第頁金融法律知識及銀行結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)知識測試試卷1.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上(含)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報送大額交易報告。A、100,30B、50,10C、20,5D、80,20【正確答案】：B2.商業(yè)銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對照本通知要求及時總結(jié)梳理支付手續(xù)費降費政策執(zhí)行情況，并自本通知施行之日起（）向人民銀行、銀保監(jiān)會、發(fā)展改革委、市場監(jiān)管總局進(jìn)行報告。A、三個月B、半年C、一年D、兩年【正確答案】：B3.董事會或其授權(quán)的專門委員會應(yīng)當(dāng)針對內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的問題，督促（）及時采取整改措施。A、高級管理層B、反洗錢管理部門C、業(yè)務(wù)部門D、審計部門【正確答案】：A4.準(zhǔn)實時（T+0）預(yù)警信息。工作日當(dāng)日產(chǎn)生的任務(wù)，必須按照預(yù)警風(fēng)險等級對應(yīng)處理時限處理：（）點前產(chǎn)生的任務(wù)，必須在當(dāng)日完成；（）點之后產(chǎn)生的任務(wù)，在24小時內(nèi)（節(jié)假日順延）處理完畢。A、15點B、16點C、17點D、18點【正確答案】：B5.（）預(yù)警信息是指該預(yù)警信息僅作為風(fēng)險提醒，暫未產(chǎn)生實際風(fēng)險，納入后期持續(xù)關(guān)注A、提示類B、提醒類C、監(jiān)測類D、警告類【正確答案】：A6.公安機關(guān)收到在押的犯罪嫌疑人提出的法律援助申請后，應(yīng)當(dāng)在（）以內(nèi)將其申請轉(zhuǎn)交所在地的法律援助機構(gòu)，并在（）以內(nèi)通知申請人的法定代理人、近親屬或者其委托的其他人員協(xié)助提供有關(guān)證件、證明等相關(guān)材料。A、二十四小時、二十四小時B、二十四小時、四十八小時C、二十四小時、三日D、四十八小時、三日【正確答案】：C7.清算備付金賬戶嚴(yán)禁發(fā)生透支。因即時轉(zhuǎn)賬借記業(yè)務(wù)由省聯(lián)社墊付資金的，參照（）同期罰息標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。A、貸款基準(zhǔn)利率B、存款基準(zhǔn)利率C、人民銀行準(zhǔn)備金存款D、公積金利率【正確答案】：C8.本代他取款農(nóng)商行長款，省聯(lián)社短款農(nóng)商行通過查看（）交易“差錯登記簿查詢”，顯示卡號為他行卡且差錯有效標(biāo)志為“100000”。A、51215B、51216C、51217D、51218【正確答案】：D9.收單機構(gòu)對因風(fēng)險原因被解除協(xié)議的特約商戶，應(yīng)在終止商戶交易日起()內(nèi)，將該商戶及法定代表人或負(fù)責(zé)人信息上報或錄入有關(guān)不良信息共享系統(tǒng)。A、三日B、三個工作日C、五日D、五個工作日【正確答案】：B10.商業(yè)銀行辦理支付結(jié)算，因工作差錯發(fā)生延誤，影響客戶和他行資金使用的，按中國人民銀行規(guī)定的同檔次（）利率計付賠償金。A、個人消費貸款B、流動資金貸款C、固定資金貸款D、單位活期存款【正確答案】：B11.背書轉(zhuǎn)讓的匯票，后手應(yīng)當(dāng)對前手背書的（）負(fù)責(zé)。A、合法性B、合規(guī)性C、真實性D、要式性【正確答案】：C12.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》關(guān)于支票的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的是（）：A、支票上印有“現(xiàn)金”字樣的為現(xiàn)金支票，現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金B(yǎng)、支票上印有“轉(zhuǎn)賬”字樣的為轉(zhuǎn)賬支票，轉(zhuǎn)賬支票只能用于轉(zhuǎn)賬C、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票只能用于支取現(xiàn)金，不得轉(zhuǎn)賬D、支票上未印有“現(xiàn)金”或“轉(zhuǎn)賬”字樣的為普通支票，普通支票可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬【正確答案】：C13.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存期限保存A、最長B、最短C、平均D、固定【正確答案】：A14.會計主管（）至少完成一次核對總、分余額的查庫。A、每月B、每季C、每年【正確答案】：B15.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級分支機構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國務(wù)院總理【正確答案】：A16.