第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試核酸浙江及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為（）萬元。

A.5000

B.1億元

C.500

D.3000

（）

2.下列關(guān)于證券賬戶開立的說法中，正確的是（）。

A.任何投資者均可開立信用證券賬戶

B.開立融資融券信用賬戶前，投資者需滿足最近24個(gè)月日均證券類資產(chǎn)不低于50萬元的條件

C.證券公司可以為未滿18周歲的自然人開立普通證券賬戶

D.信用賬戶的開立無需經(jīng)過證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的審核

（）

3.在證券交易中，以下哪種行為屬于操縱市場(chǎng)行為？（）

A.投資者基于公司基本面分析買入股票

B.證券公司為其關(guān)聯(lián)方提供虛假信息以影響證券交易價(jià)格

C.投資者因內(nèi)幕信息提前賣出股票

D.機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)公開研究報(bào)告進(jìn)行投資決策

（）

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例是指（）。

A.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值的比率

B.融資金額與客戶總資產(chǎn)的比例

C.客戶可用資金與總負(fù)債的比率

D.擔(dān)保物價(jià)值與客戶總資產(chǎn)的比例

（）

5.以下哪種證券品種屬于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券化產(chǎn)品？（）

A.股票

B.債券

C.交易所交易基金（ETF）

D.貨幣市場(chǎng)基金

（）

6.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不需要經(jīng)過合規(guī)部門的審核？（）

A.研究報(bào)告的內(nèi)容準(zhǔn)確性

B.研究方法的科學(xué)性

C.研究結(jié)論的商業(yè)敏感性

D.研究人員的執(zhí)業(yè)資格

（）

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于（）萬元。

A.1億元

B.5000萬元

C.2億元

D.3000萬元

（）

8.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.董事會(huì)辦公室

（）

9.投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式不包括（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)

B.電話委托

C.傳真委托

D.證券公司場(chǎng)外接口

（）

10.證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)中，保薦代表人完成盡職調(diào)查后，需提交（）份盡職調(diào)查報(bào)告給中國證監(jiān)會(huì)審核。

A.1

B.2

C.3

D.4

（）

11.證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金必須與（）分離。

A.客戶保證金

B.公司資本金

C.員工個(gè)人資金

D.銀行貸款資金

（）

12.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于（）萬元。

A.2億元

B.1億元

C.5000萬元

D.3000萬元

（）

13.證券公司發(fā)布信息時(shí)，以下哪種情況可能構(gòu)成虛假陳述？（）

A.投資者教育手冊(cè)中引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)未注明來源

B.證券研究報(bào)告中對(duì)行業(yè)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)未明確提示風(fēng)險(xiǎn)

C.未經(jīng)證實(shí)的公司利好消息在宣傳材料中傳播

D.證券公司年報(bào)中披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與實(shí)際不符

（）

14.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪種服務(wù)屬于禁止行為？（）

A.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好提供投資建議

B.分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)證券市場(chǎng)的影響

C.推薦特定證券產(chǎn)品以獲取傭金

D.解釋公司公告中的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

（）

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“五級(jí)管理”的范疇？（）

A.總經(jīng)理

B.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

C.基層員工

D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

（）

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理需具備（）年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

（）

17.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不需要經(jīng)過合規(guī)部門的審核？（）

A.研究報(bào)告的內(nèi)容準(zhǔn)確性

B.研究方法的科學(xué)性

C.研究結(jié)論的商業(yè)敏感性

D.研究人員的執(zhí)業(yè)資格

（）

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.董事會(huì)辦公室

（）

19.投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式不包括（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)

B.電話委托

C.傳真委托

D.證券公司場(chǎng)外接口

（）

20.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于（）萬元。

A.2億元

B.1億元

C.5000萬元

D.3000萬元

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.收取客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的業(yè)績報(bào)酬

B.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.超越授權(quán)范圍開展業(yè)務(wù)

（）

22.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)需經(jīng)過合規(guī)部門的審核？（）

A.研究報(bào)告的標(biāo)題和摘要

B.研究結(jié)論的商業(yè)敏感性

C.研究方法的科學(xué)性

D.研究人員的執(zhí)業(yè)資格

（）

23.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于“三道防線”的范疇？（）

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.董事會(huì)辦公室

（）

24.投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式包括（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)

