第頁(yè)銀行金融業(yè)務(wù)賬戶管理及反洗錢知識(shí)考試試卷1.對(duì)公結(jié)算賬戶現(xiàn)金通兌業(yè)務(wù)當(dāng)日單筆或累計(jì)限額（）萬(wàn)元以下，（）萬(wàn)元（含）以上必須到開戶行辦理；現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)不設(shè)定限額。A、10，10B、20,20C、30,30D、100,100【正確答案】：A2.發(fā)生運(yùn)營(yíng)條線重大事項(xiàng)時(shí)，分支行營(yíng)業(yè)室主任或?qū)Ｂ殨?huì)計(jì)主管應(yīng)在1小時(shí)內(nèi)向直接管理的運(yùn)營(yíng)管理部（運(yùn)營(yíng)部）電話報(bào)告重大事項(xiàng)發(fā)生的具體情況；無(wú)直接管理的運(yùn)營(yíng)管理部（運(yùn)營(yíng)部）的分支行可直接向（）報(bào)告。A、信息科技部B、渠道管理部C、總行運(yùn)營(yíng)管理部D、辦公室【正確答案】：C3.辦理對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)當(dāng)日單筆或累計(jì)（）必須到開戶行辦理。A、100萬(wàn)以上B、100萬(wàn)（含）以上C、200萬(wàn)以上D、200萬(wàn)（含）以上【正確答案】：D4.銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后()A、2年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：D5.（）不能發(fā)起退回申請(qǐng)。A、大額支付業(yè)務(wù)B、小額支付業(yè)務(wù)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)D、城商行支付業(yè)務(wù)【正確答案】：C6.下列哪種情形下存款人不得申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶()。A、因遷址需要變更開戶銀行的B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：B7.客戶洗錢分類管理的必要性說(shuō)法正確的是：()。A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無(wú)助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求【正確答案】：B8.分支行自行發(fā)現(xiàn)誤收誤付假幣的，自事實(shí)確認(rèn)后()內(nèi)將假幣實(shí)物及書面報(bào)告報(bào)送總分行運(yùn)營(yíng)管理部。A、3日內(nèi)B、2個(gè)工作日內(nèi)C、1日內(nèi)D、1個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：D9.在監(jiān)控名單調(diào)整時(shí)，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即對(duì)存量客戶以及上述（）的交易開展回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：D10.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是()。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)【正確答案】：C11.開戶行應(yīng)對(duì)已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行()制度，對(duì)不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。A、核準(zhǔn)B、登記C、核實(shí)D、年檢【正確答案】：D12.我行企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中的盡職調(diào)查可以在哪個(gè)渠道完成？A、企業(yè)微信B、“鄭銀企業(yè)云服務(wù)”小程序C、核心系統(tǒng)【正確答案】：A13.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月30日D、2017年7月1日【正確答案】：D14.（）適用于柜面對(duì)客戶業(yè)務(wù)辦理的憑證，包括現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票、電匯憑證、普通存折、匯票申請(qǐng)書、存（?。┛顟{條、單位開戶證實(shí)書、單位定期存單等。A、財(cái)務(wù)專用章B、結(jié)算專用章C、匯票專用章D、業(yè)務(wù)專用章【正確答案】：D15.會(huì)計(jì)檔案歸檔應(yīng)于年度終了（）內(nèi)歸檔入庫(kù)管理。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年【正確答案】：C16.各支行營(yíng)業(yè)前應(yīng)備足小面額備付金，日常辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)各券別小面額備付金數(shù)量不能少于()張（枚）。A、2000B、1000C、500D、5000【正確答案】：C17.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識(shí)別、有組織或同時(shí)分批開戶等情形，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。A、拒絕開戶B、拒絕辦理業(yè)務(wù)C、上報(bào)可疑交易D、調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)【正確答案】：A18.存款人工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取只能通過(guò)哪個(gè)帳戶()支取。A、一般存款帳戶B、臨時(shí)存款帳戶C、專用存款帳戶D、基本存款帳戶【正確答案】：D19.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）A、刑事處分B、行政處分C、紀(jì)律處分D、經(jīng)濟(jì)處罰【正確答案】：C20.關(guān)于公司客戶基本信息查詢和維護(hù)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、系統(tǒng)內(nèi)客戶證件信息欄存在多余證件的，需將該行所有信息修改為無(wú)B、注意審核存量信息，不能只核對(duì)變更信息，如果未變更信息與證件不一致，需一并更新C、證件到期日及發(fā)證機(jī)關(guān)不用錄入D、若柜員操作失誤或系統(tǒng)原因?qū)е驴蛻粜畔⒂姓`，需整改的，需在在業(yè)務(wù)受理單上列明維護(hù)項(xiàng)及原因，并上傳含有維護(hù)字段的證照復(fù)印件【正確答案】：C21.以下屬于備案類賬戶的是（）A、非企業(yè)類基本存款賬戶B、預(yù)算類專用存款賬戶C、非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶D、臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：C22.鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣。收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。A、3，3B、2，3C、3，2D、2，2【正確答案】：D23.對(duì)于已入庫(kù)或整改超過(guò)（）個(gè)工作日的憑證，需要補(bǔ)送、拆封的，需提線上提交OA申請(qǐng)。A、5B、8C、10D、30【正確答案】：A24.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）身份識(shí)別工作。A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人【正確答案】：D25.業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中系統(tǒng)提示該客戶屬于疑似空殼公司，哪種做法是錯(cuò)誤的？A、審慎核查開戶資料，加強(qiáng)盡職調(diào)查B、對(duì)于排除可疑的客戶，移出名單即可正常辦理業(yè)務(wù)C、仍需密切關(guān)注賬戶情況，跟蹤監(jiān)測(cè)D、拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)【正確答案】：D26.詢證函業(yè)務(wù)收費(fèi)代碼名稱“（）”向客戶收取手續(xù)費(fèi)。A、單位資金證明B、詢證函手續(xù)費(fèi)C、單位資信證明D、單位存款證明【正確答案】：B27.（）對(duì)公憑證可以口頭掛失。A、單位存款證實(shí)書B、單位定期存單C、單位結(jié)算卡D、對(duì)公存折【正確答案】：C28.經(jīng)辦行市場(chǎng)部根據(jù)合同約定申請(qǐng)扣劃質(zhì)押定單本息歸還貸款時(shí)，柜員應(yīng)向先將指定金額扣劃至經(jīng)辦行（），再進(jìn)行貸款歸還。A、待銷賬B、暫收暫付賬戶C、支行結(jié)算賬戶D、客戶結(jié)算賬戶【正確答案】：A29.單位人民幣結(jié)算賬戶開立時(shí)，對(duì)選擇簽約支付密碼器的賬戶，通存通兌狀態(tài)先設(shè)置為（）。A、通存非通兌B、通存通兌C、非通存通兌【正確答案】：B30.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場(chǎng)秩序罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、治安犯罪【正確答案】：C31.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別不允許通過(guò)分類分級(jí)管理界面手工調(diào)入?A、風(fēng)險(xiǎn)類B、可疑類C、關(guān)注類【正確答案】：A32.受托支付自動(dòng)支付的收款方，只能為（）。A、行內(nèi)賬戶B、行外賬戶C、以上都可以【正確答案】：A33.開戶行變更基本存款賬戶信息后，應(yīng)于（）將企業(yè)變更信息通過(guò)人行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。A、次日B、立即至遲于當(dāng)日C、2個(gè)工作日后D、2個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：D34.金融機(jī)構(gòu)將停止流通的人民幣對(duì)外支付的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處（）的罰款；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依法給予紀(jì)律處分。A、并處1000元以上5000元以下B、并處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下C、并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下D、并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下【正確答案】：A35.