it風險管理辦法一、總則（一）目的為有效管理IT風險，確保公司/組織的IT系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運行，保障業(yè)務的連續(xù)性，保護公司/組織的資產(chǎn)安全和信息安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)所有涉及IT系統(tǒng)、信息資產(chǎn)、信息技術(shù)應用等相關活動的部門、崗位及人員。（三）定義與術(shù)語1.IT風險：指由于信息技術(shù)的應用、信息資產(chǎn)的存在以及IT相關活動的開展而可能引發(fā)的對公司/組織目標實現(xiàn)產(chǎn)生不利影響的不確定性。包括但不限于信息安全風險、系統(tǒng)可靠性風險、數(shù)據(jù)完整性風險、業(yè)務連續(xù)性風險等。2.信息資產(chǎn)：指公司/組織擁有或控制的、與業(yè)務相關的各類信息，包括但不限于文檔、數(shù)據(jù)、程序、系統(tǒng)、網(wǎng)絡設備等。3.風險評估：對IT風險進行識別、分析和評價的過程，以確定風險的等級和影響程度。4.風險應對：針對評估出的IT風險，制定并實施相應的措施，以降低風險發(fā)生的可能性或減輕風險發(fā)生后的影響。（四）基本原則1.全面性原則：涵蓋公司/組織IT活動的各個方面，包括規(guī)劃、建設、運行、維護等全過程，確保風險無遺漏。2.預防為主原則：強調(diào)風險的預防和控制，通過建立健全的風險管理體系，提前識別和應對潛在風險，避免風險的發(fā)生或降低其影響。3.適度性原則：根據(jù)風險的等級和影響程度，合理配置風險管理資源，確保風險管理措施的有效性和成本效益的平衡。4.動態(tài)管理原則：IT風險是動態(tài)變化的，風險管理應根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化及時調(diào)整和優(yōu)化，確保風險管理體系的適應性和有效性。二、風險管理組織與職責（一）風險管理委員會1.組成：由公司/組織高層管理人員組成，設主任一名，副主任若干名。2.職責審批公司/組織IT風險管理戰(zhàn)略、政策和制度。審議重大IT風險事件及應對方案，決策重大風險管理事項。監(jiān)督IT風險管理工作的整體開展情況，協(xié)調(diào)解決風險管理中的重大問題。（二）IT風險管理部門1.組成：由熟悉IT技術(shù)、風險管理等專業(yè)知識的人員組成。2.職責制定和完善IT風險管理的具體流程、方法和標準。組織開展IT風險評估工作，定期對公司/組織的IT風險狀況進行全面評估和分析。建立IT風險監(jiān)控機制，實時監(jiān)測風險指標和關鍵風險點，及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號。制定IT風險應對策略和措施，指導和監(jiān)督各部門實施風險應對工作。收集、整理和分析IT風險信息，定期向上級匯報IT風險管理工作情況。組織開展IT風險管理培訓和宣傳工作，提高員工的風險意識和應對能力。（三）各業(yè)務部門1.職責負責本部門IT風險的識別、評估和應對工作，制定并實施本部門的IT風險管理制度和措施。配合IT風險管理部門開展公司/組織層面的風險評估和監(jiān)控工作，及時提供相關信息和數(shù)據(jù)。落實公司/組織下達的IT風險應對任務，對本部門的IT風險應對效果負責。加強本部門員工的IT風險管理培訓，提高員工的風險意識和操作規(guī)范。（四）信息資產(chǎn)所有者1.職責對所負責的信息資產(chǎn)進行分類、標識和登記，明確資產(chǎn)的重要性和安全級別。負責信息資產(chǎn)的日常維護和管理，確保資產(chǎn)的完整性和可用性。