiàn)，手機(jī)的普遍采用終結(jié)了早期作為移動(dòng)通

信主要方式的傳呼機(jī)，這對(duì)應(yīng)行業(yè)因素中的（）。

A.行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.抗外部沖擊的能力

D.行業(yè)估值水平

50、金融市場是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀態(tài)的“晴雨表"，繁榮的金融市場往往對(duì)應(yīng)著實(shí)體經(jīng)濟(jì)的興旺發(fā)達(dá),

而金融市場的蕭條通常也意味著真實(shí)經(jīng)濟(jì)部門的不景氣。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

二、多選題

51、下列關(guān)于我國金融市場監(jiān)管體制的演變，表述正確的是（）。

A.第一階段的特征為中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管

B.第二階段最大的特征是“一行三會(huì)〃體制成型

C.第三階段分業(yè)監(jiān)管起步

D.第四階段開始于2008年的國際金融危機(jī)

52、根據(jù)國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室2019年7月發(fā)布的11條金融對(duì)外開放措施，

取消（）外資持股51%的限制從2021年提前到2020年。

①證券公司

②基金管理公司

③期貨公司

④資產(chǎn)管理公司

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

53、（2021年真題）推出中國第一只股票指數(shù)期貨合約的是（??）

A.海南證券交易中心

B.上海證券交易中心

C.全國銀行間同業(yè)拆借中心

D.深圳證券交易所

54、證券交易所的組織形式大致可以分為（）。

0.股份制

團(tuán).公司制

0.合伙制

團(tuán).會(huì)員制

A.0.0.0

B.0.0

C.E1.團(tuán).團(tuán).團(tuán)

D.0.0

55、股票退市制度存在的意義包括（）。

①引導(dǎo)理性投資

②健全資小市場功能

③鞏固上市公司地位

④降低市場經(jīng)營成本

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

56、（2020年真題）下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說法，正確的有（）

團(tuán)證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算“字樣

回證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運(yùn)營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依

法制定，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

團(tuán)為保證履行職能，證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施,

建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

團(tuán)為保證履行職能，證券登記結(jié)算公司必須建立完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度

A.團(tuán)、團(tuán)、0

B.（a、a

C.團(tuán)、0

D.（a、團(tuán)

57、證券市場融資活動(dòng)的特點(diǎn)主要有（）。

①證券市場是一種直接融資

②證券市場融資是一種強(qiáng)市場的融資活動(dòng)

③證券市場融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的

④證券公司可以作為證券市場融資活動(dòng)的權(quán)利義務(wù)主體

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①③④

58、基金的募集一般要經(jīng)過（）步驟。

①申請(qǐng)

②注冊(cè)

③發(fā)售

④基金合同生效

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

59、交易所市場發(fā)行國債的分銷時(shí)，下列說法正確的是（）。

A.在實(shí)際運(yùn)作中，承銷章可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時(shí)，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，客戶認(rèn)購的國債不會(huì)自動(dòng)過戶到客戶的賬戶內(nèi)

60、（）是指依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金，在我國，是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間

所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購買基金份額后成為基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)

義務(wù)。

A.公司型基金

B.債券基金

C.公募基金

D.契約型基金

61、關(guān)于個(gè)人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的符合條件，說法正確的是（）

A.需核查申請(qǐng)權(quán)限開通前10個(gè)交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均金額

B.符合交易日期限規(guī)定的個(gè)人證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元

C.個(gè)人投資者需參與證券交易12個(gè)月以上

D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融入的資金及證券

62、（2019年真題）金融市場的重要性表現(xiàn)在（）。

回、促進(jìn)儲(chǔ)蓄一一投資轉(zhuǎn)化；

團(tuán)、優(yōu)化資源配置.；

回、反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)；

團(tuán)、宏觀調(diào)控

AE、0、0>0

B屈、回、0

03、0>0

DE、回、0

63.國債采取競爭性招標(biāo)方式發(fā)行，下面關(guān)于投標(biāo)限定的描述中正確的是（）

①每一國債承銷團(tuán)成員最高、最低投標(biāo)標(biāo)位差不得大于當(dāng)期（次）財(cái)政部規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位