以下說(shuō)法正確的是（）：A、本行人員可以代客戶填寫各類憑證，凡由本行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)B、單位變更指定購(gòu)買人時(shí)，無(wú)須重新出具公函和新指定購(gòu)買人身份證件原件及復(fù)印件，柜員在“憑證購(gòu)買人登記”畫面作變更處理C、如有業(yè)務(wù)需要，經(jīng)審批后可以在空白憑證上預(yù)先加蓋印章D、營(yíng)業(yè)中柜員如需臨時(shí)離崗，應(yīng)將未使用、未出售的重要空白憑證裝箱加鎖保管【正確答案】：D36.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（），有效識(shí)別交易的受益人。A、交易對(duì)象B、交易性質(zhì)C、交易資金來(lái)源D、交易的真實(shí)性【正確答案】：B37.某商貿(mào)公司賬戶余額100萬(wàn)，目前被A法院凍結(jié)80萬(wàn)，現(xiàn)A法院要求扣劃85萬(wàn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、首先要確定凍結(jié)與扣劃為同一案件才能辦理凍結(jié)扣劃B、可以選擇凍結(jié)扣劃，扣劃金額錄入85萬(wàn)C、應(yīng)分凍結(jié)扣劃和直接扣劃兩筆辦理D、備注欄應(yīng)按要求注明“凍結(jié)扣劃80萬(wàn)，直接扣劃5萬(wàn)”【正確答案】：B38.每月前()個(gè)工作日內(nèi)打印上一月的收回貸款日?qǐng)?bào)，按照?qǐng)?bào)表內(nèi)容篩選出貸款余額為零且欠息為零的貸款，并抽出相應(yīng)借據(jù)作為報(bào)表的附件并登記貸款臺(tái)賬。A、1B、2C、4D、5【正確答案】：D39.異地法院委托本地法院來(lái)本行辦理有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃業(yè)務(wù)需上傳的資料不包括（）。A、扣劃通通書B、裁定書C、本地法院雙工作人員執(zhí)行公務(wù)證和工作證D、異地法院雙工作人員執(zhí)行公務(wù)證和工作證的復(fù)印件E、委托執(zhí)行函【正確答案】：D40.正常情況下，貸款形態(tài)為正常和逾期時(shí)，貸款為應(yīng)計(jì)狀態(tài)，應(yīng)計(jì)貸款的默認(rèn)還款（）。A、只利息B、只本金C、先利息后本金D、先本金后利息【正確答案】：C41.原則上,有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位或個(gè)人存款期限最長(zhǎng)為（）個(gè)月,期滿后可以續(xù)凍。A、5B、4C、6D、7【正確答案】：C42.紙幣呈正十字形，票面缺少（）的，按原面額的一半兌換。A、二分之一B、四分之一C、三分之一D、五分之一【正確答案】：B43.關(guān)于遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)，下列選項(xiàng)中哪項(xiàng)說(shuō)法是錯(cuò)誤的（）。A、網(wǎng)點(diǎn)柜員在提交授權(quán)之前，可刪除已上傳的單張憑證影像B、網(wǎng)點(diǎn)柜員采集完辦理業(yè)務(wù)所需資料的原件影像后，點(diǎn)擊“申請(qǐng)授權(quán)”按鈕，提交成功后生成任務(wù)號(hào)。操作完成后，界面鎖定，網(wǎng)點(diǎn)柜員無(wú)法關(guān)閉當(dāng)前界面，亦無(wú)法打開新的交易界面。C、網(wǎng)點(diǎn)柜員與集中授權(quán)已建立連接后，發(fā)現(xiàn)錄入的要素有誤，此時(shí)不可取消授權(quán)D、影像補(bǔ)掃時(shí)只需將補(bǔ)掃的影像上傳即可，系統(tǒng)不支持將原影像刪除或替換?！菊_答案】：C44.客戶身份識(shí)別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制權(quán)的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人【正確答案】：A45.存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的()申請(qǐng)撤銷該賬戶。A、可以B、不可以C、經(jīng)過(guò)開戶行批準(zhǔn)可以D、經(jīng)過(guò)人民銀行批準(zhǔn)可以【正確答案】：B46.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱（）是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。A、識(shí)別B、鑒定C、鑒別D、收繳【正確答案】：C47.第五套人民幣部分假幣在冠字號(hào)碼區(qū)域涂抹磁性油墨的目的是欺騙（）。A、使用人群B、現(xiàn)鈔處理設(shè)備C、使用人群和現(xiàn)鈔處理設(shè)備均是D、使用人群和現(xiàn)鈔處理設(shè)備均否【正確答案】：B48.B客戶持事業(yè)單位法人證書到鄭州銀行金光路支行開戶，證書上的經(jīng)費(fèi)來(lái)源為事業(yè)和財(cái)政補(bǔ)助收入、開戶申請(qǐng)書上的存款人類別為（）A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、非預(yù)算管理的事業(yè)單位C、其他組織【正確答案】：A49.收付款人都是本行的，可在本行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，收款人只能在（）領(lǐng)取回單。A、經(jīng)辦行B、開戶行C、總行D、上級(jí)行【正確答案】：B50.人民法院成立的破產(chǎn)管理人在申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶時(shí)，需提供（）出具的開戶函（期限證明）。A、律師事務(wù)所B、人民法院C、政府機(jī)構(gòu)D、破產(chǎn)管理人自己【正確答案】：B51.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對(duì)機(jī)制，對(duì)賬頻率應(yīng)（）。A、每半年一次B、每季度一次C、不低于每季度一次D、不低于每半年一次【正確答案】：C52.分行轄區(qū)的支行管理員權(quán)限由（）負(fù)責(zé)調(diào)整。A、銀行客戶身份認(rèn)證系統(tǒng)中的柜員B、銀行客戶身份認(rèn)證系統(tǒng)中的一級(jí)管理行運(yùn)營(yíng)管理崗C、銀行客戶身份認(rèn)證系統(tǒng)中的分行管理員【正確答案】：C53.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)【正確答案】：C54.電匯單的有效期為（）。A、2個(gè)工作日B、2個(gè)自然日C、10個(gè)工作日D、10個(gè)自然日【正確答案】：A55.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將柜面收繳和清分收繳的假幣（）全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。A、每半年B、每三個(gè)月C、每月D、不定期【正確答案】：C56.個(gè)人賬戶匯款，匯款金額（）時(shí)，需要在附件中上傳付款人的身份證原件。A、大于5萬(wàn)B、等于5萬(wàn)C、大于等于5萬(wàn)D、沒有金額限制【正確答案】：C57.違反“凡辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)無(wú)償為公眾兌換殘缺、污損人民幣”規(guī)定的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行根據(jù)（），依法進(jìn)行處罰。A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》B、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》C、《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《殘缺污損人民幣兌換辦法》【正確答案】：B58.線上開立的單位存款證明，客戶選擇自取的，待經(jīng)辦人持（）到柜面自取時(shí)，柜員核實(shí)客戶身份后，選擇該條申請(qǐng)，并點(diǎn)擊“處理”，系統(tǒng)將自動(dòng)聯(lián)動(dòng)到處理界面，系統(tǒng)返顯客戶信息，柜員無(wú)需再填寫，選擇本地授權(quán)，授權(quán)成功后直接打印。A、法人身份證件原件B、本人身份證件原件C、經(jīng)辦人和法人身份證件原件【正確答案】：B59.異地分行自行掃描、塑封的會(huì)計(jì)憑證，原則上每月定期至少（）次移交至分行會(huì)計(jì)檔案室歸檔。A、一次B、二次C、每旬一次D、每周一次【正確答案】：A60.我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)共有幾個(gè)級(jí)別（）。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：C61.（）不是實(shí)行手工管理的重要空白憑證：A、支付申請(qǐng)劃款憑證B、支付申請(qǐng)退款憑證C、增值稅發(fā)票D、成品卡【正確答案】：D62.線上開立單位定期母戶后，開戶行柜員可根據(jù)業(yè)務(wù)需要通過(guò)（）界面查看開戶成功的客戶上傳的證件。A、電子渠道開立的單位母戶信息查詢B、賬管系統(tǒng)C、單位母戶信息查詢D、母戶信息查詢【正確答案】：A63.城商行個(gè)人通兌金額大于個(gè)人身份錄入限額或當(dāng)日累計(jì)超過(guò)（）萬(wàn)，需錄入本人或代理人證件會(huì)在附言回車后聯(lián)動(dòng)打開身份聯(lián)網(wǎng)核查頁(yè)面，需錄入相應(yīng)的證件號(hào)碼和證件類型進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查。A、1B、5C、10D、20【正確答案】：B64.2005年版、2015年版和2019年版第五套人民幣均采用的一項(xiàng)防偽特征為（）。A、光變油墨面額數(shù)字B、光彩光變數(shù)字C、人像水印D、全埋安全線【正確答案】：C65.紙質(zhì)銀行承兌匯票持票人要求收款時(shí)，應(yīng)填寫（）憑證A、進(jìn)賬單B、托收憑證C、支票D、電匯【正確答案】：B66.被監(jiān)督機(jī)構(gòu)（）在運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)查看差錯(cuò)罰款情況。A、每月B、每季度C、每半年D、一年【正確答案】：B67.企業(yè)開立人民幣基本存款賬戶，（）可以辦理付款業(yè)務(wù)。A、開戶當(dāng)日B、開戶后第二日C、開戶后3個(gè)工作日D、人民銀行審核后三個(gè)工作日【正確答案】：A68.支付密碼器丟失、損壞、被盜，客戶應(yīng)向開戶行申請(qǐng)停用，停用期為（）天。停用期內(nèi)，客戶可重新啟用已停用的支付密碼器。A、20B、30C、40D、50【正確答案】：B69.電子憑證在本地的保存時(shí)間為48小時(shí)，所以補(bǔ)提的期限是（）天（含當(dāng)天）。A、2B、5C、10D、20【正確答案】：A70.協(xié)議存款的建印和銀企對(duì)賬信息的錄入是在（）A、母戶層B、子戶層C、無(wú)需建立印鑒【正確答案】：B71.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的什么責(zé)任？（）A、監(jiān)督責(zé)任B、實(shí)施責(zé)任C、最終責(zé)任D、執(zhí)行責(zé)任【正確答案】：C72.