眾籌基金管理辦法總則制定目的為規(guī)范眾籌基金的運(yùn)作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)眾籌基金行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的眾籌基金及其相關(guān)活動(dòng)?；驹瓌t眾籌基金的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。眾籌基金的設(shè)立與備案設(shè)立條件1.有符合規(guī)定的名稱、章程和組織機(jī)構(gòu)。2.有符合要求的注冊(cè)資本。3.有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員。4.有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。5.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。6.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。設(shè)立程序1.發(fā)起人向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）提交設(shè)立申請(qǐng)材料。2.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。3.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的眾籌基金，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注冊(cè)登記手續(xù)，并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。備案要求眾籌基金應(yīng)當(dāng)在設(shè)立后[X]個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案，并提交相關(guān)備案材料。眾籌基金的運(yùn)作與管理投資范圍眾籌基金的投資范圍應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，主要包括以下領(lǐng)域：1.未上市企業(yè)股權(quán)。2.上市公司非公開(kāi)發(fā)行的股票。3.債券、基金份額、資產(chǎn)支持證券等金融產(chǎn)品。4.其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資品種。投資限制1.不得投資于高風(fēng)險(xiǎn)、高杠桿的金融產(chǎn)品。2.不得投資于國(guó)家禁止或者限制投資的行業(yè)和領(lǐng)域。3.不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法違規(guī)行為。運(yùn)作模式眾籌基金可以采用股權(quán)眾籌、債權(quán)眾籌等多種運(yùn)作模式，但應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。信息披露眾籌基金應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，定期披露基金的運(yùn)作情況、投資組合、財(cái)務(wù)狀況等信息，保障投資者的知情權(quán)。風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制1.眾籌基金應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)。2.應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，配備專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理人員，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。3.應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，確?；疬\(yùn)作合法合規(guī)。投資者保護(hù)投資者適當(dāng)性管理1.眾籌基金應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。2.不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者銷(xiāo)售基金產(chǎn)品。投資者權(quán)益保護(hù)措施1.建立健全投資者投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理投資者的投訴和建議。2.加強(qiáng)投資者教育，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資知識(shí)水平。3.保障投資者的合法權(quán)益，不得損害投資者的利益。監(jiān)督管理中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的職責(zé)1.依法對(duì)眾籌基金進(jìn)行監(jiān)督管理。2.制定眾籌基金的監(jiān)管規(guī)則和指引。3.對(duì)眾籌基金的設(shè)立、運(yùn)作、管理等活動(dòng)進(jìn)行檢查和處罰。自律管理1.眾籌基金行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)自律管理，制定行業(yè)自律規(guī)則，規(guī)范會(huì)員行為。2.組織開(kāi)展行業(yè)培訓(xùn)和交流活動(dòng)，提高行業(yè)整體素質(zhì)。3.對(duì)違反自律規(guī)則的會(huì)員進(jìn)行懲戒。法律責(zé)任違法違規(guī)行為的處罰1.眾籌基金及其從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)將依法給予行政處罰。2.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。投資者賠償責(zé)任眾籌基金及其從業(yè)人員因違法違規(guī)行為給投