差

②國債承銷團(tuán)甲類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的35%

③國債承銷團(tuán)乙類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的30%

④國債承銷團(tuán)成員于招標(biāo)日后1個(gè)工作日繳納發(fā)行款

A.①②③

B.①③

C.①②④

D.①②③④

64、當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益

和證券市場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向（）提出監(jiān)管處置建議。

A.證券公司

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會(huì)

b5、下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是（）o

回、期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

團(tuán)、期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

回、期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

團(tuán)、期權(quán)的賣方可以有條伶地履行合約規(guī)定的義務(wù)

A.0>0

B屈、回、0

C.0S0>0

D.0s回、團(tuán)、0

66、下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是（）。

①貨幣乘數(shù)是指貨幣供給展對(duì)?流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

②在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小

③貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

④中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張（或收縮）

的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

A.②③④

B.①②③④

C.①②④

D.①③④

67、如果外匯匯率下降，則外幣債權(quán)人（）、外幣債務(wù)人（）。

A.受損失得利

B.得利受損失

C.受損失受損失

D.得利得利

68、中國證監(jiān)會(huì)通過內(nèi)部基金監(jiān)管部門具體實(shí)施的監(jiān)管包括（）。

I.基金市場準(zhǔn)入監(jiān)管

II.日常持續(xù)監(jiān)管

III.基金交易監(jiān)管

IV.基金信息披露監(jiān)管

AJ、ll>IlkIV

B.l、II

C.KII、IV

D.IIKIV

69、首次公開發(fā)行股票，關(guān)于網(wǎng)下投資者說法正確的是（）。

A.網(wǎng)下投資者參與報(bào)價(jià)時(shí)，不需要持有任何股份

B.發(fā)行人不得設(shè)置網(wǎng)下投資者的具體條件

C.主承銷商有權(quán)對(duì)網(wǎng)下投資者的條件進(jìn)行核查

D.主承銷商無權(quán)拒絕網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)

70、我國的金融債券包括（）。

團(tuán).政策性金融債券

團(tuán).商業(yè)銀行債券

團(tuán).證券公司債券

回.財(cái)務(wù)公司債券

A.E1、0、0

B.I3、回、0

C.國、團(tuán)、團(tuán)、0

D.13、0、

71、對(duì)已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、交易的市場是（）。

0.發(fā)行市場

團(tuán).流通市場

0.一級(jí)市場

團(tuán).二級(jí)市場

A.M0、0

B.囹、回、0

c.（a、同、團(tuán)、a

D.回、0

72、下列關(guān)于外資參股證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件的說法中，不正確的是（）。

A.具有完善的內(nèi)部控制制度

B.具有良好的聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績

C.持續(xù)經(jīng)營5年以上，近3年未受到所在國家或者地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政、司法機(jī)關(guān)的重

大處罰

D.境外股東自參股之日起2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的外資參股證券公司股權(quán)

73,下列屬于可以發(fā)行政策性金融債券的開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)的是（）。

A.中國進(jìn)出口銀行

B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.國家開發(fā)銀行

D.郵政儲(chǔ)蓄銀行

74、2017年3月5日，某年息8%,每年付息1次，面值為100元的國債，上次付息日為

2016年12月31日。如市場凈價(jià)報(bào)價(jià)為1045元，按實(shí)際天數(shù)計(jì)算，實(shí)際支付價(jià)格為（）

刀S0

A.104.51

B.104.83

C.105.90

D.105.45

75、企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在

（）注冊(cè)。

A.中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)

B.中國人民銀行

C.托管商業(yè)銀行

D.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

76、證券交易所的債券交易價(jià)格按競價(jià)的方式進(jìn)行，競價(jià)方式包括（）。

①口頭報(bào)唱

②書面競價(jià)

③板牌競價(jià)

④計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競價(jià)

A.①②③

B.①③④

C.①②④

D.①②③④

77、一般來說，參與證券投資的經(jīng)營性金融機(jī)構(gòu)有（）等。

I.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

團(tuán).保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)

0.中央銀行

0.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

A.K田、0

B.K團(tuán)、0

C.K團(tuán)、團(tuán)

D.0>團(tuán)、0

78、下列符合《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的是（）。

A.甲證券公司設(shè)立2家私募基金子公司

B.乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家私募基金子公司

C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立1家私募基金子公司

D.丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家私募基金子公司

79、證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個(gè)環(huán)節(jié)。證券無紙化發(fā)行初始登記