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶名下其他銀行賬戶暫停非柜面交易。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C73.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對(duì)機(jī)制，對(duì)賬頻率應(yīng)（）。A、每半年一次B、每季度一次C、不低于每季度一次D、不低于每半年一次【正確答案】：C74.事后監(jiān)督實(shí)行（）管理模式。A、實(shí)時(shí)B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：B75.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年【正確答案】：B76.財(cái)稅庫(kù)銀款項(xiàng)從客戶賬戶根據(jù)三方代扣協(xié)議，接到稅局指令扣劃稅款，每日將上（）工作日的第二場(chǎng)和當(dāng)日第一場(chǎng)稅款資金匯劃國(guó)庫(kù)。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A77.國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)匯劃入庫(kù)需通過(guò)（）科目開立賬戶辦理。A、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)下“待報(bào)解預(yù)算收入”B、代理收費(fèi)C、臨時(shí)存款應(yīng)解匯款D、其他應(yīng)收款【正確答案】：A78.借據(jù)狀態(tài)是（）,可以申請(qǐng)預(yù)展期。A、正常B、全部核銷C、全部減免D、整筆結(jié)清【正確答案】：A79.事業(yè)單位法人證書上的經(jīng)費(fèi)來(lái)源為經(jīng)營(yíng)性收入時(shí)，以下哪種說(shuō)法是正確的：A、需要提供財(cái)政部門出具的資金收入證明B、無(wú)需提供財(cái)政部門出具的資金收人證明【正確答案】：B80.村民委員會(huì)申請(qǐng)開立基本存款賬戶，是否需要財(cái)政部門出具資金來(lái)源證明？A、不需要B、需要【正確答案】：B81.2019年版第五套5角硬幣外面的圓柱面共有（）個(gè)絲齒段，每個(gè)絲齒段有（）個(gè)齒距相等的絲齒。A、四，六B、六，四C、六，八D、四，八【正確答案】：C82.金融機(jī)構(gòu)對(duì)交存的半額兌換的特殊殘缺、污損人民幣，歸入()。A、同類票面券別中B、票面大一倍的券別中C、能整除兌換金額的現(xiàn)行人民幣最大面額的券別中D、能整除兌換金額的現(xiàn)行人民幣最小面額的券別中【正確答案】：C83.我行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)共有幾個(gè)級(jí)別（）A、3B、4C、5D、6【正確答案】：C84.銀行詢證函可對(duì)被詢證單位存續(xù)期的某個(gè)年度或某段期間進(jìn)行詢證。對(duì)例如銀行存款和銀行借款針對(duì)余額進(jìn)行時(shí)點(diǎn)詢證的，本行允許其對(duì)詢證時(shí)段內(nèi)的（）時(shí)點(diǎn)進(jìn)行詢證。A、1B、2C、3D、多個(gè)【正確答案】：A85.當(dāng)使用劃款指令辦理匯兌業(yè)務(wù)時(shí)，【憑證組合】應(yīng)選擇（）。A、特種轉(zhuǎn)賬憑證B、個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書C、其他憑證D、轉(zhuǎn)賬支票+進(jìn)賬單【正確答案】：C86.對(duì)于未按循環(huán)檢查要求進(jìn)行檢查，造成（）及以上業(yè)務(wù)差錯(cuò)的，對(duì)循環(huán)檢查員進(jìn)行同等標(biāo)準(zhǔn)30%的罰款。A、規(guī)范性業(yè)務(wù)差錯(cuò)B、一般性業(yè)務(wù)差錯(cuò)C、較嚴(yán)重性業(yè)務(wù)差錯(cuò)D、嚴(yán)重性業(yè)務(wù)差錯(cuò)【正確答案】：C87.當(dāng)止付種類選擇部分止付時(shí)，止付范圍默認(rèn)為（），且不可更改；止付金額為必輸項(xiàng)。A、指定子賬戶B、全部子賬戶C、母賬戶D、母賬戶和全部子賬戶【正確答案】：A88.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年【正確答案】：B89.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10【正確答案】：B90.對(duì)公人民幣結(jié)算賬戶實(shí)現(xiàn)分類分級(jí)管理后，賬戶被分為（）。A、三類四級(jí)B、四類三級(jí)C、四類四級(jí)D、三類五級(jí)【正確答案】：B91.()是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷進(jìn)行檢查監(jiān)督。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：A92.現(xiàn)工作日小額支付系統(tǒng)普通貸記業(yè)務(wù)限額（）A、100萬(wàn)元/筆（含）B、20萬(wàn)元/筆（含）C、無(wú)限額D、50萬(wàn)元/筆（含）【正確答案】：A93.大額支付系統(tǒng)的運(yùn)行時(shí)間為（）；小額支付系統(tǒng)的運(yùn)行時(shí)間（）A、前一個(gè)自然日20：30：30至當(dāng)日工作日17：15；5*24小時(shí)B、前一個(gè)自然日20：30至當(dāng)日工作日17：15；7*24小時(shí)C、工作日8：30至當(dāng)日工作日17：15；7*24小時(shí)D、前一個(gè)自然日23：30至當(dāng)日工作日17：15；7*24小時(shí)【正確答案】：B解析：

大額支付系統(tǒng)為了處理金融機(jī)構(gòu)之間的大額資金轉(zhuǎn)移，其運(yùn)行時(shí)間通常設(shè)定為前一個(gè)自然日的晚間至當(dāng)日工作日的某個(gè)時(shí)點(diǎn)，以確保金融機(jī)構(gòu)能夠在工作日開始后進(jìn)行資金的及時(shí)調(diào)度和清算。根據(jù)行業(yè)規(guī)定，大額支付系統(tǒng)的具體運(yùn)行時(shí)間為前一個(gè)自然日20:30至當(dāng)日工作日17:15。而小額支付系統(tǒng)，為了滿足公眾日常的小額資金支付需求，如ATM取款、POS消費(fèi)等，需要全天候運(yùn)行，因此其運(yùn)行時(shí)間為7*24小時(shí)，即一周七天，每天24小時(shí)不間斷。所以，正確答案為B選項(xiàng)。94.當(dāng)凍結(jié)種類選擇“全部?jī)鼋Y(jié)（只進(jìn)不出）或全部?jī)鼋Y(jié)（不進(jìn)不出）”時(shí)，（）是對(duì)賬戶層的限制。A、凍結(jié)金額小于賬戶余額B、凍結(jié)金額等于賬戶余額C、凍結(jié)金額大于賬戶余額D、金額字段置灰、凍結(jié)金額無(wú)需輸入【正確答案】：D95.若單位客戶在網(wǎng)銀轉(zhuǎn)開定期存款子戶，需補(bǔ)打《單位定期存款開戶證實(shí)書》的，客戶需在（）進(jìn)行申請(qǐng)，開戶行柜面進(jìn)行補(bǔ)打。A、網(wǎng)銀B、柜面C、對(duì)公手機(jī)銀行D、微信銀行【正確答案】：A96.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶（）賠付。A、等值B、雙倍C、三倍D、按照客戶要求【正確答案】：A97.單位驗(yàn)資賬戶屬于（）。A、基本存款賬戶戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：D98.直接支付憑證由（）向主辦行提交，授權(quán)支付憑證由（）向開戶支行提交。A、財(cái)政局、預(yù)算單位B、預(yù)算單位、財(cái)政局C、財(cái)政局、財(cái)政局D、預(yù)算單位、預(yù)算單位【正確答案】：A99.下列有關(guān)公司客戶基本信息查詢維護(hù)注意事項(xiàng)說(shuō)法正確的是（）。A、機(jī)構(gòu)信用代碼證必需上傳B、若客戶主開戶證件為民辦非企業(yè)登記證書時(shí)，民辦非企業(yè)登記證書副本不用上傳C、變更時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶證件到期日以及開戶許可證核準(zhǔn)日期缺失的，不用一并補(bǔ)充完整D、如變更賬戶信息的同時(shí)補(bǔ)充或修改機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明信息，需一并上傳客戶填寫并加蓋單位公章的《機(jī)構(gòu)稅收聲明信息采集表》【正確答案】：D100.直接扣劃時(shí)，可扣劃金額（）。A、不包含已凍結(jié)的金額，包括非有權(quán)機(jī)關(guān)已止付的金額B、包含已凍結(jié)的金額和非有權(quán)機(jī)關(guān)已止付的金額C、不包含已凍結(jié)的金額和已止付的金額D、包含已凍結(jié)的金額，不包括已止付的金額【正確答案】：A1.客戶因變更業(yè)務(wù)發(fā)起同業(yè)客戶基本信息查詢和維護(hù)時(shí)，遠(yuǎn)程授權(quán)需上傳的資料有()A、變更申請(qǐng)書B、《賬戶管理辦法》規(guī)定應(yīng)出具的有關(guān)證明文件C、銀行業(yè)監(jiān)督管理部門頒發(fā)的金融許可證等D、法人身份證件E、經(jīng)辦人身份證及授權(quán)書【正確答案】：ABCD2.我行開展的國(guó)庫(kù)經(jīng)收業(yè)務(wù)有（）A、財(cái)稅庫(kù)銀B、社保代收C、行政事業(yè)收費(fèi)D、國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)【正確答案】：AB3.金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣后，假幣來(lái)源為（）的應(yīng)確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收差錯(cuò)。A、柜面存款B、現(xiàn)金自助設(shè)備收入C、他行調(diào)入D、人民銀行調(diào)入【正確答案】：AB4.客戶通過(guò)“鄭銀企業(yè)云服務(wù)”小程序能進(jìn)行哪些業(yè)務(wù)操作？A、對(duì)公賬戶開、變、銷業(yè)務(wù)預(yù)約B、法人/單位負(fù)責(zé)人開戶在線意愿核實(shí)C、訂單查詢D、資料清單及開戶流程查詢【正確答案】：ABCD5.具有印鑒卡銷戶恢復(fù)業(yè)務(wù)權(quán)限的人員有（）：A、營(yíng)業(yè)室主任B、會(huì)計(jì)主管C、兼職主管D、柜員【正確答案】：ABC6.銀行超期限或未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開立、變更、撤銷等資料，將給予警告，并處以：（）A、5000元以上罰款B、3萬(wàn)元以下罰款C、5萬(wàn)元以上罰款D、30萬(wàn)元以下罰款【正確答案】：AB7.以下有關(guān)持有人對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的殘缺污損人民幣兌換結(jié)果有異議的操作程序描述正確的是（）。