制度管理辦法農行中國農業(yè)銀行制度管理辦法總則目的與宗旨本制度旨在規(guī)范中國農業(yè)銀行（以下簡稱“本行”）的各項管理活動，確保各項工作依法合規(guī)、有序高效開展，保障本行穩(wěn)健運營，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略目標，維護股東、客戶、員工及其他利益相關者的合法權益。適用范圍本制度適用于中國農業(yè)銀行各級機構及全體員工。包括總行、分行、支行及各營業(yè)網點，以及在本行工作的合同制員工、勞務派遣員工等各類從業(yè)人員?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及金融行業(yè)相關標準，確保本行各項制度合法有效，所有經營管理活動在法律框架內進行。2.全面覆蓋原則：涵蓋本行經營管理的各個方面，包括但不限于公司治理、風險管理、內部控制、業(yè)務運營、財務管理、人力資源管理等，做到無死角、無遺漏。3.審慎穩(wěn)健原則：充分考慮各種風險因素，制定審慎的管理制度和流程，確保本行在復雜多變的市場環(huán)境中能夠有效防范風險，保持穩(wěn)健經營。4.持續(xù)優(yōu)化原則：隨著內外部環(huán)境的變化，及時對制度進行修訂和完善，確保制度的適應性和有效性，不斷提升本行的管理水平和競爭力。制度體系架構本行制度體系分為三個層次，即基本制度、業(yè)務制度和操作流程。基本制度基本制度是本行制度體系的核心，規(guī)定了本行的基本組織架構、管理體制、決策程序、經營原則等根本性問題。主要包括公司章程、“三會一層”議事規(guī)則、授權管理制度等。業(yè)務制度業(yè)務制度是針對本行各項具體業(yè)務制定的管理制度，明確了各類業(yè)務的管理要求、操作規(guī)范、風險控制要點等。涵蓋公司業(yè)務、個人業(yè)務、金融市場業(yè)務、信貸業(yè)務、中間業(yè)務等各個業(yè)務領域。操作流程操作流程是對各項業(yè)務操作環(huán)節(jié)的詳細描述，規(guī)定了具體的操作步驟、操作標準、審批程序等，確保業(yè)務操作的規(guī)范化和標準化。操作流程應根據(jù)業(yè)務制度制定，并與實際業(yè)務操作緊密結合，具有較強的可操作性。制度制定制定主體與職責分工1.總行：負責制定全行性的基本制度、重要業(yè)務制度及涉及全行重大利益的制度。總行各職能部門根據(jù)職責分工，負責相關制度的起草工作。2.分行：根據(jù)總行制度和當?shù)貙嶋H情況，制定適用于本地區(qū)的實施細則或補充規(guī)定，并報總行備案。分行各職能部門負責具體制度的起草工作。3.支行：在總行和分行制度框架下，結合本支行實際，制定相關操作流程和內部管理規(guī)定，確保制度的有效執(zhí)行。支行各部門負責具體流程和規(guī)定的起草工作。制定程序1.立項：根據(jù)本行戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務發(fā)展需求、監(jiān)管要求或實際工作中發(fā)現(xiàn)的問題，由相關部門提出制度制定立項申請，經審批后列入年度制度制定計劃。2.起草：責任部門成立起草小組，開展調研、收集資料、分析論證等工作，起草制度草案。草案應明確制定目的、適用范圍、基本原則、主要內容、操作流程、監(jiān)督檢查等條款，確保制度的完整性和可操作性。3.征求意見：制度草案形成后，應廣泛征求內部各部門、分支機構及相關人員的意見。征求意見期限一般不少于[X]個工作日，對反饋意見進行認真梳理和分析，合理的意見應予以采納，并對制度草案進行修改完善。4.審核：制度草案經修改完善后，提交總行法律合規(guī)部門進行合規(guī)性審核，提交風險管理部門進行風險評估，提交其他相關部門進行專業(yè)審核。審核部門應出具書面審核意見，責任部門根據(jù)審核意見進一步修改制度草案。5.審議與發(fā)布：審核通過的制度草案提交本行有權決策機構審議，審議通過后，以正式文件形式發(fā)布實施。制度發(fā)布后，應及時在內部辦公系統(tǒng)、宣傳欄等渠道進行公示，確保全體員工知曉。