不發(fā)行實(shí)物證券，而是直接通過證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行（）

A.資金的募集和證券的登記

B.發(fā)行初始登記

C.證券制作

D.證券簽章

80、（2021年真題）下列關(guān)于債券報(bào)價(jià)的說法,，錯(cuò)誤的是（??）

A.雙邊報(bào)價(jià)是交易所債券市場開展雙邊報(bào)價(jià)業(yè)務(wù)的交易員進(jìn)行現(xiàn)券報(bào)價(jià)時(shí)，在任意的債券

買賣差價(jià)范圍內(nèi)連續(xù)報(bào)出該券種的買賣實(shí)價(jià)

B.對(duì)話報(bào)價(jià)是指參與者為達(dá)成交易而直接向交易對(duì)手方作出的，對(duì)手方確認(rèn)即可成交的報(bào)

價(jià)

C.公開報(bào)價(jià)是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的，不可直接確認(rèn)成交的報(bào)價(jià)

D.債券買賣交易中有公開報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式

81、給出下列選項(xiàng)中（）的數(shù)據(jù)，可以計(jì)算出基金負(fù)債。

I.基金總份額

0.基金份額凈值

0.申購基金份額

0.基金資產(chǎn)總值

A.k團(tuán)、0

B屈、IV

C.K0

D.0s回、0

82、以下應(yīng)當(dāng)召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)的情形不包括（）。

A.理事人數(shù)不足規(guī)定的最低人數(shù)

B.1/4的會(huì)員提議

C.理事會(huì)認(rèn)為必要

D.監(jiān)事會(huì)認(rèn)為必要

83、按基金的組織形式劃分，證券投資基金可分為（）.

A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

84、按照《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)新增保險(xiǎn)資金三大投向，不包括

（）。

A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.文化投資資金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.保險(xiǎn)私募基金

85、推進(jìn)新股市場化發(fā)行機(jī)制內(nèi)容包括（）。

0.加大監(jiān)管執(zhí)法力度，切實(shí)維護(hù)“三公〃原則

0.進(jìn)一步提前招股說明書預(yù)先披露時(shí)點(diǎn)，加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督

團(tuán).招股說明書預(yù)先披露后，發(fā)行人相關(guān)信息及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不得隨意更改

0.股票發(fā)行審核以信息披露為中心

AJ3、伺、Q

B.囹、團(tuán)、0

C.團(tuán)、團(tuán)、0

D.0>0、0>0

86、證券金融公司可以與證券公司對(duì)轉(zhuǎn)融通標(biāo)的證券（）o

①暫停交易

②終止交易

③其他特殊情形下轉(zhuǎn)融通期限的順延

④其他特殊情形下轉(zhuǎn)融通期限的縮短

A.①②③④

B.①②④

C.①②③

D.①③④

87、公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的下列行為符

合規(guī)定的是（）。

A.在基金托管人或者其他基金管理人任職

B.高級(jí)管理人員不具備基金從業(yè)資格

（:.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易

D.事先向基金管理人申報(bào)后為其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資

88、基金信息披露大致可分為（）。

①基金募集信息披露

②基金銷售信息披露

③基金運(yùn)作信息披露

④臨時(shí)信息披露

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

89、以下屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

I.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

團(tuán).利率風(fēng)險(xiǎn)

0.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

□.信用風(fēng)險(xiǎn)

A.K0

B.K團(tuán)、0

C.K團(tuán)、團(tuán)

D.I3、團(tuán)、0

90、在大多數(shù)國家，關(guān)于社保基金的層次，正確的有（兀

0.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持

有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金

0.國家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國性基金

團(tuán).由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金

0.將受益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金

A.團(tuán)、0

B.⑦、團(tuán)、0

C.團(tuán)、團(tuán)、回、0

DJ2、同、0

91、下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場

C.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時(shí)閑置的資金通過自營

或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

92、我國證券公司監(jiān)管制度包括以（）為核心的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

A.凈資產(chǎn)

B.利潤率

C.凈資本

D.總資產(chǎn)

93、下列選項(xiàng)中，不屬于證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)辦理年檢時(shí)應(yīng)當(dāng)提交的文件的是（）。

A.企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

B.年檢申請(qǐng)報(bào)告

C.年度業(yè)務(wù)報(bào)告

D.經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表

94、為各類封閉式投資基金提供上市渠道的市場是（）。

A.主板市場

B.另類投資市場

C.專業(yè)證券市場

D.專業(yè)基金市場

95、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國央行意識(shí)到傳統(tǒng)微觀

審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注，宏觀審慎監(jiān)管的研究主

要是（）?

