第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試要背及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當遵循的原則是（）。

A.客戶自愿原則

B.強制開戶原則

C.審慎原則

D.公平原則

2.下列關于證券公司融資融券業(yè)務風險揭示的表述中，正確的是（）。

A.融資融券交易風險低于股票交易風險

B.客戶只需關注市場漲跌風險，無需關注信用風險

C.證券公司無需向客戶充分揭示融資融券業(yè)務的風險

D.融資融券交易具有杠桿效應，可能放大收益也可能放大損失

3.根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務，應當要求客戶提供擔保物，擔保物的種類和數量應（）。

A.低于客戶融資融券金額的一定比例

B.高于客戶融資融券金額的一定比例

C.等于客戶融資融券金額的一定比例

D.由客戶自行決定

4.證券公司從事資產管理業(yè)務，其投資管理人員應當具備（）年以上證券投資經驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

5.下列關于證券公司資產管理產品運作的表述中，正確的是（）。

A.資產管理產品可以投資于未上市企業(yè)股權

B.資產管理產品可以直接投資于非上市企業(yè)股權

C.資產管理產品投資于非上市企業(yè)股權，應當遵守相關規(guī)定

D.資產管理產品投資于非上市企業(yè)股權，無需遵守相關規(guī)定

6.證券公司從事代銷金融產品業(yè)務，應當建立健全（）機制，確保代銷行為符合相關法律法規(guī)。

A.產品準入

B.風險評估

C.客戶適當性

D.以上都是

7.根據《證券公司代銷金融產品業(yè)務管理辦法》，證券公司在代銷金融產品前，應當（）。

A.對產品風險進行評估

B.向客戶充分揭示產品風險

C.確認客戶符合產品風險等級要求

D.以上都是

8.證券公司內部控制制度應當明確（）的責任。

A.管理層

B.業(yè)務部門

C.監(jiān)管部門

D.以上都是

9.證券公司應當建立健全（）制度，加強對員工行為的監(jiān)督和管理。

A.員工行為規(guī)范

B.員工培訓

C.員工考核

D.以上都是

10.證券公司應當建立健全（）制度，加強對業(yè)務流程的監(jiān)控和管理。

A.業(yè)務流程規(guī)范

B.業(yè)務流程監(jiān)控

C.業(yè)務流程考核

D.以上都是

11.證券公司應當建立健全（）制度，加強對信息系統(tǒng)的安全管理。

A.信息安全管理制度

B.信息安全技術措施

C.信息安全應急機制

D.以上都是

12.證券公司應當建立健全（）制度，加強對賬戶管理的管理。

A.賬戶管理制度

B.賬戶管理流程

C.賬戶管理監(jiān)督

D.以上都是

13.證券公司應當建立健全（）制度，加強對資金管理的管理。

A.資金管理制度

B.資金管理流程

C.資金管理監(jiān)督

D.以上都是

14.證券公司應當建立健全（）制度，加強對風險管理的管理。

A.風險管理制度

B.風險管理流程

C.風險管理監(jiān)督

D.以上都是

15.證券公司應當建立健全（）制度，加強對合規(guī)管理的管理。

A.合規(guī)管理制度

B.合規(guī)管理流程

C.合規(guī)管理監(jiān)督

D.以上都是

16.證券公司應當建立健全（）制度，加強對反洗錢工作的管理。

A.反洗錢制度

B.反洗錢流程

C.反洗錢監(jiān)督

D.以上都是

17.證券公司應當建立健全（）制度，加強對投資者適當性管理的管理。

A.投資者適當性管理制度

B.投資者適當性管理流程

C.投資者適當性管理監(jiān)督

D.以上都是

18.證券公司應當建立健全（）制度，加強對信息披露的管理。

A.信息披露制度

B.信息披露流程

C.信息披露監(jiān)督

D.以上都是

19.證券公司應當建立健全（）制度，加強對關聯交易的管理。

A.關聯交易制度

B.關聯交易流程

C.關聯交易監(jiān)督

D.以上都是

20.證券公司應當建立健全（）制度，加強對內部控制的自我評估和持續(xù)改進。

A.內部控制自我評估制度

B.內部控制持續(xù)改進制度

C.內部控制自我評估和持續(xù)改進制度

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從事資產管理業(yè)務，應當遵守的原則包括（）。

A.履行受托責任原則

B.客戶適當性原則

C.公平原則