A、經(jīng)持有人要求，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明B、經(jīng)持有人要求，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具中國(guó)人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書C、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)退回持有人特殊殘缺、污損人民幣D、持有人可攜帶特殊殘缺、污損人民幣實(shí)物和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)出具的認(rèn)定證明到人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定【正確答案】：ACD8.辦理有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審核以下事項(xiàng)()A、查看資料是否齊全，填寫是否完整B、審核凍結(jié)通知書內(nèi)容與裁定書是否相符C、審核凍結(jié)通知書中賬號(hào)戶名是否填寫正確D、審核兩名執(zhí)法人員是否為持證人本人，及證件是否在有效期范圍內(nèi)【正確答案】：ABCD9.運(yùn)營(yíng)部管理崗首先通過(guò)（）刪除調(diào)出人員，再通過(guò)（）界面進(jìn)行停用設(shè)置，后在指紋認(rèn)證系統(tǒng)中刪除指紋。A、柜員崗位配置B、柜員崗位管理C、柜員狀態(tài)維護(hù)D、柜員狀態(tài)配置【正確答案】：AC10.當(dāng)止付種類選擇全部止付時(shí)，止付范圍可選擇（）；止付金額置灰不可輸入。A、指定子賬戶B、全部子賬戶C、母賬戶D、母賬戶和全部子賬戶【正確答案】：AB11.以下關(guān)于驗(yàn)資、增資業(yè)務(wù)的描述正確的是（)A、存款人因新辦企業(yè)或組織需注冊(cè)驗(yàn)資的,應(yīng)先開立臨時(shí)存款賬戶,經(jīng)辦行在“單位驗(yàn)資賬戶開立”界面開立用于驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，驗(yàn)資期間該驗(yàn)資賬戶只收不付。B、全國(guó)性或省內(nèi)地方性社會(huì)組織登記驗(yàn)資開立的臨時(shí)賬戶擬任法定代表人發(fā)生變更的，應(yīng)出具民政部門《關(guān)于變更臨時(shí)存款賬戶預(yù)留印鑒的通知》，辦理臨時(shí)存款賬戶預(yù)留印鑒的變更。C、存款人完成驗(yàn)資后，辦理臨時(shí)存款賬戶銷戶的，應(yīng)出具相關(guān)部門核發(fā)的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照或社會(huì)組織法人登記證書、基本戶開戶許可證（基本存款賬戶信息表）、法定代表人身份證件等。D、驗(yàn)資成功后，臨時(shí)存款賬戶資金可以不轉(zhuǎn)入同戶名基本存款賬戶。E、企業(yè)登記申請(qǐng)被駁回或因其它原因企業(yè)不能設(shè)立的，需要在臨時(shí)存款賬戶有效期滿前退還資金的，應(yīng)出具工商行政管理部門的證明?！菊_答案】：ABCE12.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣主要調(diào)整了（）的樣式。A、面額數(shù)字B、毛澤東頭像C、橫號(hào)碼D、裝飾團(tuán)花E、背面主景【正確答案】：ABCDE13.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（）。A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論C、對(duì)于工作失誤，要承認(rèn)問題，并改進(jìn)工作D、對(duì)于不實(shí)的消息，要及時(shí)發(fā)布真相，用正確的輿論對(duì)沖不良影響【正確答案】：ABCD14.營(yíng)業(yè)終了應(yīng)將一般會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章落鎖保管，為保持業(yè)務(wù)連續(xù)性，可由（）監(jiān)交或在監(jiān)控下交接。A、營(yíng)業(yè)室主任B、會(huì)計(jì)主管C、兼職主管D、柜員【正確答案】：ABCD15.公安機(jī)關(guān)前來(lái)辦理賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)，發(fā)起遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)必須提供的資料有()A、凍結(jié)通知書B、雙人的警察證C、雙人的執(zhí)行公務(wù)證D、裁定書E、主任/主管簽批的業(yè)務(wù)受理單【正確答案】：AB16.簽約本行支付密碼器的步驟包括（）、（）和（）等。A、支付密碼簽約B、發(fā)行密碼器C、增加賬號(hào)D、注冊(cè)他行密碼器【正確答案】：ABC17.“專項(xiàng)活期保證金開立”支持單層活期保證金賬戶開立。專項(xiàng)活期保證金包括（）。A、保理池保證金B(yǎng)、合作方保證金C、票據(jù)池保證金D、擔(dān)保公司保證金E、理財(cái)質(zhì)押保證金【正確答案】：ABCDE18.關(guān)于支票付款日期的描述正確的是（）。A、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。B、出票后定期付款。C、另行記載付款日期的，該記載有效。D、另行記載付款日期的，該記載無(wú)效。【正確答案】：AD19.提出貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的主體可以是（）。A、被收繳人B、收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)【正確答案】：AB20.存款人辦理注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資，對(duì)資金來(lái)源描述正確的是（）A、單位出資須以轉(zhuǎn)賬的方式存入驗(yàn)資賬戶。B、單位出資可以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的方式存入驗(yàn)資賬戶。C、自然人出資一般以現(xiàn)金方式存入驗(yàn)資賬戶。D、自然人以轉(zhuǎn)賬方式存入的，其資金應(yīng)當(dāng)從出資人開立的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入驗(yàn)資賬戶?！菊_答案】：ACD21.分支行在210110資料打印界面選擇開戶申請(qǐng)書打印時(shí)有（）模式A、單據(jù)套打B、直接打印C、打印【正確答案】：AB22.國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)主要包括（）等環(huán)節(jié)A、受理和支付B、退票C、清算D、對(duì)賬【正確答案】：ABCD23.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，對(duì)（）等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理,并將相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A、現(xiàn)金機(jī)具B、人員培訓(xùn)C、冠字號(hào)碼D、假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD24.在開戶行以外網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)賬的，必須審核背書，若出票人進(jìn)賬的，提供有效證件如（）、（）、（）等，可不背書，但應(yīng)將有效證件復(fù)印件作支票附件。A、身份證B、介紹信C、工作證D、有效證件【正確答案】：BCD25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照（），劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、客戶特點(diǎn)B、賬戶屬性C、地域D、行業(yè)E、業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE26.下列關(guān)于有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃業(yè)務(wù)表述正確的有()。A、稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的扣繳稅款通知書可以辦理扣劃B、若系統(tǒng)中顯示可扣劃金額為5萬(wàn)元，扣劃通知書要求扣劃10萬(wàn)元，則扣劃金額應(yīng)錄入10萬(wàn)元C、法院扣劃時(shí)必須上傳扣劃通知書、工作證、執(zhí)行證、裁定書、判決書的影像D、扣劃時(shí)有權(quán)機(jī)關(guān)要求本息扣劃的，需在扣劃通知書上注明“本息扣劃”字樣E、扣劃文書號(hào)與原凍結(jié)文書號(hào)不一致時(shí)，必須認(rèn)真與有權(quán)機(jī)關(guān)核實(shí)，確保是同一案件才能辦理凍結(jié)扣劃，發(fā)起業(yè)務(wù)時(shí)在備注欄備注清晰【正確答案】：ADE27.支行收到符合規(guī)定的詢證函之日起（）日內(nèi)，按照要求進(jìn)行回函；對(duì)不符合規(guī)定的詢證函應(yīng)拒絕回函，并在（）日內(nèi)通知會(huì)計(jì)師事務(wù)所。A、10個(gè)工作日B、10個(gè)自然日C、3個(gè)工作日D、3個(gè)自然日【正確答案】：AC28.以下哪些狀態(tài)不影響網(wǎng)點(diǎn)日終平賬（）？A、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)報(bào)備后業(yè)務(wù)狀態(tài)為“已撤銷”B、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)報(bào)備后業(yè)務(wù)狀態(tài)為“已報(bào)備”C、待獲取中有需網(wǎng)點(diǎn)驗(yàn)印的業(yè)務(wù)D、待獲取中的來(lái)賬業(yè)務(wù)【正確答案】：AD29.符合異常賬戶交易環(huán)節(jié)特征的有：（）A、資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，尤其是資金匯往多個(gè)地區(qū)且匯款人看似無(wú)關(guān)聯(lián)B、資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，尤其是資金來(lái)源于多個(gè)地區(qū)，匯款人看似無(wú)關(guān)聯(lián)且多為單次交易C、賬戶無(wú)余額或月相對(duì)于交易額比例較低D、長(zhǎng)期未使用的賬戶突然發(fā)生頻繁或大額交易E、賬戶短期內(nèi)發(fā)生頻繁或大額交易后突然停止使用F、有權(quán)機(jī)關(guān)認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)賬戶【正確答案】：ABCDEF30.往賬處理在（）狀態(tài)下的交易可以沖正。A、待復(fù)核B、待發(fā)送C、已撤銷D、已拒絕【正確答案】：ACD31.重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章包括（）。A、財(cái)務(wù)專用章B、結(jié)算專用章C、收妥抵用章D、銀企對(duì)賬章【正確答案】：AB32.