A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速耀的研究框架下進(jìn)行的

C.僅對(duì)銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對(duì)宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒有影響

96、發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮的因素包括（）。0.籌資者的資信（3.資金的使用方向

0.市場利率變化團(tuán).債券的變現(xiàn)能力

A.團(tuán).0

B.Q.團(tuán).0

C.0.0.0

D.0.0.0.0

97、以下（）不屬于證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求。

A.信息報(bào)送制度

B.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

C.季報(bào)審計(jì)監(jiān)管

D.信息公開披露制度

98、按照投資理念可將證券投資基金劃分為（）。

A.封閉式基金和開放式基金

B.公募基金和私募基金

C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

D.債券基金和股票基金

99、證券投資基金具有集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)是（）。

A.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

B.強(qiáng)化監(jiān)管

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險(xiǎn)固定

100、反映某個(gè)行業(yè)在遭遇重大政治、經(jīng)濟(jì)或自然環(huán)境變化打擊時(shí)業(yè)績穩(wěn)定性的指標(biāo)是（）。

A.行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.抗外部沖擊的能力

D.政府關(guān)系

參考答案與解析

1、答案：D

本題解折：

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之口起20日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)

級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他

公眾媒體向社會(huì)公告。

2、答案：C

本題解析：

區(qū)域性股權(quán)市場具有限制條件，投資者買入后賣出或者賣出后買入同一證券的時(shí)間間隔不得

少于5個(gè)交易日。

3、答案：B

本題解析：

無面額股票的價(jià)值隨股份公司每股凈資產(chǎn)和預(yù)期每股收益的增減而相應(yīng)增減。公司凈資產(chǎn)和

預(yù)期收益增加，每股價(jià)值上升；反之，公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益減少，每股價(jià)值下降。

4、答案：C

本題解析：

主板上市公司增股所需滿足的條件。除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交

易性金融資產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)投資的情形。

5、答案：D

本題解析：

考查證券投資基金的起源，荷蘭人阿德里安?范?凱特維奇(AdriaanvanKetwich)于1774年

創(chuàng)立的名叫“團(tuán)結(jié)就是力量〃的投資信托基金是世界上第一個(gè)封閉式投資基金其基金名稱貼

切地詮釋了積少成多、分散風(fēng)險(xiǎn)的基金理念。

6、答案：A

本題解析：

我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為6年，自

發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票。

7、答案：A

本題解析：

考查對(duì)風(fēng)險(xiǎn)限額環(huán)節(jié)的掌握。風(fēng)險(xiǎn)限額管理有風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定、風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定監(jiān)測與超限額處

理等，全面風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量屬于風(fēng)險(xiǎn)限額設(shè)定的第一階段。

8、答案：C

本題解析：

公司型基金與契約型基金的區(qū)別：

（1）資金的性質(zhì)不同。契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)；公司

型基金的資金是通過發(fā)行普通股股票籌集的公司法人的資本。

（2）投資者的地位不同。契約型基金的投資者購買基金份額后成為基金契約的當(dāng)事人之一，

投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人；公司型基金的投資者購買基金公司的股票后

成為該公司的股東。

（3）基金的營運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金；公司型基金依據(jù)投資公司

章程營運(yùn)基金。

故本題選C.,

9、答案：A

本題解析：

中間業(yè)務(wù)是銀行利用自身在機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、技術(shù)手段和信息處理等方面的優(yōu)勢(shì)，代理客戶承辦收

付和委托事項(xiàng)，并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)包括兩類：一般意義上的金融服務(wù)類業(yè)務(wù)和

一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要?jiǎng)佑勉y行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度

低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。

10、答案：A

本題解析：

考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)■稱性，期權(quán)的買

方只有權(quán)利而沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)而沒有權(quán)利。

11、答案：D

本題解析：

考查《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容。根據(jù)《管理辦法》第三條的規(guī)定，適

