金融反詐知識競賽題庫及答案一、單項選擇題（每題2分，共30題）1.李女士接到自稱“某銀行客服”的電話，稱其信用卡因異常交易被凍結，需提供銀行卡號、CVV碼及手機驗證碼進行解凍。正確的做法是？A.立即提供所有信息配合解凍B.掛斷電話后通過銀行官方客服核實C.要求對方發(fā)送解凍鏈接操作D.提供部分信息試探對方答案：B2.王先生在社交平臺看到“高收益理財項目”廣告，宣稱年化收益率28%，遠超銀行理財。以下哪項最可能是詐騙特征？A.項目方要求先繳納“手續(xù)費”再投資B.提供證監(jiān)會備案編號并可官網查詢C.投資周期靈活，可隨時贖回D.客服人員詳細解釋投資標的為國債答案：A3.大學生小張收到“校園貸”短信，稱“無抵押、低利息、秒到賬”。以下行為中最危險的是？A.咨詢對方是否需要上傳身份證照片B.要求查看貸款合同具體條款C.直接點擊短信中的鏈接下載APPD.聯(lián)系學校資助中心核實渠道答案：C4.趙阿姨接到“社保局”電話，稱其社?？ㄒ蛏嫦酉村X被鎖定，需將資金轉入“安全賬戶”驗證清白。此時正確的應對是？A.按對方要求轉賬并保留憑證B.詢問對方工號并記錄通話內容C.掛斷電話后撥打12333社保熱線核實D.要求對方提供書面通知答案：C5.某短視頻平臺用戶收到“明星粉絲群”邀請，管理員稱“參與打榜可獲高額返利”，需先支付500元入群費。以下判斷錯誤的是？A.正規(guī)粉絲應援活動不會收取入群費B.高額返利不符合市場規(guī)律，可能為詐騙C.支付后若未返利可通過平臺投訴追回D.明星工作室官方賬號不會以私人名義收費答案：C6.劉先生收到郵件，稱其“中了某國際彩票大獎”，需先繳納2萬元“稅費”才能領取獎金。最合理的處理方式是？A.與對方協(xié)商先領獎后繳稅B.確認郵件發(fā)件人是否為官方機構C.按要求轉賬并等待獎金到賬D.忽略郵件并標記為垃圾郵件答案：D7.以下哪類信息不屬于電信網絡詐騙中常見的“誘導信息”？A.“您的快遞丟失，點擊鏈接登記理賠”B.“您的賬戶被凍結，需提供驗證碼解封”C.“您的子女突發(fā)疾病，急需轉賬治療”D.“您的信用卡積分可兌換現(xiàn)金，登錄官網操作”答案：D（注：正規(guī)銀行積分兌換通常通過官方渠道，若鏈接為仿冒則可能是詐騙，但選項D本身描述不必然為詐騙，需結合具體情況）8.陳先生在網絡平臺看到“外匯投資導師”直播，聲稱“跟投穩(wěn)賺不賠”，并展示盈利截圖。以下哪項最能識別其虛假性？A.導師要求使用指定平臺開戶B.盈利截圖無法提供交易流水C.承諾“零風險”高收益D.以上都是答案：D9.王女士接到“快遞公司”電話，稱其包裹含違禁品，需配合“警方”調查，隨后轉接“警官”要求提供銀行卡信息。此時應？A.配合提供信息以證清白B.要求“警官”發(fā)送工作證件照片C.掛斷電話后撥打110核實D.詢問包裹具體違禁物品名稱答案：C10.以下哪種行為符合防范金融詐騙的安全習慣？A.定期修改支付密碼并設置復雜組合B.將銀行卡密碼與社交賬號密碼設為同一C.收到陌生短信鏈接時直接點擊查看D.向陌生網友透露手機驗證碼用于“驗證身份”答案：A11.某老人接到“孫子”來電，哭稱“打架傷人需賠償”，要求轉賬5萬元。老人正確的做法是？A.立即轉賬并叮囑“別再惹事”B.詢問孫子學校名稱、班主任電話核實C.