2025證券考試試題及答案選擇

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種證券風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B2.證券市場的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.娛樂功能答案：D3.股票的票面金額主要作用是（）。A.表明股票的認(rèn)購者在股份公司的投資中所占的比例B.確定股東權(quán)利大小C.作為確定股息的依據(jù)D.作為股票交易價(jià)格的基礎(chǔ)答案：A4.我國證券交易所采用的交易制度是（）。A.做市商制度B.競價(jià)交易制度C.協(xié)議交易制度D.混合交易制度答案：B5.以下哪項(xiàng)不是影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素？（）A.貨幣政策B.公司財(cái)務(wù)狀況C.財(cái)政政策D.通貨膨脹率答案：B6.證券投資基金按（）不同，可分為封閉式基金和開放式基金。A.投資標(biāo)的B.基金的組織形式C.基金運(yùn)作方式D.投資目標(biāo)答案：C7.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括（）。A.最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載B.具有持續(xù)盈利能力C.已足額繳納注冊(cè)資本D.主要經(jīng)營一種業(yè)務(wù)答案：D8.以下關(guān)于債券的說法錯(cuò)誤的是（）。A.債券是一種有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本C.債券代表債券投資者的所有權(quán)D.債券是債權(quán)的表現(xiàn)答案：C9.在我國，證券賬戶按（）劃分，可以分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶和其他賬戶等。A.交易場所B.賬戶用途C.投資者身份D.投資主體答案：B10.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的參與者包括（）。A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織E.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCDE2.股票的特征包括（）。A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性E.參與性答案：ABCDE3.債券的基本要素包括（）。A.票面價(jià)值B.債券價(jià)格C.償還期限D(zhuǎn).票面利率E.債券發(fā)行者名稱答案：ACDE4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明E.獨(dú)立托管、保障安全答案：ABCDE5.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約E.債券合約答案：ABCD6.證券公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.健全性原則B.合理性原則C.制衡性原則D.獨(dú)立性原則E.成本效益原則答案：ABCDE7.影響股票價(jià)格波動(dòng)的微觀因素包括（）。A.公司盈利水平B.公司的派息政策C.公司的增資和減資D.公司管理層變動(dòng)E.行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r答案：ABCD8.我國證券市場監(jiān)管的目標(biāo)有（）。A.運(yùn)用和發(fā)揮證券市場機(jī)制的積極作用，限制其消極作用B.保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營C.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序D.根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)E.提高證券市場效率答案：ABCDE9.以下關(guān)于優(yōu)先股的說法正確的有（）。A.優(yōu)先股股東優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤B.優(yōu)先股股東優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余財(cái)產(chǎn)C.優(yōu)先股股東一般沒有表決權(quán)D.優(yōu)先股的股息率一般是固定的E.優(yōu)先股股東可以參與公司的經(jīng)營管理答案：ABCD10.證券交易所的職能包括（）。A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易E.對(duì)會(huì)員、上市公司進(jìn)行監(jiān)管答案：ABCDE三、判斷題（每題2分，共10題）1.股票是一種設(shè)權(quán)證券。（）答案：錯(cuò)誤2.債券的價(jià)格與市場利率呈同向變動(dòng)關(guān)系。（）答案：錯(cuò)誤3.證券投資基金的管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管。（）答案：正確4.金融衍生工具具有杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性等特征。（）答案：正確5.證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。（）答案：正確6.所有的股份公司都可以發(fā)行股票。（）答案：錯(cuò)誤7.在我國，國債的利息收入免征個(gè)人所得稅。（）答案：正確8.證券市場監(jiān)管手段中的經(jīng)濟(jì)手段主要是指通過運(yùn)用利率政策、公開市場業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等對(duì)證券市場進(jìn)行干預(yù)。（）答案：正確9.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上享有優(yōu)先權(quán)，所以優(yōu)先股股東的收益一定高于普通股股東。（）答案：錯(cuò)誤10.證券交易所本身不持有證券，但可以進(jìn)行證券的買賣。（）答案：錯(cuò)誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，為資金需求者提供籌資渠道，為資金供給者提供投資機(jī)會(huì)；資本定價(jià)功能，能夠確定證券的合理價(jià)格；資本配置功能，促使資源向高效益領(lǐng)域流動(dòng)；宏觀調(diào)控功能，為政府進(jìn)行宏觀調(diào)控提供了平臺(tái)。2.簡要說明股票與債券的區(qū)別。答案：首先，股票代表股東的所有權(quán)，債券代表債權(quán)債務(wù)關(guān)系。其次，股票收益不固定，債券有固定利息。再者，股票一般無到期日，債券有償還期限。最后，股票風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，債券風(fēng)險(xiǎn)較低。3.簡述證券投資基金的分類。答案：按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開放式基金；按投資標(biāo)的分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金等；按投資目標(biāo)分為成長型基金、收入型基金、平衡型基金；按組織形式分為契約型基金和公司型基金等。4.簡述證券公司的主要業(yè)務(wù)。答案：證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)發(fā)行證券；證券自營業(yè)務(wù)，用自有資金買賣證券；證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為客戶管理資產(chǎn)；證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，代理客戶買賣證券等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論影響債券價(jià)格的因素。答案：影響債券價(jià)格的因素主要有市場利率，利率上升債券價(jià)格下降，反之上升。債券的票面利率，票面利率高價(jià)格相對(duì)較高。償還期限，期限長受利率影響大。還有信用等級(jí)、通貨膨脹率等因素影響債券價(jià)格。2.如何看待證券投資的風(fēng)險(xiǎn)？答案：證券投資風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的。它包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)如市場風(fēng)險(xiǎn)等，非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)如公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等。投資者要通過分散投資、深入研究等方式來降低風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資。3.分析我國證券市場監(jiān)管的必要性。答案：我國證券市場監(jiān)管必要?？杀Ｗo(hù)投資者