證券考試題庫及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.證券交易的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.證券業(yè)協(xié)會2.股票的市場價格一般是指（）A.股票的發(fā)行價格B.股票的賬面價值C.股票的清算價值D.股票在二級市場上的交易價格3.我國證券交易所采用的交易方式是（）A.做市商交易B.指令驅(qū)動C.報價驅(qū)動D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓4.證券投資基金的資金主要投向（）A.實業(yè)B.郵票C.有價證券D.珠寶5.以下不屬于證券市場中介機構(gòu)的是（）A.證券公司B.證券登記結(jié)算機構(gòu)C.證券服務(wù)機構(gòu)D.證券交易所6.普通股票股東享有的權(quán)利不包括（）A.公司重大決策參與權(quán)B.優(yōu)先認股權(quán)C.優(yōu)先分配剩余資產(chǎn)權(quán)D.公司資產(chǎn)收益權(quán)7.證券市場的基本功能不包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.風險分散功能D.宏觀調(diào)控功能8.債券票面利率是債券年利息與債券（）的比率。A.發(fā)行價格B.票面價值C.市場價格D.到期價值9.證券發(fā)行市場又被稱為（）A.一級市場B.二級市場C.第三市場D.第四市場10.以下哪種不屬于金融衍生工具（）A.遠期合約B.債券C.期貨D.期權(quán)二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場參與者包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構(gòu)D.自律性組織2.影響股票價格的因素有（）A.公司經(jīng)營狀況B.行業(yè)與部門因素C.宏觀經(jīng)濟與政策因素D.心理因素3.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證4.證券投資基金的特點包括（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.嚴格監(jiān)管、信息透明5.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風險性6.證券交易所的職能有（）A.提供證券交易的場所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易7.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券自營業(yè)務(wù)8.普通股股東的義務(wù)有（）A.遵守公司章程B.繳納出資義務(wù)C.以出資額為限對公司承擔責任D.不得濫用股東權(quán)利損害公司利益9.證券市場監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護投資者利益原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則10.證券服務(wù)機構(gòu)包括（）A.會計師事務(wù)所B.律師事務(wù)所C.資產(chǎn)評估機構(gòu)D.證券投資咨詢機構(gòu)三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價值直接交換的場所。（）2.股票的賬面價值就是股票的市場價格。（）3.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）4.證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式。（）5.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。（）6.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場所，是一個高度組織化、集中進行證券交易的市場。（）7.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托買賣證券。（）8.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財產(chǎn)分配上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。（）9.證券市場監(jiān)管的目標是保護投資者合法權(quán)益、保障證券市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風險。（）10.證券服務(wù)機構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答：證券市場具有籌資-投資功能，實現(xiàn)資金供需雙方對接；有資本定價功能，確定證券合理價格；還有資本配置功能，引導(dǎo)資金流向效益好的部門和企業(yè)。2.簡述股票與債券的區(qū)別。答：股票是所有權(quán)憑證，股東有公司經(jīng)營決策參與權(quán)等；債券是債權(quán)憑證。股票收益不固定，風險大；債券收益相對固定，風險小。股票無償還期，債券有規(guī)定償還期限。3.簡述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。答：基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具?；痫L險低于股票，高于債券。股票收益不確定，債券收益相對固定，基金收益隨投資組合波動。4.簡述金融衍生工具的作用。答：金融衍生工具可套期保值，管理風險；提供價格發(fā)現(xiàn)功能，形成合理價格；還能促進市場流動性，提高市場效率，但也存在高風險，可能引發(fā)金融動蕩。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場監(jiān)管的重要性。答：證券市場監(jiān)管能維護市場秩序，防止欺詐、操縱等違法違規(guī)行為，保障公平交易。保護投資者利益，增強投資者信心。保障市場的穩(wěn)定運行，防范系統(tǒng)性風險，促進證券市場健康發(fā)展，發(fā)揮其資源配置等功能。2.討論證券公司在證券市場中的作用。答：證券公司作為中介，連接投資者與證券市場。提供經(jīng)紀業(yè)務(wù)，幫投資者買賣證券；開展承銷保薦業(yè)務(wù)，助力企業(yè)融資上市；還有自營業(yè)務(wù)活躍市場。同時提供投資咨詢等服務(wù)，促進市場高效運行。3.討論影響債券利率的因素。答：主要有市場利率，市場利率高，債券利率也會相應(yīng)提高；債券期限，期限長利率一般較高；發(fā)行人信用狀況，信用差利率高；還有宏觀經(jīng)濟形勢、債券供求關(guān)系等也會影響債券利率制定。4.討論證券投資基金投資組合的意義。答：通過投資組合可分散風險，避免集中投資單一證券帶來的高風險。不同證券收益表現(xiàn)不同，組合能平衡收益，使收益更穩(wěn)定。還能根據(jù)市場變化調(diào)整組合，把握不同投資機會，實現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置和增值。答案一、單項選擇題1.A2.D3.B4.C5.D6.C7.D8.B9.A10.B二、多項選擇題1.ABCD2.ABC