當(dāng)性管理工作是指：“向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法

律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關(guān)規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)的過程中，勤勉盡責(zé)，審

慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示

風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確

的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行

為承擔(dān)法律責(zé)任?！?/p>

12、答案：D

本題解析：

企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求；②企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)

制度符合國家規(guī)定；③具有償債能力：④企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈

利；⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值；⑥所籌資金用途符合

國家產(chǎn)業(yè)政策。

13、答案：B

本題解析：

證券公司、基金管理公司子公司通過設(shè)立特殊目的載體開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

14、答案：A

本題解析：

考查資產(chǎn)管理計(jì)劃所屬類別。投資于商品及金融衍生品的持倉合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管

理計(jì)劃總資產(chǎn)80%,且衍生品賬戶權(quán)益超過資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)20%的，為商品及金融衍生

品類；

15、答案：B

本題解折：

2001年統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)一一金融服務(wù)局（FSA）正式成立，負(fù)責(zé)對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)

構(gòu)實(shí)施審慎監(jiān)管，統(tǒng)一監(jiān)管體制得以確立。

商品期貨交易委員會(huì)設(shè)立于1974年，負(fù)責(zé)監(jiān)管美國期貨和期權(quán)市場。

美國國會(huì)于1986年通過了《政府債券法案》，賦予財(cái)政部監(jiān)管整個(gè)政府債券市場的職費(fèi)，具

體監(jiān)管政府債券經(jīng)紀(jì)商和交易商的交易行為，以保護(hù)投資者，建立公平、公正和富有流動(dòng)性

的市場。

目前，中國香港的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)主:要包括香港金融管理局（金管局）、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察

委員會(huì)（證監(jiān)會(huì)）和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)理處（保監(jiān)處），分別負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行業(yè)、證券和期貨業(yè)以及保

險(xiǎn)業(yè)。

16、答案：D

本題解析：

證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則.對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同

一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)有調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)充分

披露。

17、答案：C

本題解析：

考查沖擊成本的定義。

18、答案：A

本題解析：

P3-6

間接融資的特點(diǎn)：

⑴資金獲得的間接性，即資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由

金融中介機(jī)構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

（2）融資的相對(duì)集中性。間接融資通過金融機(jī)構(gòu)（主要是商業(yè)銀行）進(jìn)行,但這種中介，在多數(shù)

情況下（除委托貸款外）并不是對(duì)某一資金供應(yīng)者與某一資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性

中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介。

⑶融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小。間接融資相對(duì)集中于銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，由于國家對(duì)

金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營也多采取穩(wěn)健方針，加上一些國家實(shí)行了

存款保險(xiǎn)制度，相對(duì)于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)

定性較強(qiáng)。

⑷全部具有可逆性（即可返還性）。通過金融中介的融資均屬借貸融資，到期必須歸還并支付

利息。

（5）融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介機(jī)構(gòu)手中。由于間接融資的資金集中于商業(yè)銀行等金

融機(jī)構(gòu)，資金貸給誰不貸給誰，并非由資金的初始供應(yīng)者決定，而是由商業(yè)銀行等金融中介

機(jī)構(gòu)決定。

19、答案：D

本題解析：

本題主要考查證券交易所電子化交易系統(tǒng)的特點(diǎn)。

SETS系統(tǒng)同時(shí)支持匿名報(bào)單自動(dòng)配對(duì)成交和做市商報(bào)價(jià)，因此混合了指令驅(qū)動(dòng)與報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

兩種交易方式的特點(diǎn)。

20、答案：C

本題解析：暫無解析

21、答案：C

本題解析：

按照證券類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)類型分類，信用風(fēng)險(xiǎn)主要來自但不限于以下幾類業(yè)務(wù)：①股票質(zhì)押式

回購交易、約定回購式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務(wù)；②互換、場外期權(quán)、遠(yuǎn)期、信

用衍生品等場外衍生品業(yè)務(wù)；③債券投資交易；④非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資；⑤其他涉及信

