華為擔(dān)保管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范華為公司（以下簡稱“公司”）的擔(dān)保行為，防范擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)安全，根據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司總部及各子公司、分公司（以下統(tǒng)稱“各單位”）的擔(dān)保業(yè)務(wù)管理。（三）基本原則1.合法性原則：擔(dān)保行為必須符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求。2.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：充分評(píng)估擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，確保擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)在公司可承受范圍內(nèi)。3.審慎性原則：嚴(yán)格審查被擔(dān)保對(duì)象的信用狀況、經(jīng)營情況等，謹(jǐn)慎做出擔(dān)保決策。4.統(tǒng)一管理原則：公司對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)實(shí)行統(tǒng)一管理，明確各部門職責(zé)，規(guī)范擔(dān)保流程。二、擔(dān)保業(yè)務(wù)定義及范圍（一）擔(dān)保業(yè)務(wù)定義本辦法所稱擔(dān)保，是指公司以自身信用為他人債務(wù)提供保證、抵押、質(zhì)押等擔(dān)保方式，當(dāng)被擔(dān)保對(duì)象不能履行債務(wù)時(shí)，由公司按照約定承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的行為。（二）擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍1.為公司直接或間接控股子公司提供擔(dān)保。2.在符合法律法規(guī)和公司利益的前提下，經(jīng)公司批準(zhǔn)，可為具有實(shí)際控制關(guān)系的其他企業(yè)提供擔(dān)保，但需嚴(yán)格評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)。3.禁止為個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保。三、擔(dān)保業(yè)務(wù)管理部門及職責(zé)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.負(fù)責(zé)制定和完善擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程。2.對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。3.監(jiān)控?fù)?dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置建議。（二）法務(wù)部門1.審核擔(dān)保合同等法律文件，確保擔(dān)保行為合法合規(guī)。2.參與擔(dān)保業(yè)務(wù)談判，提供法律支持和咨詢。3.處理擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律糾紛。（三）財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)對(duì)被擔(dān)保對(duì)象的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和評(píng)估。2.監(jiān)控?fù)?dān)保業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行財(cái)務(wù)核算和監(jiān)督。3.根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)情況，合理安排資金，確保公司資金安全。（四）業(yè)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)提出擔(dān)保申請(qǐng)，提供被擔(dān)保對(duì)象的相關(guān)資料和信息。2.跟蹤被擔(dān)保對(duì)象的經(jīng)營情況，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門和其他相關(guān)部門反饋信息。3.配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法務(wù)部門等做好擔(dān)保業(yè)務(wù)的后續(xù)管理工作。（五）審批部門根據(jù)公司授權(quán)，對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審批，做出最終決策。四、擔(dān)保業(yè)務(wù)流程（一）擔(dān)保申請(qǐng)1.業(yè)務(wù)部門如需申請(qǐng)擔(dān)保，應(yīng)填寫《擔(dān)保申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明擔(dān)保事項(xiàng)的基本情況，包括被擔(dān)保對(duì)象、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、擔(dān)保方式等，并提供被擔(dān)保對(duì)象的營業(yè)執(zhí)照、財(cái)務(wù)報(bào)表、信用狀況等相關(guān)資料。2.將《擔(dān)保申請(qǐng)表》及相關(guān)資料提交至本單位風(fēng)險(xiǎn)管理部門。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到擔(dān)保申請(qǐng)后，對(duì)被擔(dān)保對(duì)象進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括但不限于被擔(dān)保對(duì)象的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況、行業(yè)前景、擔(dān)保項(xiàng)目的可行性和風(fēng)險(xiǎn)程度等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門可通過實(shí)地考察、查閱資料、咨詢專業(yè)機(jī)構(gòu)等方式獲取相關(guān)信息，并運(yùn)用科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法進(jìn)行分析，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)明確擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提出風(fēng)險(xiǎn)防控建議。（三）法務(wù)審核1.法務(wù)部門對(duì)擔(dān)保申請(qǐng)及相關(guān)資料進(jìn)行法律審查，重點(diǎn)審查擔(dān)保合同條款是否符合法律法規(guī)要求，是否存在法律風(fēng)險(xiǎn)。2.法務(wù)部門根據(jù)審查情況出具法律意見，確保擔(dān)保行為合法合規(guī)。（四）財(cái)務(wù)分析1.