2025年城商銀行考試題庫(kù)本文借鑒了近年相關(guān)經(jīng)典試題創(chuàng)作而成，力求幫助考生深入理解測(cè)試題型，掌握答題技巧，提升應(yīng)試能力。一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共50分）1.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)？A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)2.商業(yè)銀行最常見的風(fēng)險(xiǎn)類型是：A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)3.下列哪項(xiàng)不是巴塞爾協(xié)議III的主要內(nèi)容？A.提高資本充足率要求B.加強(qiáng)流動(dòng)性監(jiān)管C.提高杠桿率要求D.取消對(duì)銀行監(jiān)管的全面性4.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率（LCR）應(yīng)不低于：A.0%B.10%C.20%D.100%5.以下哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.承銷業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)6.商業(yè)銀行的資本充足率是指：A.資產(chǎn)負(fù)債率B.杠桿率C.核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比D.資產(chǎn)收益率7.商業(yè)銀行的存貸款比例是指：A.貸款總額與存款總額之比B.存款總額與貸款總額之比C.存款總額與資產(chǎn)總額之比D.貸款總額與資產(chǎn)總額之比8.商業(yè)銀行的資產(chǎn)收益率（ROA）是指：A.凈利潤(rùn)與總資產(chǎn)之比B.凈利潤(rùn)與總負(fù)債之比C.凈利潤(rùn)與股東權(quán)益之比D.凈利潤(rùn)與營(yíng)業(yè)收入之比9.商業(yè)銀行的凈資產(chǎn)收益率（ROE）是指：A.凈利潤(rùn)與總資產(chǎn)之比B.凈利潤(rùn)與總負(fù)債之比C.凈利潤(rùn)與股東權(quán)益之比D.凈利潤(rùn)與營(yíng)業(yè)收入之比10.商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債率是指：A.資產(chǎn)總額與負(fù)債總額之比B.負(fù)債總額與資產(chǎn)總額之比C.資產(chǎn)總額與股東權(quán)益之比D.負(fù)債總額與股東權(quán)益之比11.商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管要求中，一級(jí)資本充足率應(yīng)不低于：A.4%B.6%C.8%D.10%12.商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管要求中，二級(jí)資本充足率應(yīng)不低于：A.2%B.4%C.6%D.8%13.商業(yè)銀行的杠桿率是指：A.總資產(chǎn)與股東權(quán)益之比B.總負(fù)債與股東權(quán)益之比C.總資產(chǎn)與總負(fù)債之比D.凈利潤(rùn)與股東權(quán)益之比14.商業(yè)銀行的杠桿率監(jiān)管要求應(yīng)不低于：A.1%B.2%C.3%D.4%15.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率（LCR）是指：A.高流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比B.低流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比C.高流動(dòng)性資產(chǎn)與總資產(chǎn)之比D.低流動(dòng)性資產(chǎn)與總資產(chǎn)之比16.商業(yè)銀行的凈穩(wěn)定資金比率（NSFR）是指：A.長(zhǎng)期資產(chǎn)與長(zhǎng)期負(fù)債之比B.短期資產(chǎn)與短期負(fù)債之比C.長(zhǎng)期資產(chǎn)與總資產(chǎn)之比D.短期資產(chǎn)與總資產(chǎn)之比17.商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指：A.銀行無法滿足短期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)B.銀行無法滿足長(zhǎng)期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值無法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)D.銀行無法償還債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)18.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)是指：A.銀行無法滿足短期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)B.銀行無法滿足長(zhǎng)期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值無法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)19.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)是指：A.銀行無法滿足短期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)B.銀行無法滿足長(zhǎng)期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)20.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指：A.銀行無法滿足短期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)B.銀行無法滿足長(zhǎng)期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)21.商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指：A.銀行因負(fù)面信息而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)22.商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指：A.銀行因違反法律法規(guī)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)23.商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)是指：A.銀行因利率變動(dòng)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)24.商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)是指：A.銀行因匯率變動(dòng)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)25.商業(yè)銀行的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)是指：A.銀行因未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)26.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制是指：A.銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)27.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理是指：A.銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)28.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系是：A.內(nèi)部控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分B.風(fēng)險(xiǎn)管理是內(nèi)部控制的一部分C.內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理是相互獨(dú)立的D.內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理沒有關(guān)系29.商業(yè)銀行的合規(guī)管理是指：A.銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因未按規(guī)定進(jìn)行合規(guī)管理而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)30.商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是指：A.銀行為確保能夠隨時(shí)滿足資金需求而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)31.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理是指：A.銀行為控制信用風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)32.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是指：A.銀行為控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)33.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理是指：A.銀行為控制操作風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)34.商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理是指：A.銀行為控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)35.商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指：A.銀行為控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因未按規(guī)定進(jìn)行合規(guī)管理而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)36.商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)管理是指：A.銀行為控制利率風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)37.商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理是指：A.銀行為控制匯率風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)38.商業(yè)銀行的反洗錢管理是指：A.銀行為防止洗錢活動(dòng)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)39.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制環(huán)境是指：A.銀行內(nèi)部控制的基礎(chǔ)和氛圍B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)40.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)是指：A.銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)41.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制信息與溝通是指：A.銀行內(nèi)部控制的信息傳遞和溝通機(jī)制B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)42.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控是指：A.銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控和評(píng)估B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)43.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)是指：A.銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)44.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制原則是指：A.銀行內(nèi)部控制的基本原則和指導(dǎo)方針B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)45.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素是指：A.銀行內(nèi)部控制的基本組成部分B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)46.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是指：A.銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行評(píng)價(jià)和改進(jìn)B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)47.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制缺陷是指：A.銀行內(nèi)部控制體系中存在的不足和缺陷B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)48.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)是指：A.銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行改進(jìn)和提升B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)49.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)是指：A.銀行為培育內(nèi)部控制文化而制定和實(shí)施的政策、程序和措施B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)50.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督是指：A.銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行監(jiān)督和檢查B.銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)C.銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)D.借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共50分）1.商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)包括：A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)2.商業(yè)銀行的常見風(fēng)險(xiǎn)類型包括：A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)3.巴塞爾協(xié)議III的主要內(nèi)容包括：A.提高資本充足率要求B.加強(qiáng)流動(dòng)性監(jiān)管C.提高杠桿率要求D.取消對(duì)銀行監(jiān)管的全面性4.商業(yè)銀行的監(jiān)管指標(biāo)包括：A.資本充足率B.流動(dòng)性覆蓋率C.凈穩(wěn)定資金比率D.杠桿率5.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括：A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.承銷業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)6.商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括：A.資產(chǎn)負(fù)債率B.存貸款比例C.資產(chǎn)收益率D.凈資產(chǎn)收益率7.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移8.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括：A.內(nèi)部控制環(huán)境B.內(nèi)部控制活動(dòng)C.內(nèi)部控制信息與溝通D.內(nèi)部控制監(jiān)控9.商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.流動(dòng)性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金比率C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案10.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信用風(fēng)險(xiǎn)控制D.信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移11.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移12.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.操作風(fēng)險(xiǎn)控制D.操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移13.商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)控制D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移14.商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移15.商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.利率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.利率風(fēng)險(xiǎn)控制D.利率風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移16.商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.匯率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.匯率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.匯率風(fēng)險(xiǎn)控制D.匯率風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移17.商業(yè)銀行的反洗錢管理工具包括：A.反洗錢法律法規(guī)B.反洗錢客戶盡職調(diào)查C.反洗錢交易監(jiān)控D.反洗錢資金凍結(jié)18.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)包括：A.保障資產(chǎn)安全B.實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)C.遵守法律法規(guī)D.提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平19.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制原則包括：A.全面性原則B.重要性原則C.審慎性原則D.合理性原則20.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)包括：A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.授權(quán)審批C.資產(chǎn)保全D.財(cái)務(wù)報(bào)告21.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制信息與溝通包括：A.內(nèi)部信息傳遞B.外部信息溝通C.信息披露D.信息安全22.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控包括：A.內(nèi)部控制自我評(píng)估B.內(nèi)部控制外部審計(jì)C.內(nèi)部控制持續(xù)監(jiān)控D.內(nèi)部控制缺陷整改23.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括：A.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)B.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)程序C.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果D.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告24.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制缺陷包括：A.設(shè)計(jì)缺陷B.運(yùn)行缺陷C.管理缺陷D.技術(shù)缺陷25.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)包括：A.內(nèi)部控制缺陷整改B.內(nèi)部控制制度完善C.內(nèi)部控制流程優(yōu)化D.內(nèi)部控制技術(shù)升級(jí)26.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)包括：A.內(nèi)部控制意識(shí)培養(yǎng)B.內(nèi)部控制制度宣傳C.內(nèi)部控制行為規(guī)范D.內(nèi)部控制考核激勵(lì)27.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督包括：A.內(nèi)部控制監(jiān)督檢查B.內(nèi)部控制責(zé)任追究C.內(nèi)部控制考核評(píng)價(jià)D.內(nèi)部控制持續(xù)改進(jìn)28.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制環(huán)境包括：A.領(lǐng)導(dǎo)層重視B.管理層承諾C.員工素質(zhì)D.文化氛圍29.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)包括：A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.授權(quán)審批C.資產(chǎn)保全D.財(cái)務(wù)報(bào)告30.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制信息與溝通包括：A.內(nèi)部信息傳遞B.外部信息溝通C.信息披露D.信息安全三、判斷題（每題1分，共50分）1.商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)是其核心業(yè)務(wù)。2.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)是指銀行無法滿足短期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。3.巴塞爾協(xié)議III的主要目的是提高銀行的盈利能力。4.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)不低于100%。5.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)是其核心業(yè)務(wù)。6.商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債率是指資產(chǎn)總額與負(fù)債總額之比。7.商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管要求中，一級(jí)資本充足率應(yīng)不低于6%。8.商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管要求中，二級(jí)資本充足率應(yīng)不低于8%。9.商業(yè)銀行的杠桿率是指總資產(chǎn)與股東權(quán)益之比。10.商業(yè)銀行的杠桿率監(jiān)管要求應(yīng)不低于4%。11.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率是指高流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比。12.商業(yè)銀行的凈穩(wěn)定資金比率是指長(zhǎng)期資產(chǎn)與長(zhǎng)期負(fù)債之比。13.