2025年中大基金從業(yè)資格考試題

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.基金份額登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.進行基金會計核算答案：D2.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）A.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構(gòu)投資者不能進行非交易過戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資兩種D.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶答案：C3.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）A.向他人提供基金未公開的信息B.同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.與投資者交流基金銷售業(yè)務(wù)信息答案：D4.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。A.基金供銷機構(gòu)B.基金代銷機構(gòu)C.基金銷售機構(gòu)D.基金評級機構(gòu)答案：C5.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購、贖回價格C.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制中期和年度基金報告答案：D6.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）A.時效性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.一次性答案：D7.基金管理人的最主要職責(zé)是（）A.安全保管基金的全部資產(chǎn)B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責(zé)辦理基金名下的資金往來C.基金資產(chǎn)的清算D.基金資產(chǎn)的投資運作答案：D8.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.50B.100C.200D.300答案：C9.下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）A.基金信息披露可以提高基金運作的透明度B.基金信息披露是防止利益沖突與利益輸送的關(guān)鍵所在C.基金信息披露是基金管理人應(yīng)盡的義務(wù)D.基金信息披露可以保證基金投資收益答案：D10.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當堅持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.誠實守信B.專業(yè)勝任C.投資人利益優(yōu)先D.保守秘密答案：C二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.基金與股票、債券的區(qū)別在于（）A.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.信息披露程度不同答案：ABC2.基金份額持有人的權(quán)利有（）A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料答案：ABCD3.基金市場營銷的特殊性包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.持續(xù)性答案：ABCD4.以下屬于基金托管人職責(zé)的有（）A.監(jiān)督基金管理人的投資運作B.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：ABCD5.基金信息披露的內(nèi)容包括（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD6.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括（）A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.全程服務(wù)答案：ABC7.開放式基金的非交易過戶包括（）A.繼承B.司法強制執(zhí)行C.捐贈D.基金轉(zhuǎn)換答案：ABC8.基金銷售人員從事基金銷售活動，不得有下列行為（）A.詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員B.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托C.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送答案：ABCD9.基金合同應(yīng)當約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反（）規(guī)定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。A.法律B.行政法規(guī)C.中國證監(jiān)會的規(guī)定D.基金合同答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤2.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。（）答案：正確3.基金托管人負責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作。（）答案：錯誤4.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當堅持投資人利益優(yōu)先原則。（）答案：正確5.開放式基金的基金份額持有人可以隨時向基金管理人或其委托的基金服務(wù)機構(gòu)提出申購或贖回申請。（）答案：正確6.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實性、準確性和完整性。（）答案：正確7.基金客戶服務(wù)只能通過人工服務(wù)的方式進行。（）答案：錯誤8.基金銷售人員可以向投資者承諾投資收益。（）答案：錯誤9.基金份額登記機構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。（）答案：正確10.基金管理人可以自行決定對基金進行分紅。（）答案：錯誤四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金與銀行儲蓄存款的區(qū)別答案：基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是債權(quán)憑證。基金收益具有不確定性，儲蓄利率相對固定?；鸸芾砣瞬槐ＷC本金安全，銀行儲蓄有一定安全性保障。且二者風(fēng)險收益特征、信息披露程度也不同。2.開放式基金和封閉式基金在期限上有何不同答案：開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時申購、贖回。封閉式基金有固定存續(xù)期，在存續(xù)期內(nèi)基金份額固定，一般不能隨時申購贖回，期滿后可清盤或轉(zhuǎn)為開放式基金。3.簡述基金托管人的作用答案：安全保管基金財產(chǎn)，確保其獨立完整。監(jiān)督基金管理人投資運作，復(fù)核審查凈值等數(shù)據(jù)，保障基金財產(chǎn)合規(guī)運作，維護基金份額持有人權(quán)益，促進基金行業(yè)健康發(fā)展。4.基金信息披露的重要性體現(xiàn)在哪些方面答案：提高透明度，讓投資者了解運作情況，利于做出決策。防止利益沖突與輸送，保護投資者利益。增強市場公信力，促進基金行業(yè)規(guī)范發(fā)展，保障市場公平、有效和透明。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何提升基金客戶服務(wù)質(zhì)量答案：加強人員培訓(xùn)，提高專業(yè)素養(yǎng)與服務(wù)態(tài)度。完善服務(wù)流程，做到高效便捷。利用技術(shù)手段，如智能客服，提供及時服務(wù)。建立反饋機制，根據(jù)客戶意見改進服務(wù)，滿足多樣化需求。2.分析基金銷售過程中如何有效防范風(fēng)險答案：對銷售人員加強培訓(xùn)與監(jiān)管，規(guī)范行為。充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險，讓投資者了解。做好投資者適當性管理，匹配風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品。建立健全內(nèi)控制度，防止違規(guī)操作和利益輸送。3.探討基金管理人在投資運作中應(yīng)遵循的原則答案：應(yīng)遵循合法合規(guī)原則，遵守法律法規(guī)。堅持誠實信用、公平公正，維護