第1篇一、方案背景隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，定期存款、理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品日益豐富，為廣大投資者提供了更多的選擇。然而，隨著這些產(chǎn)品的到期，投資者往往面臨著如何選擇續(xù)投產(chǎn)品的問題。為了滿足客戶的需求，提高客戶滿意度，增強(qiáng)我行產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力，特制定本定期產(chǎn)品到期承接方案。二、方案目標(biāo)1.提高客戶對(duì)我行產(chǎn)品的忠誠度；2.增強(qiáng)我行產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；3.提升我行客戶服務(wù)水平和客戶滿意度；4.實(shí)現(xiàn)我行產(chǎn)品的可持續(xù)發(fā)展。三、方案原則1.客戶至上：以客戶需求為導(dǎo)向，確?？蛻衾孀畲蠡?；2.風(fēng)險(xiǎn)可控：在確保客戶利益的同時(shí)，嚴(yán)格控制產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)；3.靈活多樣：提供多種續(xù)投方案，滿足不同客戶的需求；4.便捷高效：簡(jiǎn)化操作流程，提高服務(wù)效率。四、方案內(nèi)容（一）產(chǎn)品到期提醒1.短信提醒：在產(chǎn)品到期前一周，通過短信方式提醒客戶產(chǎn)品即將到期；2.電話提醒：在產(chǎn)品到期前三天，通過電話方式提醒客戶產(chǎn)品即將到期；3.網(wǎng)點(diǎn)提醒：在產(chǎn)品到期前，通過網(wǎng)點(diǎn)公告或柜臺(tái)提醒客戶產(chǎn)品即將到期。（二）到期承接方案1.自動(dòng)續(xù)存：客戶可在產(chǎn)品到期前選擇自動(dòng)續(xù)存，系統(tǒng)將自動(dòng)將到期產(chǎn)品轉(zhuǎn)換為相同期限的新產(chǎn)品；2.定期存款續(xù)存：客戶可選擇將到期產(chǎn)品轉(zhuǎn)換為定期存款，享受定期存款的利率和期限；3.理財(cái)產(chǎn)品續(xù)投：客戶可選擇將到期產(chǎn)品轉(zhuǎn)換為其他理財(cái)產(chǎn)品，享受理財(cái)產(chǎn)品的高收益；4.貨幣市場(chǎng)基金續(xù)投：客戶可選擇將到期產(chǎn)品轉(zhuǎn)換為貨幣市場(chǎng)基金，享受貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性；5.債券基金續(xù)投：客戶可選擇將到期產(chǎn)品轉(zhuǎn)換為債券基金，享受債券基金的穩(wěn)健收益。（三）續(xù)投流程1.客戶選擇：客戶在產(chǎn)品到期前，根據(jù)自身需求選擇續(xù)投方案；2.網(wǎng)點(diǎn)辦理：客戶攜帶相關(guān)證件至網(wǎng)點(diǎn)辦理續(xù)投手續(xù)；3.系統(tǒng)操作：網(wǎng)點(diǎn)工作人員根據(jù)客戶選擇，在系統(tǒng)中進(jìn)行操作，完成續(xù)投；4.短信通知：續(xù)投完成后，系統(tǒng)將發(fā)送短信通知客戶。五、方案實(shí)施（一）組織保障1.成立專項(xiàng)工作小組，負(fù)責(zé)方案的制定、實(shí)施和監(jiān)督；2.明確各部門職責(zé)，確保方案順利實(shí)施。（二）宣傳推廣1.通過多種渠道宣傳到期承接方案，提高客戶知曉度；2.加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工對(duì)方案的理解和執(zhí)行力。（三）效果評(píng)估1.定期對(duì)方案實(shí)施效果進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并改進(jìn)；2.收集客戶反饋，不斷優(yōu)化方案。六、結(jié)語本定期產(chǎn)品到期承接方案旨在為客戶提供便捷、高效、多元化的續(xù)投服務(wù)，提升客戶滿意度，增強(qiáng)我行產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。我們相信，通過本方案的實(shí)施，能夠更好地滿足客戶需求，實(shí)現(xiàn)我行產(chǎn)品的可持續(xù)發(fā)展。七、附件1.定期產(chǎn)品到期承接方案流程圖；2.定期產(chǎn)品到期承接方案操作手冊(cè)。（注：本方案僅供參考，具體實(shí)施以實(shí)際情況為準(zhǔn)。）第2篇一、方案背景隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，定期存款產(chǎn)品因其安全、穩(wěn)定的特點(diǎn)，受到廣大投資者的青睞。然而，當(dāng)定期存款產(chǎn)品到期時(shí)，如何選擇合適的承接產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，成為投資者關(guān)注的焦點(diǎn)。本方案旨在為投資者提供一套科學(xué)、合理的定期產(chǎn)品到期承接策略，幫助投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的有效管理。