2025年最新銀行員工反詐試題及答案一、單項選擇題（每題2分，共30分）1.以下哪種情況不屬于常見的電信網(wǎng)絡詐騙手段？（）A.網(wǎng)絡貸款詐騙B.信用卡正常提額服務C.冒充公檢法詐騙D.殺豬盤詐騙2.客戶收到一條短信，稱其銀行卡存在風險，需要點擊鏈接進行安全升級，銀行員工應該建議客戶（）。A.立即點擊鏈接進行操作B.撥打短信中提供的客服電話咨詢C.聯(lián)系自己的銀行客戶經(jīng)理或撥打銀行官方客服電話核實D.直接按照短信提示輸入銀行卡信息3.犯罪分子以“中獎”為由，要求中獎者先繳納手續(xù)費才能領取獎金，這屬于（）。A.網(wǎng)絡交友詐騙B.網(wǎng)絡購物詐騙C.中獎詐騙D.網(wǎng)絡投資詐騙4.當客戶向銀行員工咨詢網(wǎng)絡投資理財項目，稱其收益極高且無風險時，銀行員工應（）。A.積極推薦該項目B.提醒客戶謹慎投資，高收益往往伴隨著高風險，對這類項目要保持警惕C.幫助客戶辦理相關投資手續(xù)D.讓客戶自行決定是否投資5.以下關于防范詐騙的說法，錯誤的是（）。A.不輕易相信陌生人的電話和短信B.可以將自己的銀行卡和密碼借給他人使用C.不隨意點擊來歷不明的鏈接D.遇到可疑情況及時與銀行或警方聯(lián)系6.詐騙分子冒充銀行客服，要求客戶提供銀行卡驗證碼，銀行員工應告知客戶（）。A.驗證碼是保障賬戶安全的重要信息，絕不能提供給任何人B.可以提供給銀行客服人員C.先提供一部分驗證碼試探D.若對方能說出自己部分信息就可以提供7.“殺豬盤”詐騙通常發(fā)生在（）場景。A.網(wǎng)絡交友B.網(wǎng)絡購物C.網(wǎng)絡貸款D.網(wǎng)絡刷單8.客戶收到郵件，稱其賬戶存在異常交易，需回復郵件提供個人信息，銀行員工應建議（）。A.按照郵件要求回復信息B.忽略該郵件C.通過銀行官方渠道核實賬戶情況，切勿回復郵件提供個人信息D.回復郵件詢問具體情況9.某客戶接到電話，對方自稱是銀行工作人員，要求客戶到ATM機上進行“資金保護”操作，銀行員工正確的做法是（）。A.讓客戶盡快按照電話要求操作B.告知客戶這可能是詐騙，不要去ATM機操作，并及時聯(lián)系銀行核實C.建議客戶換一家銀行的ATM機操作D.幫助客戶在ATM機上完成操作10.網(wǎng)絡刷單詐騙的常見套路是（）。A.先給小額返利，誘導投入大額資金后消失B.直接要求受害者轉(zhuǎn)賬大額資金C.以購買商品可獲得高額返利為誘餌，讓受害者一直購買商品D.以上都是11.銀行員工發(fā)現(xiàn)客戶可能遭遇詐騙時，首先應該（）。A.直接報警B.提醒客戶可能存在詐騙風險，并了解具體情況C.讓客戶自行處理D.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務12.詐騙分子利用人們的（）心理實施詐騙。A.貪婪、恐懼、好奇B.理性、冷靜、謹慎C.勇敢、果斷、堅定D.善良、寬容、理解13.客戶稱自己在網(wǎng)上看到一個投資項目，年化收益率高達30%，銀行員工應（）。A.認為該項目很有潛力，鼓勵客戶投資B.告訴客戶這是正常的投資收益C.提醒客戶這可能是詐騙，正規(guī)投資不會有如此高且穩(wěn)定的收益D.幫助客戶分析該項目的可行性14.以下哪項不是銀行防范詐騙的措施？（）A.加強員工反詐培訓B.