用風(fēng)險(xiǎn)的自有資金出資業(yè)務(wù)。

22、答案：D

本題解析：

考查發(fā)行和購買優(yōu)先股的意義。優(yōu)先股收人較穩(wěn)定適合中長線投資；優(yōu)先股股息不可稅前扣

除；優(yōu)先股股東的經(jīng)營決策受限；當(dāng)公司盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股的股息可能會(huì)大大低于

普通股。

23、答案：B

本題解析：

一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實(shí)施對(duì)象是整體經(jīng)濟(jì)

和金融活動(dòng)，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。

24、答案：C

本題解析：

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下列申請(qǐng)進(jìn)行審查，并在下列期限內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批

準(zhǔn)的書面決定：①對(duì)在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的

申請(qǐng)，自受理之日起6個(gè)月；②對(duì)變更注冊(cè)資本、合并、分立或者要求審查股東、實(shí)際控

制人資格的申請(qǐng)，自受理之日起3個(gè)月；③對(duì)變更業(yè)務(wù)范圍、公司形式、公司章

程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起45個(gè)工作日；

④對(duì)設(shè)立、收購、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、

破產(chǎn)的申請(qǐng)，自受理之口起30個(gè)工作口；⑤時(shí)要求審查芾事、監(jiān)事、境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起20個(gè)工作日。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批證券

公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)考慮證券市場發(fā)展和公平競爭的需要。

25.答案：D

本題解析：

1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng)建了世界上最早的證券交易所一一阿姆斯特丹證

券交易所。

26、答案：D

本題解析：

芝加哥商業(yè)交易所上市的外匯期貨品種不僅包括以美元標(biāo)價(jià)的外幣期貨合約（

如歐元期貨、□元期貨、瑞士法郎期貨、英鎊期貨等），

還包括外幣對(duì)外幣的交叉匯率期貨（如歐元對(duì)H元、歐元對(duì)英鎊、歐元對(duì)瑞士法郎等）

以及芝加哥商業(yè)交易所自行開發(fā)的美元指數(shù)期貨。

27、答案：D

本題解析：

本題主要考查金融市場的分類，不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)，劃分結(jié)果不同。

28、答案：D

本題解析：

證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息

的有效利用和傳播，有利于市場合理定價(jià)，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

29、答案：B

本題解析：

按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、

金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)。

30、答案：D

本題解析：

債券與股票的區(qū)別（1）權(quán)利不同（2）目的不同（3）主體不同（4）期限不同（5）收

益不同（6）風(fēng)險(xiǎn)不同

31、答案：A

本題解析：

團(tuán)項(xiàng)，流通國債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國債的供給與需求：回項(xiàng)，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓,

可以記名，也可以不記名，

32、答案：A

本題解析：

1995年3月頒布實(shí)施的《中國人民銀行法》對(duì)"雙重目標(biāo)”進(jìn)行了修正，確定貨幣政策目標(biāo)

是“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長2003年12月27日生效的重新修訂的《中

國人民銀行法》再次確認(rèn)了這一目標(biāo)。

33、答案：D

本題解析：

行為金融學(xué)認(rèn)為心理因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價(jià)不可或缺的重要因素，主要通過投資者

對(duì)資產(chǎn)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)期來體現(xiàn)。

34、答案：D

本題解析：

競價(jià)的結(jié)果有三種可能：

(4)全部成交。

(2)部分成交。

(3)不成交。

35、答案：D

本題解析：

回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，債券經(jīng)紀(jì)人向投資者臨時(shí)出售一定的債券，同時(shí)簽約在一

定的時(shí)間內(nèi)以稍高價(jià)格買回來，債券經(jīng)紀(jì)人從中取得資金再用來投資，而投資者從價(jià)格差中

得利?；刭徑灰组L的有幾周，但通常情況下只有24小時(shí)，是一種超短期的金融工具，具有

短期融資的屬性。故本題選D選項(xiàng)。

36、答案：C

本題解析：

凈值屬于信用傳導(dǎo)機(jī)制，托賓q屬于資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制。③④是兩者都包括。

37、答案：A

本題解析：

企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。

38、答案：A

本題解析：

考查金融期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。Vega值指合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響

程度。Gamma值指期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)Delta值的影響程度。Rho值指無風(fēng)險(xiǎn)利率變化

對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。Theta值指到期時(shí)間變化對(duì)?期權(quán)價(jià)值的影響程度。

