2025基金從業(yè)資格證考試題型及答案1.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料C.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，至少應(yīng)包括銷售費(fèi)用分配的比例和方式等內(nèi)容答案：B分析：基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。A、C、D選項(xiàng)表述均正確。2.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，并非基金客戶服務(wù)原則。3.下列關(guān)于基金市場營銷的表述，錯誤的是（）A.基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷B.基金市場營銷不能簡單地等同于推銷、銷售或銷售促進(jìn)C.基金市場營銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，是一錘子買賣D.制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)是基金市場營銷的重要組成部分答案：C分析：基金市場營銷作為一種理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)，不是一錘子買賣，更強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性?；痄N售機(jī)構(gòu)在注重產(chǎn)品、分銷和促銷的同時，還必須在高質(zhì)量的服務(wù)、品牌的形象宣傳等方面下功夫，以增強(qiáng)可靠的信譽(yù)，擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)。A、B、D表述正確。4.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時，應(yīng)遵循的原則不包括（）A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.適用原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時，應(yīng)遵循的原則包括可測原則、易入原則、成長原則、識別原則、利潤原則。不包括適用原則。5.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身服務(wù)需要，收取投資人服務(wù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金合同約定之外的日期或時間進(jìn)行基金銷售費(fèi)用的調(diào)整D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，A錯誤；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率，不得收取投資人服務(wù)費(fèi)，B錯誤；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得在基金合同約定之外的日期或時間進(jìn)行基金銷售費(fèi)用的調(diào)整，C錯誤；基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率，D正確。6.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）A.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，僅需了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力即可B.基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，僅需了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況即可C.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，不用遵守一致化要求D.開展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行答案：D分析：基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，要了解其誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況等，A錯誤；基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，要了解其內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力等，B錯誤；基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀公正，并且遵守一致化要求，C錯誤；開展審慎調(diào)查應(yīng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行，D正確。7.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯誤的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評價C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險和收益進(jìn)行全面的分析和評估D.基金銷售適用性的全面性原則僅針對基金銷售機(jī)構(gòu)的前臺銷售人員答案：D分析：基金銷售適用性的全面性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評價，對基金產(chǎn)品的風(fēng)險和收益進(jìn)行全面的分析和評估。并非僅針對前臺銷售人員，D表述錯誤。8.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人風(fēng)險承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人風(fēng)險承受能力答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的匹配，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人，這是基金銷售適用性的核心。9.以下關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，錯誤的是（）A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以自行更改宣傳材料的內(nèi)容C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)的合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令答案：B分析：基金銷售人員不得擅自更改宣傳材料的內(nèi)容，B錯誤。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金銷售人員基本行為規(guī)范的正確內(nèi)容。10.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯誤的是（）A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年C.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，不得隱匿、偽造、篡改或者損毀答案：C分析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年，A、B正確，C錯誤；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，不得隱匿、偽造、篡改或者損毀，D正確。11.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。