二、方案目標(biāo)1.保障投資者資金安全，確保到期資金及時(shí)、足額到賬。2.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)，提供多樣化的承接產(chǎn)品選擇。3.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)收益最大化，滿足投資者的長(zhǎng)期投資需求。4.提高客戶滿意度，增強(qiáng)銀行與客戶的粘性。三、方案原則1.安全性原則：優(yōu)先選擇信譽(yù)良好、風(fēng)險(xiǎn)控制能力強(qiáng)的金融機(jī)構(gòu)作為承接產(chǎn)品合作方。2.收益性原則：在保證安全的前提下，力求承接產(chǎn)品的收益高于同類產(chǎn)品平均水平。3.流動(dòng)性原則：確保承接產(chǎn)品具有良好的流動(dòng)性，滿足投資者隨時(shí)贖回的需求。4.個(gè)性化原則：根據(jù)投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，提供定制化的承接方案。四、方案內(nèi)容（一）承接產(chǎn)品選擇1.銀行定期存款：繼續(xù)選擇銀行定期存款作為承接產(chǎn)品，以保證資金的安全性和穩(wěn)定性。2.銀行理財(cái)產(chǎn)品：根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的銀行理財(cái)產(chǎn)品，如貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金等。3.貨幣市場(chǎng)基金：適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低、追求穩(wěn)定收益的投資者。4.債券型基金：適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力中等、追求穩(wěn)健收益的投資者。5.混合型基金：適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高、追求較高收益的投資者。（二）承接流程1.投資者咨詢：定期存款到期前，銀行工作人員主動(dòng)聯(lián)系投資者，了解其投資需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好。2.產(chǎn)品推薦：根據(jù)投資者需求，推薦合適的承接產(chǎn)品，并提供產(chǎn)品詳情介紹。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保推薦的承接產(chǎn)品與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。4.簽約辦理：投資者確認(rèn)承接產(chǎn)品后，簽署相關(guān)協(xié)議，辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。5.后續(xù)服務(wù)：定期跟蹤投資者投資情況，提供必要的咨詢服務(wù)。（三）承接產(chǎn)品跟蹤1.定期評(píng)估：對(duì)承接產(chǎn)品進(jìn)行定期評(píng)估，確保產(chǎn)品符合投資者預(yù)期。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：及時(shí)發(fā)現(xiàn)并預(yù)警潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者資金安全。3.調(diào)整方案：根據(jù)市場(chǎng)變化和投資者需求，適時(shí)調(diào)整承接方案。五、方案實(shí)施（一）組織保障1.成立定期產(chǎn)品到期承接方案實(shí)施小組，負(fù)責(zé)方案的具體實(shí)施和監(jiān)督。2.明確各部門職責(zé)，確保方案順利執(zhí)行。（二）培訓(xùn)與宣傳1.對(duì)銀行工作人員進(jìn)行方案培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。2.通過多種渠道宣傳方案，提高投資者對(duì)承接產(chǎn)品的認(rèn)知度和接受度。六、預(yù)期效果通過本方案的實(shí)施，預(yù)計(jì)將達(dá)到以下效果：1.提高投資者對(duì)銀行產(chǎn)品的信任度和滿意度。2.增強(qiáng)銀行與客戶的粘性，提升客戶忠誠度。3.促進(jìn)銀行產(chǎn)品銷售，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。4.為投資者提供更加優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的金融服務(wù)。七、總結(jié)本定期產(chǎn)品到期承接方案旨在為投資者提供一套科學(xué)、合理的承接策略，幫助投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的有效管理。通過精心策劃和實(shí)施，相信本方案能夠取得預(yù)期效果，為投資者創(chuàng)造更多價(jià)值。