理財協(xié)議書范本大全一、理財協(xié)議書概述

理財協(xié)議書是個人或機(jī)構(gòu)在進(jìn)行理財服務(wù)時，與理財顧問或金融機(jī)構(gòu)簽訂的具有法律效力的文件。它明確了雙方的權(quán)利、義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、費用標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險揭示等內(nèi)容，旨在保障雙方權(quán)益，規(guī)范理財服務(wù)行為。本文將詳細(xì)介紹理財協(xié)議書的主要內(nèi)容，并提供一份范本供參考。

二、理財協(xié)議書的主要內(nèi)容

1.協(xié)議雙方信息

（1）甲方（投資者）：包括姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式、住址等基本信息。

（2）乙方（理財顧問或金融機(jī)構(gòu)）：包括名稱、營業(yè)執(zhí)照號碼、法定代表人、聯(lián)系方式、住址等基本信息。

2.服務(wù)內(nèi)容

（1）理財顧問服務(wù)：包括投資建議、資產(chǎn)管理、風(fēng)險評估、投資規(guī)劃等。

（2）理財產(chǎn)品銷售：包括推薦適合甲方的理財產(chǎn)品，協(xié)助甲方購買、贖回等。

（3）其他服務(wù)：根據(jù)甲乙雙方協(xié)商確定的其他服務(wù)內(nèi)容。

3.服務(wù)費用

（1）理財顧問服務(wù)費用：根據(jù)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限等因素確定。

（2）理財產(chǎn)品銷售費用：根據(jù)產(chǎn)品性質(zhì)、銷售渠道等因素確定。

（3）其他費用：根據(jù)甲乙雙方協(xié)商確定的其他費用。

4.風(fēng)險揭示

（1）市場風(fēng)險：投資收益受市場波動影響，存在本金損失風(fēng)險。

（2）信用風(fēng)險：理財產(chǎn)品發(fā)行方或交易對手可能存在違約風(fēng)險。

（3）流動性風(fēng)險：部分理財產(chǎn)品存在贖回困難的風(fēng)險。

（4）操作風(fēng)險：理財產(chǎn)品操作過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險。

5.保密條款

（1）乙方對甲方提供的個人信息負(fù)有保密義務(wù)。

（2）甲乙雙方在協(xié)議履行過程中，對所知悉的對方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。

6.違約責(zé)任

（1）甲方違約責(zé)任：甲方未按協(xié)議約定支付費用、違反保密條款等。

（2）乙方違約責(zé)任：乙方未按協(xié)議約定提供服務(wù)、泄露甲方信息等。

7.爭議解決

（1）甲乙雙方在履行協(xié)議過程中發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。

（2）協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

8.協(xié)議生效及終止

（1）本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

（2）協(xié)議履行完畢或雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議，本協(xié)議終止。

三、理財協(xié)議書范本

【理財協(xié)議書】

甲方（投資者）：____________________________

乙方（理財顧問或金融機(jī)構(gòu)）：____________________________

鑒于甲方需要進(jìn)行理財規(guī)劃，乙方同意為甲方提供理財顧問服務(wù)及理財產(chǎn)品銷售服務(wù)，雙方經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成如下協(xié)議：

一、協(xié)議雙方信息

1.甲方信息：

姓名：____________________________

身份證號碼：____________________________

聯(lián)系方式：____________________________

住址：____________________________

2.乙方信息：

名稱：____________________________

營業(yè)執(zhí)照號碼：____________________________

法定代表人：____________________________

聯(lián)系方式：____________________________

住址：____________________________

二、服務(wù)內(nèi)容

1.理財顧問服務(wù)：乙方為甲方提供投資建議、資產(chǎn)管理、風(fēng)險評估、投資規(guī)劃等服務(wù)。

2.理財產(chǎn)品銷售：乙方根據(jù)甲方需求，推薦適合甲方的理財產(chǎn)品，協(xié)助甲方購買、贖回等。

三、服務(wù)費用

1.理財顧問服務(wù)費用：根據(jù)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限等因素確定，具體費用由雙方另行協(xié)商。

2.理財產(chǎn)品銷售費用：根據(jù)產(chǎn)品性質(zhì)、銷售渠道等因素確定，具體費用由雙方另行協(xié)商。

四、風(fēng)險揭示

1.市場風(fēng)險：投資收益受市場波動影響，存在本金損失風(fēng)險。

2.信用風(fēng)險：理財產(chǎn)品發(fā)行方或交易對手可能存在違約風(fēng)險。

3.流動性風(fēng)險：部分理財產(chǎn)品存在贖回困難的風(fēng)險。

4.操作風(fēng)險：理財產(chǎn)品操作過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險。

