企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)防控操作規(guī)范1.總則1.1目的為規(guī)范企業(yè)合同管理，有效防控合同簽訂、履行及爭議解決過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)，保障企業(yè)合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國公司法》等法律法規(guī)，結(jié)合企業(yè)實(shí)際情況，制定本規(guī)范。1.2適用范圍本規(guī)范適用于企業(yè)及所屬子公司、分支機(jī)構(gòu)各類合同（包括但不限于買賣合同、服務(wù)合同、工程合同、借款合同、租賃合同等）的訂立、履行、變更、終止及爭議解決等全流程管理。1.3基本原則合法性原則：合同內(nèi)容及流程必須符合法律法規(guī)及政策要求，嚴(yán)禁違反法律強(qiáng)制性規(guī)定。審慎性原則：對(duì)合同對(duì)方主體資格、資信狀況、履約能力進(jìn)行全面核查，避免與風(fēng)險(xiǎn)主體交易。全面性原則：覆蓋合同全生命周期，從前期調(diào)研到后期爭議解決均需建立風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。責(zé)任到人原則：明確合同管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任部門及責(zé)任人，確保風(fēng)險(xiǎn)防控措施落地。2.合同前期管理：風(fēng)險(xiǎn)源頭防控2.1主體資格審查合同對(duì)方主體資格是合同有效性的前提，需核查以下信息：企業(yè)法人：核查營業(yè)執(zhí)照（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證）有效期、經(jīng)營范圍（是否包含合同標(biāo)的相關(guān)業(yè)務(wù)）、法定代表人身份證明；特殊行業(yè)（如金融、建筑、食品）需核查相應(yīng)資質(zhì)證書（如金融許可證、施工總承包資質(zhì)、食品生產(chǎn)許可證）。非法人組織：核查營業(yè)執(zhí)照或登記證書（如合伙企業(yè)、分公司），確認(rèn)其是否具備獨(dú)立締約能力；分公司需提供總公司授權(quán)委托書（明確授權(quán)范圍及期限）。自然人：核查身份證復(fù)印件（核對(duì)原件），確認(rèn)其民事行為能力；涉及重大交易的，可要求提供財(cái)產(chǎn)證明（如房產(chǎn)、車輛登記信息）。操作要求：填寫《合同主體資格審查表》，由法務(wù)部門審核并留存復(fù)印件（加蓋對(duì)方公章）。2.2資信調(diào)查資信調(diào)查旨在評(píng)估對(duì)方履約能力，避免與失信或經(jīng)營困難主體交易，調(diào)查內(nèi)容包括：信用狀況：通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢是否有經(jīng)營異常、失信被執(zhí)行人、嚴(yán)重違法失信行為；通過“中國裁判文書網(wǎng)”查詢過往訴訟記錄（如合同糾紛、債務(wù)糾紛）。經(jīng)營狀況：要求對(duì)方提供最近一年的財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表），或通過“天眼查”“企查查”查詢企業(yè)注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、對(duì)外投資情況。履約記錄：詢問對(duì)方過往類似合同的履行情況，或要求提供客戶references（如合作方推薦信）。操作要求：出具《資信調(diào)查記錄表》，由業(yè)務(wù)部門牽頭、法務(wù)部門配合完成；對(duì)資信不良的主體，需經(jīng)總經(jīng)理辦公會(huì)審批后方可繼續(xù)交易。2.3項(xiàng)目可行性評(píng)估對(duì)重大合同（如金額超過企業(yè)年度營收10%或涉及新業(yè)務(wù)領(lǐng)域），需進(jìn)行項(xiàng)目可行性評(píng)估，內(nèi)容包括：商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：分析市場前景、競爭對(duì)手、成本收益（如成本利潤率、投資回報(bào)率）。法律風(fēng)險(xiǎn)：評(píng)估合同標(biāo)的是否合法（如是否涉及禁止流通物）、是否違反行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如金融產(chǎn)品是否符合銀保監(jiān)會(huì)要求）。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：測算資金占用成本、應(yīng)收賬款回收周期，評(píng)估對(duì)方付款能力（如資產(chǎn)負(fù)債率是否超過警戒線）。操作要求：編制《項(xiàng)目可行性研究報(bào)告》，由業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門、法務(wù)部門聯(lián)合評(píng)審，報(bào)董事會(huì)審批。3.