2025年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)(含答案)單選題1.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15答案：B解析：依據(jù)相關(guān)規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。2.以下哪種行為可能不屬于洗錢活動(dòng)？（）A.將犯罪所得存入銀行B.用犯罪所得購(gòu)買房產(chǎn)C.正常的股票買賣交易D.把犯罪所得通過(guò)復(fù)雜交易轉(zhuǎn)移到境外答案：C解析：正常的股票買賣交易如果是基于合法資金和正常的市場(chǎng)操作，不屬于洗錢活動(dòng)。而A、B、D選項(xiàng)都是常見的洗錢手段。3.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A.法律合規(guī)部門B.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.審計(jì)部門答案：B解析：《反洗錢法》明確要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：同第一題的規(guī)定，客戶身份資料和交易記錄應(yīng)至少保存5年。5.以下哪個(gè)國(guó)際組織專門致力于反洗錢和反恐融資標(biāo)準(zhǔn)的制定和推廣？（）A.世界銀行B.國(guó)際貨幣基金組織C.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）D.世界貿(mào)易組織答案：C解析：金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是專門致力于制定和推廣反洗錢和反恐融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際組織。6.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。A.司法機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.公安機(jī)關(guān)D.人民銀行答案：C解析：當(dāng)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。7.金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處（）的罰款。A.1000元以上5000元以下B.5000元以上1萬(wàn)元以下C.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下D.5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下答案：C解析：依據(jù)相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有上述違規(guī)行為，可處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。8.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行核對(duì)并登記。A.同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B.僅對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.僅對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件D.要求客戶自行聲明代理關(guān)系答案：A解析：客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。9.我國(guó)《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（）類。A.5B.6C.7D.8答案：C解析：我國(guó)《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有7類，包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。10.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D.以上都是答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。多選題1.洗錢的常見方式包括（）。A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資辦產(chǎn)業(yè)C.利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行或個(gè)人資產(chǎn)保密的法律制度D.通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)答案：ABCD解析：以上選項(xiàng)均為常見的洗錢方式。利用金融機(jī)構(gòu)如通過(guò)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬等；投資辦產(chǎn)業(yè)可將非法資金混入合法經(jīng)營(yíng)資金；利用保密法律制度可隱藏資金來(lái)源；通過(guò)商品交易活動(dòng)可虛構(gòu)交易來(lái)轉(zhuǎn)移資金。2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（）。A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.客戶身份登記D.大額交易和可疑交易報(bào)告答案：ABD解析：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報(bào)告。3.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的有（）。A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.客戶身份登記制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案：ABD解析：核心管理制度包括客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度，客戶身份登記制度不屬于核心管理制度范疇。4.反洗錢調(diào)查的方式包括（）。A.詢問B.查詢C.復(fù)制D.封存答案：ABCD解析：反洗錢調(diào)查可以通過(guò)詢問相關(guān)人員、查詢賬戶信息、復(fù)制相關(guān)資料以及封存可能涉及洗錢的物品等方式進(jìn)行。5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全B.準(zhǔn)確C.完整D.保密答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)遵循安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則。6.以下哪些情況可能被視為可疑交易（）。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁地進(jìn)行現(xiàn)金交易，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付答案：ABCD解析：以上情況均可能存在洗錢等違法犯罪的嫌疑，可被視為可疑交易。7.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.信用卡申請(qǐng)答案：ABC解析：金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且達(dá)到規(guī)定金額時(shí)，需進(jìn)行客戶身份識(shí)別等操作，信用卡申請(qǐng)不屬于此列。