招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金

招募說明書

基金發(fā)起人：招商基金管理有限公司

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：招商銀行股份有限公司

二OO三年十二月十一日

招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金

招募說明書

基金名稱：招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金

批準(zhǔn)機(jī)關(guān)及文號：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字（2003）136—號

基金類型：契約型開放式

投資目標(biāo)：保持本金的安全性與資產(chǎn)的流動(dòng)性，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。

投資理念：以價(jià)值分析為基礎(chǔ)，宏觀與微觀、定性與定錄分析相結(jié)合，為投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的

保值和增值。

投資范圍：國內(nèi)依法發(fā)行、高信用等級、具有一定剩余期限限制的債券、央行票據(jù)、回購,

以及法律法規(guī)允許投資的其它金融工具。

投資策略：本基金以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)氖袌鰞r(jià)值分析為基礎(chǔ)，采用穩(wěn)健的投資組合策略，通過對短期金

融工具的操作，在保持本金安全性與資產(chǎn)流動(dòng)性的同時(shí)，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。

業(yè)績比較基準(zhǔn)：一年期銀吁定期儲(chǔ)蓄存款的稅后利率：（1—利息稅率）X一年銀行定期儲(chǔ)蓄

存款利率。

基金首次發(fā)行目標(biāo)規(guī)模：本基金不設(shè)定發(fā)行目標(biāo)規(guī)模。

基金單位面值：人民幣L00元

費(fèi)率水平：

基金認(rèn)購費(fèi)率申購費(fèi)率贖回費(fèi)率管理費(fèi)率銷售和服務(wù)費(fèi)率托管費(fèi)率

招商現(xiàn)金

0000.33%0.25%0.10%

增值基金

銷售對象：合格的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資證券投資

基金的除外）

銷售機(jī)構(gòu)：通過招商基金管理有限公司設(shè)在深圳、北京和上海的直銷中心和招商銀行股份有

限公司、招商證券股份有限公司以及其它代銷機(jī)構(gòu)發(fā)售。

設(shè)立募集期限：自招募說明書公告之日起不超過三個(gè)月（2003*年12月*值1日一20034年

3*月*1削日），以發(fā)行公告為準(zhǔn)。

封閉期：自基金成立之日起不超過二十個(gè)工作日

基金發(fā)起人：招商基金管理有限公司

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：招商銀行股份有限公司

注冊登記人：招商基金管理有限公司

簽署日期：二。。三年*十二月*十吞一日

重要提示

基金發(fā)起人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審核

同意，但中國證監(jiān)會(huì)對本基金做出的任何決定，均不表明其對本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)

性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定

盈利，也不保證最低收益，當(dāng)投資人贖回時(shí),所得或會(huì)高于或低于投資人先前所支付的金額。

如對本招募說明書有任何疑問，應(yīng)尋求獨(dú)立及專業(yè)的財(cái)務(wù)意見。

基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者投資于本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。

基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。

目錄

一、緒言......................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

二、釋義......................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

三、基金設(shè)立...................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

四、管理和組織.................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

五、基金的設(shè)立募集.............................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

六、基金成立...................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

七、基金的申購、贖回和轉(zhuǎn)換....................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

八、基金的非交易過戶與轉(zhuǎn)托管..................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

九、基金管理人.................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

十、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度.......................錯(cuò)誤!未定義書簽。

十一、基金托管人...............................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

十二、基金的投資...............................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

十三、風(fēng)險(xiǎn)揭示與管理...........................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

十四、基金資產(chǎn).................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

十五、基金資產(chǎn)計(jì)價(jià).............................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

十六、基金費(fèi)用...................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

十七、基金稅收.................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

十八、基金收益.................................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

十九、基金的會(huì)計(jì)和審計(jì)........................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

二十、基金持有人的權(quán)利、義務(wù)及相關(guān)服務(wù).......................錯(cuò)誤!未定義書簽。

二十一、基金的信息披露........................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

二十二、基金終止...............................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

二十三、基金清算...............................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

二十四、其他應(yīng)披露事項(xiàng)........................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

二十五、招募說明書存放及查閱方式..............................錯(cuò)誤!未定義書簽。

二十六、備查文件...............................................錯(cuò)誤!未定義書簽。

編號：

時(shí)間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第1頁共61頁

一、緒言

招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金由招商基金管理有限公司依照《證券投資基金管理

暫行辦法》及其實(shí)施準(zhǔn)則、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》、《招商現(xiàn)金增值開放式證券投

