銀行合規(guī)招聘面試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理的主要目標(biāo)是（）A.盈利最大化B.確保銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)C.擴(kuò)大市場(chǎng)份額D.提高員工福利答案：B2.以下哪項(xiàng)不屬于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)（）A.因未遵循法律法規(guī)可能遭受的監(jiān)管處罰B.因違反內(nèi)部規(guī)章制度導(dǎo)致的聲譽(yù)損失C.正常的市場(chǎng)利率波動(dòng)D.因未能遵守行業(yè)自律性組織的有關(guān)準(zhǔn)則而面臨的制裁答案：C3.在銀行合規(guī)文化建設(shè)中，以下哪個(gè)角色最為關(guān)鍵（）A.基層員工B.合規(guī)部門(mén)人員C.銀行高層管理者D.客戶經(jīng)理答案：C4.銀行合規(guī)管理體系應(yīng)包括以下哪個(gè)要素（）A.合規(guī)政策B.違規(guī)懲罰機(jī)制C.客戶營(yíng)銷(xiāo)方案D.員工績(jī)效排名制度答案：A5.銀行員工發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)后，應(yīng)該（）A.自行隱瞞B.及時(shí)向上級(jí)報(bào)告C.與相關(guān)人員私下協(xié)商解決D.等待外部監(jiān)管發(fā)現(xiàn)答案：B6.以下哪項(xiàng)不是銀行合規(guī)審查的重點(diǎn)內(nèi)容（）A.業(yè)務(wù)的合法性B.業(yè)務(wù)的盈利性C.業(yè)務(wù)是否符合內(nèi)部規(guī)章制度D.業(yè)務(wù)是否符合監(jiān)管要求答案：B7.銀行合規(guī)部門(mén)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的關(guān)系是（）A.完全相同的職能部門(mén)B.合規(guī)部門(mén)隸屬于內(nèi)部審計(jì)部門(mén)C.相互獨(dú)立又相互協(xié)作D.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)從屬于合規(guī)部門(mén)答案：C8.對(duì)于銀行新推出的金融產(chǎn)品，合規(guī)審查應(yīng)在（）階段進(jìn)行。A.產(chǎn)品研發(fā)B.產(chǎn)品銷(xiāo)售C.產(chǎn)品盈利后D.產(chǎn)品出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)答案：A9.銀行合規(guī)管理中，外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的作用是（）A.沒(méi)有作用B.主要是處罰銀行不合規(guī)行為C.監(jiān)督、指導(dǎo)銀行合規(guī)管理工作D.負(fù)責(zé)銀行內(nèi)部制度建設(shè)答案：C10.銀行員工合規(guī)培訓(xùn)的目的不包括（）A.提高員工合規(guī)意識(shí)B.讓員工熟悉業(yè)務(wù)流程C.增加員工業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力D.確保員工遵守法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)定答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理涉及的法律法規(guī)包括（）A.銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)B.反洗錢(qián)法C.稅法D.勞動(dòng)法答案：ABCD2.銀行合規(guī)文化的特點(diǎn)有（）A.全員性B.長(zhǎng)期性C.獨(dú)立性D.系統(tǒng)性答案：ABD3.銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式有（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)伴生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)附帶的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD4.銀行合規(guī)部門(mén)的職責(zé)包括（）A.制定合規(guī)政策B.開(kāi)展合規(guī)審查C.進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.處理合規(guī)投訴答案：ABCD5.構(gòu)建銀行合規(guī)管理體系需要考慮（）A.組織架構(gòu)B.制度建設(shè)C.人員配備D.技術(shù)支持答案：ABCD6.銀行員工在合規(guī)方面應(yīng)做到（）A.學(xué)習(xí)法律法規(guī)B.遵守內(nèi)部規(guī)定C.積極參與合規(guī)文化建設(shè)D.對(duì)違規(guī)行為視而不見(jiàn)答案：ABC7.以下哪些行為屬于銀行合規(guī)管理中的違規(guī)行為（）A.違規(guī)發(fā)放貸款B.未按規(guī)定進(jìn)行反洗錢(qián)操作C.私自挪用客戶資金D.按照監(jiān)管要求進(jìn)行信息披露答案：ABC8.銀行合規(guī)管理對(duì)銀行發(fā)展的重要意義有（）A.防范風(fēng)險(xiǎn)B.提升聲譽(yù)C.促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展D.減少員工福利答案：ABC9.銀行合規(guī)審查的依據(jù)包括（）A.國(guó)家法律法規(guī)B.監(jiān)管部門(mén)規(guī)章C.銀行內(nèi)部制度D.行業(yè)慣例答案：ABCD10.在銀行合規(guī)管理中，如何加強(qiáng)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通（）A.