配合IT風險管理部門開展信息資產(chǎn)風險評估工作，提供資產(chǎn)相關信息和風險狀況。參與制定信息資產(chǎn)的風險應對措施，落實資產(chǎn)層面的風險防控工作。三、風險識別與評估（一）風險識別方法1.問卷調(diào)查法：設計IT風險調(diào)查問卷，向各部門、崗位及相關人員收集信息，識別可能存在的風險因素。2.訪談法：與業(yè)務人員、技術(shù)人員、管理人員等進行面對面訪談，了解業(yè)務流程和IT系統(tǒng)運行情況，發(fā)現(xiàn)潛在風險。3.文檔審查法：審查公司/組織的IT相關文檔，如系統(tǒng)設計文檔、操作手冊、安全策略等，查找其中存在的風險點。4.流程圖分析法：繪制業(yè)務流程和IT系統(tǒng)流程圖，分析流程中的關鍵環(huán)節(jié)和潛在風險。5.頭腦風暴法：組織相關人員進行頭腦風暴，集思廣益，識別可能的IT風險。（二）風險識別內(nèi)容1.信息安全風險網(wǎng)絡安全風險：如網(wǎng)絡攻擊、病毒感染、網(wǎng)絡漏洞等。數(shù)據(jù)安全風險：包括數(shù)據(jù)泄露、數(shù)據(jù)篡改、數(shù)據(jù)丟失等。系統(tǒng)安全風險：如操作系統(tǒng)漏洞、應用系統(tǒng)安全缺陷等。人員安全風險：如內(nèi)部人員違規(guī)操作、信息泄露等。2.系統(tǒng)可靠性風險硬件故障風險：服務器、存儲設備、網(wǎng)絡設備等硬件出現(xiàn)故障。軟件故障風險：操作系統(tǒng)、應用程序等軟件出現(xiàn)故障或錯誤。容量不足風險：系統(tǒng)處理能力、存儲空間等無法滿足業(yè)務需求。性能下降風險：系統(tǒng)響應時間過長、吞吐量降低等影響業(yè)務運行。3.數(shù)據(jù)完整性風險數(shù)據(jù)錄入錯誤風險：人工錄入數(shù)據(jù)時出現(xiàn)錯誤。數(shù)據(jù)傳輸錯誤風險：數(shù)據(jù)在網(wǎng)絡傳輸過程中出現(xiàn)丟失、錯誤等。數(shù)據(jù)存儲錯誤風險：數(shù)據(jù)存儲介質(zhì)損壞、存儲系統(tǒng)故障等導致數(shù)據(jù)丟失或錯誤。4.業(yè)務連續(xù)性風險自然災害風險：地震、洪水、火災等自然災害對IT系統(tǒng)造成破壞。人為災難風險：如戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、惡意破壞等。系統(tǒng)升級風險：系統(tǒng)升級過程中出現(xiàn)故障導致業(yè)務中斷。供應商風險：關鍵IT供應商出現(xiàn)問題，影響公司/組織的IT服務。（三）風險評估標準1.可能性評估：根據(jù)歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗、技術(shù)水平等因素，對風險發(fā)生的可能性進行評估，分為高、中、低三個等級。2.影響程度評估：從業(yè)務影響、財務損失、聲譽損害等方面，對風險發(fā)生后的影響程度進行評估，分為嚴重、較大、一般、較小四個等級。3.風險等級確定：根據(jù)可能性和影響程度的評估結(jié)果，采用矩陣法確定風險等級，分為高風險、中風險、低風險三個等級。（四）風險評估流程1.準備階段：確定評估目標、范圍、方法和人員，收集相關資料和數(shù)據(jù)。2.識別階段：運用風險識別方法，全面識別IT風險因素。3.分析階段：對識別出的風險進行分析，評估其可能性和影響程度。4.評價階段：根據(jù)風險評估標準，確定風險等級。5.報告階段：編制風險評估報告，包括風險識別、評估結(jié)果、風險等級等內(nèi)容，并提交給風險管理委員會和相關部門。四、風險應對（一）風險應對策略1.