合同簽訂管理：條款與流程控制3.1合同文本制定優(yōu)先使用示范文本：企業(yè)應(yīng)制定標(biāo)準(zhǔn)化合同示范文本（如買賣合同示范文本、服務(wù)合同示范文本），由法務(wù)部門審核修訂，確保條款公平合理、風(fēng)險(xiǎn)可控。定制文本要求：對(duì)非標(biāo)準(zhǔn)化合同（如特殊工程合同），需根據(jù)交易實(shí)際情況制定，避免直接使用對(duì)方提供的文本（防止“霸王條款”）。操作要求：示范文本需每年修訂一次，適應(yīng)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)變化；定制文本需經(jīng)法務(wù)部門審核。3.2條款審查要點(diǎn)合同條款是風(fēng)險(xiǎn)防控的核心，需重點(diǎn)審查以下內(nèi)容：標(biāo)的條款：明確標(biāo)的名稱、規(guī)格、型號(hào)、數(shù)量（單位需規(guī)范，如“噸”“件”）、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（如國家標(biāo)準(zhǔn)GB/TXXX-XXXX、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或雙方約定標(biāo)準(zhǔn)）。價(jià)款條款：明確價(jià)款金額（幣種需注明，如“人民幣”）、支付方式（如銀行轉(zhuǎn)賬、承兌匯票）、支付時(shí)間（如“合同簽訂后7日內(nèi)支付30%預(yù)付款，交貨后15日內(nèi)支付65%，質(zhì)保期滿后支付5%”）、發(fā)票類型（如增值稅專用發(fā)票）。履行條款：明確履行地點(diǎn)（如“賣方倉庫”“買方指定地點(diǎn)”）、履行期限（如“2024年6月30日前交貨”）、運(yùn)輸方式（如“公路運(yùn)輸”“海運(yùn)”）及費(fèi)用承擔(dān)（如“賣方負(fù)責(zé)運(yùn)輸，費(fèi)用由買方承擔(dān)”）。違約責(zé)任條款：量化違約賠償標(biāo)準(zhǔn)（如“逾期付款的，按日萬分之五支付違約金；逾期交貨的，每逾期1日賠償買方損失XX元”）；明確根本違約情形（如“賣方逾期交貨超過30日，買方有權(quán)解除合同”）。爭議解決條款：優(yōu)先選擇企業(yè)所在地有管轄權(quán)的法院（如“本合同爭議由甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院管轄”）；或選擇熟悉的仲裁委員會(huì)（如“提交XX仲裁委員會(huì)仲裁，仲裁裁決為終局性”）。其他條款：包括保密條款（如“雙方應(yīng)對(duì)合同內(nèi)容及履行過程中知悉的商業(yè)秘密保密”）、質(zhì)保條款（如“質(zhì)保期為12個(gè)月，自交貨之日起計(jì)算”）、不可抗力條款（如“因地震、疫情等不可抗力導(dǎo)致無法履行的，可延期履行”）。操作要求：法務(wù)部門需出具《合同條款審查意見表》，對(duì)不符合要求的條款提出修改意見；業(yè)務(wù)部門需配合修改，確保條款清晰、可執(zhí)行。3.3審批流程合同審批需分級(jí)管理，根據(jù)合同金額、重要性設(shè)定審批權(quán)限：一般合同（金額低于XX萬元）：業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核→法務(wù)部門審核→財(cái)務(wù)部門審核（確認(rèn)資金安排）→分管領(lǐng)導(dǎo)審批。重大合同（金額高于XX萬元或涉及重大風(fēng)險(xiǎn)）：上述流程→總經(jīng)理審批→董事會(huì)審批（如需）。操作要求：使用電子審批系統(tǒng)（如OA系統(tǒng)），保留審批痕跡；未經(jīng)審批的合同不得簽訂。3.4簽訂程序簽字蓋章：法定代表人或授權(quán)代表簽字（授權(quán)代表需提供授權(quán)委托書，明確授權(quán)范圍及期限）；加蓋企業(yè)公章（或合同專用章），確保公章真實(shí)、有效（可通過“全國印章查詢系統(tǒng)”核查）。文本留存：簽訂后，雙方各執(zhí)一份原件；企業(yè)需留存合同原件、授權(quán)委托書、審批記錄等資料，由檔案管理部門統(tǒng)一保管（保管期限不少于10年）。4.合同履行管理：動(dòng)態(tài)監(jiān)控與證據(jù)留存4.1履行監(jiān)控己方履行：嚴(yán)格按照合同約定履行義務(wù)（如按時(shí)交貨、提供服務(wù)），避免違約；如需變更履行方式，需提前與對(duì)方協(xié)商并書面確認(rèn)。對(duì)方履行：定期監(jiān)控對(duì)方履約情況（如交貨時(shí)間、質(zhì)量、付款進(jìn)度），填寫《合同履行監(jiān)控表》；發(fā)現(xiàn)對(duì)方有違約跡象（如逾期付款、拒絕溝通），需及時(shí)向業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人及法務(wù)部門報(bào)告。操作要求：每月提交《合同履行情況匯總表》，由業(yè)務(wù)部門、法務(wù)部門聯(lián)合review。4.2證據(jù)留存證據(jù)是解決合同爭議的關(guān)鍵，需留存以下資料：履行憑證：收貨單（需對(duì)方簽字蓋章）、付款憑證（銀行轉(zhuǎn)賬記錄、收據(jù)）、驗(yàn)收?qǐng)?bào)告（需注明質(zhì)量是否符合要求）。