D.投資風險控制原則

22.證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全（）制度。

A.融資融券業(yè)務管理制度

B.融資融券業(yè)務操作流程

C.融資融券業(yè)務風險控制制度

D.融資融券業(yè)務合規(guī)檢查制度

23.證券公司從事代銷金融產品業(yè)務，應當建立健全（）制度。

A.產品準入制度

B.風險評估制度

C.客戶適當性管理制度

D.信息披露制度

24.證券公司內部控制制度應當包括（）內容。

A.內部控制目標

B.內部控制原則

C.內部控制組織架構

D.內部控制措施

25.證券公司應當建立健全（）制度，加強對員工行為的監(jiān)督和管理。

A.員工行為規(guī)范制度

B.員工行為報告制度

C.員工行為處分制度

D.員工行為培訓制度

26.證券公司應當建立健全（）制度，加強對信息系統(tǒng)的安全管理。

A.信息安全管理制度

B.信息安全技術措施

C.信息安全應急機制

D.信息安全責任制度

27.證券公司應當建立健全（）制度，加強對賬戶管理的管理。

A.賬戶管理制度

B.賬戶管理操作流程

C.賬戶管理監(jiān)督制度

D.賬戶管理應急預案

28.證券公司應當建立健全（）制度，加強對資金管理的管理。

A.資金管理制度

B.資金管理操作流程

C.資金管理監(jiān)督制度

D.資金管理應急預案

29.證券公司應當建立健全（）制度，加強對風險管理的管理。

A.風險管理制度

B.風險管理流程

C.風險管理監(jiān)督制度

D.風險管理應急預案

30.證券公司應當建立健全（）制度，加強對合規(guī)管理的管理。

A.合規(guī)管理制度

B.合規(guī)管理流程

C.合規(guī)管理監(jiān)督制度

D.合規(guī)管理應急預案

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以為不符合投資者適當性要求的客戶代銷金融產品。（×）

32.證券公司內部控制制度應當明確內部控制的責任。（√）

33.證券公司應當建立健全員工行為規(guī)范制度，加強對員工行為的監(jiān)督和管理。（√）

34.證券公司應當建立健全信息安全管理制度，加強對信息系統(tǒng)的安全管理。（√）

35.證券公司應當建立健全賬戶管理制度，加強對賬戶管理的管理。（√）

36.證券公司應當建立健全資金管理制度，加強對資金管理的管理。（√）

37.證券公司應當建立健全風險管理制度，加強對風險管理的管理。（√）

38.證券公司應當建立健全合規(guī)管理制度，加強對合規(guī)管理的管理。（√）

39.證券公司應當建立健全反洗錢制度，加強對反洗錢工作的管理。（√）

40.證券公司應當建立健全投資者適當性管理制度，加強對投資者適當性管理的管理。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全________制度和________制度。

42.證券公司從事資產管理業(yè)務，應當建立健全________制度和________制度。

43.證券公司內部控制制度應當明確________和________的責任。

44.證券公司應當建立健全________制度，加強對員工行為的監(jiān)督和管理。

45.證券公司應當建立健全________制度，加強對信息系統(tǒng)的安全管理。

46.證券公司應當建立健全________制度，加強對賬戶管理的管理。

47.證券公司應當建立健全________制度，加強對資金管理的管理。

48.證券公司應當建立健全________制度，加強對風險管理的管理。

49.證券公司應當建立健全________制度，加強對合規(guī)管理的管理。

50.證券公司應當建立健全________制度，加強對反洗錢工作的管理。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務，應當遵守的原則。

52.簡述證券公司從事資產管理業(yè)務，應當履行的受托責任。

53.簡述證券公司內部控制制度的主要內容。

54.簡述證券公司應當建立健全員工行為規(guī)范制度的主要內容。

55.簡述證券公司應當建立健全信息安全管理制度的主要內容。

六、案例分析題（共15分）

56.案例背景：某證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶張某提供了本人身份證和一張銀行卡。證券公司工作人員未核實張某的銀行卡是否為其本人名下，就為其開立了信用證券賬戶。后因張某的銀行卡被盜用，導致其在信用證券賬戶中的資金被用于非法交易。