D選項(xiàng)“確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營”表述錯誤。12.以下關(guān)于合規(guī)管理的基本原則，說法錯誤的是（）A.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動B.客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為C.公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)以統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對違規(guī)行為的處理進(jìn)行衡量，而不能因業(yè)務(wù)部門的情況不同而有所區(qū)別D.協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，避免產(chǎn)生矛盾，以利合規(guī)管理職能的順利履行答案：B分析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評價，避免主觀偏見。B選項(xiàng)描述的是公正性原則的內(nèi)容，說法錯誤。A、C、D表述正確。13.合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的基本職責(zé)不包括（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)C.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決D.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況答案：C分析：審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告是董事會的職責(zé)，不是合規(guī)管理部門的基本職責(zé)。A、B、D均是合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。14.合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括（）A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.操作合規(guī)性風(fēng)險答案：D分析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。不包括操作合規(guī)性風(fēng)險。15.投資合規(guī)性風(fēng)險不包括（）A.基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫B.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C.業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，違反銷售規(guī)則，對投資者進(jìn)行誤導(dǎo)銷售D.基金管理人投資決策失誤答案：C分析：C選項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險。投資合規(guī)性風(fēng)險主要包括基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫；基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險。A、B、D屬于投資合規(guī)性風(fēng)險。16.以下關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險的說法，錯誤的是（）A.違反公平交易原則，在不同投資者之間進(jìn)行利益輸送B.違反相關(guān)法律法規(guī)，利用非法手段獲取、傳遞和買賣基金投資交易信息C.利用基金財(cái)務(wù)信息進(jìn)行內(nèi)幕交易D.基金銷售機(jī)構(gòu)未履行反洗錢義務(wù)答案：D分析：A、B、C選項(xiàng)均屬于利用未公開信息交易的違規(guī)行為，不屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用非法手段獲取、傳遞和買賣基金投資交易信息，利用基金財(cái)務(wù)信息進(jìn)行內(nèi)幕交易等。基金銷售機(jī)構(gòu)未履行反洗錢義務(wù)屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險，D表述正確，但題目要求選錯誤的，所以答案是A、B、C。17.合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分，以下關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的說法，錯誤的是（）A.公司領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實(shí)現(xiàn)資源共享C.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制，將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績效工資和晉升等掛鉤D.合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)主要依靠合規(guī)管理部門的努力，與其他部門關(guān)系不大答案：D分析：合規(guī)文化建設(shè)需要公司全體人員的共同努力，不僅僅是合規(guī)管理部門的事情。公司領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵，要加強(qiáng)各部門之間的信息交流和互動性，有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制。A、B、C說法正確，D錯誤。18.督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。A.總經(jīng)理B.董事會C.股東會D.監(jiān)事會答案：A分析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。19.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）A.內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.內(nèi)部控制的目標(biāo)是防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整C.內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時D.內(nèi)部控制的目標(biāo)是消除一切經(jīng)營風(fēng)險答案：D分析：內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。但不能消除一切經(jīng)營風(fēng)險，D說法錯誤。20.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.風(fēng)險消除答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)控。不存在風(fēng)險消除這一要素。21.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制活動的說法，錯誤的是（）A.授權(quán)控制是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素之一B.基金管理人應(yīng)建立完善的資產(chǎn)分離制度，確保不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他資產(chǎn)之間相互獨(dú)立C.基金管理人應(yīng)建立嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，嚴(yán)禁一人兼任不相容的崗位D.