8.反洗錢工作的意義包括（）。A.維護(hù)金融秩序B.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C.維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和金融安全D.樹立良好的國(guó)際形象答案：ABCD解析：反洗錢工作對(duì)于維護(hù)金融秩序、遏制犯罪、保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)和金融安全以及樹立國(guó)際形象都具有重要意義。9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）。A.制定反洗錢內(nèi)部控制制度和設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作B.建立客戶身份識(shí)別制度C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)需要全面履行以上反洗錢義務(wù)，以有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。10.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采?。ǎ┐胧┻M(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)答案：ABCD解析：中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)可以采取上述多種措施。判斷題1.只要是合法的交易，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（）答案：錯(cuò)誤解析：無(wú)論交易是否合法，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系等情況下都需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別，這是反洗錢的基本要求。2.反洗錢只需要金融機(jī)構(gòu)參與，與其他部門無(wú)關(guān)。（）答案：錯(cuò)誤解析：反洗錢是一個(gè)系統(tǒng)工程，需要金融機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門等多個(gè)部門協(xié)同合作。3.客戶身份資料和交易記錄保存制度是反洗錢的三項(xiàng)基本制度之一。（）答案：正確解析：客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告是反洗錢的三項(xiàng)基本制度。4.金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識(shí)別。（）答案：錯(cuò)誤解析：金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易報(bào)告涉及的交易需要進(jìn)行深入分析識(shí)別，以確定是否存在洗錢等違法犯罪行為。5.洗錢行為只會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成損失，不會(huì)影響國(guó)家經(jīng)濟(jì)。（）答案：錯(cuò)誤解析：洗錢行為不僅會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成損害，還會(huì)嚴(yán)重影響國(guó)家的經(jīng)濟(jì)秩序、金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。6.金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。（）答案：錯(cuò)誤解析：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進(jìn)行交易，必須進(jìn)行客戶身份識(shí)別。7.反洗錢調(diào)查人員在調(diào)查過(guò)程中知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，應(yīng)當(dāng)保密。（）答案：正確解析：反洗錢調(diào)查人員有責(zé)任對(duì)調(diào)查過(guò)程中知悉的相關(guān)秘密進(jìn)行保密。8.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報(bào)告；客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。（）答案：正確解析：這是關(guān)于大額交易報(bào)告主體的正確規(guī)定。9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。（）答案：正確解析：這是金融機(jī)構(gòu)反洗錢客戶身份識(shí)別制度的基本要求。10.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。（）答案：正確解析：中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心承擔(dān)著接收和分析大額交易和可疑交易報(bào)告的重要職責(zé)。簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述洗錢的危害。答：洗錢的危害主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：-對(duì)金融機(jī)構(gòu)的危害：洗錢活動(dòng)可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受聲譽(yù)損失，影響客戶信任度，增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)成本和風(fēng)險(xiǎn)。例如，若金融機(jī)構(gòu)被發(fā)現(xiàn)為洗錢活動(dòng)提供便利，會(huì)面臨監(jiān)管處罰和社會(huì)負(fù)面評(píng)價(jià)。-對(duì)金融市場(chǎng)的危害：擾亂金融市場(chǎng)秩序，扭曲資源配置。洗錢資金的異常流動(dòng)會(huì)使市場(chǎng)信號(hào)失真，影響金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行，導(dǎo)致資源無(wú)法合理分配到最有價(jià)值的領(lǐng)域。-對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)的危害：洗錢犯罪活動(dòng)會(huì)導(dǎo)致國(guó)家稅收流失，影響國(guó)家財(cái)政收入。同時(shí)，大量非法資金混入合法經(jīng)濟(jì)體系，可能引發(fā)通貨膨脹等經(jīng)濟(jì)問題，破壞國(guó)家經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展。-對(duì)社會(huì)的危害：助長(zhǎng)其他犯罪活動(dòng)，如毒品犯罪、恐怖活動(dòng)等，危害社會(huì)安全和穩(wěn)定。洗錢為這些犯罪活動(dòng)提供了資金支持，使其得以持續(xù)和擴(kuò)大。-對(duì)國(guó)際形象的危害：在國(guó)際上，洗錢問題會(huì)影響國(guó)家的聲譽(yù)和形象，阻礙國(guó)際經(jīng)濟(jì)合作與交流。若一個(gè)國(guó)家反洗錢工作不力，可能會(huì)被國(guó)際社會(huì)視為金融安全存在隱患的地區(qū)。2.金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行客戶身份識(shí)別？