B.電話委托

C.傳真委托

D.證券公司場(chǎng)外接口

（）

25.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足以下哪些條件？（）

A.凈資本不得低于1億元

B.具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員

C.具有完善的內(nèi)部控制制度

D.最近2年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為被處罰

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以為未滿18周歲的自然人開立普通證券賬戶。

（）

27.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究結(jié)論的商業(yè)敏感性無需經(jīng)過合規(guī)部門審核。

（）

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。

（）

29.投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式包括電話委托和傳真委托。

（）

30.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于3000萬元。

（）

31.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理需具備3年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)。

（）

32.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究方法的科學(xué)性無需經(jīng)過合規(guī)部門審核。

（）

33.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五級(jí)管理”包括總經(jīng)理、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、基層員工和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

（）

34.投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式不包括證券公司場(chǎng)外接口。

（）

35.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于1億元。

（）

四、填空題（共10分，每空1分）

1.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為______萬元。

_________

2.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例是指______與______的比率。

________________

3.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，需明確提示______和______。

________________

4.證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括______、______和______。

_______________________

5.投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式包括______、______和______。

_______________________

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中“三道防線”的職責(zé)分工。

_________

42.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)容易出現(xiàn)的問題有哪些？

_________

43.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理需具備哪些核心能力。

_________

44.簡述證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足哪些主要條件。

_________

六、案例分析題（共25分）

45.案例背景：某證券公司員工張某在未告知客戶的情況下，利用其掌握的內(nèi)幕信息為客戶推薦某只即將發(fā)布業(yè)績快報(bào)的股票，導(dǎo)致客戶在股價(jià)上漲前及時(shí)買入，獲得高額收益。該行為被公司內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)后，張某被解雇，公司也被中國證監(jiān)會(huì)處以罰款。

問題：

（1）分析張某行為的違法性質(zhì)及依據(jù)。

_________

（2）結(jié)合案例，分析證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)控管理以避免類似事件發(fā)生。

_________

（3）總結(jié)該案例對(duì)證券公司合規(guī)經(jīng)營的啟示。

_________

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第一百二十條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均低于法定最低限額，屬于錯(cuò)誤選項(xiàng)。

2.B

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第八條，開立融資融券信用賬戶前，投資者需滿足最近24個(gè)月日均證券類資產(chǎn)不低于50萬元的條件。因此正確答案為B。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，只有符合特定條件的投資者才能開立信用證券賬戶；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司不得為未滿18周歲的自然人開立普通證券賬戶；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，信用賬戶的開立需經(jīng)過證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的審核。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百零三條，禁止任何人利用任何手段操縱證券市場(chǎng)。證券公司為其關(guān)聯(lián)方提供虛假信息以影響證券交易價(jià)格屬于操縱市場(chǎng)行為。因此正確答案為B。

A選項(xiàng)屬于正常投資行為；C選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易行為；D選項(xiàng)屬于正常投資決策。

4.A

解析：保證金比例是指融資余額與擔(dān)保物價(jià)值的比率。因此正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，融資金額與客戶總資產(chǎn)的比例屬于杠桿率；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶可用資金與總負(fù)債的比率屬于償債能力指標(biāo)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，擔(dān)保物價(jià)值與客戶總資產(chǎn)的比例屬于資產(chǎn)負(fù)債率。

5.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定，交易所交易基金（ETF）屬于證券化產(chǎn)品。因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均不屬于證券化產(chǎn)品。

6.D

解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究人員的執(zhí)業(yè)資格由行業(yè)協(xié)會(huì)審核，不屬于合規(guī)部門的審核范疇。因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均需經(jīng)過合規(guī)部門審核。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣5000萬元。因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均高于法定最低限額，屬于錯(cuò)誤選項(xiàng)。

8.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門，董事會(huì)辦公室屬于監(jiān)督機(jī)構(gòu)。因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于“三道防線”的范疇。

9.C

解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式包括互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)、電話委托和證券公司場(chǎng)外接口，不包括傳真委托。因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均屬于合法的交易指令傳輸方式。

10.A

解析：證券公司為客戶提供的保薦服務(wù)中，保薦代表人完成盡職調(diào)查后，需提交1份盡職調(diào)查報(bào)告給中國證監(jiān)會(huì)審核。因此正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)均不符合法定要求。

11.A

解析：證券公司從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，其自營資金必須與客戶保證金分離。因此正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)均不屬于需要分離的資金類型。