資基金基金契約》及其它有關(guān)規(guī)定發(fā)起設(shè)立。

本招募說明書依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其實(shí)施準(zhǔn)則、《開放式證券投資基

金試點(diǎn)辦法》以及本基金基金契約等編寫。

本招募說明書闡述了招商現(xiàn)金增值基金的投資目標(biāo)、基本策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率、管理等與

投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做由投資決策前應(yīng)當(dāng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。

基金發(fā)起人和管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，

并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金之基金單位是根據(jù)本招募說明書所

載明的資料申請發(fā)行的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其它人提供未在本招募說明書

中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。

本招募說明書依據(jù)本基金基金契約編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鹌跫s是約定基金

當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資人取得依基金契約所發(fā)行的基金單位，即成為基

金持有人，其認(rèn)購基金單位的行為本身即表明其對基金契約的承認(rèn)和接受，并按照《暫行

辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金契約及其它有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基

金持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金契約。

二、釋義

在本招募說明書中，除非另有所指，下列詞語或簡稱代表如下含義：

基金或本基金：指招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金

基金契約或本基金契約：指《招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金基金契約》及對本基金

契約的任何修訂和補(bǔ)充

招募說明書:指《招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金招募說明書》

發(fā)行公告：指《招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金發(fā)行公告》

托管協(xié)議:指《招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金托管協(xié)議》

《民法通則》:指《中華人民共和國民法通則》

《證券法》:指《中華人民共和國證券法》

《暫行辦法》:指1997年11月5日經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)并于11月14日實(shí)施的《證

券投資基金管理暫行辦法》

《試點(diǎn)辦法》:指2000年10月8日由中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施的《開放式證券

第1頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第2頁共61頁

投資基金試點(diǎn)辦法》

中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

中國銀監(jiān)會(huì)指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

基金契約當(dāng)事人：指受本基金契約約束，根據(jù)基金契約享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的基

金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金持有人

基金發(fā)起人：指招商基金管埋有限公司

基金管理人

或本基金管理人：指招商基金管理有限公司

基金托管人：指招商銀行股份有限公司

注冊登記人：指辦理基金登記、注冊、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，本基

金的注冊登記人指招商基金管理有限公司，或接受招商基金管

理有限公司委托代為辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

ING：指招商基金管理有限公司外方股東荷蘭投資的母公司荷蘭國際

集團(tuán)

銷售機(jī)構(gòu)：指招商基金管理有限公司及其它本基金的銷售代理人

銷出代理人：指依據(jù)有關(guān)銷伊代理協(xié)議辦理本基金銷售的代理機(jī)構(gòu)

基金投資者：指個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定可以投資

于證券投資基金的自然人投資者

機(jī)構(gòu)投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定可以投資

于證券投資基金的法人、社會(huì)團(tuán)體或其它組織

基金持有人：指依法或依本基金契約、招募說明書取得并持有本基金任何基

金單位的投資者

基金成立日：指基金達(dá)到成立條件后，基金管理人宣布基金成立的日期

基金終止日：指本基金契約規(guī)定的基金終止事由出現(xiàn)后按照基金契約規(guī)定的

程序并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)終止基金的日期

基金募集期；指自招募說明書公告之日起到基金認(rèn)購截止日的時(shí)間段，最長

不超過3個(gè)月

存續(xù)期：指基金成立并存續(xù)的不定期之期限

開放日：指銷售機(jī)構(gòu)為投資者辦理基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)的工作

日

工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及其它相關(guān)證券交易場所

的正常交易日

T日：指申購、贖回、轉(zhuǎn)換或其它交易的申請確認(rèn)日

第2頁共61頁

編號:

時(shí)間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第3頁共61頁

認(rèn)購：指本基金在發(fā)行募集期內(nèi)投資者申請購買本基金單位的行為

申購：指基金存續(xù)期間內(nèi)投資者向基金管理人提出申請購買本基金單

位的行為

贖回：指基金存續(xù)期間持有本基金單位的投資者向基金管理人申請賣

出本基金單位的行為

招商安泰系列基金：指招商安泰系列開放式證券投資基金，由相互獨(dú)立的三只基金

共同組成，分別為：招商債券基金、招商平衡型基金、招商股

票基金

轉(zhuǎn)換：指基金存續(xù)期間持有本基金或招商安泰系列基金旗下任一基金

的投資者向基金管理人提出申請將其原持有基金（轉(zhuǎn)出基金）

的基金單位轉(zhuǎn)換為招商安泰系列基金旅下任一基金或本基金

（轉(zhuǎn)入基金）的基金單位的行為

轉(zhuǎn)托管:指基金持有人申請將其在某?銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶持有的基金單