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院的罰沒款專戶D、金融機構(gòu)扣劃專戶【正確答案】：B17.營業(yè)前運營主管需要督柜員雙人開箱，檢查現(xiàn)金柜員庫款、監(jiān)督柜員營業(yè)前核對（）。A、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價單證及印章。B、現(xiàn)金、重要空白憑證及有價單證。C、現(xiàn)金、重要空白憑證。D、現(xiàn)金?！菊_答案】：B18.人民法院對被執(zhí)行人的銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)采取查詢、凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施，可以通過專線或金融網(wǎng)絡(luò)等方式與金融機構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)連接，向金融機構(gòu)發(fā)送采取查控措施的數(shù)據(jù)和（）。A、電子回執(zhí)B、電子法律文書C、處置結(jié)果【正確答案】：B19.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日即可辦理收付款業(yè)務(wù)。非企業(yè)類銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)A、3個工作日,3個工作日B、正式開立之日,3日C、正式開立之日,3個工作日D、3日,3日【正確答案】：C20.有權(quán)機關(guān)在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，金融機構(gòu)（）根據(jù)賬戶管理檔案積極協(xié)助查詢。A、可以B、不可以C、應(yīng)當(dāng)D、不應(yīng)當(dāng)【正確答案】：C21.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至本院（）。A、人民幣執(zhí)行款專戶B、外幣執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行款專戶【正確答案】：C22.協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人（）A、不同B、相同【正確答案】：B23.新員工正式上崗前，參加崗前培訓(xùn)、跟班實習(xí)等入職輔導(dǎo)時間不少于（）個月，其中跟班實習(xí)時間不少于1個月，并通過各農(nóng)商行組織的上崗資格考試，取得反假幣資格證書。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A24.銀行結(jié)算賬戶檔案的保管期限為（）。A、銀行結(jié)算賬戶開立后10年B、銀行結(jié)算賬戶撤銷后10年C、銀行結(jié)算賬戶開立后15年D、銀行結(jié)算賬戶撤銷后15年【正確答案】：B25.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值（）的跨境款項劃轉(zhuǎn)需提交大額交易報告。A、5萬元以上（含5萬元）、1萬美元以上（含1萬美元）B、20萬元以上（含20萬元）、1萬美元以上（含1萬美元）C、5萬元以上、1萬美元以上D、20萬元以上、1萬美元【正確答案】：B26.電子匯劃往賬最終狀態(tài)為“已軋差”的清算途徑是（）。A、農(nóng)信銀B、大額支付C、小額支付D、系統(tǒng)內(nèi)【正確答案】：C27.清分中心設(shè)立業(yè)務(wù)主管一人，清分員（）人以上。A、一B、兩C、三D、四【正確答案】：B28.（）將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布。A、人民銀行B、公安機關(guān)C、司法機關(guān)D、銀保監(jiān)會【正確答案】：A29.自（）起，銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶A、2016年9月1日B、2016年11月30日C、2016年12月1日D、2017年1月1日【正確答案】：C30.成員機構(gòu)通過農(nóng)信銀差錯處理系統(tǒng)于12:00前收到貸記調(diào)整請求，原則上應(yīng)當(dāng)于（）前予以應(yīng)答；12:00后收到貸記調(diào)整請求，原則上應(yīng)于（）前予以應(yīng)答A、當(dāng)日17:25下一工作日12:00B、當(dāng)日17:25下一工作日17:25C、下一工作日12:00下一工作日17:25D、下一工作日17:25下一工作日17:25【正確答案】：A31.金融機構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)D、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)【正確答案】：C32.銀行匯票的付款地為（）所在地A、出票人B、保證人C、背書人D、持票人【正確答案】：A33.自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。A、3年B、5年C、10年D、15年【正確答案】：B34.自()起，大額支付系統(tǒng)實行5X21小時運行。A、2017年12月31日B、2017年1月22日C、2018年12月31日D、2018年1月22日【正確答案】：D35.