答：金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別可以從以下幾個(gè)方面開展：-建立制度：制定完善的客戶身份識(shí)別制度，明確識(shí)別的流程、標(biāo)準(zhǔn)和責(zé)任。確保員工了解和掌握相關(guān)制度要求。-開戶階段識(shí)別：在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于單位客戶，還需核實(shí)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等相關(guān)證件，并了解其經(jīng)營(yíng)范圍、股東結(jié)構(gòu)等信息。-持續(xù)識(shí)別：在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，持續(xù)關(guān)注客戶的交易情況和身份信息變化。如果客戶的交易行為出現(xiàn)異常，如交易金額、頻率、方式等與客戶身份和業(yè)務(wù)不符，應(yīng)及時(shí)重新識(shí)別客戶身份。-強(qiáng)化識(shí)別：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，采取更嚴(yán)格的身份識(shí)別措施。例如，對(duì)于來(lái)自洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶、從事特定行業(yè)（如貴金屬交易、珠寶行業(yè)等）的客戶，要求提供更詳細(xì)的身份信息和資金來(lái)源證明。-利用技術(shù)手段：借助先進(jìn)的信息技術(shù)，如人臉識(shí)別、指紋識(shí)別、身份信息聯(lián)網(wǎng)核查等，提高身份識(shí)別的準(zhǔn)確性和效率。-培訓(xùn)員工：加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)，提高員工的客戶身份識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。使員工能夠準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份，發(fā)現(xiàn)可疑交易。3.簡(jiǎn)述大額交易和可疑交易報(bào)告制度的重要性。答：大額交易和可疑交易報(bào)告制度具有極其重要的意義：-發(fā)現(xiàn)洗錢線索：通過(guò)對(duì)大額交易和可疑交易的監(jiān)測(cè)和報(bào)告，金融機(jī)構(gòu)可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能存在的洗錢活動(dòng)。許多洗錢行為會(huì)通過(guò)頻繁的大額資金轉(zhuǎn)移或異常的交易模式來(lái)掩蓋資金的非法來(lái)源，報(bào)告制度有助于捕捉這些線索。-協(xié)助執(zhí)法部門打擊犯罪：金融機(jī)構(gòu)提交的大額和可疑交易報(bào)告為執(zhí)法部門提供了重要的調(diào)查依據(jù)。執(zhí)法部門可以根據(jù)這些報(bào)告開展進(jìn)一步的調(diào)查，追蹤洗錢犯罪鏈條，打擊洗錢及相關(guān)犯罪活動(dòng)，如毒品犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪等。-維護(hù)金融穩(wěn)定：該制度有助于防范金融機(jī)構(gòu)被洗錢分子利用，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。如果洗錢活動(dòng)得不到有效遏制，會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和經(jīng)營(yíng)造成嚴(yán)重影響，甚至可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。-符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)：遵循大額交易和可疑交易報(bào)告制度是國(guó)際反洗錢和反恐融資標(biāo)準(zhǔn)的要求。各國(guó)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行該制度，有利于加強(qiáng)國(guó)際間的反洗錢合作，共同打擊跨國(guó)洗錢犯罪活動(dòng)。-促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)：金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行報(bào)告制度，是其履行反洗錢義務(wù)的重要體現(xiàn)。這有助于金融機(jī)構(gòu)建立健全內(nèi)部控制制度，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保自身合規(guī)經(jīng)營(yíng)。4.反洗錢行政主管部門在反洗錢工作中有哪些職責(zé)？答：反洗錢行政主管部門（中國(guó)人民銀行）在反洗錢工作中主要有以下職責(zé)：-制定反洗錢規(guī)章和政策：根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和反洗錢工作的實(shí)際需要，制定和完善反洗錢的規(guī)章制度和政策措施，為金融機(jī)構(gòu)和其他義務(wù)主體開展反洗錢工作提供指導(dǎo)和依據(jù)。-監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等反洗錢義務(wù)履行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。對(duì)違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰。-開展反洗錢調(diào)查：當(dāng)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)時(shí)，依法進(jìn)行反洗錢調(diào)查。有權(quán)詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與調(diào)查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料等，以查明是否存在洗錢行為。-接收和分析大額交易和可疑交易中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心作為人民銀行的直屬機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)接收金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告，并進(jìn)行分析和甄別。人民銀行根據(jù)分析結(jié)果采取相應(yīng)的措施。-國(guó)際合作：代表國(guó)家參與國(guó)際反洗錢合作，與其他國(guó)家和國(guó)際組織交流反洗錢信息和經(jīng)驗(yàn)，共同打擊跨國(guó)洗錢犯罪活動(dòng)。推動(dòng)國(guó)際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)的制定和實(shí)施。-宣傳和培訓(xùn)：開展反洗錢宣傳教育活動(dòng)，提高社會(huì)公眾對(duì)洗錢危害的認(rèn)識(shí)和反洗錢意識(shí)。同時(shí)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)等義務(wù)主體的工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高其反洗錢業(yè)務(wù)能力。5.金融機(jī)構(gòu)如何建立和完善反洗錢內(nèi)部