家電公司融資合同管理規(guī)定

一、總則1.目的為加強(qiáng)家電公司融資合同管理，規(guī)范融資行為，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資金安全，提高資金使用效率，促進(jìn)公司健康穩(wěn)定發(fā)展，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及公司實(shí)際情況，特制定本規(guī)定。2.制定依據(jù)本規(guī)定依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和國(guó)公司法》等法律法規(guī)以及公司相關(guān)管理制度制定。3.指導(dǎo)思想與企業(yè)文化融合本規(guī)定以公司“創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、品質(zhì)至上、服務(wù)社會(huì)、共創(chuàng)共贏”的企業(yè)文化為指導(dǎo)，在融資合同管理過(guò)程中，注重誠(chéng)信合作、追求卓越，通過(guò)合理的融資安排實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的統(tǒng)一。同時(shí)，秉持扁平化管理理念，簡(jiǎn)化流程，提高決策效率，確保融資合同管理工作的高效開(kāi)展。二、適用范圍1.適用主體本規(guī)定適用于家電公司及其所屬各部門、分公司、子公司（以下統(tǒng)稱“各單位”），以及參與公司融資業(yè)務(wù)的全體員工。2.適用業(yè)務(wù)涵蓋公司所有融資業(yè)務(wù)所涉及的合同，包括但不限于銀行貸款合同、債券發(fā)行合同、融資租賃合同、股權(quán)融資合同等各類融資合同的簽訂、履行、變更、終止等全過(guò)程管理。三、組織架構(gòu)與職責(zé)分工1.融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組成立以公司總經(jīng)理為組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)總監(jiān)、法務(wù)總監(jiān)等相關(guān)高層管理人員為成員的融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組。負(fù)責(zé)審議公司融資戰(zhàn)略、融資計(jì)劃；對(duì)重大融資合同進(jìn)行決策；協(xié)調(diào)解決融資合同管理過(guò)程中的重大問(wèn)題。2.財(cái)務(wù)部作為融資合同管理的牽頭部門，負(fù)責(zé)制定融資計(jì)劃，尋找合適的融資渠道和融資方式；組織融資合同的起草、談判和簽訂工作；負(fù)責(zé)融資資金的收付、核算和監(jiān)控；定期對(duì)融資合同的執(zhí)行情況進(jìn)行分析和報(bào)告。3.法務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)融資合同進(jìn)行法律審查，確保合同條款符合法律法規(guī)要求；參與融資合同的談判，提供法律意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)防范建議；處理融資合同糾紛，維護(hù)公司合法權(quán)益。4.其他部門各業(yè)務(wù)部門根據(jù)公司融資需求，提供相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和資料，配合財(cái)務(wù)部開(kāi)展融資工作；參與涉及本部門業(yè)務(wù)的融資合同條款的討論和審核；在合同履行過(guò)程中，按照合同約定履行各自職責(zé)。四、管理內(nèi)容與流程1.融資需求分析與計(jì)劃制定-每年末，各部門根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展需求，向財(cái)務(wù)部提交下一年度的融資需求申請(qǐng)。財(cái)務(wù)部對(duì)各部門的融資需求進(jìn)行匯總分析，結(jié)合公司資金狀況、償債能力等因素，制定公司年度融資計(jì)劃。-融資計(jì)劃應(yīng)包括融資規(guī)模、融資渠道、融資方式、融資成本預(yù)算、資金使用計(jì)劃等內(nèi)容，并報(bào)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議通過(guò)。2.融資渠道選擇與合作方洽談-財(cái)務(wù)部根據(jù)融資計(jì)劃，篩選合適的融資渠道和潛在合作方，如銀行、金融機(jī)構(gòu)、投資公司等。與合作方進(jìn)行初步洽談，了解其融資條件、利率水平、還款方式等信息。-在洽談過(guò)程中，應(yīng)充分展示公司的經(jīng)營(yíng)狀況、發(fā)展前景和信用狀況，爭(zhēng)取有利的融資條件。同時(shí)，要嚴(yán)格遵守公司的保密制度，保護(hù)公司商業(yè)機(jī)密。3.合同起草與審核-確定合作意向后，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)起草融資合同文本。合同文本應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、融資金額、融資期限、利率、還款方式、擔(dān)保條款、違約責(zé)任等核心條款。-合同起草完成后，依次提交法務(wù)部、相關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行審核。法務(wù)部從法律角度對(duì)合同條款進(jìn)行審查，確保合同合法合規(guī)，防范法律風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)部門從業(yè)務(wù)實(shí)際出發(fā)，對(duì)涉及本部門的條款進(jìn)行審核，提出修改意見(jiàn)。-財(cái)務(wù)部根據(jù)各部門的審核意見(jiàn)對(duì)合同文本進(jìn)行修改完善，形成最終的合同草案，報(bào)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組審批。4.合同簽訂與備案-融資合同草案經(jīng)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組審批通過(guò)后，由公司法定代表人或其授權(quán)代表與合作方簽訂融資合同。簽訂合同前，應(yīng)再次核對(duì)合同條款，確保合同內(nèi)容準(zhǔn)確無(wú)誤。-合同簽訂后，財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)將合同原件進(jìn)行歸檔保存，并將合同相關(guān)信息錄入公司合同管理系統(tǒng)，進(jìn)行備案登記。