位全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶的行為

元：指人民幣元

銷售與服務(wù)費(fèi)：也稱為持續(xù)營銷和服務(wù)費(fèi)用，主要用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、以

及基金管理人的基金行銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)

等，該筆費(fèi)用從基金資產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用。

基金收益：包括基金投資所得利息，買賣證券價(jià)差，存款利息以及其它合

法收入

基金資產(chǎn)總值：包括基金購買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息以及其它投資所

形成的價(jià)值總和

基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值

當(dāng)前累計(jì)收益：指投資人交易賬戶中尚未結(jié)轉(zhuǎn)份額的收益

攤余成木法：即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其

買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提收

基金日收益：指每萬份基金單位的日收益

基金七日收益率（%）:指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率

基金賬戶：指基金管理人給投資者開立的用于記錄投資者持有本基金的所

有權(quán)憑證

基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷仕:機(jī)構(gòu)買賣本

基金份額的變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

公開說明書：指基金成立后每六個(gè)月公告一次有關(guān)基金簡介、基金投資組合

第3頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第4頁共61頁

公告、基金經(jīng)營業(yè)績、重要變更事項(xiàng)和其它法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)披

露事項(xiàng)的說明書，公開說明書是對招募說明書的定期更新

指定媒體：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙和互聯(lián)取站，包

括但不限于《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、上海

證券交易所網(wǎng)站及深圳證券交易所網(wǎng)站。

三、基金設(shè)立

（一）基金設(shè)立的依據(jù)

本基金由管理人依照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、基金契約及其它有關(guān)法律法規(guī)設(shè)立，

由中國證監(jiān)會(huì)于2003年*12月*5日批準(zhǔn)，批準(zhǔn)文號為*中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字（2003）136號。

（二）基金類型：契約型開放式

（三）基金簡介

■適合風(fēng)險(xiǎn)承受程度低，追求本金安全性、資產(chǎn)流動(dòng)性及穩(wěn)定當(dāng)期收益的投資者。

■投資目標(biāo)是保持本金的安全性與資產(chǎn)的流動(dòng)性，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。

■投資范圍為國內(nèi)依法發(fā)行、高信用等級、具有一定剩余期限限制的債券、央行票

據(jù)、回購，以及法律法規(guī)允許投資的其它金融工具。

四、管理和組織

（一）基金發(fā)起人

名稱：招商基金管理有限公司

注冊地址：深圳市深南大道7088號

法定代表人：牛冠興

成立口期：2002年12月27口

電話：（0755）83196477

傳真:（0755）83196405

聯(lián)系人：劉凱

（二）基金管理人

名稱：招商基金管理有限公司

第4頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第5頁共61頁

注冊地址：深圳市深南大道7088號

法定代表人：牛冠興

成立日期：2002年12月27日

電話：(0755)83196477

傳真:(0755)83196405

聯(lián)系人：劉凱

(三)基金托管人

名稱：招商銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

法定代表人：秦曉

行長：馬蔚華

設(shè)立日期：1987年4月8日

電話：(0755)83195226

傳真：(0755)83195201

聯(lián)系人：姜然

(四)銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)：招度基金管理有限公司

法定代表人：牛冠興

成立日期：2002年12月27日

深圳總公司地址：深圳市深南大道7088號

電話：(0755)83196353

傳真:(0755)83196405

聯(lián)系人：易強(qiáng)

客戶服務(wù)中心電話:(0755)83161111

125906168(限中國移動(dòng)手機(jī)撥打，跨區(qū)域免長途費(fèi))

北方總部地址：北京市金融街27號投資廣場B2104

電話：(010)66211612

傳真：(010)66211613

聯(lián)系人：胡巧

華東總部地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路588號浦發(fā)大廈22層

電話：(021)68889916

傳真：(021)58796616

聯(lián)系人：郭靜

第5頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第6頁共61頁

2、代銷機(jī)構(gòu)：招商銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈

法定代表人：秦曉

行長：馬蔚華

設(shè)立日期：1987年4月8日

電話：(0755)83195487,82090060

傳真：(0755)83195049,83195050

聯(lián)系人：朱小姐、劉小姐

3、代銷機(jī)構(gòu)：招商證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈A座38-45層

法定代表人：宮少林

電話：(0755)82943167

傳真；(0755)82943227

聯(lián)系人：鐘俊杰

4、代銷機(jī)構(gòu)：華夏證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝內(nèi)大街188號