五、保密條款

1.乙方對甲方提供的個人信息負(fù)有保密義務(wù)。

2.甲乙雙方在協(xié)議履行過程中，對所知悉的對方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。

六、違約責(zé)任

1.甲方違約責(zé)任：甲方未按協(xié)議約定支付費用、違反保密條款等。

2.乙方違約責(zé)任：乙方未按協(xié)議約定提供服務(wù)、泄露甲方信息等。

七、爭議解決

1.甲乙雙方在履行協(xié)議過程中發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。

2.協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

八、協(xié)議生效及終止

1.本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

2.協(xié)議履行完畢或雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議，本協(xié)議終止。

甲方（投資者）：____________________________

乙方（理財顧問或金融機(jī)構(gòu)）：____________________________

簽訂日期：____________________________

九、其他條款

1.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

2.本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商解決。

3.本協(xié)議的修改、補(bǔ)充、變更等，需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。

4.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。

5.甲方同意，乙方有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整服務(wù)內(nèi)容、費用標(biāo)準(zhǔn)等，并提前通知甲方。

6.甲方在乙方提供的服務(wù)期間，應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，不得從事非法活動。

十、附件

1.理財顧問服務(wù)內(nèi)容明細(xì)

2.理財產(chǎn)品清單及說明書

3.甲方資產(chǎn)狀況調(diào)查表

4.其他雙方認(rèn)為需要附上的文件或資料

甲方（投資者）：（簽字/蓋章）

乙方（理財顧問或金融機(jī)構(gòu)）：（簽字/蓋章）

附件說明：

1.理財顧問服務(wù)內(nèi)容明細(xì)應(yīng)詳細(xì)列出乙方為甲方提供的服務(wù)項目、預(yù)期目標(biāo)、服務(wù)期限等。

2.理財產(chǎn)品清單及說明書應(yīng)包含推薦給甲方的所有理財產(chǎn)品的名稱、風(fēng)險等級、預(yù)期收益率、費用結(jié)構(gòu)、投資期限等信息。

3.甲方資產(chǎn)狀況調(diào)查表用于乙方了解甲方的財務(wù)狀況，以便提供更加個性化的理財建議。

4.其他附件根據(jù)實際情況添加，如雙方協(xié)商認(rèn)為有必要的其他文件。

結(jié)語

本理財協(xié)議書旨在明確甲乙雙方在理財服務(wù)過程中的權(quán)利與義務(wù)，保障雙方的合法權(quán)益。甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本協(xié)議的約定，共同維護(hù)良好的合作關(guān)系。在協(xié)議履行過程中，如有任何疑問或爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決，以確保理財服務(wù)的順利進(jìn)行。

十一、協(xié)議附件及補(bǔ)充協(xié)議

1.本協(xié)議附件作為協(xié)議不可分割的一部分，與協(xié)議正文具有同等法律效力。

2.任何對本協(xié)議的修改、補(bǔ)充或變更，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字或蓋章確認(rèn)。任何口頭承諾或變更均不具法律效力。

3.本協(xié)議如有未盡事宜或需對現(xiàn)有條款進(jìn)行補(bǔ)充，雙方可簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。

十二、通知和通訊

1.除非另有約定，所有通知、通訊和文件應(yīng)通過書面形式發(fā)送至對方在協(xié)議中提供的地址或電子郵箱。

2.任何一方變更通訊地址或聯(lián)系方式，應(yīng)在變更后立即通知對方。

十三、不可抗力

1.因不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分履行，雙方不承擔(dān)違約責(zé)任。

2.不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為、社會異常事件等。

3.發(fā)生不可抗力事件后，受影響的一方應(yīng)在合理期限內(nèi)通知對方，并提供相關(guān)證明材料。

十四、協(xié)議解除

1.本協(xié)議在以下情形下可以解除：

a.雙方協(xié)商一致解除；

b.因一方違約導(dǎo)致協(xié)議無法履行；

c.因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法履行；

d.法律法規(guī)或政策變更導(dǎo)致協(xié)議無法履行。

2.協(xié)議解除后，雙方應(yīng)立即停止履行各自的權(quán)利和義務(wù)。

十五、協(xié)議的終止

1.本協(xié)議自下列任一情形發(fā)生時終止：

a.協(xié)議約定的服務(wù)期限屆滿；

b.雙方協(xié)商一致解除；

c.因一方違約導(dǎo)致協(xié)議解除；

d.因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議解除；

e.法律法規(guī)或政策變更導(dǎo)致協(xié)議解除。

2.協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定或法律法規(guī)規(guī)定處理未了事宜。