風險規(guī)避：對于高風險且無法有效控制的風險，采取放棄相關業(yè)務或活動的方式，避免風險的發(fā)生。2.風險降低：通過采取措施降低風險發(fā)生的可能性或減輕風險發(fā)生后的影響程度，如加強安全防護、優(yōu)化系統(tǒng)設計、完善備份恢復等。3.風險轉(zhuǎn)移：將風險轉(zhuǎn)移給第三方，如購買保險、簽訂外包合同等，由第三方承擔部分或全部風險。4.風險接受：對于低風險且采取應對措施成本過高的風險，在經(jīng)過充分評估和審批后，選擇接受風險，并制定相應的監(jiān)控措施。（二）風險應對措施1.信息安全風險應對措施網(wǎng)絡安全方面：部署防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、防病毒軟件等安全防護設備，加強網(wǎng)絡訪問控制，定期進行網(wǎng)絡安全漏洞掃描和修復。數(shù)據(jù)安全方面：對重要數(shù)據(jù)進行加密存儲和傳輸，建立數(shù)據(jù)備份與恢復機制，定期進行數(shù)據(jù)備份，限制數(shù)據(jù)訪問權(quán)限，加強數(shù)據(jù)審計。系統(tǒng)安全方面：及時更新操作系統(tǒng)和應用系統(tǒng)的安全補丁，加強系統(tǒng)配置管理，建立系統(tǒng)安全審計機制。人員安全方面：加強員工的安全意識培訓，制定嚴格的信息安全管理制度，規(guī)范員工操作行為，簽訂保密協(xié)議，對違規(guī)行為進行嚴肅處理。2.系統(tǒng)可靠性風險應對措施硬件方面：建立硬件設備的定期巡檢和維護制度，制定硬件故障應急預案，儲備關鍵硬件設備的備品備件。軟件方面：加強軟件測試和質(zhì)量控制，建立軟件故障監(jiān)控和預警機制，及時處理軟件故障，定期進行軟件升級和優(yōu)化。容量方面：進行系統(tǒng)容量規(guī)劃和預測，根據(jù)業(yè)務發(fā)展需求及時擴展系統(tǒng)資源，優(yōu)化系統(tǒng)架構(gòu)，提高系統(tǒng)性能。性能方面：對系統(tǒng)性能進行監(jiān)測和分析，找出性能瓶頸并采取優(yōu)化措施，如優(yōu)化數(shù)據(jù)庫查詢、調(diào)整系統(tǒng)參數(shù)等。3.數(shù)據(jù)完整性風險應對措施數(shù)據(jù)錄入方面：采用數(shù)據(jù)驗證和糾錯機制，對錄入的數(shù)據(jù)進行合法性、準確性檢查，減少人工錄入錯誤。數(shù)據(jù)傳輸方面：采用可靠的數(shù)據(jù)傳輸協(xié)議，對傳輸過程進行監(jiān)控和校驗，確保數(shù)據(jù)準確無誤傳輸。數(shù)據(jù)存儲方面：建立數(shù)據(jù)存儲的冗余和容錯機制，定期對存儲設備進行檢查和維護，防止數(shù)據(jù)丟失或損壞。4.業(yè)務連續(xù)性風險應對措施自然災害方面：對IT系統(tǒng)進行災備規(guī)劃，建設異地災備中心，制定災難恢復預案，定期進行災難演練。人為災難方面：加強安全保衛(wèi)工作，制定應急預案，提高應對突發(fā)事件的能力，與相關部門建立應急協(xié)調(diào)機制。系統(tǒng)升級方面：在升級前進行充分的測試和評估，制定詳細的升級計劃和回滾方案，確保升級過程中業(yè)務不受影響。供應商方面：對關鍵IT供應商進行評估和管理，簽訂服務水平協(xié)議，建立供應商備份機制，降低供應商風險。（三）風險應對實施與監(jiān)控1.實施：各部門根據(jù)風險應對策略和措施，制定具體的實施方案，并組織實施。在實施過程中，明確責任人和時間節(jié)點，確保措施得到有效執(zhí)行。2.監(jiān)控：IT風險管理部門負責對風險應對措施的實施情況進行監(jiān)控，定期檢查措施的執(zhí)行效果，收集相關數(shù)據(jù)和信息。