商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行無法滿足短期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。14.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)。15.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。16.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)。17.商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因負(fù)面信息而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。18.商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因違反法律法規(guī)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。19.商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因利率變動(dòng)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。20.商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因匯率變動(dòng)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。21.商業(yè)銀行的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。22.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。23.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和措施。24.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理是相互獨(dú)立的。25.商業(yè)銀行的合規(guī)管理是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。26.商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為確保能夠隨時(shí)滿足資金需求而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。27.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制信用風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。28.商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。29.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制操作風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。30.商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。31.商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。32.商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制利率風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。33.商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制匯率風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。34.商業(yè)銀行的反洗錢管理是指銀行為防止洗錢活動(dòng)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。35.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制環(huán)境是指銀行內(nèi)部控制的基礎(chǔ)和氛圍。36.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。37.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制信息與溝通是指銀行內(nèi)部控制的信息傳遞和溝通機(jī)制。38.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控是指銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控和評(píng)估。39.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。40.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制原則是指銀行內(nèi)部控制的基本原則和指導(dǎo)方針。41.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素是指銀行內(nèi)部控制的基本組成部分。42.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是指銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行評(píng)價(jià)和改進(jìn)。43.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制缺陷是指銀行內(nèi)部控制體系中存在的不足和缺陷。44.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)是指銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行改進(jìn)和提升。45.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)是指銀行為培育內(nèi)部控制文化而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。46.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督是指銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行監(jiān)督和檢查。47.商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率是指高流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比。48.商業(yè)銀行的凈穩(wěn)定資金比率是指長(zhǎng)期資產(chǎn)與長(zhǎng)期負(fù)債之比。49.商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為確保能夠隨時(shí)滿足資金需求而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。50.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制信用風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共50分）1.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)及其特點(diǎn)。2.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的常見風(fēng)險(xiǎn)類型及其特征。3.簡(jiǎn)述巴塞爾協(xié)議III的主要內(nèi)容和意義。4.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的監(jiān)管指標(biāo)及其作用。5.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)及其特點(diǎn)。6.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)指標(biāo)及其作用。7.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理工具及其應(yīng)用。8.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素及其作用。9.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具及其應(yīng)用。10.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具及其應(yīng)用。五、論述題（每題10分，共20分）1.論述商業(yè)銀行內(nèi)部控制的重要性及其作用。2.論述商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性及其意義。答案和解析一、單項(xiàng)選擇題1.D保險(xiǎn)業(yè)務(wù)不屬于商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)。2.B信用風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行最常見的風(fēng)險(xiǎn)類型。3.D巴塞爾協(xié)議III的主要內(nèi)容不包括取消對(duì)銀行監(jiān)管的全面性。4.D流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)不低于100%。5.D貸款業(yè)務(wù)不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)。6.C資本充足率是指核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比。7.A存貸款比例是指貸款總額與存款總額之比。8.A資產(chǎn)收益率是指凈利潤(rùn)與總資產(chǎn)之比。9.C凈資產(chǎn)收益率是指凈利潤(rùn)與股東權(quán)益之比。10.B資產(chǎn)負(fù)債率是指負(fù)債總額與資產(chǎn)總額之比。11.C一級(jí)資本充足率應(yīng)不低于8%。12.A二級(jí)資本充足率應(yīng)不低于2%。13.A杠桿率是指總資產(chǎn)與股東權(quán)益之比。14.C杠桿率監(jiān)管要求應(yīng)不低于3%。15.A流動(dòng)性覆蓋率是指高流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比。16.A凈穩(wěn)定資金比率是指長(zhǎng)期資產(chǎn)與長(zhǎng)期負(fù)債之比。17.A流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行無法滿足短期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。18.D信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)。19.C操作風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。20.C市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)。21.A聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因負(fù)面信息而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。22.A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因違反法律法規(guī)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。23.A利率風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因利率變動(dòng)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。24.A匯率風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因匯率變動(dòng)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。25.A反洗錢風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。26.A內(nèi)部控制是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。27.A風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和措施。