法定代表人：周濟(jì)譜

電話:(010)65178899

傳真：(010)65182261

聯(lián)系人：權(quán)唐

5、代銷機(jī)構(gòu)：國泰君安證券股份有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)商城路618號

法定代表人：祝幼一

電話：(021)62580818-177

傳真：(021)62583439

聯(lián)系人：顧文松

6、代銷機(jī)構(gòu)：興業(yè)證券股份有限公司

注冊地址：福州市湖東路99號

法定代表人：蘭榮

電話：(0591)7541467

傳真:(0591)7546058

聯(lián)系人：潘峰

7、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金,

并及時(shí)公告。

第6頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第7頁共61頁

(五)注冊登記機(jī)構(gòu)人：招商基金管理有限公司

注冊地址：深圳市深南大道7088號

法定代表人：牛冠興

成立日期：2002年12月27日

電話：(0755)83196380

傳真：(0755)83196436

聯(lián)系人：郝文高

(六)律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

名稱：北京高朋律師事務(wù)所

注冊地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路39號第一上海中心808室

法定代表人；胡蓮萍

聯(lián)系電話：(010)84534055

傳真:(010)84534066

經(jīng)辦律師：王明濤、李小軍

聯(lián)系人:王明濤

(七)會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師

名稱：德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所

注冊地址：上海市黃埔路99號16樓

法定代表人：鄭樹成

聯(lián)系電話:(021)63350202

傳真:(021)633500D3

經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師：胡凡、陶堅(jiān)

聯(lián)系人:胡凡

五、基金的設(shè)立募集

(-)募集方式：

本基金設(shè)立募集采用網(wǎng)下公募方式。包括直銷和代鐺兩種途徑，直銷由招商基金管理有

限公司進(jìn)行，代銷由招商銀行股份有限公司、招商證券股份有限公司、華夏證券股份有限公

司、國泰君安證券股份有艱公司、興業(yè)證券股份有限公司等開展。

第7頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第8頁共61頁

（二）募集期限：

本基金的設(shè)立.募集期限自招募說明書公告之日起不迢過三個(gè)月。

自2003年*12月X15日到20034年XI月XI翌日，本基金向個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者同

時(shí)發(fā)售,其中招商銀行股份有限公司的代銷網(wǎng)點(diǎn)周六、周日對個(gè)人投資者照常發(fā)售。

（三）募集對象：

合格的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資證券投資基金的

除外）。

（四）募集場所：

直銷場所為招商基金管理有限公司，代銷場所為招商銀行股份有限公司和招商證券股份

有限公司、華夏證券股份rr限公司、國泰君安證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司。

（五）預(yù)期規(guī)模：

本基金不設(shè)定預(yù)期募集規(guī)模.

（六）認(rèn)購價(jià)格和費(fèi)用：

1、本基金每份面值為人民幣1.00元，按面值發(fā)售。

2、認(rèn)購費(fèi)率為零v

（七）認(rèn)購：

1、認(rèn)購程序：

（1）時(shí)間安排：本次發(fā)行安排預(yù)定在2003年X12月X15FI至20032004年XI月義

值2日（含周六、周日）進(jìn)行.招商基金管理有限公司的直銷機(jī)構(gòu)和招商銀行股份有限公

司、招商證券股份有限公司、華夏證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、興業(yè)

證券股份有限公司的代銷網(wǎng)點(diǎn)發(fā)行期間的每n~r作時(shí)間安排參見發(fā)行公告△發(fā)行時(shí)間到期

后，基金發(fā)起人有權(quán)根據(jù)基金銷售情況在發(fā)行募集期限內(nèi)適當(dāng)延長基金的發(fā)行時(shí)間，但必

須在發(fā)行時(shí)間到期前3天在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體進(jìn)行公告。

（2）代銷程序：

A、銷售對象：合格的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁

止投資證券投資基金的除外）。

B、辦理地址：招商銀行股份有限公司、招商證券股份有限公司、華夏證券股份

有限公司、國泰君安證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司辦理本基金銷售的營業(yè)網(wǎng)

第8頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第9頁共61頁

點(diǎn)（具體以發(fā)行公告上公布的名單和地址為準(zhǔn)）。

C、工作時(shí)間：以發(fā)行公告上的時(shí)間為準(zhǔn)。

D、認(rèn)購程序：

a網(wǎng)下開立基金賬戶：自發(fā)行公告上規(guī)定之日起，個(gè)人投資者可持本人有效身

份證明原件等資料，機(jī)構(gòu)投資者持企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本（或注冊登記證司）

