證券從業(yè)資格考試試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）1.證券市場(chǎng)的核心是（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券交易所D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：C2.以下不屬于有價(jià)證券的是（）A.股票B.債券C.匯票D.基金份額答案：C3.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.業(yè)務(wù)價(jià)格的自主性答案：D4.設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近（）年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣（）億元。A.2；2B.3；3C.5；5D.10；10答案：B5.證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起（）日內(nèi)，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。A.5B.10C.15D.30答案：C6.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.2B.3C.5D.10答案：C7.下列關(guān)于證券發(fā)行的表述中，錯(cuò)誤的是（）A.未經(jīng)依法核準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得公開發(fā)行證券B.向不特定對(duì)象發(fā)行證券屬于公開發(fā)行C.向累計(jì)超過二百人的特定對(duì)象發(fā)行證券屬于公開發(fā)行D.公開發(fā)行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式答案：D8.首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的，持續(xù)督導(dǎo)的期間為證券上市當(dāng)年剩余時(shí)間及其后（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度。A.1B.2C.3D.5答案：C9.上市公司在一年內(nèi)購(gòu)買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額（）的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決議，并經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的（）以上通過。A.30%；1/2B.30%；2/3C.50%；1/2D.50%；2/3答案：B10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，責(zé)令改正，處以（）的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。A.1萬元以上3萬元以下B.3萬元以上5萬元以下C.1萬元以上10萬元以下D.5萬元以上20萬元以下答案：C11.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）A.證券公司開展自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)每月、每季度、每年向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送自營(yíng)業(yè)務(wù)情況B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)行日常監(jiān)督管理C.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以公司名義開立證券自營(yíng)賬戶，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍包括股票、基金、權(quán)證等答案：D12.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合同、客戶資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D13.下列關(guān)于證券承銷的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式B.向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷C.承銷團(tuán)應(yīng)當(dāng)由主承銷和參與承銷的證券公司組成D.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議答案：B14.收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限不得少于（）日，并不得超過（）日。A.30；60B.15；30C.30；90D.60；90答案：A15.下列關(guān)于上市公司收購(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.收購(gòu)上市公司中由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有的股份，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院的規(guī)定，經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)B.收購(gòu)行為完成后，收購(gòu)人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)將收購(gòu)情況報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并予公告C.收購(gòu)上市公司部分股份的收購(gòu)要約應(yīng)當(dāng)約定，被收購(gòu)公司股東承諾出售的股份數(shù)額超過預(yù)定收購(gòu)的股份數(shù)額的，收購(gòu)人按比例進(jìn)行收購(gòu)D.收購(gòu)要約提出的各項(xiàng)收購(gòu)條件，適用于被收購(gòu)公司的所有股東答案：B16.證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告。A.3B.5C.7D.10答案：C17.下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是（）A.基金托管人必須是依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行B.基金份額持有人大會(huì)由基金托管人召集C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.基金募集期限屆滿，開放式基金募集的基金份額總額應(yīng)當(dāng)達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上答案：C18.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元B.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元C.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣1億元D.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其凈資本不得低于人民幣2億元答案：D19.下列關(guān)于證券市場(chǎng)法律法規(guī)的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.《中華人民共和國(guó)公司法》是我國(guó)第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律B.《中華人民共和國(guó)證券法》是我國(guó)證券市場(chǎng)的基本大法C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》是我國(guó)第一部全面、系統(tǒng)規(guī)范證券公司監(jiān)管的行政法規(guī)D.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》是我國(guó)第一部規(guī)范證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置的行政法規(guī)答案：A20.下列關(guān)于證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.從業(yè)人員應(yīng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私B.從業(yè)人員應(yīng)遵守國(guó)家法律、法規(guī)，遵守社會(huì)公德，履行職業(yè)道德，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)C.從業(yè)人員應(yīng)依照相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供專業(yè)服務(wù)，了解客戶需求、財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品或服務(wù)D.從業(yè)人員應(yīng)在執(zhí)業(yè)過程中接受客戶的全權(quán)委托，對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行管理答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.證券市場(chǎng)的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.流通功能答案：ABC2.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的構(gòu)成要素包括（）A.委托人B.證券經(jīng)紀(jì)商C.證券交易所D.證券交易的對(duì)象答案：ABCD3.設(shè)立證券公司需要滿足的條件有（）A.有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程B.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元C.有符合《證券法》規(guī)定的注冊(cè)資本D.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格答案：ABCD4.證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差異包括（）A.服務(wù)對(duì)象不同B.市場(chǎng)影響不同C.服務(wù)內(nèi)容不同D.服務(wù)方式不同答案：ABCD5.證券發(fā)行的方式主要有（）A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行答案：ABCD6.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的股份有限公司。該股份有限公司應(yīng)自成立后，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間在（）以上。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C7.上市公司的下列情形中，屬于應(yīng)當(dāng)由證券交易所決定終止其股票上市交易的有（）A.