28.A內(nèi)部控制是風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分。29.B合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未按規(guī)定進(jìn)行合規(guī)管理而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。30.A流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為確保能夠隨時(shí)滿足資金需求而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。31.A信用風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制信用風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。32.A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。33.A操作風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制操作風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。34.A聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。35.B合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行因未按規(guī)定進(jìn)行合規(guī)管理而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。36.A利率風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制利率風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。37.A匯率風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為控制匯率風(fēng)險(xiǎn)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。38.A反洗錢管理是指銀行為防止洗錢活動(dòng)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。39.A內(nèi)部控制環(huán)境是指銀行內(nèi)部控制的基礎(chǔ)和氛圍。40.A內(nèi)部控制活動(dòng)是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。41.A內(nèi)部控制信息與溝通是指銀行內(nèi)部控制的信息傳遞和溝通機(jī)制。42.A內(nèi)部控制監(jiān)控是指銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控和評(píng)估。43.A內(nèi)部控制目標(biāo)是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。44.A內(nèi)部控制原則是指銀行內(nèi)部控制的基本原則和指導(dǎo)方針。45.A內(nèi)部控制要素是指銀行內(nèi)部控制的基本組成部分。46.A內(nèi)部控制評(píng)價(jià)是指銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行評(píng)價(jià)和改進(jìn)。47.A內(nèi)部控制缺陷是指銀行內(nèi)部控制體系中存在的不足和缺陷。48.A內(nèi)部控制改進(jìn)是指銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行改進(jìn)和提升。49.A內(nèi)部控制文化建設(shè)是指銀行為培育內(nèi)部控制文化而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。50.A內(nèi)部控制監(jiān)督是指銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行監(jiān)督和檢查。二、多項(xiàng)選擇題1.A,B,C商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)包括存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)。2.A,B,C,D商業(yè)銀行的常見風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。3.A,B,C巴塞爾協(xié)議III的主要內(nèi)容包括提高資本充足率要求、加強(qiáng)流動(dòng)性監(jiān)管和提高杠桿率要求。4.A,B,C,D商業(yè)銀行的監(jiān)管指標(biāo)包括資本充足率、流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比率和杠桿率。5.A,B,C商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)和承銷業(yè)務(wù)。6.A,B,C,D商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括資產(chǎn)負(fù)債率、存貸款比例、資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率。7.A,B,C,D商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。8.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括內(nèi)部控制環(huán)境、內(nèi)部控制活動(dòng)、內(nèi)部控制信息與溝通和內(nèi)部控制監(jiān)控。9.A,B,C,D商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比率、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。10.A,B,C,D商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用風(fēng)險(xiǎn)控制和信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。11.A,B,C,D商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。12.A,B,C,D商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、操作風(fēng)險(xiǎn)控制和操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。13.A,B,C,D商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)控制和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。14.A,B,C,D商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。15.A,B,C,D商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括利率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、利率風(fēng)險(xiǎn)控制和利率風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。16.A,B,C,D商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括匯率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、匯率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、匯率風(fēng)險(xiǎn)控制和匯率風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。17.A,B,C,D商業(yè)銀行的反洗錢管理工具包括反洗錢法律法規(guī)、反洗錢客戶盡職調(diào)查、反洗錢交易監(jiān)控和反洗錢資金凍結(jié)。18.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)包括保障資產(chǎn)安全、實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、遵守法律法規(guī)和提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平。19.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制原則包括全面性原則、重要性原則、審慎性原則和合理性原則。20.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、授權(quán)審批、資產(chǎn)保全和財(cái)務(wù)報(bào)告。21.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制信息與溝通包括內(nèi)部信息傳遞、外部信息溝通、信息披露和信息安全。22.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控包括內(nèi)部控制自我評(píng)估、內(nèi)部控制外部審計(jì)、內(nèi)部控制持續(xù)監(jiān)控和內(nèi)部控制缺陷整改。23.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括內(nèi)部控制評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)程序、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果和內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告。24.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制缺陷包括設(shè)計(jì)缺陷、運(yùn)行缺陷、管理缺陷和技術(shù)缺陷。25.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)包括內(nèi)部控制缺陷整改、內(nèi)部控制制度完善、內(nèi)部控制流程優(yōu)化和內(nèi)部控制技術(shù)升級(jí)。26.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)包括內(nèi)部控制意識(shí)培養(yǎng)、內(nèi)部控制制度宣傳、內(nèi)部控制行為規(guī)范和內(nèi)部控制考核激勵(lì)。27.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督包括內(nèi)部控制監(jiān)督檢查、內(nèi)部控制責(zé)任追究、內(nèi)部控制考核評(píng)價(jià)和內(nèi)部控制持續(xù)改進(jìn)。28.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制環(huán)境包括領(lǐng)導(dǎo)層重視、管理層承諾、員工素質(zhì)和文化氛圍。29.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、授權(quán)審批、資產(chǎn)保全和財(cái)務(wù)報(bào)告。30.A,B,C,D商業(yè)銀行的內(nèi)部控制信息與溝通包括內(nèi)部信息傳遞、外部信息溝通、信息披露和信息安全。三、判斷題1.正確。2.錯(cuò)誤。信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)。3.錯(cuò)誤。巴塞爾協(xié)議III的主要目的是提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和監(jiān)管要求。4.正確。5.錯(cuò)誤。中間業(yè)務(wù)不屬于商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)。6.正確。7.錯(cuò)誤。一級(jí)資本充足率應(yīng)不低于10%。8.錯(cuò)誤。二級(jí)資本充足率應(yīng)不低于4%。9.正確。10.正確。11.正確。12.正確。13.正確。14.正確。15.正確。16.正確。17.正確。18.正確。19.正確。20.正確。21.正確。22.正確。23.正確。24.錯(cuò)誤。內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理是相互依存的。25.錯(cuò)誤。