及其加蓋公章的復(fù)卬件、法人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的有效身份證明原件等資

料，按發(fā)行公告的要求，到指定的銷售網(wǎng)點(diǎn)，按規(guī)定填寫基金賬戶業(yè)務(wù)申請

表辦理。

b網(wǎng)上開立基金賬戶：招商銀行一卡通/存折客戶可登陸招商銀行網(wǎng)上銀行，招

商證券客戶可通過牛網(wǎng)交易快速信道，分別根據(jù)有關(guān)提示開立基金賬戶。具

體開戶流程參見發(fā)行公告。

c認(rèn)購手續(xù)：投資者持基金賬戶卡和其它相關(guān)的資料等在相應(yīng)的代理銷售網(wǎng)點(diǎn)

辦理本基金的認(rèn)購；招商銀行?卡通/存折客戶也可通過招商銀行網(wǎng)上銀行，

招商證券客戶可通過牛網(wǎng)交易快速信道辦理相關(guān)認(rèn)購申請手續(xù)。具體要求和

認(rèn)購手續(xù)參見發(fā)行公告。

（3）直銷程序

A、銷售對象：合格的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)及其它有關(guān)規(guī)定禁止投資

證券投資基金的除外）。

B、辦理地址：

a招商基金深圳直銷中心：深圳市深南大道7088號招商銀行大度28層

b招商基金上海直銷中心：上海市浦東新區(qū)浦東南路588號浦發(fā)大廈22層

c招商基金北京直銷中心：北京市西城區(qū)金融街投資大廈B座21層

C、認(rèn)購程序：

a網(wǎng)下開立基金賬戶：凡認(rèn)購本基金的機(jī)構(gòu)投資者需持企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本

（或注冊登記證書）及其加蓋公章的復(fù)印件、法人授權(quán)委托書和經(jīng)辦人的有

效身份證明原件及相關(guān)資料到本公司的直銷網(wǎng)點(diǎn)，按規(guī)定填寫有關(guān)業(yè)務(wù)申請

表辦理：個(gè)人投資者也可持本人有效身份證明原件及相關(guān)資料到本公司的直

銷網(wǎng)點(diǎn)，按規(guī)定填寫有關(guān)業(yè)務(wù)申請表辦理。

b網(wǎng)上開立基金賬戶：持有銀聯(lián)轉(zhuǎn)帳CD卡的投資者可登陸招商基金管理有限

公司網(wǎng)站（），通過“招商一路通”-“開立基金賬戶”，根據(jù)有關(guān)提示開立基

金賬戶。

c認(rèn)購手續(xù)：網(wǎng)卜認(rèn)購的投資者必須在"2003年12月料15口開始至2004年到4

月群母2日內(nèi)填寫基金認(rèn)購申請表，并將認(rèn)購款項(xiàng)全額匯入本公司直銷網(wǎng)點(diǎn)的

清算賬戶。網(wǎng)上認(rèn)購的投資者可通過招商基金管理有限公司網(wǎng)站辦理相關(guān)認(rèn)

第9頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第10頁共61頁

購申請手續(xù)，由投資者通過開立基金帳戶時(shí)關(guān)聯(lián)的中國銀聯(lián)銀行卡帳戶主動(dòng)

進(jìn)行申購劃款。L具體要求和認(rèn)購手續(xù)參見發(fā)行公告。

深圳直銷賬戶：

賬戶一：

戶名：招商基金管理有限公司一直銷專戶

開戶行：招商銀行總行營業(yè)部

賬號:3189188810001

賬戶二：

戶名：招商基金管理有限公司

開戶行：工商銀行深圳分行喜年支行

賬號：4000032419200009325

北京直銷賬戶：

戶名；招商基金管理有限公司一直銷專戶

帳號：0189209810001

開戶行：招商銀行北京分行營業(yè)部

上海直銷賬戶：

戶名：招商基金管理有限公司一直銷專戶

帳號：096819-6089179510001

開戶行：招商銀行上海分行營業(yè)部

2、認(rèn)購方式及確認(rèn)：

(1)投資者在認(rèn)購期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金單位，己確認(rèn)的認(rèn)購不允許撤消。

(2)代理銷售網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)基金賬戶對本基金的每筆最低認(rèn)購金額為1000元；直俏網(wǎng)

點(diǎn)每個(gè)基金賬戶的首次最低認(rèn)購金額為50萬元。

(3)銷售機(jī)構(gòu)(指本公司的直銷中心、招商銀行股份有限公司和招商證券股份有限

公司、華夏證券股份有限公司、國泰君安證券股份有限公司、興業(yè)證券股份有限公司的轉(zhuǎn)