辦理有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦柜員應(yīng)()。A、進(jìn)行資料初審，查看資料是否齊全，填寫是否完整B、審核凍結(jié)通知書內(nèi)容與裁定書是否相符C、依據(jù)凍結(jié)通知書內(nèi)容準(zhǔn)確錄入系統(tǒng)D、審核兩名執(zhí)法人員是否為持證人本人，及證件是否在有效期范圍內(nèi)【正確答案】：ABCD33.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、異地企業(yè)跨地區(qū)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，必須向開戶銀行提交企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件B、我行可根據(jù)市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)自行選擇對(duì)企業(yè)賬戶收取一定的開戶費(fèi)用C、開戶銀行不可對(duì)注冊(cè)地址為住宅、無(wú)具體辦公地址等新型業(yè)態(tài)企業(yè)采取差異化的客戶身份識(shí)別措施【正確答案】：BC34.以下（）憑證的丟失后需向開戶行掛失。A、印鑒卡B、單位存款證實(shí)書C、單位結(jié)算卡D、對(duì)公存折【正確答案】：BCD35.（）交易無(wú)需換人發(fā)送，一步完成，提交時(shí)需謹(jǐn)慎操作。A、止付申請(qǐng)B、止付應(yīng)答C、報(bào)文錄入D、應(yīng)答錄入【正確答案】：ABCD36.以下屬于核準(zhǔn)類賬戶的有（）A、非企業(yè)類基本存款賬戶B、預(yù)算類專用存款賬戶C、非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶D、臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABD37.關(guān)于同業(yè)定期存款說(shuō)法正確的是（）A、若同業(yè)定期協(xié)議中有約定的回款賬戶，存款到期后，支行可按照同業(yè)定期協(xié)議約定，自制轉(zhuǎn)賬票據(jù)，將款項(xiàng)劃至約定的回款賬戶，客戶無(wú)須再填寫《單位定期存款支取憑證》，客戶如開立有開戶證實(shí)書，須交回開戶行。B、若同業(yè)定期協(xié)議中未約定回款賬戶，到期支取時(shí)，客戶應(yīng)填寫《單位定期存款支取憑證》，加蓋銀行預(yù)留印鑒，提交經(jīng)辦人身份證原件，并交回開戶證實(shí)書（如有）。C、同業(yè)定期存款不支持部分提前支取，凡提前支取的按照銷戶處理，客戶提前支取應(yīng)向本行提交書面申請(qǐng)，并由經(jīng)辦行和總行金融市場(chǎng)部審批同意。D、提前支取資金的利息計(jì)算按合同約定執(zhí)行。E、同業(yè)定期存款掛失金額在30萬(wàn)元以上（含30萬(wàn)元）的，經(jīng)辦行必須雙人到開戶單位實(shí)地核保，使用《掛失證件核對(duì)單》，留存核保記錄。【正確答案】：ABCDE38.《支行憑證匯總表》需填寫哪些要素？（）A、網(wǎng)點(diǎn)號(hào)B、網(wǎng)點(diǎn)名稱C、記賬日期D、憑證張數(shù)E、合計(jì)張數(shù)【正確答案】：ABCDE39.人民法院可以凍結(jié)，但不得扣劃的賬戶類型（）A、信用證開立的保證金B(yǎng)、銀行承兌匯票保證金C、商業(yè)匯票保證金D、獨(dú)立保函開立保證金【正確答案】：ABD40.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，銀行應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開戶證明文件的（），開戶申請(qǐng)人與開戶證明文件所屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿的真實(shí)性。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、合法性【正確答案】：ABC41.對(duì)于會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的檢查，下列表述正確的是（）：A、分支行運(yùn)營(yíng)管理部（運(yùn)營(yíng)部）每月檢查不少于一次B、分支行行長(zhǎng)（主管副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理）每月檢查不少于一次C、營(yíng)業(yè)室主任每月檢查不少于一次D、上述檢查均應(yīng)包含上交至辦公室綜合崗保管的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章E、各層級(jí)的檢查不能在同一天進(jìn)行【正確答案】：BE42.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)）規(guī)定，在充分評(píng)估下述機(jī)構(gòu)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視為受益所有人（）。A、個(gè)體工商戶、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)B、經(jīng)營(yíng)農(nóng)林牧漁產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織C、受政府控制的企事業(yè)單位D、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)利機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)【正確答案】：ABC43.單位憑證補(bǔ)打界面支持的業(yè)務(wù)有（）。A、補(bǔ)打開戶證實(shí)書B、補(bǔ)打單位定期存款開戶證實(shí)書C、補(bǔ)打單位定期存款單D、補(bǔ)打單位外匯定期存款開戶證實(shí)書E、補(bǔ)打單位外匯定期存款單【正確答案】：ABCDE44.在協(xié)定存款協(xié)議簽約和解約時(shí)，若代理人辦理的只需提供（）A、代理人身份證件原件及復(fù)印件B、法定代表人和代理人身份證件原件及復(fù)印件C、鄭州銀行“協(xié)定存款”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表D、法定代表人身份證原件【正確答案】：AC45.下列選項(xiàng)中屬于較嚴(yán)重性業(yè)務(wù)差錯(cuò)的有（）A、非正常原因沖賬B、未按客戶約定內(nèi)容辦理業(yè)務(wù)C、憑證填寫內(nèi)容與記賬流水不符D、業(yè)務(wù)缺少客戶簽名【正確答案】：ABCD46.以下表述正確的是（）：A、柜員在重要空白憑證啟用前必須檢查是否有缺本、少頁(yè)、重頁(yè)等現(xiàn)象，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)不得使用，并立即向總行運(yùn)營(yíng)管理部報(bào)告B、營(yíng)業(yè)中柜員如需臨時(shí)離崗，應(yīng)將未使用、未出售的重要空白憑證裝箱加鎖保管C、營(yíng)業(yè)結(jié)束后應(yīng)將未使用、未出售的重要空白憑證裝箱、加鎖，入大庫(kù)保管或存放在本行營(yíng)業(yè)廳內(nèi)帶密碼的專用鐵皮柜或保險(xiǎn)柜中D、每日營(yíng)業(yè)結(jié)束后，柜員對(duì)重要空白憑證進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，以確保賬實(shí)相符【正確答案】：ABCD47.通過(guò)柜面系統(tǒng)對(duì)賬戶資金進(jìn)行監(jiān)管的，經(jīng)辦客戶經(jīng)理需向柜面提交《“監(jiān)管賬戶”柜面控制申請(qǐng)表》，申請(qǐng)表需與監(jiān)管協(xié)議中的條款約定保持一致，申請(qǐng)表需由（）和（）簽字同意。A、監(jiān)管責(zé)任人B、主管行長(zhǎng)C、客戶經(jīng)理D、主要負(fù)責(zé)人【正確答案】：AB48.對(duì)公客戶在網(wǎng)銀上可以修改的信息有（）A、銀企對(duì)賬聯(lián)系人B、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人C、法人D、證件到期日【正確答案】：AB49.需永久保管的會(huì)計(jì)檔案有以下幾種（）A、年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B、會(huì)計(jì)檔案保管清冊(cè)C、會(huì)計(jì)檔案銷毀清冊(cè)D、記賬憑證【正確答案】：ABC50.下列關(guān)于異地開立賬戶敘述正確的有（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域的存款人，可以在異地開立基本存款賬戶B、存款人在異地辦理借款和其他結(jié)算需要，可以在異地開立一般存款賬戶C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要，可以在異地開立專用存款賬戶D、自然人因出差等需要，可以在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：ABCD51.哪些資料需要及時(shí)抽出專家保管，年末整理、分類裝訂后移交會(huì)計(jì)檔案室入庫(kù)保管（）A、掛失申請(qǐng)書B、解掛申請(qǐng)書C、有權(quán)機(jī)關(guān)查詢通知書D、有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃通知書E、裁定書【正確答案】：BCDE52.辦理承兌匯票的對(duì)象為在本行開立（）并依法從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的法人或其他經(jīng)濟(jì)組織。A、專用賬戶B、基本賬戶C、一般賬戶D、臨時(shí)賬戶【正確答案】：BC53.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)對(duì)以下財(cái)產(chǎn)和賬戶不得凍結(jié)()。A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金B(yǎng)、特定非金融機(jī)構(gòu)備付金C、社會(huì)保險(xiǎn)基金D、封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結(jié)清期間）【正確答案】：ABCD54.有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃完成后，辦理050102往賬受理匯款業(yè)務(wù)時(shí)，附件中應(yīng)上傳相關(guān)資料，無(wú)論現(xiàn)場(chǎng)扣劃還是網(wǎng)絡(luò)扣劃都需上傳（）。A、待銷賬明細(xì)B、扣劃通知書C、判決書D、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行人員工作證【正確答案】：BD55.A公司因招標(biāo)的需要，申請(qǐng)開戶行出具存款證明兩份，以下說(shuō)法正確的是（）。