基金管理人應(yīng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督和檢查答案：D分析：D選項(xiàng)描述的是內(nèi)部監(jiān)控要素的內(nèi)容，不是內(nèi)部控制活動的內(nèi)容。A、B、C均屬于基金管理人內(nèi)部控制活動的正確內(nèi)容。22.基金管理人內(nèi)部控制的原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。題目要求選錯誤的，所以答案是沒有不包含的選項(xiàng)。23.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部環(huán)境控制的說法，錯誤的是（）A.基金管理人應(yīng)建立良好的法人治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限B.基金管理人應(yīng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)C.基金管理人應(yīng)加強(qiáng)對公司員工的職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工素質(zhì)D.基金管理人應(yīng)制定完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度，對公司內(nèi)部各部門和人員的工作進(jìn)行全面的監(jiān)督和檢查答案：D分析：D選項(xiàng)描述的是內(nèi)部監(jiān)控的內(nèi)容，不是內(nèi)部環(huán)境控制的內(nèi)容。A、B、C均屬于基金管理人內(nèi)部環(huán)境控制的正確內(nèi)容。24.基金管理人風(fēng)險管理的基本步驟不包括（）A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險消除答案：D分析：基金管理人風(fēng)險管理的基本步驟包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險報告。風(fēng)險是無法完全消除的，D說法錯誤。25.以下關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的目標(biāo)，說法錯誤的是（）A.嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格B.不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益C.建立行之有效的風(fēng)險控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展D.完全消除經(jīng)營風(fēng)險，確?；鹗找娴姆€(wěn)定性答案：D分析：風(fēng)險管理的目標(biāo)不是完全消除經(jīng)營風(fēng)險，經(jīng)營風(fēng)險是客觀存在的，無法完全消除。A、B、C選項(xiàng)均是基金管理人風(fēng)險管理的正確目標(biāo)。26.關(guān)于基金業(yè)績評價需考慮的因素，以下表述錯誤的是（）A.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮基金管理規(guī)模，分析比較規(guī)模加權(quán)的基金收益率B.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后收益，以單一指標(biāo)反映基金的收益和風(fēng)險水平C.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮時間區(qū)間，同一基金在不同時間區(qū)間內(nèi)的表現(xiàn)可能不同D.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮投資目標(biāo)與范圍，投資目標(biāo)與范圍不同的基金不具有可比性答案：B分析：風(fēng)險調(diào)整后收益不是用單一指標(biāo)反映基金的收益和風(fēng)險水平，而是通過多種指標(biāo)來綜合衡量，如夏普比率、特雷諾比率等。A、C、D選項(xiàng)表述均正確。27.以下不屬于基金業(yè)績評價原則的是（）A.客觀性原則B.可比性原則C.長期性原則D.收益性原則答案：D分析：基金業(yè)績評價原則包括客觀性原則、可比性原則、長期性原則。不包括收益性原則。28.夏普比率是用某一時期內(nèi)投資組合平均（）除以這個時期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。A.超額收益B.絕對收益C.相對收益D.部分收益答案：A分析：夏普比率是用某一時期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個時期收益的標(biāo)準(zhǔn)差。29.特雷諾比率考慮的是（）A.全部風(fēng)險B.不可分散風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險答案：B分析：特雷諾比率考慮的是系統(tǒng)性風(fēng)險（不可分散風(fēng)險），它反映了承擔(dān)單位系統(tǒng)性風(fēng)險所獲得的超額收益。30.詹森α是在（）模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個風(fēng)險調(diào)整差異衡量指標(biāo)。A.現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論B.資本資產(chǎn)定價C.套利定價D.有效市場答案：B分析：詹森α是在資本資產(chǎn)定價模型基礎(chǔ)上發(fā)展出的一個風(fēng)險調(diào)整差異衡量指標(biāo)。31.以下關(guān)于基金業(yè)績歸因的說法，錯誤的是（）A.絕對收益歸因是對基金總收益的分解，考察各因素對總收益的貢獻(xiàn)B.相對收益歸因是通過分析基金與比較基準(zhǔn)在資產(chǎn)配置、證券選擇等方面的差異，來找出基金跑贏或跑輸比較基準(zhǔn)的原因C.Brinson模型是常用的相對收益歸因模型D.基金業(yè)績歸因只能采用定量分析方法答案：D分析：基金業(yè)績歸因可以采用定量分析方法，也可以結(jié)合定性分析方法。A、B、C選項(xiàng)表述均正確。32.以下關(guān)于基金投資風(fēng)格分析的說法，錯誤的是（）A.持倉風(fēng)格分析是通過計(jì)算前十大重倉股投資市值占基金投資總市值的比例來分析基金是否傾向于集中投資B.基金持倉結(jié)構(gòu)分析可以通過計(jì)算基金持倉的行業(yè)分布和股票的規(guī)模分布來進(jìn)行C.基金投資風(fēng)格分析有助于投資者了解基金的投資特點(diǎn)和風(fēng)險特征D.基金投資風(fēng)格分析只能通過對基金持倉的分析來進(jìn)行答案：D分析：基金投資風(fēng)格分析除了對基金持倉進(jìn)行分析外，還可以通過分析基金的凈值表現(xiàn)等方法來進(jìn)行。A、B、C選項(xiàng)表述均正確。33.以下關(guān)于基金績效衡量的目的與意義，說法錯誤的是（）A.基金績效衡量可以幫助投資者識別優(yōu)秀的基金經(jīng)理，從而選擇更合適的基金進(jìn)行投資B.基金績效衡量可以為基金公司的內(nèi)部考核提供參考，激勵基金經(jīng)理提高投資管理水平C.基金績效衡量可以為監(jiān)管部門的監(jiān)管提供依據(jù)，促進(jìn)基金行業(yè)的健康發(fā)展D.基金績效衡量可以準(zhǔn)確預(yù)測基金未來的業(yè)績表現(xiàn)答案：D分析：基金績效衡量是對基金過去業(yè)績的評價，不能準(zhǔn)確預(yù)測基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。A、B、C選項(xiàng)均是基金績效衡量的目的與意義。34.關(guān)于基金業(yè)績持續(xù)性的說法，以下正確的是（）A.基金業(yè)績持續(xù)性是指基金在不同時間區(qū)間內(nèi)的業(yè)績表現(xiàn)保持一致的程度B.基金業(yè)績持續(xù)性研究有助于投資者選擇業(yè)績穩(wěn)定的基金C.實(shí)證研究表明，基金業(yè)績具有較強(qiáng)的持續(xù)性D.