39、答案：B

本題解析：

我國?般開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每年基金收益分配的最多次

數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時(shí)要求基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值。

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開放式基金利潤分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅。開放式基金的基金

份額持有人可以事先選擇分紅再投資。

《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定："對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基金，可以

在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配?！?/p>

40、答案：D

本題解析：

考查對(duì)市場風(fēng)險(xiǎn)分類的理解。根據(jù)導(dǎo)致市場風(fēng)險(xiǎn)因素的不同，市場風(fēng)險(xiǎn)一般劃分為利率風(fēng)險(xiǎn)、

外匯風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)與商品風(fēng)險(xiǎn)。

41、答案：B

本題解析：

考查證券基金運(yùn)作的三大部分，信息披露包含在投資管理內(nèi)容里。

42、答案：A

本題解析：

次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集，目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。商

業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派，不得在對(duì)外營銷中使用“儲(chǔ)蓄〃字樣。次級(jí)定期債務(wù)不得與其

他債權(quán)相抵銷；原則上不得轉(zhuǎn)讓、提前贖回。特殊情況，由商業(yè)銀行報(bào)原中國銀監(jiān)會(huì)審批。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)次級(jí)定期債務(wù)進(jìn)行必要的披露。

43、答案：C

本題解析：

非參與優(yōu)先股票是指優(yōu)先股股東除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈

利分配的優(yōu)先股票。

44、答案：C

本題解析：

中證500指數(shù)為小盤指數(shù)。

45、答案：B

本題解析：

開放式資產(chǎn)管理計(jì)劃每三個(gè)月至多開放一次計(jì)劃份額的參與、退出，中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的

除外。

46、答案：B

本題解析：

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約或互換不

同的金融T.具。例如，若期貨交易保證金為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制20倍

于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。

47、答案：C

本題解析：

證券市場中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場起中介作用

的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。

48、答案：B

本題解析：

考查金融期權(quán)的分類。A選項(xiàng)為金融期權(quán)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分。B選項(xiàng)為按照合約所規(guī)定

的履約時(shí)間的不同劃分。C選項(xiàng)為按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同劃分。D選項(xiàng)為金融期

權(quán)中股權(quán)類期權(quán)之下的分類。

49、答案：B

木題解析：

技術(shù)及其他因素的變化有可能終結(jié)某些行業(yè)的發(fā)展。

50、答案：C

本題解析：

這反映了金融市場重要性的反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)。

51、答案：A

本題解析：

我國金融市場監(jiān)管體制的演變經(jīng)歷了五個(gè)階段：第一階段為1992年以前的中國人民銀行集

中統(tǒng)一監(jiān)管；第二階段為1992年到1997年，這一階段分業(yè)監(jiān)管起步；第三階為1998年到

2008年，該階段“一行三會(huì)”體制成型，分業(yè)監(jiān)管體制不斷專業(yè)化、精細(xì)化；第四階段為2009

年到2016年，金融監(jiān)管體制開始了金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)性和有效性的初步改革;新版章節(jié)練習(xí)，

考前壓卷，，第五階段為200年以來，金融監(jiān)管體制進(jìn)入“一委一行兩會(huì)〃的新階段。

52、答案：A

本題解析：

本題考查我國證券公司的發(fā)展歷程。

53、答案：A

本題解析：

1993年3月10日，海南證券交易中心推出股票指數(shù)期貨交易，這是中國第一只股票指數(shù)期

貨合約。

54、答案：D

本題解析：

證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會(huì)員制：前者的證券交易所是以股份

有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體;后者的證券交易所是一個(gè)由會(huì)員自愿組成的、

不以營利為目的的社會(huì)法人團(tuán)體。

55、答案：B

本題解析：

股票退市制度的意義。股票退市制度是資本市場重要的基礎(chǔ)性制度，有利于健全資本市場功

能，降低市場經(jīng)營成本，增強(qiáng)市場主體活力，提高市場競爭能力；有利于實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，懲

戒重大違法行為，引導(dǎo)理性投資，保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益。股票退市包括主

動(dòng)退市和強(qiáng)制退市。

56、答案：A

本題解析：

證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算''字樣。證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一

的運(yùn)營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)管理機(jī)