銷RLW)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷色機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購

申請，申請的成功與否應(yīng)以基金注冊與過戶登記人(本基金的注冊與過戶登記人由本公司

擔(dān)任)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者可在基金成立后第3天起到原認(rèn)購點(diǎn)打印認(rèn)購成交確認(rèn)憑

證。

六、基金成立

(-)基金成立的條件

第10頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第11頁共61頁

自招募說明書公告之日起三個(gè)月內(nèi)，若本基金凈認(rèn)購金額超過2億元人民幣且認(rèn)購戶

數(shù)達(dá)到或超過100人，則滿足成立條件,本基金可依法成立。

本基金成立前，投資者的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不作它用。認(rèn)購資金在認(rèn)購期

內(nèi)形成的利息（確認(rèn)申請后T+2個(gè)工作第三日開始按金融同業(yè)存款利率計(jì)息），在本基金成

立后折成投資者認(rèn)購的基金份額，歸投資者所有。

（二）基金成立失敗

若本基金自招募說明書公告之口起三個(gè)月內(nèi)未滿足成立條件，則本基金成立失敗C

（三）基金不能成立時(shí)己募集資金的處理方式

若本基金未能成立，則基金發(fā)起人將承擔(dān)本基金所有募集費(fèi)用，并將已募集資金并加

計(jì)銀行活期存款利息在募集期滿之日起30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人。

（四）本基金在基金存續(xù)期間，可以依照基金契約規(guī)定與招商安泰系列基金

旗下各基金進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換。同時(shí)，本基金依法成立后，基金管理人可以將本基

金并入招商安泰系列基金，有關(guān)程序?qū)⒆裾諊蚁嚓P(guān)法律法規(guī)進(jìn)行。如本基

金并入招商安泰系列基金，本基金契約對招商現(xiàn)金增值開放式證券投資基金的

運(yùn)作具有專門的適用性。

七、基金的申購、贖回和轉(zhuǎn)換

本基金成立后，在存續(xù)期間可與招商安泰系列基金旗下任一基金進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換?；?/p>

轉(zhuǎn)換包括基金轉(zhuǎn)出和基金轉(zhuǎn)入。

（一）申購、贖回和轉(zhuǎn)換的場所

1、本公司直銷網(wǎng)點(diǎn)；

2、受本公司委托、具有銷售本基金資格的商業(yè)銀行或其它機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；

3、有網(wǎng)上交易功能的銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站。

（二）申購、贖回和轉(zhuǎn)換的開放日及開放時(shí)間

本基金的日常申購、贖回和轉(zhuǎn)換自基金成立后不超過二十個(gè)工作日開始辦理，具體業(yè)務(wù)

辦理時(shí)間在申購、贖回和轉(zhuǎn)換開始的公告中規(guī)定。在確定申購開始、贖回開始和轉(zhuǎn)換開始的

時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回和轉(zhuǎn)換開放FI前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定

第11頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第12頁共61頁

的媒體上刊登公告。

申購、贖回和轉(zhuǎn)換的開放日為證券交易場所的交易日，以上海、深圳證券交易所為主。

若出現(xiàn)新的證券交易場所或交易所交易時(shí)間更改或?qū)嶋H情況需要，基金管理人可對申購、

贖回和轉(zhuǎn)換時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，但此項(xiàng)調(diào)整不應(yīng)對投資者利益造成實(shí)質(zhì)影響并應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備

案，并在實(shí)施日3個(gè)工作日前在至少一種證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。

（三）申購、贖回和轉(zhuǎn)換的原則

1、采用“確定價(jià)”原則，即申購、贖回、轉(zhuǎn)換基金的單位價(jià)格以一元人民幣為基準(zhǔn)

進(jìn)行計(jì)算；

2、”金額申購、份額贖回和轉(zhuǎn)換”原則，即申購以金額申請，贖回和轉(zhuǎn)換以份額申

請。

3、投資人在全部贖回或轉(zhuǎn)出本基金余額時(shí)，將自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前累計(jì)收益；投資人部分

贖回或轉(zhuǎn)出本基金份額時(shí)，剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前累計(jì)收益為負(fù)值時(shí)的損益。

4、本基金的持有人可申請將其持有基金轉(zhuǎn)換為招商安泰系列基金旗下的任何基金。

只在轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入的基金均為日常交易開放日時(shí)，基金管理人方可受理投資者的轉(zhuǎn)換申請。