制度執(zhí)行培訓與宣貫1.培訓計劃制定：各級機構應根據(jù)制度內容和員工崗位需求，制定年度培訓計劃，明確培訓目標、培訓內容、培訓方式、培訓時間等。培訓計劃應覆蓋全體員工，確保員工熟悉和掌握相關制度要求。2.培訓實施：采用多種培訓方式，如集中培訓、在線學習、專題講座、案例分析等，確保培訓效果。培訓結束后，應對員工進行考核，考核結果應與員工績效掛鉤，激勵員工積極參加培訓，提高制度執(zhí)行力。3.宣貫活動：通過內部會議、文件傳達、宣傳資料發(fā)放、內部刊物報道等多種形式，廣泛宣傳制度內容和重要意義，營造良好的制度執(zhí)行氛圍，使全體員工充分認識到制度執(zhí)行的重要性，自覺遵守各項制度。操作規(guī)范與監(jiān)督檢查1.操作規(guī)范：員工應嚴格按照制度規(guī)定的操作流程和標準進行業(yè)務操作，確保每一個環(huán)節(jié)都符合制度要求。各級機構應加強對員工操作行為的日常監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)操作行為。2.監(jiān)督檢查機制：建立健全監(jiān)督檢查機制，明確監(jiān)督檢查的主體、對象、內容、方式和頻率。總行、分行應定期對下級機構的制度執(zhí)行情況進行檢查，各級機構應加強對內部各部門、各崗位的日常監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查可采用現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、專項檢查等方式進行。3.問題整改：對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應及時下達整改通知書，明確整改要求和整改期限。被檢查機構應認真分析問題原因，制定切實可行的整改措施，按時完成整改任務。整改完成后，應提交整改報告，接受復查。對整改不力或拒不整改的機構和個人，應嚴肅追究責任。制度評估與修訂評估周期與方式1.評估周期：本行定期對制度進行評估，原則上每年進行一次全面評估，對重要制度或新發(fā)布制度可根據(jù)實際情況適時進行專項評估。2.評估方式：采用多種評估方式相結合，如問卷調查、現(xiàn)場訪談、數(shù)據(jù)分析、案例研究等，廣泛收集內部各部門、分支機構、員工及外部監(jiān)管機構、客戶等相關方的意見和建議，對制度的有效性、適應性、可操作性等進行全面評估。修訂程序1.修訂申請：根據(jù)制度評估結果，相關部門或機構認為制度需要修訂的，應提出修訂申請，說明修訂的必要性、主要修訂內容及修訂依據(jù)等。2.修訂起草：經審批同意修訂的制度，由原起草部門或指定相關部門負責修訂草案的起草工作。修訂草案的起草程序與制度制定程序相同，應充分考慮各方意見，確保修訂后的制度更加科學合理、完善有效。3.審核與發(fā)布：修訂草案經審核、審議通過后，按照制度發(fā)布程序發(fā)布實施。修訂后的制度應及時更新相關培訓資料和宣傳內容，確保員工準確掌握新制度要求。制度廢止與清理廢止情形1.法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生重大變化，導致本行相關制度與之沖突，無法繼續(xù)執(zhí)行的。2.本行戰(zhàn)略調整、業(yè)務轉型，相關制度已不再適用的。3.制度內容存在嚴重缺陷，經多次修訂仍無法有效執(zhí)行的。4.已被新的制度完全替代的。清理程序1.清理計劃制定：總行法律合規(guī)部門定期組織開展制度清理工作，制定制度清理計劃，明確清理范圍、清理標準、清理步驟和時間要求等。2.清理實施：各級機構按照清理計劃要求，對本機構范圍內的制度進行全面梳理，對照廢止情形，提出擬廢止的制度清單，并說明廢止理由。3.審核與發(fā)布：總行法律合規(guī)部門對各級機構報送的擬廢止制度清單進行審核，審核通過后，以正式文件形式發(fā)布廢止通知。制度廢止后，應及時從內部辦公系統(tǒng)、文件檔案等載體中予以刪除，確保制度體系的準確性和嚴肅性。附則解釋與施行1.本制度由中國農