構(gòu)批準(zhǔn)。

為保證履行職能，證券登記結(jié)算公司必須具有必備的服務(wù)設(shè)備和完善的數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施:

建立完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和安全防范等管理制度；建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。

57、答案：A

本題解析：

證券市場融資活動(dòng)的特點(diǎn)主要有：證券市場是一種直接融資，資金赤字單位和資金盈余單位

直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體；證券市場融資是一種強(qiáng)

市場性的融資活動(dòng)；證券市場融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持

下完成的。

58、答案：D

本題解折：

考查基金募集的步驟?；鸬哪技话阋?jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。

59、答案：A

本題解析：

交易所市場發(fā)行國債的分銷。證券交易所為每一承銷商確定當(dāng)期國債各自的承銷代碼，以便

于場內(nèi)掛牌，B錯(cuò)誤；投資者在買入債券時(shí)，可免繳傭金，C錯(cuò)誤；買賣成交后，客戶認(rèn)購

的國債自動(dòng)過戶至客戶的賬戶內(nèi)，D錯(cuò)誤。

60、答案：D

本題解析：

考查契約型基金的概念。契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。在我國，契約型基金

依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者購買基金份額后成為

基金持有人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

61、答案：B

本題解析：

個(gè)人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的條件：申請(qǐng)權(quán)限開通前20個(gè)交易日證券賬戶及資金

賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元（證券賬戶及費(fèi)金賬戶不包括該投資者通過融資融

券融入的資金及證券），個(gè)人投資者需參與證券交易24個(gè)月以上。

62、答案：A

本題解析：

金融市場的重要性表現(xiàn)在促進(jìn)儲(chǔ)蓄一一投資轉(zhuǎn)化；優(yōu)化資源配置；反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)；宏觀調(diào)控。

63、答案：C

本題解析：

考查國債競爭性招標(biāo)相關(guān)內(nèi)容,見《財(cái)政部關(guān)于Ef］發(fā)（2018年記張式國債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則〉

的通知》。國債承銷團(tuán)乙類成員最高投標(biāo)限額為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的25%,②的

說法不正確。

64、答案：D

本題解析：

當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和

證券市場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營中存在的

風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。

65、答案：C

本題解析：

期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的

義務(wù)；期權(quán)的賣方則在收取了?定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在?定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選

擇并履行成交時(shí)的允諾

66、答案：A

本題解折：

貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，在一定的產(chǎn)出水平卜.，貨幣流通速度增大,

則貨幣乘數(shù)減小。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。在貨幣供給過程中，中

央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴(kuò)張（或收縮）的效果,

即所謂的乘數(shù)效應(yīng)。

67、答案：A

本題解析：

如果外匯匯率下跌，則外幣債權(quán)人受損失、外幣債務(wù)人得利。

68、答案：B

本題解析：

中國證監(jiān)會(huì)通過內(nèi)部基金監(jiān)管部門具體施行基金市場準(zhǔn)入監(jiān)管與日常持續(xù)監(jiān)管。

69、答案：C

本題解析：

首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者所需滿足的條件。

70、答案：C

本題解析：

我國的金融債券包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險(xiǎn)公司債券、財(cái)務(wù)

公司債券和金融租賃公司債券等。

71、答案：D

本題解析：

流通市場又稱二級(jí)市場或次級(jí)市場，是指已經(jīng)發(fā)行的證券進(jìn)行轉(zhuǎn)讓、交易的市場。

72、答案：D

本題解析：

外資參股證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：

①所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，已與中國證監(jiān)會(huì)或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)

可的機(jī)構(gòu)簽訂證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；

②在所在國家或者地區(qū)合法成立，至少有1名是具有合法的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的機(jī)構(gòu)；境

外股東自參股之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的外資參股證券公司股權(quán)；

③持續(xù)經(jīng)營5年以上，近3年未受到所在國家或者地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政、司法機(jī)關(guān)的重

大處罰；

④近3年各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)符合所在國家或者地區(qū)法律的規(guī)定和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求；

⑤具有完善的內(nèi)部控制制度；⑥具有良好的聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績；⑦中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審

慎性條件。

73、答案：C

本題解析：

政策性金融債券的發(fā)行機(jī)構(gòu)。政策性金融債券是指我國政策性銀行、開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)為籌集

資金，經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以市場化方式向國有商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、