如何做好應收款管理匯報演講人：日期:未找到bdjson目錄CATALOGUE01應收款概況分析02核心賬齡分解03風險預警機制04催收策略規(guī)劃05數(shù)據(jù)可視化呈現(xiàn)06匯報執(zhí)行要點01應收款概況分析應收款定義與業(yè)務范圍應收款指企業(yè)在正常經(jīng)營過程中，由于銷售商品或提供服務而應向客戶收取的款項。應收款定義包括應收賬款、應收票據(jù)、預付款項、其他應收款等各類應收款項。應收款業(yè)務范圍當前應收款總額及賬齡分布01當前應收款總額指企業(yè)在某一特定日期應收款的總額，包括已到期和未到期的應收款項。02賬齡分布按照應收款項的賬齡進行分類，通常分為1年以內(nèi)、1-2年、2-3年、3年以上等類別，以便企業(yè)了解應收款的回收風險。指從應收賬款開始產(chǎn)生到實際收到款項的時間周期?；乜钪芷诙x通過對比不同時間段內(nèi)的回款周期，了解企業(yè)的收款效率和趨勢，以便及時采取措施加快回款速度。歷史回款周期對比歷史回款周期對比02核心賬齡分解30天內(nèi)未回款明細票據(jù)到期日列出所有票據(jù)的到期日，以及到期金額，以便及時提醒客戶付款。已開票未回款列出所有已開票但未收到款項的金額，以及未回款的原因，如客戶正在走付款流程、客戶資金緊張等。未開票列出所有未開票金額以及未開票原因，如合同未執(zhí)行完畢、客戶未確認等。31-90天賬齡結構催收情況列出每一筆款項的催收情況，包括催收時間、催收方式、催收結果等，以便及時調(diào)整催收策略。03列出所有61-90天賬齡的應收賬款，包括發(fā)票號、客戶名稱、金額等詳細信息。0261-90天賬齡31-60天賬齡列出所有31-60天賬齡的應收賬款，包括發(fā)票號、客戶名稱、金額等詳細信息。01超90天高風險賬款91-180天賬齡列出所有91-180天賬齡的應收賬款，這些賬款已經(jīng)超過了常規(guī)的信用期限，需要加大催收力度。壞賬準備根據(jù)公司的壞賬準備政策，針對超90天的高風險賬款計提壞賬準備，以減輕公司潛在的財務風險。180天以上賬齡列出所有180天以上賬齡的應收賬款，這些賬款存在壞賬風險，需要采取更加果斷的催收措施，如法律手段等。03風險預警機制高風險客戶識別標準客戶信用評級逾期賬款管理關聯(lián)方交易監(jiān)控行業(yè)風險分析根據(jù)客戶歷史付款記錄、信用狀況和經(jīng)營情況，設定信用評級標準，對客戶進行信用評估。重點關注長期未結清、逾期金額較大的客戶，制定催收計劃和措施。加強對關聯(lián)方交易的監(jiān)控，防止惡意串通和壞賬風險。根據(jù)行業(yè)特點和市場狀況，識別高風險行業(yè)和客戶群體，提前采取預防措施?；跉v史壞賬率和當前客戶信用狀況，預測未來壞賬率，為壞賬準備金計提提供依據(jù)。根據(jù)客戶逾期時間的長短，采用不同的壞賬準備金計提比例，反映壞賬風險的變化。針對特定客戶或項目，根據(jù)其實際情況單獨計提壞賬準備金，確保壞賬準備的準確性。明確壞賬核銷的條件和程序，確保核銷過程合法、合規(guī)，防止壞賬損失擴大。壞賬準備金測算邏輯壞賬率預測賬齡分析法個別認定法壞賬核銷流程法律訴訟應對預案訴訟風險評估證據(jù)收集與整理訴訟策略制定訴訟過程管理對客戶或合同進行法律風險評估，預測可能發(fā)生的法律糾紛和訴訟案件。根據(jù)評估結果，制定相應的訴訟策略，包括和解、仲裁或訴訟等方式。