合規(guī)管理是指銀行因未按規(guī)定進(jìn)行合規(guī)管理而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。26.正確。27.正確。28.正確。29.正確。30.正確。31.正確。32.正確。33.正確。34.正確。35.正確。36.正確。37.正確。38.正確。39.正確。40.正確。41.正確。42.正確。43.正確。44.正確。45.正確。46.正確。47.正確。48.正確。49.正確。50.正確。四、簡(jiǎn)答題1.商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)包括存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)。存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，是銀行吸收社會(huì)資金的主要渠道。貸款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)，是銀行將吸收的資金貸給借款人，從中獲取利息收入。投資業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行將閑置資金投資于證券等資產(chǎn)，從中獲取收益的業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)特點(diǎn)包括：業(yè)務(wù)量大、風(fēng)險(xiǎn)較高、收益較高、對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)影響大。2.商業(yè)銀行的常見風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行資產(chǎn)價(jià)值因市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而損失的風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)是指借款人無法按時(shí)還款的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)不完善或外部事件導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因違反法律法規(guī)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因負(fù)面信息而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未按規(guī)定進(jìn)行合規(guī)管理而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行無法滿足短期資金需求的風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因利率變動(dòng)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。匯率風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因匯率變動(dòng)而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢而導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。3.巴塞爾協(xié)議III的主要內(nèi)容包括提高資本充足率要求、加強(qiáng)流動(dòng)性監(jiān)管和提高杠桿率要求。巴塞爾協(xié)議III的主要目的是提高銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和監(jiān)管要求，以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。提高資本充足率要求是指銀行的核心資本充足率應(yīng)不低于8%，一級(jí)資本充足率應(yīng)不低于4%，二級(jí)資本充足率應(yīng)不低于2%。加強(qiáng)流動(dòng)性監(jiān)管是指銀行應(yīng)具備足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)，以應(yīng)對(duì)短期資金需求。提高杠桿率要求是指銀行的杠桿率應(yīng)不低于3%。巴塞爾協(xié)議III的意義在于提高了銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和監(jiān)管要求，以防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融穩(wěn)定。4.商業(yè)銀行的監(jiān)管指標(biāo)包括資本充足率、流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比率和杠桿率。資本充足率是指核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，用于衡量銀行的資本充足程度。流動(dòng)性覆蓋率是指高流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，用于衡量銀行的短期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。凈穩(wěn)定資金比率是指長(zhǎng)期資產(chǎn)與長(zhǎng)期負(fù)債之比，用于衡量銀行的長(zhǎng)期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。杠桿率是指總資產(chǎn)與股東權(quán)益之比，用于衡量銀行的風(fēng)險(xiǎn)集中程度。這些監(jiān)管指標(biāo)的作用在于幫助監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)控銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人利益，維護(hù)金融穩(wěn)定。5.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)和承銷業(yè)務(wù)。結(jié)算業(yè)務(wù)是指銀行為客戶提供資金結(jié)算服務(wù)，如匯兌、托收等。代理業(yè)務(wù)是指銀行代理客戶進(jìn)行一些業(yè)務(wù)，如代收代付、代銷證券等。承銷業(yè)務(wù)是指銀行為客戶發(fā)行證券提供承銷服務(wù)。中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)包括：業(yè)務(wù)量小、風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)定、對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)影響小。6.商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括資產(chǎn)負(fù)債率、存貸款比例、資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率。資產(chǎn)負(fù)債率是指負(fù)債總額與資產(chǎn)總額之比，用于衡量銀行的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。存貸款比例是指貸款總額與存款總額之比，用于衡量銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)收益率是指凈利潤(rùn)與總資產(chǎn)之比，用于衡量銀行的盈利能力。凈資產(chǎn)收益率是指凈利潤(rùn)與股東權(quán)益之比，用于衡量銀行的盈利能力。這些財(cái)務(wù)指標(biāo)的作用在于幫助投資者了解銀行的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)能力，做出投資決策。7.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指銀行識(shí)別可能影響其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)因素。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指銀行評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。風(fēng)險(xiǎn)控制是指銀行采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或影響。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指銀行將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人。這些風(fēng)險(xiǎn)管理工具的應(yīng)用有助于銀行降低風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)效益。8.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括內(nèi)部控制環(huán)境、內(nèi)部控制活動(dòng)、內(nèi)部控制信息與溝通和內(nèi)部控制監(jiān)控。內(nèi)部控制環(huán)境是指銀行內(nèi)部控制的基礎(chǔ)和氛圍。內(nèi)部控制活動(dòng)是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。內(nèi)部控制信息與溝通是指銀行內(nèi)部控制的信息傳遞和溝通機(jī)制。內(nèi)部控制監(jiān)控是指銀行對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控和評(píng)估。這些內(nèi)部控制要素的作用在于幫助銀行建立有效的內(nèi)部控制體系，降低風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)效益。9.商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比率、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。流動(dòng)性覆蓋率是指高流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比，用于衡量銀行的短期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。凈穩(wěn)定資金比率是指長(zhǎng)期資產(chǎn)與長(zhǎng)期負(fù)債之比，用于衡量銀行的長(zhǎng)期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)是指銀行設(shè)置的指標(biāo)，用于預(yù)警流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案是指銀行制定的應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的方案。這些流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的應(yīng)用有助于銀行降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)安全。10.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信用風(fēng)險(xiǎn)控制和信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指銀行識(shí)別可能影響其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的信用風(fēng)險(xiǎn)因素。信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指銀行評(píng)估信用風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。信用風(fēng)險(xiǎn)控制是指銀行采取措施控制信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或影響。信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指銀行將信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人。這些信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具的應(yīng)用有助于銀行降低信用風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)效益。五、論述題1.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的政策、程序和措施。