同時(shí)，將合同副本分發(fā)給相關(guān)部門，以便各部門按照合同約定履行職責(zé)。5.融資資金管理與使用-財(cái)務(wù)部按照融資合同約定，及時(shí)辦理融資資金的收付手續(xù)。融資資金到位后，應(yīng)按照資金使用計(jì)劃進(jìn)行合理安排，確保資金用于公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展項(xiàng)目。-各部門在使用融資資金時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照預(yù)算和審批流程進(jìn)行申請(qǐng)和使用，不得擅自挪用或改變資金用途。財(cái)務(wù)部要對(duì)融資資金的使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，定期進(jìn)行資金使用效益分析。6.合同履行與監(jiān)控-融資合同履行過(guò)程中，各部門應(yīng)按照合同約定履行各自義務(wù)，及時(shí)溝通協(xié)調(diào)解決出現(xiàn)的問(wèn)題。財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)定期對(duì)融資合同的履行情況進(jìn)行檢查和分析，重點(diǎn)關(guān)注還款情況、利息支付情況、擔(dān)保情況等。-如發(fā)現(xiàn)合作方存在違約行為或可能影響合同履行的重大風(fēng)險(xiǎn)因素，財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)向融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告，并會(huì)同法務(wù)部采取相應(yīng)措施，維護(hù)公司合法權(quán)益。7.合同變更與終止-如因公司經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)環(huán)境等因素發(fā)生變化，需要對(duì)融資合同進(jìn)行變更或終止的，由財(cái)務(wù)部提出申請(qǐng)，說(shuō)明變更或終止的原因、內(nèi)容及對(duì)公司的影響。-變更或終止申請(qǐng)經(jīng)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部與合作方進(jìn)行協(xié)商談判，簽訂變更或終止協(xié)議。變更或終止協(xié)議簽訂后，財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)，并對(duì)融資合同檔案進(jìn)行更新。五、權(quán)利與義務(wù)1.公司權(quán)利-有權(quán)要求合作方按照融資合同約定提供融資資金，并按照約定的用途使用資金。-有權(quán)對(duì)合作方的資金使用情況、經(jīng)營(yíng)狀況等進(jìn)行監(jiān)督檢查，要求合作方提供相關(guān)資料和信息。-在合作方出現(xiàn)違約行為時(shí)，有權(quán)按照合同約定追究其違約責(zé)任，要求其承擔(dān)賠償責(zé)任。2.公司義務(wù)-按照融資合同約定的還款方式、還款期限按時(shí)足額償還融資本金和利息。-向合作方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)報(bào)表和其他相關(guān)資料，如實(shí)披露公司經(jīng)營(yíng)狀況和財(cái)務(wù)狀況。-配合合作方的監(jiān)督檢查工作，為其提供必要的便利條件。3.員工權(quán)利-員工有權(quán)了解公司融資業(yè)務(wù)的相關(guān)政策和制度，提出合理的意見(jiàn)和建議。-在履行融資合同管理職責(zé)過(guò)程中，有權(quán)獲得必要的培訓(xùn)和支持。4.員工義務(wù)-嚴(yán)格遵守公司融資合同管理規(guī)定，按照崗位職責(zé)和工作流程開(kāi)展工作。-保守公司融資業(yè)務(wù)涉及的商業(yè)機(jī)密和敏感信息，不得泄露給外部人員。-積極配合公司融資工作，及時(shí)完成各項(xiàng)任務(wù)，確保融資合同的順利履行。六、監(jiān)督與考核機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督-建立健全融資合同內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，由審計(jì)部門定期對(duì)融資合同的簽訂、履行、資金使用等情況進(jìn)行審計(jì)檢查。審計(jì)部門應(yīng)獨(dú)立、客觀地開(kāi)展工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并向公司管理層報(bào)告。-財(cái)務(wù)部應(yīng)定期對(duì)融資合同的執(zhí)行情況進(jìn)行自查自糾，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問(wèn)題。同時(shí)，要加強(qiáng)與其他部門的溝通協(xié)作，形成監(jiān)督合力。2.績(jī)效考核-將融資合同管理工作納入公司績(jī)效考核體系，對(duì)各部門和相關(guān)員工在融資業(yè)務(wù)中的工作表現(xiàn)進(jìn)行考核評(píng)價(jià)?？己酥笜?biāo)包括融資任務(wù)完成情況、融資成本控制情況、合同履行情況、風(fēng)險(xiǎn)防范情況等。-根據(jù)績(jī)效考核結(jié)果，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和員工給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)未完成考核指標(biāo)或因工作失誤導(dǎo)致公司遭受損失的部門和員工進(jìn)行相應(yīng)的處罰。處罰措施包括警告、罰款、降職、辭退等，具體處罰標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。3.責(zé)任追究-對(duì)于在融資合同管理過(guò)程中違反法律法規(guī)、公司制度，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的單位和個(gè)人，將依法依規(guī)追究其責(zé)任。責(zé)任追究范圍包括但不限于合同起草不嚴(yán)謹(jǐn)、審核把關(guān)不嚴(yán)、違規(guī)操作、泄露機(jī)密等行為。-責(zé)任追究方式包括行政處分、經(jīng)濟(jì)賠償、法律責(zé)任追究等。具體責(zé)任認(rèn)定和追