5、基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況更改上述原則?；鸸芾砣吮仨氂谛乱?guī)則

開始實(shí)施日前的3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。

（四）申購、贖回和轉(zhuǎn)換的程序

1、申請方式：書面申請或基金管理人認(rèn)可?的其它方式。

2、投資者在提交申購本基金的申請時(shí)，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金；投資

者在提交贖回和轉(zhuǎn)換申請時(shí)，帳戶中必須有足夠的基金笆位余額，否則所提交的贖回和轉(zhuǎn)換

申請無效而不予成交。

3、申購、贖回和轉(zhuǎn)換的確認(rèn)與通知：投資者提交的申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請，本基金注

冊與過戶登記人在T+1FI內(nèi)為投資者對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者可在T+2FI到銷售網(wǎng)

點(diǎn)或銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它方式查詢申購、贖回和轉(zhuǎn)換的確認(rèn)情況。

4、申購、贖回款項(xiàng)支付：基金投資人申購時(shí)，采用全額繳款方式，若資金未全額到賬則

申購無效，基金管理人將申購無效的款項(xiàng)退回。基金管理人在確認(rèn)申購款到帳后，才開始計(jì)

算該份額的收益。通過招商銀行、招商證券、興業(yè)證券等進(jìn)行交易的基金持有人贖回申請確

認(rèn)后，贖回款項(xiàng)將在T+1日上午9：30之前劃至基金持有人（贖回人）賬戶。通過其它鏤售機(jī)

構(gòu)進(jìn)行交易的基金持有人贖回申請確認(rèn)后，贖回款項(xiàng)將在T+1日劃往基金持有人（贖回人）

賬戶。遇交易場所數(shù)據(jù)傳輸遲延、系統(tǒng)故障或其它不可抗力的因素影響處理流程，則申購份

額或贖回款順延至下一個(gè)工作日劃往基金持有人（贖回人）賬戶。

5、發(fā)生延期贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金契約的有關(guān)條款處理。

第12頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第13頁共61頁

（五）申購、贖回和轉(zhuǎn)換的有關(guān)限制

1.基金申購的限制

每筆認(rèn)購或申購招商現(xiàn)金增值基金的最低金額為1000元。

單個(gè)開放日中，本基金凈申購申請（申購申請總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請總數(shù)扣除贖

問申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請總數(shù)后的余額）超過本基金上一日基金總份額的10%時(shí)，

即認(rèn)為本基金發(fā)生了巨額申購。若發(fā)生巨額申購，本基金1寸超過部分的申購可按正常程序

或順延辦理。順延辦理的具體辦法為：對于當(dāng)口的申購申請，按單個(gè)賬戶申購申請量占申

購申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的申購份額。對于延期部分的申購申請:，投資者可在提

交申購申請時(shí)明確做出不參加順延申購的表示，否則該申購申請將自動(dòng)順延至下一個(gè)開放

日，轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的申購申請不享有優(yōu)先權(quán)。以此類推，直到投資者全部申購申請確

認(rèn)為止。

若本基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額申購，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受

基金的申購申請，并在指定的媒體上進(jìn)行公告，但暫停時(shí)間不得超過20個(gè)工作日。

2.基金贖回的限制

每次贖回的基金份額不得低于1000份。投資人賬戶中基金份額低于1000份時(shí)一次性贖回。

如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時(shí)，贖回辦理和款項(xiàng)支付的辦法將參照基金

契約有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。

3.基金轉(zhuǎn)換的限制

基金轉(zhuǎn)換分為轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出.轉(zhuǎn)出的基金份額不得低于1000份。投資人賬戶中基

金份額低于1000份時(shí)一次性轉(zhuǎn)出。

4.基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定和市場情況，調(diào)整申購金額、贖回和轉(zhuǎn)換份額的

數(shù)量限制，基金管理人必須最遲在調(diào)整前3個(gè)工作日在至少一種指定媒體上刊登公告。

（六）申購份額、贖回金額和轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算

1、基金申購份額的計(jì)算

本基金的申購價(jià)格固定為1元,申購物率為零，因此,申購份額=申購金額/（I元/

份）

2、基金贖回金額的計(jì)算

本基金的贖回價(jià)格固定為1元，贖回費(fèi)率為零，因此，贖回金額=贖回份額X（I元

/份）。

3、基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算

Y=[XXaX（1-b）X（l-c）]/d

Y=轉(zhuǎn)換后可得到的基金Y的份額

X=原來持有的基金X的份額

第13頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第14頁共61頁

a=轉(zhuǎn)換申請受理當(dāng)日基金X的單位報(bào)價(jià)

b=基金X的贖回費(fèi)率

c=轉(zhuǎn)換費(fèi)率

d=轉(zhuǎn)換申請受理當(dāng)日基金Y的單位報(bào)價(jià)