下列哪項不屬于重要空白憑證（）A、支票B、股金證C、存款證明書D、貸款已歸還的質(zhì)押存單【正確答案】：D36.金融機構(gòu)如發(fā)現(xiàn)，（）可適當(dāng)調(diào)高其風(fēng)險評級A、客戶曾被監(jiān)管機構(gòu)、執(zhí)法機關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注B、客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄C、客戶涉及權(quán)威媒體的重要負(fù)面新聞報道評論的D、以上都是【正確答案】：D37.備付金按照人民銀行（）執(zhí)行。A、貼現(xiàn)利率B、再貼現(xiàn)利率C、準(zhǔn)備金利率D、超額準(zhǔn)備金利率【正確答案】：D38.業(yè)務(wù)種類最齊全的的網(wǎng)點類型是()A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：A39.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（）罰款，并以直接負(fù)責(zé)的高管人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。A、20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下B、50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下C、50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下D、50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下【正確答案】：A40.大額支付系統(tǒng)出現(xiàn)重大故障，造成業(yè)務(wù)無法正常處理，影響資金使用的，系統(tǒng)運行者應(yīng)按（）利率對延誤資金向有關(guān)銀行賠付利息。A、存款B、貸款C、貼現(xiàn)D、準(zhǔn)備金存款【正確答案】：D1.自2019年6月1日起，銀行應(yīng)當(dāng)為個人提供境內(nèi)分支機構(gòu)跨網(wǎng)點辦理賬戶（）和（）服務(wù)。A、開戶B、變更C、撤銷【正確答案】：BC2.簽發(fā)匯兌憑證時，銀行不予受理的情形有（）。A、未記載委托日期B、未記載無條件支付的委托C、記載匯款人的名稱D、記載匯出地點、匯出行名稱【正確答案】：AB3.關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助開展社會救助家庭存款等金融資產(chǎn)信息查詢工作的基本原則是（）。A、堅持及時高效B、堅持授權(quán)查詢C、堅持安全保密D、堅持重點抽查與不定期復(fù)核相結(jié)合【正確答案】：ABCD4.公安機關(guān)進(jìn)行刑事司法協(xié)助和警務(wù)合作的范圍，主要包括以下哪些內(nèi)容？（）A、犯罪情報信息的交流與合作B、安排證人作證或者協(xié)助調(diào)查C、查封、扣押、凍結(jié)涉案財物D、引渡、緝捕和遞解犯罪嫌疑人、被告人或者罪犯【正確答案】：ABCD5.《票據(jù)法》中的票據(jù)行為可分為：（）A、出票B、簽章C、背書D、承兌E、保證【正確答案】：ACDE6.關(guān)于技術(shù)偵查的說法，下列哪些是正確的？（）A、只要符合法律規(guī)定的條件，經(jīng)過嚴(yán)格的批準(zhǔn)手續(xù)，檢察院可以采取技術(shù)偵查措施B、檢查機關(guān)決定采取技術(shù)偵查措施的，必須由公安機關(guān)去執(zhí)行C、批準(zhǔn)采取技術(shù)偵查措施的決定自簽發(fā)之日起三個月以內(nèi)有效，對復(fù)雜、疑難案件，采取技術(shù)偵查措施的有效期限屆滿仍需要繼續(xù)采取技術(shù)偵查措施的，經(jīng)負(fù)責(zé)技術(shù)偵查的部門審核后，報批準(zhǔn)機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，制作延長技術(shù)偵查措施期限決定書。批準(zhǔn)延長期限，每次不得超過三個月D、為了查明案情，在必要的時候，經(jīng)檢察長決定，可以由偵查人員或者公安機關(guān)指定的其他人員隱匿身份實施偵查。不得使用促使他人產(chǎn)生【正確答案】：AC7.《支付結(jié)算辦法》所稱票據(jù)是指（）。A、銀行匯票B、商業(yè)匯票C、支票D、銀行本票【正確答案】：ABCD8.偵查終結(jié)的案件，結(jié)案報告應(yīng)當(dāng)包括下列哪些內(nèi)容？（）A、案件的事實和證據(jù)B、犯罪嫌疑人的基本情況C、是否采取了強制措施及其理由D、法律依據(jù)和處理意見【正確答案】：ABCD9.執(zhí)行人員對被執(zhí)行人采取網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施前，應(yīng)當(dāng)對案件當(dāng)事人（）等基本信息進(jìn)行核對，確保信息全面、準(zhǔn)確。A、姓名或名稱B、身份證件號碼C、統(tǒng)一社會信用代碼或組織機構(gòu)代碼【正確答案】：ABC10.