聯(lián)系兒子確認孫子當前位置D.B和C均正確答案：D12.網絡貸款詐騙中，騙子通常不會采用以下哪種手段？A.以“提現(xiàn)需交保證金”為由要求轉賬B.成功放款后收取合理利息C.偽造“銀行流水不足”需刷流水D.利用虛假APP顯示“到賬”但實際未放款答案：B13.以下哪項不屬于“殺豬盤”詐騙的典型特征？A.通過婚戀交友建立信任B.引導投資虛擬貨幣、期貨等平臺C.初期小額返利誘導加大投入D.提供正規(guī)金融機構的投資產品答案：D14.張先生收到“銀行”短信，稱其賬戶存在異常交易，點擊鏈接登錄“網銀”查詢。正確的操作是？A.直接點擊鏈接輸入賬號密碼B.復制鏈接到瀏覽器查看是否為官方域名C.撥打銀行客服電話確認賬戶狀態(tài)D.轉發(fā)短信給所有好友提醒答案：C15.關于“冒充公檢法”詐騙，以下說法錯誤的是？A.騙子會通過改號軟件顯示“110”“12368”等官方號碼B.要求“保密”不與家人聯(lián)系是典型特征C.公檢法機關不會通過電話要求轉賬至“安全賬戶”D.配合提供銀行卡信息可證明自身清白答案：D16.小李在二手平臺出售商品，買家稱“已付款但未到賬”，并發(fā)來“支付截圖”要求先發(fā)貨。此時應？A.查看平臺通知確認到賬狀態(tài)B.相信截圖并立即發(fā)貨C.要求買家提供支付訂單號核對D.A和C均正確答案：D17.以下哪種投資宣傳明顯違反金融常識？A.“年化收益5%，銀行保本理財”B.“區(qū)塊鏈項目，預計月收益30%”C.“政府扶持農業(yè)項目，年化收益8%”D.“基金定投，長期平均年化收益10%”答案：B18.劉女士的手機收到“積分兌換現(xiàn)金”短信，鏈接顯示為“中國工商銀行”官網。最安全的驗證方式是？A.點擊鏈接輸入卡號和密碼B.撥打95588確認積分兌換規(guī)則C.查看短信發(fā)送號碼是否為銀行官方號段D.B和C均正確答案：D19.大學生小周想申請助學貸款，以下渠道中最可靠的是？A.社交平臺“校園貸”廣告中的私人賬號B.學校學生資助管理中心C.短信中“無抵押快速放款”的陌生APPD.朋友圈轉發(fā)的“內部貸款渠道”答案：B20.以下哪項不屬于防范詐騙的“三不原則”？A.不輕信B.不透露C.不轉賬D.不舉報答案：D21.王大爺在公園遇到“理財顧問”，稱“投資養(yǎng)老項目，每月返現(xiàn)2000元”，并贈送米油。正確的做法是？A.小額投資試試B.索要項目合同并查看是否有公章C.聯(lián)系子女共同核實項目真實性D.以上都不對答案：C22.某用戶在游戲平臺交易賬號，買家要求通過“第三方擔保平臺”付款，平臺提示“賬戶凍結需充值解凍”。此時應？A.充值解凍以完成交易B.聯(lián)系游戲官方客服確認擔保平臺資質C.報警并保留聊天記錄D.B和C均正確答案：D23.以下哪種情況可能是“虛假征信修復”詐騙？A.聲稱可刪除央行征信系統(tǒng)中的不良記錄B.指導通過正規(guī)渠道異議申訴修改錯誤記錄C.收取費用后協(xié)助整理征信優(yōu)化方案D.提醒按時還款以維護信用答案：A24.李女士接到“醫(yī)保局”電話，稱其醫(yī)?？ū幻坝?，需轉接“公安局”處理?！懊窬币髮①Y金轉入“監(jiān)管賬戶”。此時最關鍵的防范要點是？A.