安裝先進的詐騙監(jiān)測系統(tǒng)C.鼓勵客戶多開賬戶D.向客戶宣傳反詐知識15.犯罪分子冒充親友，稱自己遇到緊急情況需要借錢，銀行員工應提醒客戶（）。A.立即轉(zhuǎn)賬給親友B.通過電話、視頻等方式與親友核實情況，確認無誤后再做決定C.先借一部分錢給親友D.讓親友自己去銀行辦理貸款二、多項選擇題（每題3分，共30分）1.常見的詐騙類型有（）。A.電信詐騙B.網(wǎng)絡詐騙C.街頭詐騙D.金融詐騙2.銀行員工在日常工作中可以通過以下哪些方式防范詐騙？（）A.仔細核實客戶身份信息B.關注客戶辦理業(yè)務時的異常行為和情緒C.對客戶進行反詐宣傳D.嚴格遵守銀行的業(yè)務操作流程3.當客戶遭遇詐騙后，銀行員工可以提供以下哪些幫助？（）A.協(xié)助客戶保留相關證據(jù)B.指導客戶撥打報警電話C.幫助客戶查詢資金流向D.安撫客戶情緒4.詐騙分子常用的獲取個人信息的手段有（）。A.發(fā)送虛假鏈接，誘導點擊并填寫信息B.冒充公檢法機關，要求提供信息C.利用社交網(wǎng)絡收集信息D.在公共場所竊取他人身份證等信息5.銀行可以通過以下哪些渠道向客戶宣傳反詐知識？（）A.銀行網(wǎng)點的宣傳海報和視頻B.銀行官方網(wǎng)站和手機銀行APPC.短信和電子郵件D.舉辦反詐知識講座6.以下哪些是詐騙的特征？（）A.承諾超高收益且無風險B.要求先繳納費用才能獲得利益C.以各種理由要求快速轉(zhuǎn)賬D.頻繁更換聯(lián)系方式和賬戶7.為了保護客戶資金安全，銀行員工應該（）。A.不隨意泄露客戶信息B.嚴格審核客戶的轉(zhuǎn)賬和交易申請C.及時發(fā)現(xiàn)和阻止可疑交易D.定期對客戶賬戶進行風險評估8.網(wǎng)絡詐騙中，詐騙分子可能會利用（）平臺實施詐騙。A.社交軟件B.電商平臺C.金融投資平臺D.游戲平臺9.銀行員工識別詐騙的方法有（）。A.了解常見詐騙手段和特征B.觀察客戶的言行舉止和情緒狀態(tài)C.分析交易的合理性和風險程度D.與其他員工交流經(jīng)驗，共同識別10.客戶接到詐騙電話后向銀行員工咨詢，銀行員工可以（）。A.詳細了解詐騙電話內(nèi)容B.幫助客戶分析是否為詐騙C.提供防范詐騙的建議D.告知客戶不用理會任何陌生電話三、判斷題（每題2分，共20分）1.只要是銀行客服打來的電話，都可以完全相信并按照要求操作。（）2.客戶在網(wǎng)上投資遇到問題，銀行沒有義務為其提供幫助。（）3.為了完成業(yè)績，銀行員工可以向客戶推薦一些來源不明的高收益理財產(chǎn)品。（）4.收到陌生人發(fā)來的中獎信息，先繳納手續(xù)費就可以領取獎金，這很可能是詐騙。（）5.銀行員工發(fā)現(xiàn)客戶可能遭遇詐騙時，應立即停止為客戶辦理業(yè)務。（）6.網(wǎng)絡刷單一開始都是真實的，后面才會變成詐騙。（）7.客戶的銀行卡驗證碼可以告訴銀行工作人員以外的其他人。（）8.詐騙分子可能會利用客戶的恐懼心理，如冒充公檢法機關稱客戶涉嫌違法犯罪，要求轉(zhuǎn)賬配合調(diào)查。（）9.銀行只需要做好自身業(yè)務，不需要向客戶宣傳反詐知識。（）10.遇到可疑的網(wǎng)絡投資項目，客戶可以先少量投入試試。（）四、簡答題（每題10分，共20分）1.請簡要說明銀行員工在面對客戶疑似遭遇詐騙時的處理流程。