溝通記錄：與對(duì)方的往來郵件、微信聊天記錄（需保留原始載體，如手機(jī)、電腦）、書面函件（如催款函、通知函，需通過EMS郵寄并保留底單）。其他資料：合同變更協(xié)議、補(bǔ)充協(xié)議、不可抗力證明（如疫情防控通知、地震災(zāi)害證明）。操作要求：證據(jù)需原件留存（如無法取得原件，需留存復(fù)印件并加蓋對(duì)方公章）；電子證據(jù)需公證（如微信聊天記錄可通過公證處公證）。4.3變更與補(bǔ)充變更條件：合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致（如調(diào)整交貨時(shí)間、變更標(biāo)的數(shù)量）；或出現(xiàn)法定事由（如不可抗力導(dǎo)致無法履行）。變更程序：簽訂書面變更協(xié)議（或補(bǔ)充協(xié)議），明確變更內(nèi)容、生效時(shí)間；變更協(xié)議需經(jīng)原合同審批流程審核。操作要求：禁止口頭變更合同；變更協(xié)議需與原合同一并保管。5.合同變更與終止管理5.1變更管理變更類型：包括標(biāo)的變更、價(jià)款變更、履行期限變更、履行方式變更等。操作流程：業(yè)務(wù)部門提出變更申請(qǐng)→法務(wù)部門審核（確認(rèn)變更合法性）→對(duì)方協(xié)商一致→簽訂變更協(xié)議→履行變更后的義務(wù)。5.2終止管理終止情形：（1）履行完畢：合同義務(wù)全部履行完畢，合同自然終止。（2）協(xié)商解除：雙方協(xié)商一致解除合同（需簽訂解除協(xié)議）。（3）法定解除：對(duì)方出現(xiàn)根本違約（如逾期交貨超過30日、拒絕付款），或出現(xiàn)不可抗力導(dǎo)致合同目的無法實(shí)現(xiàn)（需提供證明材料）。操作流程：（1）發(fā)出解除通知（書面形式，注明解除理由及依據(jù)）；（2）對(duì)方收到通知后，雙方清理債權(quán)債務(wù)（如返還預(yù)付款、賠償損失）；（3）留存解除通知、清理記錄等資料。操作要求：法定解除需符合《民法典》第五百六十三條規(guī)定（如“因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的”“當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行”）；解除通知需通過EMS郵寄（保留底單）或公證送達(dá)。6.爭議解決管理6.1爭議解決方式選擇訴訟：適用于爭議金額較大、需強(qiáng)制執(zhí)行的案件；優(yōu)先選擇企業(yè)所在地法院（減少維權(quán)成本）。仲裁：適用于希望快速解決爭議、保密性要求高的案件；選擇熟悉的仲裁委員會(huì)（如XX仲裁委員會(huì)）。操作要求：合同中需明確爭議解決方式（只能選擇訴訟或仲裁，不能同時(shí)選擇）；避免約定“由雙方所在地法院管轄”（可能導(dǎo)致管轄爭議）。6.2爭議應(yīng)對(duì)流程爭議發(fā)現(xiàn)：業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)爭議后，需及時(shí)向法務(wù)部門報(bào)告（提交《爭議情況說明》，包括爭議事實(shí)、證據(jù)材料、訴求）。證據(jù)收集：法務(wù)部門牽頭收集證據(jù)（如合同原件、履行憑證、溝通記錄），整理證據(jù)清單。方案制定：法務(wù)部門與業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部門聯(lián)合制定應(yīng)對(duì)方案（如協(xié)商解決、訴訟/仲裁）；如需委托律師，需選擇專業(yè)合同糾紛律師。爭議處理：（1）協(xié)商解決：通過談判達(dá)成和解協(xié)議（需書面形式，明確雙方權(quán)利義務(wù)）；（2）訴訟/仲裁：向法院起訴或向仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，提交起訴狀/仲裁申請(qǐng)書及證據(jù)材料；（3）執(zhí)行：勝訴后，如對(duì)方不履行判決/裁決，需向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行（提供對(duì)方財(cái)產(chǎn)線索，如銀行賬戶、房產(chǎn)、車輛）。操作要求：爭議解決需在訴訟時(shí)效內(nèi)進(jìn)行（一般為3年，從知道或應(yīng)當(dāng)知道權(quán)利受到損害之日起計(jì)算）；避免拖延導(dǎo)致時(shí)效屆滿。7.附則7.1責(zé)任追究失職責(zé)任：因業(yè)務(wù)部門未履行主體資格審查、資信調(diào)查義務(wù)，導(dǎo)致合同無效或損失的，追究業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人及直接責(zé)任人責(zé)任（如考核扣分、賠償損失）。違規(guī)責(zé)任：未經(jīng)審批簽訂合同、擅自變更合同條款的，追究相關(guān)人員責(zé)任（如通報(bào)批評(píng)、降薪）；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同。7.2解釋與生效本規(guī)范由企業(yè)法務(wù)部門負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)范自發(fā)布之日起施行，原《企業(yè)合同管理辦法》同時(shí)廢止。附件（參考模板）：1.《合同主體資格審查表》