核實“民警”工號B.確認“監(jiān)管賬戶”是否為對公賬戶C.意識到公檢法不會電話要求轉賬D.記錄通話內容以便后續(xù)投訴答案：C25.以下哪類人群不屬于電信網絡詐騙的易受騙群體？A.熟悉網絡操作的年輕人B.信息獲取渠道單一的老年人C.急需資金的創(chuàng)業(yè)者D.缺乏金融知識的學生答案：A26.張先生在網絡直播中看到“免費股票課程”，老師稱“跟買必漲”，課后推薦“內部股票群”需付費入群。以下判斷正確的是？A.免費課程是引流手段，付費群可能為詐騙B.老師能準確預測股價，值得投資C.付費后可獲得專業(yè)指導，風險較低D.入群費較低，可嘗試答案：A27.關于“釣魚網站”，以下說法錯誤的是？A.網址與正規(guī)網站高度相似（如“”變?yōu)椤啊保〣.頁面設計粗糙，存在錯別字C.通過安全軟件可攔截大部分釣魚鏈接D.輸入賬號密碼后資金會立即被盜答案：D（注：釣魚網站主要竊取信息，資金被盜需進一步操作）28.王女士的手機突然收到多條驗證碼短信，可能的原因是？A.有人嘗試登錄其賬戶B.手機中毒導致信息泄露C.運營商系統(tǒng)故障D.以上都有可能答案：D29.以下哪項不屬于“國家反詐中心APP”的功能？A.詐騙預警B.身份驗證C.一鍵舉報D.資金凍結答案：D（注：資金凍結需通過警方操作）30.遭遇詐騙后，最有效的止損措施是？A.聯(lián)系騙子協(xié)商退款B.立即撥打110或到派出所報案C.在社交平臺曝光騙子信息D.自認倒霉，不再追究答案：B二、判斷題（每題1分，共20題）1.收到“領導”微信要求轉賬時，應直接按照指示操作。（×）2.正規(guī)金融機構不會通過電話、短信要求提供銀行卡密碼或驗證碼。（√）3.“刷單返利”前期小額返利是為了獲取信任，后期會要求大額投入后失聯(lián)。（√）4.陌生來電顯示“+86”開頭的號碼，一定是境外詐騙電話。（×）（注：部分正規(guī)機構可能使用境外號碼，但需謹慎核實）5.銀行客服電話轉接“警方”調查賬戶的情況是正常流程。（×）6.網絡平臺“低價轉讓名牌包”要求私下轉賬，可能是詐騙。（√）7.老年人接到“子女出事”電話時，應立即轉賬避免耽誤救治。（×）8.手機丟失后，應第一時間掛失手機號并修改支付賬戶密碼。（√）9.“虛擬貨幣投資”承諾“穩(wěn)賺不賠”是典型詐騙話術。（√）10.收到“法院傳票”短信，點擊鏈接查看詳情是安全的。（×）11.出租、出借個人銀行卡不會涉及違法，只需收取租金即可。（×）（注：可能構成“幫信罪”）12.網絡貸款前要求“先付利息”是正常流程。（×）13.“AI換臉”詐騙中，騙子可能通過短視頻截取的面部信息偽造視頻。（√）14.朋友圈“代還信用卡”廣告可解決還款壓力，值得嘗試。（×）15.收到“快遞理賠”電話，要求提供銀行卡信息的，應拒絕并通過官方渠道核實。（√）16.理財“高收益”必然伴隨“高風險”，宣稱“零風險”的多為詐騙。（√）17.陌生人以“測試賬戶”為由借用手機，可能竊取支付信息。（√）18.正規(guī)P2P平臺已全部清零，當前網絡貸款廣告多為非法機構。（√）19.遭遇詐騙后，保留聊天記錄、轉賬憑證等證據(jù)有助于警方追贓。（√）20.“冒充客服”詐騙中，騙子可能通過非法渠道獲取用戶網購信息。