A、在單位存款證明開立界面，時(shí)點(diǎn)余額類型根據(jù)客戶要求選擇下拉框中相應(yīng)的選項(xiàng)，當(dāng)類型為“當(dāng)前余額”時(shí)存款證明會(huì)精確到分B、主送單位是必輸項(xiàng)C、打印機(jī)器造成損壞的更換憑證的補(bǔ)打，補(bǔ)打時(shí)應(yīng)收回原憑證，新存款證明上除原記載的補(bǔ)打標(biāo)志外，還應(yīng)載明原憑證號(hào)及補(bǔ)打次數(shù)字樣D、總份數(shù)為兩份時(shí)，單位存款證明界面只打印第一份的存款證明，剩余份數(shù)要去界面“存款證明補(bǔ)打”中選擇“正常補(bǔ)打”進(jìn)行打印，此時(shí)會(huì)跳轉(zhuǎn)到聯(lián)動(dòng)收費(fèi)界面收取第二份的手續(xù)費(fèi)【正確答案】：BC56.柜面系統(tǒng)中運(yùn)營(yíng)序列操作員包括但不限于（）和外匯管理崗。A、運(yùn)營(yíng)部管理崗B、運(yùn)營(yíng)部業(yè)務(wù)崗C、營(yíng)業(yè)室主任崗D、專職會(huì)計(jì)主管崗E、兼職會(huì)計(jì)主管崗【正確答案】：ABCDE57.已塑封的憑證，嚴(yán)禁擅自（）A、拆封B、更換C、補(bǔ)送D、銷毀【正確答案】：ABD58.目前，我行代收社保的渠道有（）A、柜面B、個(gè)人網(wǎng)上銀行C、個(gè)人手機(jī)銀行D、微信銀行【正確答案】：ABCD59.優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)宣傳工作指的是（）。A、大廳顯著位置懸掛《鄭州銀行主要收費(fèi)服務(wù)價(jià)目表》B、填單臺(tái)處擺放《表單填寫范例》C、公示企業(yè)開立賬戶所需資料D、顯著位置擺放優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)海報(bào)、折頁(yè)E、設(shè)置小微企業(yè)開戶綠色通道【正確答案】：ABCDE60.《人民幣現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力技術(shù)規(guī)范》（JR/T0154—2017)中規(guī)定的現(xiàn)金機(jī)具是指以現(xiàn)金為處理對(duì)象，具備真假鑒別功能的設(shè)備，包括（）。A、紙幣鑒別機(jī)具B、硬幣鑒別機(jī)具C、紀(jì)念幣鑒別機(jī)具D、流通幣鑒別機(jī)具【正確答案】：AB61.在業(yè)務(wù)辦理或風(fēng)險(xiǎn)排查中，若發(fā)現(xiàn)賬戶買賣、冒名開戶、可疑交易等風(fēng)險(xiǎn)信息，經(jīng)核實(shí)后仍認(rèn)定為風(fēng)險(xiǎn)的,下列哪些做法是正確的？A、第一時(shí)間采取管控措施B、聯(lián)系反詐中心核實(shí)是否涉案C、反詐中心確認(rèn)為非涉案賬戶，直接解除管控并做好解釋說(shuō)明。D、如解除管控，后續(xù)仍需持續(xù)關(guān)注?！菊_答案】：ABD62.目前我行智能匯路系統(tǒng)納入的支付渠道包括（）。A、大小額支付系統(tǒng)B、銀聯(lián)支付系統(tǒng)C、城商行支付系統(tǒng)D、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)【正確答案】：ACD63.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢培訓(xùn)長(zhǎng)效機(jī)制，確保各類金融從業(yè)人員及時(shí)了解反洗錢監(jiān)管政策、（）等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢內(nèi)控要求B、反洗錢新方法C、反洗錢新技術(shù)D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況【正確答案】：ABCD64.符合異常賬戶開戶環(huán)節(jié)特征的有：（）A、不同主體的法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）為同一人，注冊(cè)日期較為集中，在短期內(nèi)新開立多個(gè)賬戶B、不同主體的注冊(cè)地址相同或相似C、新注冊(cè)主體的法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的年齡超過(guò)60歲或小于25歲，法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）身份證上信息顯示來(lái)自農(nóng)村地區(qū)D、開戶主體的注冊(cè)地址為公共場(chǎng)所【正確答案】：ABCD65.存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼不能與取款人取款業(yè)務(wù)信息關(guān)聯(lián)的，查詢機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。A、注明查詢過(guò)程B、對(duì)查詢的具體方法進(jìn)行解釋C、提供所有冠字號(hào)碼信息D、提供所有冠字號(hào)碼圖像【正確答案】：AB66.一級(jí)管理行運(yùn)營(yíng)管理部可通過(guò)以下哪些界面查詢賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)？A、預(yù)約信息列表查詢B、360全景視圖、C、賬戶年檢清單查詢及處理D、年檢統(tǒng)計(jì)E、法人面簽視頻查詢【正確答案】：ABCDE67.“鄭銀企業(yè)云服務(wù)”小程序資料清單中包含哪些清單內(nèi)容？A、基本存款賬戶開戶清單B、一般存款賬戶開戶清單C、臨時(shí)存款賬戶開戶清單D、專用存款賬戶開戶清單E、受益人采集標(biāo)準(zhǔn)及資料清單【正確答案】：ABCDE68.客戶身份識(shí)別措施包括但不限于以下方面（）A、在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的客戶身份識(shí)別措施B、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間的持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別措施C、非自然人客戶受益所有人的識(shí)別措施D、特定自然人和特定類別業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別措施E、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理措施【正確答案】：ABCDE69.以下屬于備案類賬戶的有（）A、企業(yè)類基本存款賬戶B、非預(yù)算類專用存款賬戶C、非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶D、臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABC70.關(guān)于商業(yè)匯票的描述正確的是（)A、定日付款的匯票付款期限自出票日起計(jì)算，并在匯票上記載具體的到期日。B、出票后定期付款的匯票付款期限自出票日起按月計(jì)算，并在匯票上記載。C、見票后定期付款的匯票付款期限自承兌或拒絕承兌日起按月計(jì)算，無(wú)需在匯票上記載。D、商業(yè)匯票的付款期限，最長(zhǎng)不得超過(guò)1年?！菊_答案】：ABD71.金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資名單庫(kù)，包括但不限于以下名單（）A、公安部等我國(guó)有權(quán)機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、聯(lián)合國(guó)發(fā)布且得到我國(guó)認(rèn)可的制裁名單C、其他國(guó)際組織、其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單E、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測(cè)關(guān)注的組織和人員名單【正確答案】：ABCDE72.票據(jù)的（）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、金額B、日期C、收款人名稱D、收款人賬號(hào)【正確答案】：ABC73.金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣后，假幣來(lái)源為（）的應(yīng)確認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)誤收差錯(cuò)。A、柜面存款B、現(xiàn)金自助設(shè)備收入C、他行調(diào)入D、人民銀行調(diào)入【正確答案】：AB74.分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部（運(yùn)營(yíng)部）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)及下轄分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)條線()業(yè)務(wù)檢查、三級(jí)培訓(xùn)等工作A、業(yè)務(wù)管理B、人員管理C、考核管理D、業(yè)務(wù)宣傳【正確答案】：ABCD75.結(jié)算賬戶銷戶，若存在未撤銷的財(cái)稅庫(kù)銀三方協(xié)議，柜員應(yīng)如何做（）A、客戶需先到稅局取消協(xié)議B、直接更改協(xié)議狀態(tài)C、若稅局已取消協(xié)議，客戶出示申請(qǐng)，再更改協(xié)議狀態(tài)。D、直接銷戶，不用理會(huì)?！菊_答案】：AC76.如果采集印鑒印模時(shí)出現(xiàn)小碼框框選范圍過(guò)大，包含印章邊框，造成小碼提取時(shí)數(shù)字識(shí)別錯(cuò)誤，解決方法是（）A、清空小碼B、局部印章手工框選C、選框調(diào)整至僅包裹小碼D、創(chuàng)建小碼【正確答案】：ABCD77.專業(yè)防偽特征一般需要借助（）來(lái)鑒定。A、放大鏡B、紫外光C、紅外儀器D、磁性檢測(cè)儀器【正確答案】：ABCD78.下列哪種情況會(huì)造成無(wú)可用匯路（）A、業(yè)務(wù)類型選擇A602-大小額支付專用，到賬方式選擇實(shí)時(shí)B、匯款金額為9萬(wàn)元，到賬方式選擇實(shí)時(shí)C、向行外匯款時(shí)，若交易金額達(dá)到頭寸預(yù)報(bào)金額，未進(jìn)行預(yù)報(bào)頭寸或頭寸未審批的情況下匯劃資金。D、業(yè)務(wù)類型選擇A100-普通匯兌，匯款金額為30萬(wàn)元【正確答案】：AC79.050102往賬受理業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)賬支票背書的情況下，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A、轉(zhuǎn)賬支票背書信息可不上傳，只用上傳轉(zhuǎn)賬支票正面即可B、轉(zhuǎn)賬支票背書可以不連續(xù)C、轉(zhuǎn)賬支票項(xiàng)下：轉(zhuǎn)賬支票正面；進(jìn)賬單項(xiàng)下：進(jìn)賬單第一聯(lián)；附件項(xiàng)下：轉(zhuǎn)賬支票背面、粘單（如有）D、支取方式為“印鑒+支付密碼單”時(shí)，金額段密碼可不寫?！菊_答案】：ABD80.以下幾種業(yè)務(wù)，（）母賬戶的開立在單位定期母戶開立界面辦理業(yè)務(wù)。A、人民幣單位定期母賬戶B、人民幣單位通知母賬戶C、人民幣大額存單母戶【正確答案】：ABC81.下列選項(xiàng)中屬于一般性業(yè)務(wù)差錯(cuò)的有（）A、無(wú)紙化業(yè)務(wù)上傳影像不完整B、內(nèi)部科目記賬串戶C、錯(cuò)賬沖正方法錯(cuò)誤D、票據(jù)要素不全，字跡涂改或打印有誤【正確答案】：BCD82.