12.B

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第六條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣1億元。因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均低于法定最低限額，屬于錯(cuò)誤選項(xiàng)。

13.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百八十一條，禁止發(fā)布虛假陳述。未經(jīng)證實(shí)的公司利好消息在宣傳材料中傳播屬于虛假陳述。因此正確答案為C。

A選項(xiàng)錯(cuò)誤，未注明來源屬于信息披露不完整；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，未明確提示風(fēng)險(xiǎn)屬于信息披露不充分；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與實(shí)際不符屬于虛假陳述。

14.C

解析：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，推薦特定證券產(chǎn)品以獲取傭金屬于禁止行為。因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均屬于正常業(yè)務(wù)范圍。

15.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“五級(jí)管理”包括總經(jīng)理、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、基層員工和內(nèi)部審計(jì)部門，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不屬于公司內(nèi)部管理范疇。因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于“五級(jí)管理”的范疇。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理需具備3年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)。因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均低于法定要求，屬于錯(cuò)誤選項(xiàng)。

17.D

解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究人員的執(zhí)業(yè)資格由行業(yè)協(xié)會(huì)審核，不屬于合規(guī)部門的審核范疇。因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均需經(jīng)過合規(guī)部門審核。

18.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門，董事會(huì)辦公室屬于監(jiān)督機(jī)構(gòu)。因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)均屬于“三道防線”的范疇。

19.C

解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式包括互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)、電話委托和證券公司場(chǎng)外接口，不包括傳真委托。因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)均屬于合法的交易指令傳輸方式。

20.B

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第六條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣1億元。因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均低于法定最低限額，屬于錯(cuò)誤選項(xiàng)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，禁止收取客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品的業(yè)績報(bào)酬、違規(guī)使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示、超越授權(quán)范圍開展業(yè)務(wù)。因此正確答案為ABCD。

22.ABC

解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，需經(jīng)過合規(guī)部門審核的環(huán)節(jié)包括研究報(bào)告的標(biāo)題和摘要、研究結(jié)論的商業(yè)敏感性、研究方法的科學(xué)性。因此正確答案為ABC。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，研究人員的執(zhí)業(yè)資格由行業(yè)協(xié)會(huì)審核。

23.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。因此正確答案為ABC。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，董事會(huì)辦公室屬于監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

24.ABD

解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式包括互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)、電話委托和證券公司場(chǎng)外接口。因此正確答案為ABD。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，傳真委托不屬于合法的交易指令傳輸方式。

25.ABCD

解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足以下條件：凈資本不得低于1億元、具有符合規(guī)定的業(yè)務(wù)人員、具有完善的內(nèi)部控制制度、最近2年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為被處罰。因此正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券法》第四十九條，證券公司不得為未滿18周歲的自然人開立普通證券賬戶。因此本題說法錯(cuò)誤。

27.×

解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究結(jié)論的商業(yè)敏感性需經(jīng)過合規(guī)部門審核。因此本題說法錯(cuò)誤。

28.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。因此本題說法正確。

29.√

解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式包括電話委托和傳真委托。因此本題說法正確。

30.√

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第六條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣3000萬元。因此本題說法正確。

31.√

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資經(jīng)理需具備3年以上證券投資經(jīng)驗(yàn)。因此本題說法正確。

32.×

解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，研究方法的科學(xué)性需經(jīng)過合規(guī)部門審核。因此本題說法錯(cuò)誤。

33.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“五級(jí)管理”包括總經(jīng)理、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、基層員工和內(nèi)部審計(jì)部門，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不屬于公司內(nèi)部管理范疇。因此本題說法錯(cuò)誤。

34.×

解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式包括證券公司場(chǎng)外接口。因此本題說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第六條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于人民幣1億元。因此本題說法正確。

四、填空題（共10分，每空1分）

1.1億元

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為1億元。

2.融資余額擔(dān)保物價(jià)值

解析：保證金比例是指融資余額與擔(dān)保物價(jià)值的比率。

3.風(fēng)險(xiǎn)提示信息披露

解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，需明確提示風(fēng)險(xiǎn)提示和信息披露。

4.業(yè)務(wù)操作部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門內(nèi)部審計(jì)部門

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。

5.互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)電話委托證券公司場(chǎng)外接口

解析：投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令的傳輸方式包括互聯(lián)網(wǎng)交易系統(tǒng)、電話委托和證券公司場(chǎng)外接口。

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.