注：若X為本基金，則a等于1.00元；Y為本基金，d等于1.00元。

即，若投資者從木基金轉(zhuǎn)換至招商安泰系列基金時(shí)，其轉(zhuǎn)換份額計(jì)算公式為：Y;[XX

（l-c）]/d：若投資者從招商安泰系列基金轉(zhuǎn)換至本基金時(shí)，其轉(zhuǎn)換份額計(jì)算公式為：Y;

（XXaX（l-b））/I元。

4、申購份額的處理方式

申購的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購金額在扣除相應(yīng)的費(fèi)用后，每單位以1元價(jià)格計(jì)

算申購份額。申購有效份頷的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。

5、贖回金額的處理方式

本基金的每單位以1元價(jià)格辦理贖回°贖回有效金額的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位c

6、轉(zhuǎn)換份額的處理方式

本基金的每單位以1元價(jià)格辦理轉(zhuǎn)換。轉(zhuǎn)換有效份額的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。

（七）申購、贖回和轉(zhuǎn)換的費(fèi)用

1、本基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)率均為零。

基金認(rèn)購費(fèi)率申購費(fèi)率贖回費(fèi)率

招商現(xiàn)金增值基金000

2、本基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

（1）由招商現(xiàn)金增值基金向招商安泰系列基金轉(zhuǎn)換:

A.認(rèn)（申）購的招商現(xiàn)金增值基金向招商股票基金或招商平衡基金轉(zhuǎn)換時(shí)，轉(zhuǎn)

換費(fèi)率為1.0%；向招商債券基金轉(zhuǎn)換時(shí)，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.5%。

B.由招商安泰系列基金轉(zhuǎn)換形成的招商現(xiàn)金增值基金份額再向其它基金轉(zhuǎn)換

時(shí)，每次的轉(zhuǎn)換費(fèi)率均為0.5%。

（2）由招商安泰系列基金旗下各基金向招商現(xiàn)金增值基金轉(zhuǎn)換時(shí)，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0,只

需要收取轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)即可。

（3）因基金轉(zhuǎn)換所收取的轉(zhuǎn)換費(fèi)用歸基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)所有。

3、基金管理人可按中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定程序在基金契約約定的范圍內(nèi)調(diào)整申購費(fèi)率、贖回

費(fèi)率和轉(zhuǎn)換費(fèi)率，調(diào)整后的申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率和轉(zhuǎn)換費(fèi)率應(yīng)在實(shí)施前3個(gè)工作口內(nèi)在至少

一種指定媒體上公告。

4、管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金契約約定的情形下根據(jù)市場情況制定基金

促銷計(jì)劃，針對特定地域范圍、特定行業(yè)、特定職業(yè)的投資者以及以特定交易方式（如網(wǎng)上

交易、電話交易等）等定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。

（八）申購、贖回和轉(zhuǎn)換的注冊登記

第14頁共61頁

編號：

時(shí)間：2021年X月X日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁碼：第15頁共61頁

基金注冊登記機(jī)構(gòu)在收到基金投資者申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請之日起2個(gè)工作日內(nèi)為投

資者登記權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)?；鸸芾砣俗越邮芑鹜顿Y者有效贖回申請之日起4

個(gè)工作日內(nèi)，支付贖回款項(xiàng)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊與過戶登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整,

但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會(huì)

指定的媒體上刊登公告.

（九）暫?；蚓芙^申購、贖回和轉(zhuǎn)換的情形和處理方式

1、暫停或拒絕申購的情形和處理

本基金發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可暫?；蚓芙^接受基金投資人的申購申請：

（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；

（2）證券交易場所正常交易時(shí)間非正常停市；

（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)

績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金持有人的利益；

（4）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它暫停申購情形；

（5）當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆申購申請會(huì)影響到其它基金持有人利益時(shí)，可拒絕該筆

申購申請。

（6）基金管理人認(rèn)為需暫停申購的其它情形。

發(fā)生上述第（1）—（4）項(xiàng)、第（6）項(xiàng)暫停申購情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定

媒體上刊登暫停申購公告；

發(fā)生上述第（5）項(xiàng)拒絕申購情形時(shí)，申購款項(xiàng)將全額退還投資者。

發(fā)生基金契約或招募說明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫

停基金申購，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國