2.列舉三種常見的詐騙手段，并分別說明銀行員工應如何向客戶進行防范宣傳。答案一、單項選擇題1.B。信用卡正常提額服務是銀行的正規(guī)業(yè)務，不屬于詐騙手段。而網(wǎng)絡貸款詐騙、冒充公檢法詐騙、殺豬盤詐騙都是常見的電信網(wǎng)絡詐騙手段。2.C。應通過銀行官方渠道核實情況，不能隨意點擊鏈接或撥打短信提供的電話，更不能按短信提示輸入銀行卡信息。3.C。以“中獎”為由要求先繳納手續(xù)費才能領取獎金，屬于中獎詐騙。4.B。提醒客戶謹慎投資，高收益往往伴隨著高風險，對這類項目要保持警惕，不能盲目推薦或辦理。5.B。不能將自己的銀行卡和密碼借給他人使用，這會嚴重危及賬戶安全。6.A。驗證碼是保障賬戶安全的重要信息，絕不能提供給任何人，包括所謂的銀行客服。7.A?！皻⒇i盤”詐騙通常發(fā)生在網(wǎng)絡交友場景，騙子先與受害者建立感情，再誘導其投資或轉(zhuǎn)賬。8.C。通過銀行官方渠道核實賬戶情況，切勿回復郵件提供個人信息，以防信息泄露。9.B。這可能是詐騙，不要去ATM機操作，并及時聯(lián)系銀行核實。10.D。網(wǎng)絡刷單詐騙先給小額返利，誘導投入大額資金后消失；也會以購買商品可獲得高額返利為誘餌，讓受害者一直購買商品；還可能直接要求受害者轉(zhuǎn)賬大額資金。11.B。首先應提醒客戶可能存在詐騙風險，并了解具體情況。12.A。詐騙分子利用人們的貪婪、恐懼、好奇等心理實施詐騙。13.C。正規(guī)投資不會有如此高且穩(wěn)定的收益，提醒客戶這可能是詐騙。14.C。鼓勵客戶多開賬戶與防范詐騙無關，加強員工反詐培訓、安裝先進的詐騙監(jiān)測系統(tǒng)、向客戶宣傳反詐知識都是銀行防范詐騙的措施。15.B。通過電話、視頻等方式與親友核實情況，確認無誤后再做決定，避免轉(zhuǎn)賬錯誤。二、多項選擇題1.ABCD。常見的詐騙類型包括電信詐騙、網(wǎng)絡詐騙、街頭詐騙、金融詐騙等。2.ABCD。銀行員工在日常工作中應仔細核實客戶身份信息、關注客戶辦理業(yè)務時的異常行為和情緒、對客戶進行反詐宣傳、嚴格遵守銀行的業(yè)務操作流程來防范詐騙。3.ABCD。當客戶遭遇詐騙后，銀行員工可以協(xié)助客戶保留相關證據(jù)、指導客戶撥打報警電話、幫助客戶查詢資金流向、安撫客戶情緒。4.ABCD。詐騙分子獲取個人信息的手段有發(fā)送虛假鏈接誘導填寫信息、冒充公檢法機關要求提供信息、利用社交網(wǎng)絡收集信息、在公共場所竊取他人身份證等信息。5.ABCD。銀行可以通過銀行網(wǎng)點的宣傳海報和視頻、銀行官方網(wǎng)站和手機銀行APP、短信和電子郵件、舉辦反詐知識講座等渠道向客戶宣傳反詐知識。6.ABCD。承諾超高收益且無風險、要求先繳納費用才能獲得利益、以各種理由要求快速轉(zhuǎn)賬、頻繁更換聯(lián)系方式和賬戶都是詐騙的特征。7.ABCD。為了保護客戶資金安全，銀行員工應不隨意泄露客戶信息、嚴格審核客戶的轉(zhuǎn)賬和交易申請、及時發(fā)現(xiàn)和阻止可疑交易、定期對客戶賬戶進行風險評估。8.ABCD。網(wǎng)絡詐騙中，詐騙分子可能會利用社交軟件、電商平臺、金融投資平臺、游戲平臺等實施詐騙。9.ABCD。