十六、爭議解決

1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。

2.因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，首先應(yīng)通過友好協(xié)商解決。

3.如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。

十七、協(xié)議的完整性和生效

1.本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于協(xié)議主題的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。

2.本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

十八、協(xié)議副本

1.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方（投資者）：（簽字/蓋章）

乙方（理財顧問或金融機(jī)構(gòu)）：（簽字/蓋章）

簽訂日期：____________________________

附件：

1.理財顧問服務(wù)內(nèi)容明細(xì)

2.理財產(chǎn)品清單及說明書

3.甲方資產(chǎn)狀況調(diào)查表

4.其他雙方認(rèn)為需要附上的文件或資料

十九、法律適用與爭議解決

1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋和爭議解決均適用中華人民共和國法律。

2.因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。如果協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至有管轄權(quán)的人民法院解決。

3.任何一方在爭議解決過程中，不得擅自中止或終止本協(xié)議的履行。

二十、協(xié)議的轉(zhuǎn)讓與繼承

1.未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得將本協(xié)議的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。

2.在本協(xié)議有效期內(nèi)，如一方發(fā)生合并、分立、破產(chǎn)等情況，本協(xié)議的權(quán)利和義務(wù)由合并、分立、破產(chǎn)后的主體繼承或受讓。

二十一、協(xié)議的修改

1.本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充必須以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字或蓋章。

2.任何口頭修改或補(bǔ)充均不具有法律效力。

二十二、協(xié)議的執(zhí)行

1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，對雙方具有法律約束力。

2.雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守本協(xié)議的約定，任何違反本協(xié)議的行為均應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

二十三、協(xié)議的終止

1.本協(xié)議在以下情況下終止：

a.雙方約定的服務(wù)期限屆滿；

b.雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；

c.因一方違約導(dǎo)致本協(xié)議無法履行；

d.因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行；

e.法律法規(guī)或政策變更導(dǎo)致本協(xié)議無法履行。

2.本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定或法律法規(guī)的規(guī)定處理未了事宜。

二十四、通知與送達(dá)

1.除非本協(xié)議另有約定，所有通知、要求、請求和其它通訊均應(yīng)以書面形式發(fā)送至對方在本協(xié)議中指定的地址。

2.通知應(yīng)在送達(dá)對方后生效。

二十五、最后條款

1.本協(xié)議的標(biāo)題僅為方便查閱，不構(gòu)成協(xié)議的任何部分或條款的解釋。

2.本協(xié)議的任何條款如被認(rèn)定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。

甲方（投資者）：（簽字/蓋章）

乙方（理財顧問或金融機(jī)構(gòu)）：（簽字/蓋章）

簽訂日期：____________________________

附件：

1.理財顧問服務(wù)內(nèi)容明細(xì)

2.理財產(chǎn)品清單及說明書

3.甲方資產(chǎn)狀況調(diào)查表

4.其他雙方認(rèn)為需要附上的文件或資料

備注：本范本僅供參考，具體協(xié)議內(nèi)容應(yīng)根據(jù)實際情況和法律法規(guī)進(jìn)行調(diào)整。在簽訂協(xié)議前，請務(wù)必仔細(xì)閱讀并理解所有條款。

二十六、簽署聲明

1.甲方聲明：本人在簽署本協(xié)議前已充分了解協(xié)議內(nèi)容，并自愿接受協(xié)議條款的約束。

2.乙方聲明：本人在提供理財服務(wù)前已充分了解甲方的財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力，并已向甲方充分揭示相關(guān)風(fēng)險。

二十七、保密條款

1.雙方對本協(xié)議內(nèi)容以及雙方在履行本協(xié)議過程中知悉的任何商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、經(jīng)營秘密等信息負(fù)有保密義務(wù)。

2.保密義務(wù)在本協(xié)議終止后仍然有效，除非法律法規(guī)另有規(guī)定。

二十八、協(xié)議的完整性

1.本協(xié)議包含了甲乙雙方就協(xié)議主題達(dá)成一致意見的所有條款。

2.本協(xié)議的任何補(bǔ)充、修改或變更均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字或蓋章確認(rèn)。

二十九、協(xié)議的翻譯

1.本協(xié)議可以翻譯成任何語言，但中文文本為正式文本，具有法律效力。

2.如果不同語言的翻譯文本之間存在差異，以中文文本為準(zhǔn)。

三十、協(xié)議的副本

1.雙方各自保留一份本協(xié)議的副本，作為各自履行本協(xié)議的依據(jù)。

2.雙方應(yīng)妥善保管本協(xié)議副本，并在需要時提供對方查閱。