防詐騙網格管理辦法一、總則（一）目的為有效預防和打擊各類詐騙行為，保護公司/組織及員工的財產安全，維護公司/組織的正常運營秩序，特制定本防詐騙網格管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織全體員工及相關業(yè)務涉及的合作單位、客戶等。（三）基本原則1.預防為主原則：通過加強宣傳教育、完善防控機制等手段，提高全體人員的防詐騙意識和能力，從源頭上預防詐騙案件的發(fā)生。2.綜合治理原則：整合公司/組織內部各部門資源，形成協(xié)同作戰(zhàn)、齊抓共管的工作格局，同時加強與外部相關部門的溝通協(xié)作，共同做好防詐騙工作。3.依法打擊原則：對于發(fā)現(xiàn)的詐騙行為，依法及時采取措施進行打擊，維護法律的嚴肅性。二、組織架構與職責（一）防詐騙網格管理領導小組成立以公司/組織主要領導為組長，各部門負責人為成員的防詐騙網格管理領導小組。領導小組負責全面統(tǒng)籌協(xié)調公司/組織的防詐騙工作，制定防詐騙工作方針和策略，決策重大事項，監(jiān)督工作落實情況。（二）防詐騙網格管理辦公室防詐騙網格管理領導小組下設辦公室，辦公室設在[具體部門]，負責日常工作的組織協(xié)調和具體實施。其主要職責包括：1.制定和完善防詐騙網格管理制度、工作流程和應急預案。2.組織開展防詐騙宣傳教育活動，提高員工及相關人員的防詐騙意識和能力。3.建立健全防詐騙信息收集、分析、研判機制，及時掌握詐騙動態(tài)，為決策提供依據。4.協(xié)調各部門開展防詐騙工作，督促檢查工作落實情況，對工作不力的部門和個人提出整改意見。5.負責與外部相關部門的溝通協(xié)調，及時報送防詐騙工作信息。（三）各部門職責1.人力資源部門將防詐騙知識納入新員工入職培訓內容，確保新員工了解常見詐騙手段及防范方法。在員工績效考核中，增加防詐騙工作相關指標，對表現(xiàn)突出的部門和個人進行表彰獎勵，對工作不力的進行問責。2.財務部門嚴格執(zhí)行財務管理制度，加強資金安全管理，規(guī)范財務操作流程，防止因財務漏洞引發(fā)詐騙案件。對涉及資金交易的業(yè)務進行風險評估，及時發(fā)現(xiàn)和預警潛在的詐騙風險。配合公安機關等相關部門做好涉案資金的凍結、追繳等工作。3.行政部門負責公司/組織辦公區(qū)域的安全保衛(wèi)工作，加強門禁管理，防止無關人員進入辦公區(qū)域。對公司/組織內部的通訊設施、網絡設備等進行定期檢查和維護，確保通訊暢通和網絡安全，防止詐騙信息通過通訊和網絡渠道傳播。負責組織開展防詐騙宣傳資料的制作和發(fā)放工作。4.業(yè)務部門加強對業(yè)務合作伙伴的背景審查和風險評估，建立健全合作伙伴檔案，及時更新合作伙伴信息。在業(yè)務開展過程中，向客戶宣傳防詐騙知識，提醒客戶注意防范詐騙風險。對涉及業(yè)務交易的環(huán)節(jié)進行風險把控，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常交易情況，防止詐騙行為的發(fā)生。5.法務部門為防詐騙工作提供法律支持，協(xié)助制定和完善防詐騙相關制度和合同條款。參與處理涉詐騙案件的法律事務，為公司/組織提供法律咨詢和建議，維護公司/組織的合法權益。三、防詐騙宣傳教育（一）宣傳內容1.常見詐騙手段介紹，如電信詐騙（網絡刷單詐騙、冒充公檢法詐騙、網絡貸款詐騙等）、金融詐騙（非法集資詐騙、信用卡詐騙等）、社交詐騙（交友詐騙、冒充熟人詐騙等）等。2.防詐騙方法和技巧，如不輕易透露個人信息、不隨意點擊陌生鏈接、不相信高額回報承諾等。3.典型詐騙案例分析，通過實際案例讓員工及相關人員深刻認識詐騙行為的危害和特點。（二）宣傳方式1.定期培訓制定年度防詐騙培訓計劃，定期組織全體員工參加防詐騙知識培訓。培訓內容要根據不同崗位特點和實際需求進行有針對性的設計，確保培訓效果。邀請公安機關、金融機構等專業(yè)人員進行授課，講解最新的詐騙形勢和防范要點。2.內部宣傳在公司/組織內部辦公區(qū)域張貼防詐騙宣傳海報、標語，擺放宣傳資料，營造濃厚的防詐騙宣傳氛圍。