銀行刑法考試題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種行為在銀行刑法相關(guān)規(guī)定中屬于金融詐騙犯罪？（）A.正常的儲蓄存款B.冒用他人信用卡取款C.銀行員工正常發(fā)放貸款D.客戶正常辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)答案：B2.在銀行系統(tǒng)中，偽造貨幣罪的主體（）。A.只能是個(gè)人B.只能是單位C.可以是個(gè)人也可以是單位D.不存在答案：A3.銀行工作人員利用職務(wù)之便，竊取儲戶存款，觸犯的罪名是（）。A.盜竊罪B.職務(wù)侵占罪C.貪污罪D.詐騙罪答案：B4.非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是（）。A.國家的金融管理秩序B.公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)C.銀行的信譽(yù)D.儲戶的權(quán)益答案：A5.關(guān)于洗錢罪，以下說法正確的是（）。A.只有金融機(jī)構(gòu)才會犯洗錢罪B.個(gè)人不會犯洗錢罪C.單位和個(gè)人都可能犯洗錢罪D.洗錢罪不涉及金融機(jī)構(gòu)答案：C6.銀行員工違規(guī)發(fā)放貸款，造成重大損失的，可能觸犯（）。A.違法發(fā)放貸款罪B.受賄罪C.挪用公款罪D.詐騙罪答案：A7.下列行為中，不屬于銀行票據(jù)詐騙的是（）。A.偽造支票B.冒用他人本票C.正常使用匯票結(jié)算D.變造銀行承兌匯票答案：C8.破壞金融管理秩序罪屬于（）。A.民事犯罪B.行政犯罪C.刑事犯罪D.道德犯罪答案：C9.銀行工作人員為親友非法牟利罪的主體是（）。A.一般主體B.特殊主體C.單位主體D.自然人和單位答案：B10.集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的區(qū)別在于（）。A.有無非法占有目的B.犯罪主體不同C.犯罪客體不同D.犯罪手段不同答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融詐騙罪包括以下哪些罪名？（）A.集資詐騙罪B.貸款詐騙罪C.信用卡詐騙罪D.保險(xiǎn)詐騙罪答案：ABCD2.洗錢的常見方式有（）。A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資辦產(chǎn)業(yè)C.利用地下錢莊D.購買奢侈品答案：ABC3.以下屬于破壞金融管理秩序罪的有（）。A.偽造貨幣罪B.出售、購買、運(yùn)輸假幣罪C.金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪D.持有、使用假幣罪答案：ABCD4.銀行工作人員可能涉及的職務(wù)犯罪有（）。A.貪污罪B.受賄罪C.挪用公款罪D.職務(wù)侵占罪答案：ABCD5.下列關(guān)于銀行票據(jù)犯罪的說法正確的有（）。A.包括票據(jù)偽造罪B.包括票據(jù)詐騙罪C.犯罪主體可以是單位和個(gè)人D.只涉及銀行承兌匯票答案：ABC6.在銀行刑法中，涉及到的與儲戶權(quán)益保護(hù)相關(guān)的罪名有（）。A.盜竊罪（針對儲戶存款）B.詐騙罪（針對儲戶資金）C.非法吸收公眾存款罪（影響儲戶資金安全）D.挪用公款罪（可能挪用儲戶資金）答案：ABCD7.以下哪些行為可能構(gòu)成銀行信用卡犯罪？（）A.惡意透支信用卡B.冒用他人信用卡C.偽造信用卡D.非法持有他人信用卡答案：ABCD8.單位犯洗錢罪的，對單位判處（）。A.罰金B(yǎng).沒收財(cái)產(chǎn)C.有期徒刑D.拘役答案：A（單位犯洗錢罪的，對單位判處罰金）9.銀行刑法中，關(guān)于貸款方面的犯罪有（）。A.貸款詐騙罪B.違法發(fā)放貸款罪C.高利轉(zhuǎn)貸罪D.騙取貸款罪答案：ABCD10.下列屬于金融憑證詐騙罪的行為有（）。A.使用偽造的銀行存單B.使用變造的銀行存折C.使用作廢的金融憑證D.冒用他人的金融憑證答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.只有銀行工作人員才可能觸犯銀行相關(guān)刑法罪名。（）答案：錯(cuò)誤2.非法吸收公眾存款罪必須以高息為誘餌。（）答案：錯(cuò)誤3.單位不能成為信用卡詐騙罪的主體。（）答案：錯(cuò)誤4.洗錢罪的上游犯罪只有毒品犯罪和走私犯罪。（）答案：錯(cuò)誤5.金融憑證詐騙罪的對象只能是銀行存單。（）答案：錯(cuò)誤6.銀行工作人員利用職務(wù)之便，挪用儲戶資金炒股，只需要?dú)w還就不構(gòu)成犯罪。（）答案：錯(cuò)誤7.偽造貨幣罪是行為犯，只要實(shí)施了偽造貨幣的行為就構(gòu)成犯罪。（）答案：正確8.集資詐騙罪中的集資是指通過合法手段籌集資金。（）答案：錯(cuò)誤9.所有的金融詐騙犯罪都必須以非法占有為目的。（）答案：錯(cuò)誤10.銀行票據(jù)詐騙罪中的票據(jù)包括匯票、本票和支票。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述洗錢罪的概念。答案：洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機(jī)構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得合法化的行為。2.簡要說明貸款詐騙罪的構(gòu)成要件。答案：主體為一般主體；主觀方面必須具有非法占有目的；客體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對貸款的所有權(quán)以及國家金融管理制度；客觀方面表現(xiàn)為編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同等詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款，數(shù)額較大的行為。3.簡述銀行工作人員職務(wù)侵占罪的表現(xiàn)形式。答案：銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，將本單位財(cái)物非法占為己有，如私自截留客戶存款、侵占銀行辦公用品等財(cái)物等表現(xiàn)形式。4.簡要闡述金融詐騙犯罪的特點(diǎn)。答案：具有隱蔽性，往往披著合法外衣；具有智能性，犯罪手段較復(fù)雜；具有貪婪性，詐騙金額較大；具有多樣性，詐騙形式多種。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何防范銀行內(nèi)部人員犯罪？答案：加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，提高道德素質(zhì)；建立健全內(nèi)部監(jiān)督管理制度，嚴(yán)格財(cái)務(wù)審計(jì)；完善員工考核機(jī)制，對違規(guī)行為嚴(yán)肅處理等。2.討論非法吸收公眾存款罪對金融市場的影響。答案：擾亂金融秩序，破壞正常的儲蓄和投資關(guān)系；導(dǎo)致公眾資金受損，影響金融市場穩(wěn)定；降低公眾對金融機(jī)構(gòu)的信任度。3.分析金融憑證詐騙罪的防范措施。答案：金