第3篇一、方案背景隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，各類金融產(chǎn)品層出不窮，為廣大投資者提供了豐富的投資選擇。定期產(chǎn)品作為一種常見的金融產(chǎn)品，因其收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低等特點(diǎn)，受到了廣大投資者的青睞。然而，隨著定期產(chǎn)品的到期，投資者面臨著重新選擇投資產(chǎn)品的難題。為了滿足投資者對(duì)定期產(chǎn)品到期后的承接需求，提高客戶滿意度，本方案旨在制定一套完善的定期產(chǎn)品到期承接方案。二、方案目標(biāo)1.提高客戶滿意度：通過提供多樣化的承接方案，滿足不同客戶的需求，提高客戶對(duì)銀行的信任度和滿意度。2.優(yōu)化資產(chǎn)配置：幫助客戶在產(chǎn)品到期后，根據(jù)市場(chǎng)情況和客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)行合理的資產(chǎn)配置。3.提升產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力：通過提供優(yōu)質(zhì)的承接服務(wù)，增強(qiáng)銀行定期產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。三、方案內(nèi)容（一）承接方案類型1.續(xù)存方案：客戶可選擇將到期產(chǎn)品續(xù)存，繼續(xù)享受原有產(chǎn)品的收益和期限。2.轉(zhuǎn)換方案：客戶可選擇將到期產(chǎn)品轉(zhuǎn)換為其他類型的產(chǎn)品，如貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金等。3.贖回方案：客戶可選擇將到期產(chǎn)品贖回，將資金取出后進(jìn)行其他投資或消費(fèi)。（二）承接方案流程1.到期提醒：在定期產(chǎn)品到期前一個(gè)月，銀行通過短信、電話、郵件等方式提醒客戶產(chǎn)品即將到期。2.咨詢與評(píng)估：客戶可前往銀行網(wǎng)點(diǎn)或通過線上渠道咨詢產(chǎn)品承接方案，銀行工作人員將根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資目標(biāo)進(jìn)行評(píng)估。3.方案選擇：客戶根據(jù)自身需求選擇合適的承接方案，銀行工作人員將協(xié)助客戶完成相關(guān)操作。4.合同簽訂：客戶與銀行簽訂承接合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。5.資金劃轉(zhuǎn)：根據(jù)客戶選擇的承接方案，銀行將資金劃轉(zhuǎn)至指定賬戶。（三）承接方案細(xì)節(jié)1.續(xù)存方案：-續(xù)存期限：客戶可選擇與原產(chǎn)品相同的期限或更長(zhǎng)的期限。-續(xù)存利率：續(xù)存利率將參照市場(chǎng)利率進(jìn)行調(diào)整。-續(xù)存費(fèi)用：續(xù)存過程中可能產(chǎn)生一定的費(fèi)用，如管理費(fèi)、托管費(fèi)等，具體費(fèi)用將根據(jù)產(chǎn)品類型和期限確定。2.轉(zhuǎn)換方案：-轉(zhuǎn)換產(chǎn)品：客戶可選擇將到期產(chǎn)品轉(zhuǎn)換為貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金、混合型基金等。-轉(zhuǎn)換費(fèi)用：轉(zhuǎn)換過程中可能產(chǎn)生一定的費(fèi)用，如申購費(fèi)、贖回費(fèi)等，具體費(fèi)用將根據(jù)產(chǎn)品類型和期限確定。-轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn)：轉(zhuǎn)換后的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和收益可能與原產(chǎn)品有所不同，客戶需充分了解并評(píng)估。3.贖回方案：-贖回金額：客戶可選擇全額贖回或部分贖回。-贖回費(fèi)用：贖回過程中可能產(chǎn)生一定的費(fèi)用，如贖回費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等，具體費(fèi)用將根據(jù)產(chǎn)品類型和期限確定。四、方案實(shí)施1.加強(qiáng)宣傳：通過線上線下渠道，加強(qiáng)對(duì)承接方案的宣傳，提高客戶對(duì)方案的認(rèn)知度。2.優(yōu)化服務(wù)：提高銀行工作人員的專業(yè)素養(yǎng)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的咨詢服務(wù)。3.技術(shù)支持：利用銀行線上平臺(tái)，為客戶提供便捷的承接服務(wù)。4.風(fēng)險(xiǎn)管理：加強(qiáng)對(duì)承接方案的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確?？蛻糍Y金安全。五、方案評(píng)估1.客戶滿意度：定期對(duì)客戶進(jìn)行滿意