公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的期限內(nèi)仍不能達(dá)到上市條件B.公司不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，且拒絕糾正C.公司最近3年連續(xù)虧損，在其后1個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利D.公司解散或者被宣告破產(chǎn)答案：ABCD8.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有的行為包括（）A.向客戶做出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾B.接受一個(gè)客戶的單筆委托資產(chǎn)價(jià)值，低于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的最低限額C.使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易D.在證券自營(yíng)賬戶與證券資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的證券資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行交易，且無充分證據(jù)證明已依法實(shí)現(xiàn)有效隔離答案：ABCD9.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)決策自主性的描述中，正確的有（）A.交易行為的自主性，即證券公司自主決定是否買入或賣出某種證券B.信息采集的自主性，即證券公司可自主采集一切可以得到的信息指導(dǎo)投資決策C.交易方式的自主性，即證券公司自主決定是通過交易所買賣還是通過其他場(chǎng)所買賣D.交易品種、價(jià)格的自主性，即證券公司自主決定買賣品種和價(jià)格答案：ACD10.下列關(guān)于證券承銷業(yè)務(wù)的說法中，正確的有（）A.證券承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式B.證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議C.證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式D.證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分）1.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）答案：√2.證券經(jīng)紀(jì)商與客戶之間是委托代理關(guān)系。（）答案：√3.證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。（）答案：√4.證券投資顧問可以代理客戶進(jìn)行證券投資。（）答案：×5.公開發(fā)行證券必須依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。（）答案：√6.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立且合法存續(xù)的有限責(zé)任公司。（）答案：×7.上市公司的年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)編制完成并披露。（）答案：√8.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得將客戶的委托資產(chǎn)交由他人進(jìn)行托管。（）答案：×9.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他證券的行為。（）答案：√10.證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。（）答案：√四、填空題（每題1分，共10分）1.證券市場(chǎng)按照交易活動(dòng)是否在固定場(chǎng)所進(jìn)行，可以分為（）市場(chǎng)和（）市場(chǎng)。答案：場(chǎng)內(nèi)；場(chǎng)外2.證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的（）。答案：千分之三3.設(shè)立證券公司，主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近（）年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣（）億元。答案：3；24.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。答案：55.公開發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門（）。答案：核準(zhǔn)6.首次公開發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導(dǎo)的期間為證券上市當(dāng)年剩余時(shí)間及其后（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度。答案：27.上市公司在一年內(nèi)購(gòu)買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額（）的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決議，并經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的（）以上通過。答案：30%；2/38.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易的，責(zé)令改正，處以（）的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。答案：1萬元以上10萬元以下9.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍包括股票、（）、權(quán)證、證券投資基金等。答案：債券10.收購(gòu)要約約定的收購(gòu)期限不得少于（）日，并不得超過（）日。答案：30；60五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共20分）1.簡(jiǎn)述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。答案：業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性；證券經(jīng)紀(jì)商的中介性；客戶指令的權(quán)威性；客戶資料的保密性。2.設(shè)立證券公司需要具備哪些條件？答案：有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程；主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；有符合《證券法》規(guī)定的注冊(cè)資本；董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格；有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制制度；有合格的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。3.簡(jiǎn)述證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差異。答案：服務(wù)對(duì)象不同：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)于普通投資者，證券投資顧問業(yè)務(wù)服務(wù)于特定客戶；市場(chǎng)影響不同：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)側(cè)重于交易通道服務(wù)，證券投資顧問業(yè)務(wù)側(cè)重于投資建議；服務(wù)內(nèi)容不同：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)提供交易通道，證券投資顧問業(yè)務(wù)提供投資建議、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)；服務(wù)方式不同：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)通過柜臺(tái)或網(wǎng)絡(luò)交易系統(tǒng)進(jìn)行，證券投資顧問業(yè)務(wù)通過面對(duì)面、電話、短信、郵件等多種方式進(jìn)行。4.簡(jiǎn)述證券承銷的方式及特點(diǎn)。答案：代銷：證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人。特點(diǎn)是承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。包銷：證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入。特點(diǎn)是承銷商承擔(dān)全部發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)。六、論述題（每題5分，共20分）1.論述證券市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。答案：籌集資金：為企業(yè)和政府提供融資渠道，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。資本定價(jià)：通過市場(chǎng)機(jī)制確定證券價(jià)格，反映資產(chǎn)價(jià)值和市場(chǎng)預(yù)期。資源配置：引導(dǎo)資金流向高效益的企業(yè)和行業(yè)，優(yōu)化資源配置。宏觀調(diào)控：政府可以通過證券市場(chǎng)進(jìn)行宏觀調(diào)控，影響經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。促進(jìn)企業(yè)發(fā)展：推動(dòng)企業(yè)股份制改造，完善治理結(jié)構(gòu)，提高競(jìng)爭(zhēng)力。分散風(fēng)險(xiǎn)：為投資者提供多樣化的投資選擇，分散投資風(fēng)險(xiǎn)。2.論述證券公司如何加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。答案：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系：包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)測(cè)等。加強(qiáng)內(nèi)部控制：規(guī)范業(yè)務(wù)流程，防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估能力：及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度。制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略：針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)措施，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。加強(qiáng)員工培訓(xùn)：提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。強(qiáng)化合規(guī)管理：確保公司運(yùn)營(yíng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通：及時(shí)了解監(jiān)管政策變化，