利用公司/組織內部網站、微信公眾號、內部通訊軟件等平臺發(fā)布防詐騙知識和預警信息，定期推送防詐騙小貼士和案例分析。3.專題活動結合重要時間節(jié)點，如國家反詐宣傳日、消費者權益保護日等，組織開展防詐騙專題活動，如知識競賽、演講比賽、主題征文等，提高員工參與度和積極性。針對新入職員工、重點崗位員工等開展專項防詐騙培訓和輔導，確保其熟悉防詐騙知識和技能。四、詐騙信息監(jiān)測與預警（一）監(jiān)測渠道1.建立健全詐騙信息監(jiān)測網絡，通過多種渠道收集詐騙信息，包括公安機關發(fā)布的詐騙預警通報、金融機構提供的風險提示、網絡媒體報道的詐騙案例等。2.利用大數(shù)據分析技術，對公司/組織內部的通訊記錄、交易數(shù)據、網絡行為等進行監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)異常情況和潛在的詐騙風險。（二）信息分析與研判1.設立專門的信息分析研判崗位或小組，負責對收集到的詐騙信息進行分析和研判。分析內容包括詐騙手段、作案特點、目標群體、可能造成的損失等。2.根據分析研判結果，及時發(fā)布預警信息，提醒相關部門和人員注意防范。預警信息要明確詐騙類型、風險等級、防范措施等內容，確保接收人員能夠準確理解和應對。（三）預警處置1.對于一般性預警信息，由防詐騙網格管理辦公室及時轉發(fā)給相關部門和人員，并要求其采取相應的防范措施。2.對于重大預警信息，防詐騙網格管理辦公室要立即向防詐騙網格管理領導小組報告，并組織相關部門召開緊急會議，研究制定應對方案，部署防范工作。3.在預警處置過程中，要密切關注詐騙動態(tài)，及時調整防范策略，確保預警信息得到有效落實。五、詐騙事件應急處置（一）事件報告1.一旦發(fā)生詐騙事件，當事人應立即向所在部門負責人報告，部門負責人接到報告后要在第一時間向防詐騙網格管理辦公室報告。報告內容包括事件發(fā)生的時間、地點、經過、涉及金額、嫌疑人特征等詳細情況。2.防詐騙網格管理辦公室接到報告后，要迅速核實情況，并及時向防詐騙網格管理領導小組報告。對于涉及金額較大、影響范圍較廣的詐騙事件，要同時向公安機關報案。（二）應急處置措施1.現(xiàn)場保護：在詐騙事件發(fā)生后，相關部門要立即采取措施保護現(xiàn)場，防止證據滅失。對于涉及資金交易的現(xiàn)場，要及時封存相關資料和設備。2.人員救治：如有人員在詐騙事件中受到傷害，要及時組織救治，并做好家屬的安撫工作。3.調查取證：配合公安機關等相關部門開展調查取證工作，提供必要的協(xié)助和支持。及時收集與詐騙事件有關的各種證據，如通訊記錄、交易憑證、聊天記錄等。4.資金追繳：財務部門要積極配合公安機關等相關部門做好涉案資金的凍結、追繳等工作。及時提供資金流向信息，協(xié)助采取措施追回被騙資金。5.輿情應對：宣傳部門要密切關注事件發(fā)展動態(tài)，及時發(fā)布準確信息，回應社會關切，避免不實信息傳播引發(fā)輿情危機。（三）后續(xù)處理1.對詐騙事件進行總結分析，查找原因，總結經驗教訓，提出改進措施和建議，完善防詐騙工作機制。2.根據事件處理結果，對相關責任人進行責任追究。對于因工作不力導致詐騙事件發(fā)生的部門和個人，要依法依規(guī)給予相應的處罰。3.加強對員工及相關人員的心理疏導和關懷，幫助其盡快恢復正常工作和生活狀態(tài)。六、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.防詐騙網格管理辦公室定期對各部門的防詐騙工作進行監(jiān)督檢查，檢查內容包括宣傳教育工作開展情況、詐騙信息監(jiān)測與預警工作落實情況、應急處置工作準備情況等。2.建立防詐騙工作監(jiān)督檢查臺賬，對發(fā)現(xiàn)的問題及時記錄，并下達整改通知書，要求責任部門限期整改。3.加強對重點崗位、關鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，確保防詐騙措施落實到位。（二）考核評價1.制定防詐騙工作考核評價標準，從組織領導、宣傳教育、信息監(jiān)測、應急處置等方面對各部門的防詐騙工作進行量化考核