內(nèi)部控制是銀行管理的重要組成部分，對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有重要的控制作用。內(nèi)部控制的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：首先，內(nèi)部控制可以幫助銀行降低風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)效益。通過建立有效的內(nèi)部控制體系，銀行可以識(shí)別、評(píng)估和控制各種風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，從而提高經(jīng)營(yíng)效益。其次，內(nèi)部控制可以幫助銀行遵守法律法規(guī)，維護(hù)金融穩(wěn)定。通過建立有效的內(nèi)部控制體系，銀行可以確保其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)的要求，避免因違規(guī)操作而導(dǎo)致的損失和風(fēng)險(xiǎn)，從而維護(hù)金融穩(wěn)定。最后，內(nèi)部控制可以幫助銀行提高聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信心。通過建立有效的內(nèi)部控制體系，銀行可以確保其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的透明度和公正性，提高聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信心，從而吸引更多客戶，提高經(jīng)營(yíng)效益。內(nèi)部控制的作用體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：首先，內(nèi)部控制可以幫助銀行識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)。通過建立有效的內(nèi)部控制體系，銀行可以識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)因素，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，并采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或影響，從而降低風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)效益。其次，內(nèi)部控制可以幫助銀行遵守法律法規(guī)，維護(hù)金融穩(wěn)定。通過建立有效的內(nèi)部控制體系，銀行可以確保其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)的要求，避免因違規(guī)操作而導(dǎo)致的損失和風(fēng)險(xiǎn)，從而維護(hù)金融穩(wěn)定。最后，內(nèi)部控制可以幫助銀行提高聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信心。通過建立有效的內(nèi)部控制體系，銀行可以確保其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的透明度和公正性，提高聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信心，從而吸引更多客戶，提高經(jīng)營(yíng)效益。2.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而制定和實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和措施。風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行管理的重要組成部分，對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有重要的控制作用。風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：首先，風(fēng)險(xiǎn)管理可以幫助銀行降低風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)效益。通過建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，銀行可以識(shí)別、評(píng)估和控制各種風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，從而提高經(jīng)營(yíng)效益。其次，風(fēng)險(xiǎn)管理可以幫助銀行遵守法律法規(guī)，維護(hù)金融穩(wěn)定。通過建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，銀行可以確保其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)的要求，避免因違規(guī)操作而導(dǎo)致的損失和風(fēng)險(xiǎn)，從而維護(hù)金融穩(wěn)定。最后，風(fēng)險(xiǎn)管理可以幫助銀行提高聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信心。通過建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，銀行可以確保其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的透明度和公正性，提高聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信心，從而吸引更多客戶，提高經(jīng)營(yíng)效益。風(fēng)險(xiǎn)管理的作用體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：首先，風(fēng)險(xiǎn)管理可以幫助銀行識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)。通過建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，銀行可以識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn)因素，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度，并采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或影響，從而降低風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)效益。其次，風(fēng)險(xiǎn)管理可以幫助銀行遵守法律法規(guī)，維護(hù)金融穩(wěn)定。通過建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，銀行可以確保其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)的要求，避免因違規(guī)操作而導(dǎo)致的損失和風(fēng)險(xiǎn)，從而維護(hù)金融穩(wěn)定。最后，風(fēng)險(xiǎn)管理可以幫助銀行提高聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信心。通過建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，銀行可以確保其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的透明度和公正性，提高聲譽(yù)，增強(qiáng)客戶信心，從而吸引更多客戶，提高經(jīng)營(yíng)效益。六、計(jì)算題1.某商業(yè)銀行的資本充足率為10%，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1000億元，計(jì)算該銀行的資本充足率是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的要求，銀行的資本充足率應(yīng)不低于8%。該銀行的資本充足率為10%，滿足巴塞爾協(xié)議III的要求。2.某商業(yè)銀行的流動(dòng)性覆蓋率為90%，計(jì)算該銀行的流動(dòng)性覆蓋率是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的要求，銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)不低于100%。該銀行的流動(dòng)性覆蓋率為90%，不滿足巴塞爾協(xié)議III的要求。3.某商業(yè)銀行的凈穩(wěn)定資金比率為80%，計(jì)算該銀行的凈穩(wěn)定資金比率是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的要求，銀行的凈穩(wěn)定資金比率應(yīng)不低于60%。該銀行的凈穩(wěn)定資金比率為80%，滿足巴塞爾協(xié)議III的要求。4.某商業(yè)銀行的杠桿率為4%，計(jì)算該銀行的杠桿率是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的要求，銀行的杠桿率應(yīng)不低于3%。該銀行的杠桿率為4%，滿足巴塞爾協(xié)議III的要求。5.某商業(yè)銀行的資產(chǎn)收益率為1%，計(jì)算該銀行的資產(chǎn)收益率是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的資產(chǎn)收益率沒有明確的要求。該銀行的資產(chǎn)收益率為1%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。6.某商業(yè)銀行的凈資產(chǎn)收益率為15%，計(jì)算該銀行的凈資產(chǎn)收益率是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的凈資產(chǎn)收益率沒有明確的要求。該銀行的凈資產(chǎn)收益率為15%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。7.某商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債率為50%，計(jì)算該銀行的資產(chǎn)負(fù)債率是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的資產(chǎn)負(fù)債率沒有明確的要求。該銀行的資產(chǎn)負(fù)債率為50%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。8.某商業(yè)銀行的存貸款比例為70%，計(jì)算該銀行的存貸款比例是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的存貸款比例沒有明確的要求。該銀行的存貸款比例為70%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。9.某商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為80%，計(jì)算該銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)沒有明確的要求。該銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為80%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。10.某商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為90%，計(jì)算該銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)沒有明確的要求。該銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為90%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。11.某商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為85%，計(jì)算該銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)沒有明確的要求。該銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為85%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。12.某商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為75%，計(jì)算該銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)沒有明確的要求。該銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為75%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。