保險公司在與客戶訂立人壽保險合同和具有投資性質(zhì)的保險合同時，應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查，確認(rèn)（）之間的關(guān)系A(chǔ)、投保人和保險公司工作人員B、投保人和被保險人C、被保險人和受益人D、受益人和保險公司工作人員【正確答案】：BC11.可以開立臨時存款賬戶的有：A、籌備領(lǐng)導(dǎo)小組B、攝制組C、建筑施工及安裝單位等在異地的臨時經(jīng)營活動D、工程指揮部的臨時機構(gòu)E、公司的注冊驗資【正確答案】：ABCDE12.以下哪些個人銀行賬戶劃（）不可透支。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶【正確答案】：ABC13.省聯(lián)社負(fù)責(zé)全省農(nóng)商行上存?zhèn)涓督鸬墓芾恚\營管理部具體負(fù)責(zé)備付金()等。A、頭寸監(jiān)測B、備付金劃撥C、閾值管理D、往來對賬【正確答案】：ABCD14.下列符合現(xiàn)金領(lǐng)繳和調(diào)撥業(yè)務(wù)操作流程基本規(guī)定的是（）。A、現(xiàn)金領(lǐng)繳和調(diào)撥業(yè)務(wù)必須由總行業(yè)務(wù)庫完成B、各營業(yè)網(wǎng)點只能與總行業(yè)務(wù)庫發(fā)生現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)C、各營業(yè)網(wǎng)點之間可以相互調(diào)撥現(xiàn)金D、柜員之間不得通過空存實取調(diào)撥現(xiàn)金【正確答案】：ABD15.關(guān)于搜查的說法正確的是（）。A、搜查只能由偵查人員進(jìn)行B、搜查時必須向被搜查人出示搜查證C、公安機關(guān)遇到阻礙搜查的，偵查人員可以強制搜查D、搜查的情況應(yīng)當(dāng)寫成筆錄【正確答案】：ABCD16.為開戶申請人開立個人銀行賬戶，渠道有哪些？A、柜面B、自助機具C、電子銀行D、直銷銀行【正確答案】：ABCD17.以下屬于法人客戶的基本信息有（）A、住所B、經(jīng)營范圍C、營業(yè)執(zhí)照有效期D、法人證件號碼E、受益所有人的姓名【正確答案】：ABCDE18.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應(yīng)當(dāng)有明確的（）及（）。A、銀行賬戶B、身份證件C、金額D、其他金融資產(chǎn)【正確答案】：AC19.單位久懸銀行賬戶，是指單位銀行結(jié)算賬戶()年未發(fā)生收付活動，且余額在人民幣（）元（含）以下，轉(zhuǎn)入“待處理久懸未取款項”管理的賬戶。A、1B、2C、100D、10000【正確答案】：AD20.收單機構(gòu)拓展特約商戶，應(yīng)全面了解特約商戶的經(jīng)營背景、經(jīng)營場所、經(jīng)營范圍、資信狀況等，確保所拓展特約商戶是依法設(shè)立、從事合法經(jīng)營活動的商戶，并承擔(dān)特約商戶收單業(yè)務(wù)管理責(zé)任。A、經(jīng)營背景B、經(jīng)營場所C、經(jīng)營范圍D、資信狀況【正確答案】：ABCD21.公安機關(guān)進(jìn)行刑事訴訟，同（）分工負(fù)責(zé)，互相配合，互相制約，以保證準(zhǔn)確有效地執(zhí)行法律。A、監(jiān)察機關(guān)B、人民法院C、人民檢察院D、審計機關(guān)【正確答案】：BC22.下列關(guān)于票據(jù)背書表述正確的有（）。A、票據(jù)可以背書轉(zhuǎn)讓，但填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票不得背書轉(zhuǎn)讓B、背書未記載日期的，視為在票據(jù)到期日前背書C、持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按上述規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在背書人欄記載“委托收款”或“質(zhì)押”字樣D、票據(jù)背書人在票據(jù)背面背書人欄記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的背書人對其后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任【正確答案】：ABCD23.符合條件的已故存款人辦理小額存款提取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向存款所在銀行業(yè)金融機構(gòu)提交以下材料：A、死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的材料B、居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料C、提取申請人的有效身份證件D、提取申請人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ABCD24.清算備付金管理遵循（）原則A、科學(xué)測算B、自主歸集C、封閉運行D、保障清算【正確答案】：ABCD25.實體印章銷毀時，應(yīng)編制實體印章銷毀清冊，經(jīng)()、()在銷毀清冊上簽署意見A、分管行長B、運營主管C、行長D、印章管理部門負(fù)責(zé)人【正確答案】：AD26.個人久懸銀行賬戶，是指個人銀行結(jié)算賬戶（）年發(fā)生收付活動，且余額在人民幣（）元（含）以下，轉(zhuǎn)入“待處理久懸未取款項”管理的賬戶。