以下特征屬于電信詐騙犯罪可疑特征（）A、交易資金略低于5萬(wàn)，意圖規(guī)避大額、可疑資金交易審查分析B、交易備注特征明顯，出現(xiàn)某賭博網(wǎng)站名稱、英文名、域名或出現(xiàn)“博彩”等字樣。例如6216、luomax88、賬號(hào)dubo1323357(拼音中文為賭博或賭波)、金沙登不上可加agzgw3636、會(huì)員號(hào)zouqing520等類似信息。C、多為跨行收款或跨行轉(zhuǎn)賬，賬戶入賬和出賬通道不一致，如入賬通過(guò)銀聯(lián)，出賬通過(guò)網(wǎng)聯(lián)，且單位賬戶居多D、存在大額現(xiàn)金異常存取、大額人民幣異常劃轉(zhuǎn)情況E、自助設(shè)備上按照取現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)限額頻繁支取現(xiàn)金【正確答案】：ABCDE83.簡(jiǎn)易開戶服務(wù)中的拒絕開戶復(fù)核機(jī)制，應(yīng)由（）負(fù)責(zé)復(fù)審，確保拒絕開戶理由合理充分，并向客戶做好解釋說(shuō)明，建立復(fù)審臺(tái)賬，留存相關(guān)資料。A、營(yíng)業(yè)室主任B、專職主管C、兼職主管D、支行行長(zhǎng)【正確答案】：AB84.下列屬于規(guī)范性業(yè)務(wù)差錯(cuò)的有（）A、內(nèi)部憑證使用錯(cuò)誤B、應(yīng)匯總記賬而分筆記賬C、自制憑證要素打印不全D、憑證類型使用錯(cuò)誤【正確答案】：ABC85.與2005年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣相比，2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣主要取消了（）。A、防復(fù)印標(biāo)記B、手感線圖案C、隱形圖案D、全息磁性開窗安全線【正確答案】：BCD86.申請(qǐng)辦理協(xié)定存款業(yè)務(wù)的單位必須在本行開立（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABCD87.下列說(shuō)法正確的是（）A、若續(xù)凍或扣劃文書號(hào)與原凍結(jié)文書號(hào)不一致，支行要認(rèn)真核實(shí)，確保與原凍結(jié)業(yè)務(wù)為同一案件再發(fā)起授權(quán)，并在備注欄或業(yè)務(wù)受理單注明，“經(jīng)核實(shí)為同一案件”B、部分解凍是解凍金額小于凍結(jié)金額的情況（全部?jī)鼋Y(jié)的也可以部分解凍）C、若原凍結(jié)是部分凍結(jié)，解凍金額等于原凍結(jié)金額時(shí)只能選擇部分解凍。D、續(xù)凍金額只能小于等于原凍結(jié)金額。E、扣劃金額只能小于等于可扣劃金額，若扣劃金額大于可扣劃金額，請(qǐng)先考慮扣劃方式是否選擇正確，若扣劃方式選擇正確則按實(shí)際可扣劃金額進(jìn)行扣劃?！菊_答案】：ADE88.事后監(jiān)督流程包括（）A、憑證整理B、憑證傳送C、憑證掃描D、憑證保管E、差錯(cuò)回復(fù)【正確答案】：ABCD89.分類分級(jí)管理界面進(jìn)行操作時(shí)，以下哪項(xiàng)與實(shí)際操作相符。A、無(wú)需柜外清確認(rèn)B、無(wú)需打印回單C、無(wú)需流水勾兌D、客戶提交申請(qǐng)【正確答案】：ABC90.新一代零售信貸系統(tǒng)上線后，無(wú)需再在柜面進(jìn)行處理的零售信貸業(yè)務(wù)包括（）。A、放款B、貸款歸還C、借據(jù)保管D、出賬【正確答案】：AC91.待銷賬、內(nèi)部戶或財(cái)政零余額賬戶轉(zhuǎn)款時(shí)，【業(yè)務(wù)類型】不可選擇（）。A100-普通匯兌B、A109-委托收款C、A601-劃匯職工工資、退休金、養(yǎng)老金D、A602-大小額支付系統(tǒng)專用【正確答案】：ABC92.實(shí)行手工管理的重要空白憑證有（）等。A、支付申請(qǐng)劃款憑證B、支付申請(qǐng)退款憑證C、增值稅發(fā)票D、空白卡E、支付密碼器【正確答案】：ABCD93.備案類賬戶包括以下（）：A、企業(yè)類基本存款賬戶B、企業(yè)類一般存款賬戶C、非預(yù)算類專用存款賬戶D、非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：ABCD94.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣產(chǎn)生負(fù)面輿情的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做到（）。A、做好宣傳解釋工作，與當(dāng)事人或發(fā)布者積極溝通B、盡快處置，避免蔓延，并積極引導(dǎo)輿論C、對(duì)于工作失誤，要承認(rèn)問題，并改進(jìn)工作D、對(duì)于不實(shí)的消息，要及時(shí)發(fā)布真相，用正確的輿論對(duì)沖不良影響【正確答案】：ABCD95.辦理解凍時(shí)，下列選項(xiàng)中需要選擇全部解凍的是（）A、解凍金額等于原凍結(jié)金額時(shí)B、原凍結(jié)是全部?jī)鼋Y(jié)的C、解凍金額小于原凍結(jié)的D、原凍結(jié)是部分凍結(jié)，解凍金額等于原凍結(jié)金額的【正確答案】：ABD96.本行貸款的結(jié)息方式包括（）。A、按月B、按季C、按半年D、按年E、貸款到期結(jié)息【正確答案】：ABCDE97.2019年版第五套人民幣紙幣紙張中有無(wú)色熒光纖維，隨機(jī)分布于紙張中，在特定波長(zhǎng)紫外光下，可見（）和（）熒光纖維。A、黃色B、綠色C、紅色D、藍(lán)色【正確答案】：AD98.新版電子驗(yàn)印系統(tǒng)的登陸方式有（）。A、指紋登陸B(tài)、密碼登陸C、本地密碼登陸D、指靜脈登錄【正確答案】：ABC99.有關(guān)使用待銷賬的業(yè)務(wù)下列說(shuō)法正確的是（）A、憑證上的付款人賬號(hào)需要填對(duì)應(yīng)的本機(jī)構(gòu)的待銷賬主賬號(hào)。B、憑證上的付款人賬號(hào)需要填該筆業(yè)務(wù)的待銷賬序號(hào)C、自動(dòng)回顯相應(yīng)待銷賬名稱，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要修改為客戶名稱D、自動(dòng)回顯相應(yīng)待銷賬名稱，該名稱不能修改【正確答案】：AC100.以下特征屬于電信詐騙犯罪可疑特征（）A、開戶人無(wú)合理理由執(zhí)意開立多個(gè)個(gè)人賬戶B、開戶人持非居民身份證、偽造的證件開立賬戶C、開戶資金較小，且開戶后隨即將資金取走D、開戶時(shí)或辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中回避客戶身份調(diào)查或掩飾面貌【正確答案】：ABCD1.客戶在開戶行辦理支付密碼器的相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)提交申請(qǐng)。柜員審核相關(guān)資料后交授權(quán)復(fù)核，授權(quán)人需在《支付密碼使用申請(qǐng)書》上簽字，復(fù)核無(wú)誤后，進(jìn)行支付密碼器相關(guān)操作并將資料留存，相關(guān)資料隨開戶資料一并保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.2019年第五套人民幣5角硬幣顏色變?yōu)榱随嚢咨?。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.若有權(quán)機(jī)關(guān)在查詢存款信息時(shí)，只提供自然人姓名未提供身份證號(hào)或賬號(hào)的，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕查詢，因?yàn)樽匀蝗诵彰痪哂形ㄒ恍?。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.通過(guò)司法查控系統(tǒng)和柜面發(fā)起的凍結(jié)，柜面系統(tǒng)和司法查控系統(tǒng)都可以發(fā)起解凍A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.發(fā)生重要賬冊(cè)、重要空白憑證、印章丟失或被偽造、被盜用，已經(jīng)或可能導(dǎo)致重大損失的事件，需24小時(shí)內(nèi)向當(dāng)?shù)厝诵袌?bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.“假幣”印章由辦理存取款和貨幣兌換業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照中國(guó)人民銀行通知要求和所附樣式自行制作并報(bào)當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的管理應(yīng)堅(jiān)持做到：統(tǒng)一刻制、集中領(lǐng)用、交接清楚、專人保管、專人使用、專人負(fù)責(zé)、隨用隨蓋，經(jīng)審批可以預(yù)先在空白憑證上加蓋印章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶屬于核準(zhǔn)類賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.客戶預(yù)留印章為防偽章的，建印模必須預(yù)留防偽碼，防偽碼包括字母的，字母必須系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.柜面通業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)與其他城市商業(yè)銀行的資源共享，我行客戶可以在城商行柜面通的參與行的范圍內(nèi)選擇任何一家銀行作為受理行，辦理跨行存取款、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)；屬于支付清算系統(tǒng)參與行的客戶可以選我行任何一網(wǎng)點(diǎn)作為受理行，辦理跨行余額查詢、明細(xì)查詢、存取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.法院扣劃時(shí)，扣劃方式如果選本息扣劃，不用在通知書上注明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.城商行柜面通業(yè)務(wù)中，個(gè)人通存業(yè)務(wù)允許客戶在我行柜面無(wú)卡的情況下辦理存款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.柜員在辦理有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)/扣劃/續(xù)凍業(yè)務(wù)時(shí)，若裁定書頁(yè)數(shù)較多，可以只向遠(yuǎn)程授權(quán)上傳第一頁(yè)和最后一頁(yè)即可。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.單位做小印鑒卡變更業(yè)務(wù)，如單位印鑒不變，只是增加公章，則在印鑒卡背面“更換印鑒（公章）通知書”處注明：“小印鑒卡換防偽印鑒卡，增加公章，原印鑒不變”。并將本單位財(cái)務(wù)章加蓋到印鑒卡背面“更換印鑒（公章）通知書”處。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.