（√）三、案例分析題（每題10分，共3題）案例1：退休教師張阿姨在小區(qū)散步時，被一名自稱“某銀行工作人員”的男子攔住，稱“現(xiàn)在有一款專為老年人設計的高收益理財，年化收益12%，比存款高很多，且有銀行背書”。男子遞上宣傳頁，上面印有“XX銀行財富中心”字樣，并邀請張阿姨到附近“臨時辦公點”辦理。張阿姨看到宣傳頁有銀行l(wèi)ogo，且男子穿著“工作制服”，有些心動。問題：（1）案例中存在哪些詐騙可疑點？（2）張阿姨應如何正確應對？答案：（1）可疑點：①銀行工作人員不會在小區(qū)隨機拉客推廣高收益理財；②“臨時辦公點”非銀行正規(guī)網點，存在風險；③年化12%遠超銀行理財正常收益（通常不超過5%）；④宣傳頁可能為偽造，需核實是否為銀行官方發(fā)行產品。（2）應對措施：①拒絕前往非正規(guī)場所辦理；②記錄男子信息（如工號、聯(lián)系方式）；③撥打銀行官方客服電話核實該理財項目真實性；④咨詢子女或社區(qū)民警意見，避免沖動決策。案例2：大學生小林在“兼職群”看到“打字員”招聘，稱“日結200元，無需經驗”。添加客服后，對方要求先交300元“保證金”，承諾完成首單后退還。小林轉賬后，客服發(fā)送“任務”：需下載某APP并注冊，填寫銀行卡號和驗證碼“激活賬戶”。小林輸入驗證碼后，發(fā)現(xiàn)銀行卡被轉走5000元。問題：（1）小林遭遇了哪些詐騙手段？（2）如何避免類似陷阱？答案：（1）詐騙手段：①以“低門檻、高收入”兼職為誘餌；②收取“保證金”騙取前期費用；③誘導下載虛假APP并竊取銀行卡信息；④利用驗證碼完成盜刷。（2）防范措施：①警惕“輕松賺錢”的兼職廣告，正規(guī)兼職無需交保證金；②不隨意下載陌生APP，不向他人提供銀行卡號、驗證碼；③遇到要求轉賬的兼職，立即終止并舉報；④選擇學?；蛘?guī)平臺發(fā)布的兼職信息。案例3：李女士接到“社保局”電話，稱其社?？ㄒ颉爱惓Ｊ褂谩北绘i定，需轉接“公安局”處理?！懊窬狈Q李女士涉及一起“洗錢案”，需將資金轉入“安全賬戶”證明清白，并強調“不能告訴任何人，否則影響案件調查”。李女士因害怕，正準備轉賬。問題：（1）請指出詐騙分子的話術漏洞；（2）李女士應如何正確處理？答案：（1）話術漏洞：①社保局不會直接轉接“公安局”處理社?？▎栴}；②公檢法機關不會通過電話要求轉賬至“安全賬戶”；③要求“保密”是為了阻止受害者向他人核實；④所謂“洗錢案”無任何書面通知或法律文書。（2）正確處理：①立即掛斷電話，不透露任何個人信息；②撥打12333社保熱線核實社?？顟B(tài)；③撥打110報警，向警方說明情況；④聯(lián)系家人或朋友，共同分析判斷，避免因恐慌做出錯誤決定。四、簡答題（每題10分，共4題）1.請列舉5種常見的金融詐騙類型，并簡要說明其特征。答案：（1）冒充公檢法詐騙：騙子冒充警察、法官等，以“涉案”“賬戶凍結”為由，要求轉賬至“安全賬戶”；（2）虛假投資詐騙（殺豬盤）：通過婚戀交友建立信任，引導投資虛擬貨幣、期貨等虛假平臺，初期返利后卷款跑路；（3）網絡貸款詐騙：以“無抵押、低利息”為誘餌，要求繳納“手續(xù)費”“保證金”，或通過虛假APP竊取信息后盜刷；（4）刷單返利詐騙：以“兼職刷單”為名，前期小額返利，后期要求大額投入后失聯(lián)；（5）冒充