A、1B、2C、100D、50【正確答案】：BD27.出票銀行簽發(fā)銀行匯票，除表明“銀行匯票”的字樣、無條件支付的承諾外，還必須記載（）。A、出票日期B、付款日期C、出票地D、出票人簽章【正確答案】：AD28.義務(wù)機構(gòu)在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人的有哪些？（）A、個體工商戶、個人獨資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)B、經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織C、個人獨資企業(yè)D、對于受政府控制的企事業(yè)單位【正確答案】：ABCD29.殘缺、污損人民幣是指（），不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A、票面有折角B、票面撕裂、損缺C、因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損D、顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損【正確答案】：BCD30.被害人向銀行舉報的，應(yīng)出示本人有效身份證件，填寫《緊急止付申請表》，詳細(xì)說明（）等內(nèi)容。A、資金匯出賬戶B、收款人開戶行名稱、收款人賬戶C、匯出金額、匯出時間、匯出渠道D、詐騙電話或短信內(nèi)容【正確答案】：ABCD1.銀行留存的賬戶持有人相關(guān)紙質(zhì)記錄中的非居民標(biāo)識信息，已全部移入銀行電子信息系統(tǒng)，并可進(jìn)行電子檢索的，可以不開展紙質(zhì)記錄檢索。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.業(yè)務(wù)庫可以直接對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.單位自通知送達(dá)之日起60天內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，農(nóng)商行有權(quán)對其賬戶采取適當(dāng)控制措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.持票人因重大過失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.在票據(jù)正面的記載事項中，除我國《票據(jù)法》規(guī)定的三項絕對記載事項不得更改外，其他事項可以更改，但更改時應(yīng)由更改人簽章證明。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.銀行本票喪失，失票人可以憑人民法院出具的其享有票據(jù)權(quán)利的證明，向出票銀行請求付款或退款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶辦理付款業(yè)務(wù)可以不受時間限制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，申請人和收款人必須均為個人.A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.對于公安機關(guān)通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結(jié)業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理并及時反饋。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.人民法院和金融機構(gòu)通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實施查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的，不受地域限制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.解除預(yù)警指的是預(yù)警信息定性為非風(fēng)險的，可解除預(yù)警，同時根據(jù)預(yù)警分析結(jié)果，確定是否予以關(guān)注A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.貸款開戶當(dāng)天不可做40311等額還款法貸款期限調(diào)整交易A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，立足新發(fā)展階段、貫徹新發(fā)展理念，構(gòu)建新發(fā)展格局，全面落實銀行賬戶”兩個不減、兩個加強”總體要求，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定，在全省試點開展小微企業(yè)簡易開戶服務(wù)A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.屬于由銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.柜面經(jīng)辦人員可以代客戶簽收、購買重要空白憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.支付系統(tǒng)國家處理中心收到支付業(yè)務(wù)信息后，對清算賬戶頭寸不足支付的