對(duì)于活期性質(zhì)的存款，采取積數(shù)計(jì)息法計(jì)算利息，包括：活期存款、零存整取、通知存款、協(xié)定存款等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶屬于核準(zhǔn)類賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.通過(guò)運(yùn)營(yíng)條線人員人才庫(kù)資格考試后，資格有效期為1年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.總行辦公室作為檔案主管部門，負(fù)責(zé)全行檔案管理工作的指導(dǎo)和監(jiān)督。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.使用待銷賬辦理業(yè)務(wù)時(shí)，記賬憑證上的付款人賬號(hào)需要填寫對(duì)應(yīng)的本機(jī)構(gòu)的待銷賬序號(hào)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.在開立單位定期賬戶時(shí)，若客戶在我行已開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶且狀態(tài)正常、客戶信息未變更，經(jīng)辦行核實(shí)后，客戶還需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他單位有效開戶證件和法定代表人身份證原件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.單位定期掛失金額在30萬(wàn)元（含30萬(wàn)元）以上的，支行必須雙人到開戶單位實(shí)地核保，核保時(shí)必須使用專用的核保憑證《掛失證件核對(duì)單》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.《銀行端查詢繳稅憑證》中付款人為單位，納稅人與付款人需保持一致，如不一致，應(yīng)該是總分關(guān)系或上下級(jí)關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.存量賬戶申請(qǐng)簽約支付密碼器，應(yīng)向開戶行提交加蓋單位公章的《支付密碼使用申請(qǐng)書》，經(jīng)辦人有效身份證件和復(fù)印件，經(jīng)辦人非法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）的，還須法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）簽章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.會(huì)計(jì)賬薄年度結(jié)賬后，除跨年使用的賬薄外，其他賬薄應(yīng)按時(shí)整理立卷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.支付密碼單只適用于老系統(tǒng)遺留數(shù)據(jù)，新系統(tǒng)不允許開立支付條件包含支付密碼單的賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.冠字號(hào)碼模糊檢查索是指輸入冠字號(hào)碼部分字符等不完整信息進(jìn)行查詢的方法。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣的縱向尺寸相同。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.在本行開立銀行結(jié)算賬戶的客戶，賬戶狀態(tài)為通存通兌狀態(tài)的，填寫現(xiàn)金支票可在本行任一網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.一級(jí)管理行運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理在電子驗(yàn)印系統(tǒng)給支行兼職主管設(shè)置“二級(jí)支行兼職主管B”權(quán)限后，二級(jí)支行兼職主管即可給柜員進(jìn)行印鑒業(yè)務(wù)授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.盡職調(diào)查是開戶的必要環(huán)節(jié)，不完成盡職調(diào)查工作，不允許開戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B33.會(huì)計(jì)檔案保管期限分為不定期、定期兩類。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.渠道端單位存款證明開立，該功能實(shí)現(xiàn)客戶可通過(guò)渠道端申請(qǐng)開立一份或多份單位存款證明，只可選擇自取，需落地柜面處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)1999年版第五套100元、50元、20元、10元、5元和1元紙幣采取只收不付形式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.對(duì)公結(jié)算賬戶的狀態(tài)為通存通兌，可使用轉(zhuǎn)賬支票跨票交區(qū)域進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)該客戶已列入特殊名單，可先開戶后再核實(shí)，切實(shí)做到優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.原則上，市、區(qū)級(jí)國(guó)庫(kù)集中支付受理截止時(shí)間為每個(gè)工作日中午11：00。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.受托支付貸款資金，止付種類為受托控制，不允許在賬戶止付解止付界面做解止付處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.客戶的身份資料也包括賬戶交易記錄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.如查詢已故存款人存款處于凍結(jié)等特殊狀態(tài)，在《存款查詢情況通知書》的備注欄中予以注明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.兼職會(huì)計(jì)主管崗的外幣操作權(quán)限同所在機(jī)構(gòu)的外幣權(quán)限。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.分支行運(yùn)營(yíng)管理部（運(yùn)營(yíng)部）每半年檢查不少于一次，分支行行長(zhǎng)（主管副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理）每月檢查不少于一次，檢查應(yīng)包含上交至辦公室綜合崗保管的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章。營(yíng)業(yè)室主任對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的使用、保管情況每周檢查不少于一次。各層級(jí)的檢查不能在同一天進(jìn)行。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.鑒定單位只能在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示鑒定業(yè)務(wù)范圍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.對(duì)公業(yè)務(wù)預(yù)填單，柜員受理后對(duì)于客戶已經(jīng)填寫的電子表單不能再修改。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.單位結(jié)算卡分為主卡和副卡兩類，單位客戶的同一單位結(jié)算賬戶下，僅可開立一張主卡，副卡可以開立多張。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理部副總經(jīng)理任職時(shí)無(wú)需通過(guò)運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理（運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理）人才庫(kù)資格考試。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.我行采用分支行對(duì)賬的組織模式，分支行運(yùn)營(yíng)管理部設(shè)置專人管理對(duì)賬工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.銀行承兌匯票保證金可以減收，不能免收、緩收。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.貸款受托支付時(shí)，針對(duì)同一筆受托支付交易，支持受托到多個(gè)交易對(duì)手，不同的交易對(duì)手可以采用不同的受托支付方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.業(yè)務(wù)辦理后5個(gè)工作日需補(bǔ)送會(huì)計(jì)檔案的，應(yīng)填寫《補(bǔ)送傳票申請(qǐng)書》在票據(jù)交接登記本上登記，市區(qū)支行隨當(dāng)日票包傳遞。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.單位做小印鑒卡變更業(yè)務(wù)，如單位印鑒不變，只是增加公章，則在印鑒卡背面“更換印鑒（公章）通知書”處注明：“小印鑒卡換防偽印鑒卡，增加公章，原印鑒不變”。無(wú)需再加蓋其他印章。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦柜員自主撤銷，界面能夠保留原影像和原業(yè)務(wù)信息，修改錯(cuò)誤的錄入要素后，可再次提交遠(yuǎn)程授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.對(duì)直接使用和銷售重要空白憑證的柜員，應(yīng)在營(yíng)業(yè)結(jié)束后將未使用、未出售的重要空白憑證裝箱、加鎖，入大庫(kù)保管或存放在本行營(yíng)業(yè)廳內(nèi)帶密碼的專用鐵皮柜或保險(xiǎn)柜中，也可以存放在辦公室的抽屜、普通鐵皮柜內(nèi)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.河南省南陽(yáng)市昆侖建筑工程有限公司可在鄭州銀行洛陽(yáng)分行金橋支行開立建筑施工類非預(yù)算專用存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B56.一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存和現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B57.柜員在“憑證退款”界面中錄入支付令編號(hào)、付款人賬號(hào)、收款人賬號(hào),核對(duì)信息無(wú)誤后，提交交易，系統(tǒng)進(jìn)行退票登記，不聯(lián)動(dòng)進(jìn)行賬務(wù)處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.貨幣真?zhèn)舞b別、假幣收繳和假幣鑒定（含假人民幣沒收）的行為均適用《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A59.財(cái)政社保