問題：

（1）分析該證券公司工作人員的行為是否合規(guī)？

（2）分析該證券公司可能面臨的法律責任。

（3）提出防范類似風險的建議。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當遵循客戶自愿原則，因此正確答案為A。

2.D

解析：融資融券交易具有杠桿效應，可能放大收益也可能放大損失，因此正確答案為D。

3.B

解析：根據《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務，應當要求客戶提供擔保物，擔保物的種類和數量應高于客戶融資融券金額的一定比例，因此正確答案為B。

4.C

解析：根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產管理業(yè)務，其投資管理人員應當具備3年以上證券投資經驗，因此正確答案為C。

5.C

解析：資產管理產品投資于非上市企業(yè)股權，應當遵守相關規(guī)定，因此正確答案為C。

6.D

解析：證券公司從事代銷金融產品業(yè)務，應當建立健全產品準入、風險評估、客戶適當性等機制，確保代銷行為符合相關法律法規(guī)，因此正確答案為D。

7.D

解析：根據《證券公司代銷金融產品業(yè)務管理辦法》，證券公司在代銷金融產品前，應當對產品風險進行評估、向客戶充分揭示產品風險、確認客戶符合產品風險等級要求，因此正確答案為D。

8.D

解析：證券公司內部控制制度應當明確管理層、業(yè)務部門、監(jiān)管部門的責任，因此正確答案為D。

9.D

解析：證券公司應當建立健全員工行為規(guī)范、員工培訓、員工考核等制度，加強對員工行為的監(jiān)督和管理，因此正確答案為D。

10.D

解析：證券公司應當建立健全業(yè)務流程規(guī)范、業(yè)務流程監(jiān)控、業(yè)務流程考核等制度，加強對業(yè)務流程的監(jiān)控和管理，因此正確答案為D。

11.D

解析：證券公司應當建立健全信息安全管理制度、信息技術措施、應急機制等制度，加強對信息系統(tǒng)的安全管理，因此正確答案為D。

12.D

解析：證券公司應當建立健全賬戶管理制度、賬戶管理流程、賬戶管理監(jiān)督等制度，加強對賬戶管理的管理，因此正確答案為D。

13.D

解析：證券公司應當建立健全資金管理制度、資金管理流程、資金管理監(jiān)督等制度，加強對資金管理的管理，因此正確答案為D。

14.D

解析：證券公司應當建立健全風險管理制度、風險管理流程、風險管理監(jiān)督等制度，加強對風險管理的管理，因此正確答案為D。

15.D

解析：證券公司應當建立健全合規(guī)管理制度、合規(guī)管理流程、合規(guī)管理監(jiān)督等制度，加強對合規(guī)管理的管理，因此正確答案為D。

16.D

解析：證券公司應當建立健全反洗錢制度、反洗錢流程、反洗錢監(jiān)督等制度，加強對反洗錢工作的管理，因此正確答案為D。

17.D

解析：證券公司應當建立健全投資者適當性管理制度、投資者適當性管理流程、投資者適當性管理監(jiān)督等制度，加強對投資者適當性管理的管理，因此正確答案為D。

18.D

解析：證券公司應當建立健全信息披露制度、信息披露流程、信息披露監(jiān)督等制度，加強對信息披露的管理，因此正確答案為D。

19.D

解析：證券公司應當建立健全關聯交易制度、關聯交易流程、關聯交易監(jiān)督等制度，加強對關聯交易的管理，因此正確答案為D。

20.C

解析：證券公司應當建立健全內部控制自我評估和持續(xù)改進制度，加強對內部控制的自我評估和持續(xù)改進，因此正確答案為C。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：證券公司從事資產管理業(yè)務，應當遵守履行受托責任原則、客戶適當性原則、公平原則、投資風險控制原則，因此正確答案為ABCD。

22.ABCD

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全融資融券業(yè)務管理制度、融資融券業(yè)務操作流程、融資融券業(yè)務風險控制制度、融資融券業(yè)務合規(guī)檢查制度，因此正確答案為ABCD。