銀行員工識別詐騙的方法有了解常見詐騙手段和特征、觀察客戶的言行舉止和情緒狀態(tài)、分析交易的合理性和風險程度、與其他員工交流經(jīng)驗共同識別。10.ABC。銀行員工可以詳細了解詐騙電話內(nèi)容、幫助客戶分析是否為詐騙、提供防范詐騙的建議，但不能告知客戶不用理會任何陌生電話。三、判斷題1.×。即使是自稱銀行客服的電話，也需要通過官方渠道核實后再操作，不能完全相信。2.×。銀行有義務為客戶提供一定的幫助，如協(xié)助保留證據(jù)、指導報警等。3.×。不能向客戶推薦來源不明的高收益理財產(chǎn)品，這可能會導致客戶遭受損失。4.√。收到陌生人發(fā)來的中獎信息，先繳納手續(xù)費才能領取獎金，很可能是詐騙。5.×。發(fā)現(xiàn)客戶可能遭遇詐騙時，應先提醒客戶，了解情況，而不是立即停止辦理業(yè)務。6.×。網(wǎng)絡刷單從一開始就是詐騙手段，不存在前期真實后期詐騙的情況。7.×。銀行卡驗證碼不能告訴任何人，包括銀行工作人員以外的其他人。8.√。詐騙分子可能會利用客戶的恐懼心理，冒充公檢法機關稱客戶涉嫌違法犯罪，要求轉(zhuǎn)賬配合調(diào)查。9.×。銀行有責任向客戶宣傳反詐知識，提高客戶的防范意識。10.×。遇到可疑的網(wǎng)絡投資項目，不應先少量投入試試，應謹慎對待，避免損失。四、簡答題1.銀行員工在面對客戶疑似遭遇詐騙時的處理流程如下：發(fā)現(xiàn)異常：在與客戶交流或辦理業(yè)務過程中，注意觀察客戶的言行舉止、情緒狀態(tài)以及業(yè)務內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)可能存在詐騙風險的跡象。提醒客戶：及時向客戶表明可能存在詐騙風險，以溫和、專業(yè)的方式告知客戶常見的詐騙手段和特征，讓客戶提高警惕。了解情況：耐心傾聽客戶講述事情的詳細經(jīng)過，包括與詐騙分子的溝通內(nèi)容、涉及的資金情況、對方的聯(lián)系方式等信息。核實信息：通過銀行的官方渠道，如查詢客戶賬戶信息、聯(lián)系相關部門等，核實客戶所說情況的真實性。采取措施：如果確認是詐騙，協(xié)助客戶保留相關證據(jù)，如聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等；指導客戶撥打報警電話，并提供必要的幫助；如果客戶的資金還未轉(zhuǎn)出，及時阻止交易；如果資金已經(jīng)轉(zhuǎn)出，配合警方查詢資金流向。后續(xù)跟進：關注警方的調(diào)查進展，為客戶提供必要的信息和支持；對客戶進行回訪，了解客戶的情況和需求，提供相關的防范建議。2.三種常見的詐騙手段及銀行員工的防范宣傳方式如下：網(wǎng)絡貸款詐騙：詐騙分子以“無抵押、低利息、快速放款”為誘餌，吸引受害者下載虛假貸款APP或添加微信、QQ等聯(lián)系方式。在貸款過程中，以“手續(xù)費”“保證金”“解凍費”等各種理由要求受害者轉(zhuǎn)賬。銀行員工可以向客戶宣傳，正規(guī)的銀行貸款不會在放款前要求繳納任何費用，遇到此類情況要提高警惕，不要隨意下載不明來源的APP或向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬。同時，建議客戶通過銀行官方渠道申請貸款。冒充公檢法詐騙：騙子冒充公檢法機關