如發(fā)現(xiàn)措施執(zhí)行不到位或風險狀況發(fā)生變化，及時調(diào)整應對措施。五、風險監(jiān)控與預警（一）風險監(jiān)控指標1.信息安全監(jiān)控指標：如網(wǎng)絡流量異常率、病毒感染數(shù)量、數(shù)據(jù)泄露事件數(shù)量等。2.系統(tǒng)可靠性監(jiān)控指標：如服務器可用性、系統(tǒng)響應時間、硬件故障率等。3.數(shù)據(jù)完整性監(jiān)控指標：如數(shù)據(jù)錯誤率、數(shù)據(jù)一致性檢查通過率等。4.業(yè)務連續(xù)性監(jiān)控指標：如業(yè)務中斷時間、災難恢復時間目標達成率等。（二）風險預警機制1.閾值設定：根據(jù)風險監(jiān)控指標的歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗，設定風險預警閾值。當監(jiān)控指標超過閾值時，觸發(fā)風險預警。2.預警級別：根據(jù)風險程度，將預警分為紅色（高風險）、橙色（中高風險）、黃色（中風險）、藍色（低風險）四個級別。3.預警發(fā)布：風險預警信息通過郵件、短信、系統(tǒng)通知等方式及時發(fā)布給相關部門和人員，提醒其關注風險狀況并采取相應措施。（三）風險監(jiān)控與預警流程1.數(shù)據(jù)采集：通過IT監(jiān)控系統(tǒng)、業(yè)務系統(tǒng)等渠道，實時采集風險監(jiān)控指標數(shù)據(jù)。2.數(shù)據(jù)分析：對采集到的數(shù)據(jù)進行分析和處理，判斷是否超過預警閾值。3.預警發(fā)布：如觸發(fā)預警，按照預警級別發(fā)布預警信息，并通知相關部門和人員進行處理。4.跟蹤處理：對預警事件進行跟蹤，記錄處理過程和結(jié)果，直至風險狀況得到緩解或消除。六、風險管理信息系統(tǒng)（一）系統(tǒng)功能1.風險識別與評估：提供風險識別方法和工具，支持對IT風險進行全面識別和評估，自動生成風險評估報告。2.風險應對管理：記錄風險應對策略和措施，跟蹤風險應對實施情況，評估應對效果。3.風險監(jiān)控與預警：實時監(jiān)控風險監(jiān)控指標，自動觸發(fā)風險預警，記錄預警事件處理過程。4.信息資產(chǎn)登記與管理：對公司/組織的信息資產(chǎn)進行分類、標識、登記和管理，關聯(lián)資產(chǎn)與風險。5.風險管理文檔管理：存儲和管理風險管理相關的文檔，如制度、流程、報告等。（二）系統(tǒng)建設與維護1.建設：根據(jù)公司/組織的風險管理需求，選擇合適的技術(shù)平臺和軟件產(chǎn)品，進行風險管理信息系統(tǒng)的建設。在建設過程中，確保系統(tǒng)的功能完整性、性能可靠性和數(shù)據(jù)安全性。2.維護：建立系統(tǒng)維護機制，定期對系統(tǒng)進行檢查、升級和優(yōu)化，確保系統(tǒng)的正常運行。及時處理系統(tǒng)故障和問題，保障系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準確性和完整性。七、風險管理培訓與宣傳（一）培訓計劃1.培訓目標：提高員工的IT風險意識和應對能力，確保員工熟悉風險管理流程和方法，能夠有效識別和處理工作中的IT風險。2.培訓對象：包括公司/組織全體員工，重點是涉及IT系統(tǒng)操作、管理、維護等崗位的人員。3.培訓內(nèi)容：涵蓋IT風險管理基礎知識、風險識別與評估方法、風險應對策略與措施、信息安全知識、系統(tǒng)可靠性保障、數(shù)據(jù)完整性維護、業(yè)務連續(xù)性管理等方面。4.培訓方式：采用內(nèi)部培訓、外部培訓