及時收集、整理相關證據(jù)材料，確保訴訟過程中證據(jù)充分、有效。加強訴訟過程的管理和監(jiān)控，確保案件得到妥善處理，維護公司合法權益。04催收策略規(guī)劃分級催收內(nèi)部流程明確各部門在催收過程中的職責和權限，確保催收工作有序進行。職責明確風險評估績效考核建立完整的催收流程，包括欠款識別、分級催收、客戶溝通、協(xié)商、后續(xù)跟進等環(huán)節(jié)。對不同級別的欠款進行風險評估，制定相應的催收計劃和方案。將催收效果納入員工績效考核體系，激勵員工積極催收。流程梳理客戶溝通談判技巧傾聽技巧善于傾聽客戶訴說，了解客戶的還款意愿和困難，為后續(xù)協(xié)商打下基礎。表達清晰用簡單明了的語言向客戶傳達催收信息和要求，避免產(chǎn)生誤解。維護關系在催收過程中保持與客戶的良好關系，避免沖突和投訴。靈活應變根據(jù)客戶的不同情況，靈活調(diào)整催收策略和談判技巧。電子化催收工具應用自動化催收利用自動化催收系統(tǒng)，實現(xiàn)催收工作的自動化和智能化，提高效率。01數(shù)據(jù)分析通過數(shù)據(jù)分析，識別催收對象的風險等級和催收時機，提高催收成功率。02監(jiān)控與反饋實時監(jiān)控催收過程和結果，及時調(diào)整催收策略，確保催收效果。03信息安全加強電子化催收工具的信息安全防護，保護客戶隱私和公司數(shù)據(jù)安全。0405數(shù)據(jù)可視化呈現(xiàn)賬齡結構動態(tài)熱力圖動態(tài)熱力圖能夠?qū)崟r反映賬齡結構的變化，幫助管理層及時了解應收賬款的賬齡分布情況。實時更新數(shù)據(jù)通過不同的顏色展示賬齡的長短，使管理層直觀地識別出賬齡過長或過短的款項。色彩鮮明結合熱力圖的數(shù)據(jù)分析功能，可以對應收賬款進行分類管理，提高管理效率。數(shù)據(jù)分析回款趨勢折線圖設計數(shù)據(jù)預警設置回款預警線，當回款低于預警線時及時提醒管理層，避免壞賬損失。對比分析可將實際回款情況與預期回款情況進行對比分析，及時發(fā)現(xiàn)差異并采取措施。趨勢分析折線圖能夠清晰地展示出回款的趨勢，幫助管理層預測未來的回款情況?？蛻粜庞迷u級看板決策支持基于客戶信用評級，為管理層提供決策支持，如是否給予客戶信用額度、是否催收等。評級結果展示將評級結果在看板上進行展示，方便管理層了解客戶的信用狀況。信用評級體系建立完善的客戶信用評級體系，根據(jù)客戶的信用情況對應收賬款進行分類管理。06匯報執(zhí)行要點管理層關注數(shù)據(jù)篩選關注應收款總額重點匯報公司應收款總額及同比增減情況，以便管理層了解公司整體收款狀況。篩選賬齡分析按照賬齡對應收款進行分類，列出各賬齡段的應收款金額及占比，分析賬齡結構，為管理層提供收款策略參考。突出關鍵客戶列出應收款金額較大的客戶或業(yè)務，分析原因，為管理層提供決策支持。關鍵圖表現(xiàn)場解讀技巧圖表準備準備應收款總額、賬齡分析、客戶分布等圖表，以便直觀展示應收款情況。01圖表解讀結合圖表數(shù)據(jù)，重點分析應收款增減原因、賬齡分布及客戶信用狀況，為管理層提供深度解讀。02圖表趨勢預測根據(jù)現(xiàn)有數(shù)據(jù)，預測未來應收款趨勢，為管理層制定收款計劃提供依據(jù)。03突發(fā)問題應答預案客戶信用風險