主動(dòng)匯報(bào)合規(guī)工作情況B.及時(shí)反饋監(jiān)管意見(jiàn)落實(shí)情況C.積極參與監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)D.對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查采取抵制態(tài)度答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.銀行合規(guī)管理只需要關(guān)注國(guó)家法律法規(guī)，不需要考慮內(nèi)部規(guī)章制度。（）答案：錯(cuò)誤2.合規(guī)部門(mén)是銀行唯一負(fù)責(zé)合規(guī)管理的部門(mén)，其他部門(mén)不需要參與。（）答案：錯(cuò)誤3.銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)（如信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等）沒(méi)有關(guān)聯(lián)。（）答案：錯(cuò)誤4.銀行高層管理者不需要對(duì)合規(guī)管理負(fù)責(zé)。（）答案：錯(cuò)誤5.只要業(yè)務(wù)能夠盈利，就不需要進(jìn)行合規(guī)審查。（）答案：錯(cuò)誤6.銀行合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)短期過(guò)程，可以迅速完成。（）答案：錯(cuò)誤7.銀行員工發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為后，可以不報(bào)告，只要自己不參與即可。（）答案：錯(cuò)誤8.合規(guī)管理會(huì)限制銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。（）答案：錯(cuò)誤9.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)可以完全替代合規(guī)部門(mén)的職能。（）答案：錯(cuò)誤10.銀行對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求可以選擇性執(zhí)行。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述銀行合規(guī)管理的主要內(nèi)容。答案：銀行合規(guī)管理主要內(nèi)容包括制定合規(guī)政策，識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，開(kāi)展合規(guī)審查，進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，處理合規(guī)投訴等，確保銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)章制度等。2.如何在銀行內(nèi)部營(yíng)造良好的合規(guī)文化？答案：銀行高層管理者以身作則倡導(dǎo)合規(guī)文化；加強(qiáng)員工合規(guī)培訓(xùn)；建立合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)與違規(guī)懲罰機(jī)制；將合規(guī)文化融入銀行日常業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)等。3.闡述銀行合規(guī)部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)的關(guān)系。答案：合規(guī)部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)相互協(xié)作又相互監(jiān)督。合規(guī)部門(mén)為業(yè)務(wù)部門(mén)提供合規(guī)指導(dǎo)，審查業(yè)務(wù)的合規(guī)性；業(yè)務(wù)部門(mén)配合合規(guī)部門(mén)工作，及時(shí)反饋業(yè)務(wù)中的合規(guī)問(wèn)題并接受合規(guī)審查等。4.銀行合規(guī)審查的流程有哪些？答案：一般包括業(yè)務(wù)部門(mén)提交審查申請(qǐng)，合規(guī)部門(mén)受理，依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部制度進(jìn)行審查，出具審查意見(jiàn)反饋給業(yè)務(wù)部門(mén)等環(huán)節(jié)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論銀行合規(guī)管理如何平衡合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系。答案：合規(guī)是業(yè)務(wù)發(fā)展的前提，銀行應(yīng)將合規(guī)要求融入業(yè)務(wù)流程。一方面通過(guò)合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)，保障業(yè)務(wù)健康發(fā)展；另一方面在合規(guī)框架內(nèi)積極創(chuàng)新業(yè)務(wù)，避免過(guò)度保守而錯(cuò)失發(fā)展機(jī)會(huì)。2.分析銀行基層員工在合規(guī)管理中的作用。答案：基層員工是合規(guī)管理的基礎(chǔ)。他們直接接觸業(yè)務(wù)，其合規(guī)操作能有效避免風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)他們能及時(shí)反饋業(yè)務(wù)中的合規(guī)問(wèn)題，是銀行合規(guī)文化建設(shè)的重要參與者。3.探討如何提高銀行合規(guī)審查的效率和質(zhì)量。答案：加強(qiáng)審查人員專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平；建立標(biāo)準(zhǔn)化審查