13.某商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為80%，計(jì)算該銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)沒有明確的要求。該銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為80%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。14.某商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為70%，計(jì)算該銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)沒有明確的要求。該銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為70%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。15.某商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為65%，計(jì)算該銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)沒有明確的要求。該銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為65%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。16.某商業(yè)銀行的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為90%，計(jì)算該銀行的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)沒有明確的要求。該銀行的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)為90%，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。17.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制自我評(píng)估得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制自我評(píng)估得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制自我評(píng)估得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制自我評(píng)估得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。18.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制外部審計(jì)得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制外部審計(jì)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制外部審計(jì)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制外部審計(jì)得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。19.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制持續(xù)監(jiān)控得分為75分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制持續(xù)監(jiān)控得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制持續(xù)監(jiān)控得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制持續(xù)監(jiān)控得分為75分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。20.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制缺陷整改得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制缺陷整改得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制缺陷整改得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制缺陷整改得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。21.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。22.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制缺陷得分為75分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制缺陷得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制缺陷得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制缺陷得分為75分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。23.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。24.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。25.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。26.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。27.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。28.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制信息與溝通得分為75分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制信息與溝通得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制信息與溝通得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制信息與溝通得分為75分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。29.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。30.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。31.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制原則得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制原則得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制原則得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制原則得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。32.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素得分為75分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制要素得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制要素得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制要素得分為75分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。33.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。34.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制缺陷得分為75分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制缺陷得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制缺陷得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制缺陷得分為75分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。35.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。36.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。37.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。38.某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。39.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。40.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制信息與溝通得分為75分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制信息與溝通得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制信息與溝通得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制信息與溝通得分為75分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。41.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。42.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制目標(biāo)得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。43.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制原則得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制原則得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制原則得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制原則得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。44.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素得分為75分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制要素得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制要素得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制要素得分為75分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。45.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。46.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制缺陷得分為75分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制缺陷得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制缺陷得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制缺陷得分為75分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。47.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。48.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制文化建設(shè)得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。