財(cái)務(wù)部門對(duì)被擔(dān)保對(duì)象的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析，評(píng)估其償債能力和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。2.財(cái)務(wù)部門根據(jù)分析結(jié)果，提出財(cái)務(wù)方面的意見和建議，為擔(dān)保決策提供參考。（五）審批決策1.審批部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、法務(wù)部門的法律意見和財(cái)務(wù)部門的財(cái)務(wù)分析結(jié)果，對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審批。2.對(duì)于重大擔(dān)保項(xiàng)目，審批部門應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行專題審議，充分聽取各方意見，做出審慎決策。3.審批通過的擔(dān)保項(xiàng)目，審批部門應(yīng)簽署審批意見，并明確擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、擔(dān)保方式等關(guān)鍵要素。（六）擔(dān)保合同簽訂1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)審批意見，與被擔(dān)保對(duì)象簽訂擔(dān)保合同。擔(dān)保合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、擔(dān)保方式、違約責(zé)任等條款。2.擔(dān)保合同簽訂前，應(yīng)經(jīng)法務(wù)部門審核，確保合同條款合法合規(guī)。（七）擔(dān)保業(yè)務(wù)執(zhí)行與監(jiān)控1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)跟蹤被擔(dān)保對(duì)象的經(jīng)營情況，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門、財(cái)務(wù)部門等反饋信息。如發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保對(duì)象出現(xiàn)經(jīng)營異常、財(cái)務(wù)狀況惡化等可能影響擔(dān)保安全的情況，應(yīng)立即報(bào)告。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)防控措施。3.財(cái)務(wù)部門按照財(cái)務(wù)管理制度對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行核算和監(jiān)督，確保擔(dān)保業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)處理準(zhǔn)確無誤。（八）擔(dān)保業(yè)務(wù)解除1.擔(dān)保期限屆滿，被擔(dān)保對(duì)象按時(shí)履行債務(wù)的，擔(dān)保責(zé)任解除。業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)，終止擔(dān)保關(guān)系。2.在擔(dān)保期限內(nèi)，如被擔(dān)保對(duì)象提前履行債務(wù)或出現(xiàn)其他導(dǎo)致?lián)Ｘ?zé)任解除的情形，業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照擔(dān)保合同約定辦理擔(dān)保解除手續(xù)。五、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)控制（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與預(yù)警1.建立科學(xué)完善的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，定期對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)涵蓋被擔(dān)保對(duì)象的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)方面。2.設(shè)定擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，當(dāng)擔(dān)保業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)及時(shí)發(fā)出預(yù)警通知，提醒相關(guān)部門采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。（二）反擔(dān)保措施1.根據(jù)擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，要求被擔(dān)保對(duì)象提供必要的反擔(dān)保措施。反擔(dān)保措施可以包括但不限于保證、抵押、質(zhì)押等方式。2.對(duì)反擔(dān)保措施進(jìn)行嚴(yán)格審查，確保其具有足夠的價(jià)值和可執(zhí)行性，能夠有效降低公司擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。（三）擔(dān)保額度管理1.對(duì)各單位的擔(dān)保額度進(jìn)行統(tǒng)一管理和控制。根據(jù)各單位的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)實(shí)力等因素，合理確定其擔(dān)保額度上限。2.各單位應(yīng)在擔(dān)保額度內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，如需超出擔(dān)保額度，應(yīng)按照規(guī)定程序重新申請(qǐng)審批。（四）信息披露1.按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地披露公司擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)信息。2.擔(dān)保業(yè)務(wù)信息披露應(yīng)包括擔(dān)保金額、擔(dān)保對(duì)象、擔(dān)保期限、擔(dān)保方式等主要內(nèi)容，確保信息公開透明，保護(hù)投資者和其他利益相關(guān)者的知情權(quán)。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查擔(dān)保業(yè)務(wù)是否符合本辦法規(guī)定的流程和要求。2.審計(jì)部門應(yīng)重點(diǎn)審查擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、審批決策、合同簽訂、執(zhí)行監(jiān)控等環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）違規(guī)處理1.對(duì)于違反本辦法規(guī)定的擔(dān)保行為，公司將視情節(jié)輕重，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理，包括但不限于警告、罰款、降職、撤職等。2.因違規(guī)擔(dān)保行為給公司造成損