23.ABCD

解析：證券公司從事代銷金融產品業(yè)務，應當建立健全產品準入制度、風險評估制度、客戶適當性管理制度、信息披露制度，因此正確答案為ABCD。

24.ABCD

解析：證券公司內部控制制度應當包括內部控制目標、內部控制原則、內部控制組織架構、內部控制措施等內容，因此正確答案為ABCD。

25.ABCD

解析：證券公司應當建立健全員工行為規(guī)范制度、員工行為報告制度、員工行為處分制度、員工行為培訓制度，加強對員工行為的監(jiān)督和管理，因此正確答案為ABCD。

26.ABCD

解析：證券公司應當建立健全信息安全管理制度、信息技術措施、應急機制、信息安全責任制度，加強對信息系統(tǒng)的安全管理，因此正確答案為ABCD。

27.ABCD

解析：證券公司應當建立健全賬戶管理制度、賬戶管理操作流程、賬戶管理監(jiān)督制度、賬戶管理應急預案，加強對賬戶管理的管理，因此正確答案為ABCD。

28.ABCD

解析：證券公司應當建立健全資金管理制度、資金管理操作流程、資金管理監(jiān)督制度、資金管理應急預案，加強對資金管理的管理，因此正確答案為ABCD。

29.ABCD

解析：證券公司應當建立健全風險管理制度、風險管理流程、風險管理監(jiān)督制度、風險管理應急預案，加強對風險管理的管理，因此正確答案為ABCD。

30.ABCD

解析：證券公司應當建立健全合規(guī)管理制度、合規(guī)管理流程、合規(guī)管理監(jiān)督制度、合規(guī)管理應急預案，加強對合規(guī)管理的管理，因此正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：證券公司不得為不符合投資者適當性要求的客戶代銷金融產品，因此本題說法錯誤。

32.√

解析：證券公司內部控制制度應當明確內部控制的責任，因此本題說法正確。

33.√

解析：證券公司應當建立健全員工行為規(guī)范制度，加強對員工行為的監(jiān)督和管理，因此本題說法正確。

34.√

解析：證券公司應當建立健全信息安全管理制度，加強對信息系統(tǒng)的安全管理，因此本題說法正確。

35.√

解析：證券公司應當建立健全賬戶管理制度，加強對賬戶管理的管理，因此本題說法正確。

36.√

解析：證券公司應當建立健全資金管理制度，加強對資金管理的管理，因此本題說法正確。

37.√

解析：證券公司應當建立健全風險管理制度，加強對風險管理的管理，因此本題說法正確。

38.√

解析：證券公司應當建立健全合規(guī)管理制度，加強對合規(guī)管理的管理，因此本題說法正確。

39.√

解析：證券公司應當建立健全反洗錢制度，加強對反洗錢工作的管理，因此本題說法正確。

40.√

解析：證券公司應當建立健全投資者適當性管理制度，加強對投資者適當性管理的管理，因此本題說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.融資融券業(yè)務管理制度；融資融券業(yè)務風險控制制度

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全融資融券業(yè)務管理制度和融資融券業(yè)務風險控制制度。

42.資產管理業(yè)務管理制度；資產管理業(yè)務風險控制制度

解析：證券公司從事資產管理業(yè)務，應當建立健全資產管理業(yè)務管理制度和資產管理業(yè)務風險控制制度。

43.管理層；業(yè)務部門

解析：證券公司內部控制制度應當明確管理層和業(yè)務部門的責任。

44.員工行為規(guī)范制度

解析：證券公司應當建立健全員工行為規(guī)范制度，加強對員工行為的監(jiān)督和管理。

45.信息安全管理制度

解析：證券公司應當建立健全信息安全管理制度，加強對信息系統(tǒng)的安全管理。

46.賬戶管理制度

解析：證券公司應當建立健全賬戶管理制度，加強對賬戶管理的管理。

47.資金管理制度

解析：證券公司應當建立健全資金管理制度，加強對資金管理的管理。

48.風險管理制度

解析：證券公司應當建立健全風險管理制度，加強對風險管理的管理。

49.合規(guī)管理制度

解析：證券公司應當建立健全合規(guī)管理制度，加強對合規(guī)管理的管理。

50.反洗錢制度

解析：證券公司應當建立健全反洗錢制度，加強對反洗錢工作的管理。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.答：證券公司從事融資融券業(yè)務，應當遵守以下原則：

①履行受托責任原則；

②客戶適當性原則；

③公平原則；

④投資風險控制原則；