49.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分為80分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制監(jiān)督得分為80分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。50.柒某商業(yè)銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分為85分，計(jì)算該銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：巴塞爾協(xié)議III對(duì)銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分沒有明確的要求。該銀行的內(nèi)部控制環(huán)境得分為85分，沒有違反巴塞爾協(xié)議III的要求。七、填空題（每題1分，共50分）1.商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)包括__________、__________和__________。2.商業(yè)銀行的常見風(fēng)險(xiǎn)類型包括__________、__________、__________、__________、__________、__________、__________和__________。3.巴塞爾協(xié)議III的主要內(nèi)容包括__________、__________和__________。4.商業(yè)銀行的監(jiān)管指標(biāo)包括__________、__________、__________和__________。5.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括__________、__________和__________。6.商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括__________、__________、__________和__________。7.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括__________、__________、__________和__________。8.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括__________、__________、__________和__________。9.商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括__________、__________、__________和__________。10.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括__________、__________、__________和__________。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共50分）1.商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)包括：A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)2.商業(yè)銀行的常見風(fēng)險(xiǎn)類型包括：A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)E.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)F.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)G.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)H.利率風(fēng)險(xiǎn)I.匯率風(fēng)險(xiǎn)J.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)3.巴塞爾協(xié)議III的主要內(nèi)容包括：A.提高資本充足率要求B.加強(qiáng)流動(dòng)性監(jiān)管C.提高杠桿率要求D.取消對(duì)銀行監(jiān)管的全面性4.商業(yè)銀行的監(jiān)管指標(biāo)包括：A.資本充足率B.流動(dòng)性覆蓋率C.凈穩(wěn)定資金比率D.杠桿率5.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括：A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.承銷業(yè)務(wù)D.投資業(yè)務(wù)6.商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括：A.資產(chǎn)負(fù)債率B.存貸款比例C.資產(chǎn)收益率D.凈資產(chǎn)收益率7.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移8.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括：A.內(nèi)部控制環(huán)境B.內(nèi)部控制活動(dòng)C.內(nèi)部控制信息與溝通D.內(nèi)部控制監(jiān)控9.商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.流動(dòng)性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金比率C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案10.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信用風(fēng)險(xiǎn)控制D.信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移11.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.操作風(fēng)險(xiǎn)控制D.操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移12.商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)控制D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移13.商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移14.商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.利率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.利率風(fēng)險(xiǎn)控制D.利率風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移15.商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.匯率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.匯率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.匯率風(fēng)險(xiǎn)控制D.匯率風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移16.商業(yè)銀行的反洗錢管理工具包括：A.反洗錢法律法規(guī)B.反洗錢客戶盡職調(diào)查C.反洗錢交易監(jiān)控D.反洗錢資金凍結(jié)17.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制自我評(píng)估得分為80分，計(jì)算該銀行的流動(dòng)性覆蓋率是否滿足巴塞爾協(xié)議III的要求？解：根據(jù)巴塞爾協(xié)議III的要求，銀行的流動(dòng)性覆蓋率應(yīng)不低于100%。該銀行的流動(dòng)性覆蓋率為80%，不滿足巴塞爾協(xié)議III的要求。18.商業(yè)銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信用風(fēng)險(xiǎn)控制D.信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移19.商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.流動(dòng)性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金比率C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案20.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.操作風(fēng)險(xiǎn)控制D.操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移21.商業(yè)銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)控制D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移22.商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移23.商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.利率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.利率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.利率風(fēng)險(xiǎn)控制D.利率風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移24.商業(yè)銀行的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括：A.匯率風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.匯率風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.匯率風(fēng)險(xiǎn)控制D.匯率風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移25.商業(yè)銀行的反洗錢管理工具包括：A.反洗錢法律法規(guī)B.反洗錢客戶盡職調(diào)查C.反洗錢交易監(jiān)控D.反洗錢資金凍結(jié)26.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制活動(dòng)包括：A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.授權(quán)審批C.資產(chǎn)保全D.財(cái)務(wù)報(bào)告27.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制信息與溝通包括：A.內(nèi)部信息傳遞B.外部信息溝通C.信息披露D.信息安全28.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)控包括：A.內(nèi)部控制自我評(píng)估B.內(nèi)部控制外部審計(jì)C.內(nèi)部控制持續(xù)監(jiān)控D.內(nèi)部控制缺陷整改29.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制評(píng)價(jià)包括：A.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)B.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)程序C.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果D.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告30.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制缺陷包括：A.設(shè)計(jì)缺陷B.運(yùn)行缺陷C.管理缺陷D.技術(shù)缺陷31.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制改進(jìn)包括：A.內(nèi)部控制缺陷整改B.內(nèi)部控制制度完善C.內(nèi)部控制流程優(yōu)化D.內(nèi)部控制技術(shù)升級(jí)32.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制