基金業(yè)績持續(xù)性可以通過計(jì)算基金在不同時間段的業(yè)績相關(guān)性來衡量答案：C分析：實(shí)證研究表明，基金業(yè)績并不具有較強(qiáng)的持續(xù)性。A、B、D選項(xiàng)表述均正確。35.以下關(guān)于基金評價業(yè)務(wù)的說法，錯誤的是（）A.基金評價機(jī)構(gòu)應(yīng)具有健全的組織架構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度B.基金評價機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的信息保密制度，防止基金評價信息的泄露C.基金評價機(jī)構(gòu)可以對不同類型的基金進(jìn)行綜合評價D.基金評價機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循客觀性、公正性、公開性原則答案：C分析：基金評價機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)和方法，對不同類型的基金進(jìn)行分類評價，而不是綜合評價。A、B、D選項(xiàng)表述均正確。36.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購價格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購答案：D分析：封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)，認(rèn)購收費(fèi)模式有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)，封閉式基金的認(rèn)購價格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)。所以D說法錯誤。37.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B分析：股票基金、債券基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則，B選項(xiàng)“份額申購、金額贖回原則”說法錯誤。A、C、D表述正確。38.某投資者通過場外（某銀行）投資10萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.96119.22B.97087.38C.97561.02D.99051.23答案：A分析：凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）=100000/（1+1.5%）≈98522.17（元）；申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=98522.17/1.025≈96119.22（份）。39.關(guān)于開放式基金的非交易過戶，以下說法錯誤的是（）A.非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為B.接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者C.非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式D.基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的非交易過戶答案：D分析：基金份額的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者，非交易過戶主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。基金份額持有人不可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的非交易過戶，D說法錯誤。40.以下關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，并在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告說明有關(guān)處理方法D.對于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)，并可以當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額答案：D分析：對于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并且以下一開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。A、B、C表述正確。41.下列關(guān)于封閉式基金上市交易的條件，說法錯誤的是（）A.基金合同期限為5年以上B.基金募集金額不低于2億元人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定答案：無分析：封閉式基金上市交易的條件包括：基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；基金合同期限為5年以上；基金募集金額不低于2億元人民幣；基金份額持有人不少于1000人。本題沒有錯誤選項(xiàng)。42.以下關(guān)于ETF的說法，錯誤的是（）A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所掛牌買賣C.投資者可以像開放式基金一樣申購、贖回ETFD.ETF不可以用一籃子股票進(jìn)行申購、贖回答案：D分析：ETF可以用一籃子股票進(jìn)行申購、贖回。它本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，可以在交易所掛牌買賣，投資者也可以像開放式基金一樣申購、贖回ETF。所以D說法錯誤。43.關(guān)于QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的相同點(diǎn)，說法錯誤的是（）A.申購和贖回渠道基本相同，投資者可以通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行QDII基金的申購與贖回B.申購和贖回的開放時間基本相同，與一般開放式基金一樣，QDII基金的申購和贖回開放日為證券交易所的交易日C.申購和贖回的原則與程序基本相同，申購、贖回的原則與程序與一般開放式基金基本一致D.申購和贖回的幣種基本相同，一般都只能以人民幣進(jìn)行申購和贖回答案：D分析：QDII基金的申購和贖回幣種可以有多種選擇，并非只能以人民幣進(jìn)行申購和贖回。A、B、C選項(xiàng)是QDII基金與一般開放式基金申購和贖回的相同點(diǎn)。44.以下關(guān)于LOF的說法，錯誤的是（）A.LOF是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金B(yǎng).LOF具有轉(zhuǎn)托管機(jī)制，投資者可以將其持有的基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管C.LOF交易在交易時間內(nèi)，買賣申報指令以當(dāng)日的基金份額凈值成交D.LOF可以在代銷機(jī)構(gòu)或交易所進(jìn)行交易答案：C分析：LOF交易在交易時間內(nèi)，買賣申報指令以市場價格成交，而不是以當(dāng)日的基金份額凈值成交。A、B、D表述正確。45.下列關(guān)于分級基金的說法，錯誤的是（）A.分級基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金B(yǎng).分級基金的基礎(chǔ)份額稱為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益較高的子份額稱為B類份額C.分級基金的A類份額和B類份額的資產(chǎn)合并運(yùn)作D.分級基金的A類份額和B類份額可以單獨(dú)進(jìn)行申購和贖回答案：D分析：分級基金的A類份額和B類份額通常不能單獨(dú)進(jìn)行申購和贖回，一般是母基金份額可以進(jìn)行申購和贖回。A、B、C表述正確。46.關(guān)于基金份額登記的說法，錯誤的