上門(mén)收款管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司上門(mén)收款業(yè)務(wù)操作，加強(qiáng)資金安全管理，提高收款效率，防范收款風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司與客戶簽訂上門(mén)收款服務(wù)協(xié)議，由公司指定人員按照約定的時(shí)間、地點(diǎn)和方式到客戶處收取款項(xiàng)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及公司內(nèi)部相關(guān)制度，確保上門(mén)收款業(yè)務(wù)合法合規(guī)開(kāi)展。2.安全性原則強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，采取有效措施保障收款人員、資金及相關(guān)信息的安全，防止出現(xiàn)資金被盜、挪用、丟失等情況。3.準(zhǔn)確性原則確保收款金額準(zhǔn)確無(wú)誤，收款記錄清晰完整，及時(shí)、準(zhǔn)確地反映公司與客戶之間的資金往來(lái)情況。4.效率性原則優(yōu)化上門(mén)收款流程，合理安排收款時(shí)間和路線，提高收款工作效率，滿足客戶需求，維護(hù)公司良好形象。二、職責(zé)分工（一）財(cái)務(wù)管理部門(mén)1.負(fù)責(zé)制定上門(mén)收款業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)管理制度和操作流程，明確收款人員的職責(zé)和權(quán)限。2.審核上門(mén)收款服務(wù)協(xié)議，確保協(xié)議條款符合公司利益和相關(guān)法律法規(guī)要求。3.對(duì)上門(mén)收款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，定期核對(duì)收款賬目，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問(wèn)題。4.負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，處理收款過(guò)程中出現(xiàn)的爭(zhēng)議和問(wèn)題。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)1.評(píng)估上門(mén)收款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施和應(yīng)急預(yù)案。2.對(duì)收款人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，提高其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和防范能力。3.監(jiān)督檢查上門(mén)收款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解潛在風(fēng)險(xiǎn)。（三）業(yè)務(wù)部門(mén)1.負(fù)責(zé)與客戶洽談上門(mén)收款服務(wù)事宜，簽訂上門(mén)收款服務(wù)協(xié)議，并及時(shí)將協(xié)議副本提交給財(cái)務(wù)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。2.協(xié)助財(cái)務(wù)管理部門(mén)和收款人員了解客戶情況，提供必要的業(yè)務(wù)支持和信息。3.跟蹤客戶經(jīng)營(yíng)狀況和信用情況，及時(shí)向財(cái)務(wù)管理部門(mén)反饋異常信息，以便采取相應(yīng)措施。（四）收款人員1.嚴(yán)格按照本辦法和公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行上門(mén)收款任務(wù)，確保收款工作準(zhǔn)確、及時(shí)、安全。2.負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，核對(duì)收款金額和相關(guān)信息，辦理收款手續(xù)。3.妥善保管收款過(guò)程中涉及的現(xiàn)金、票據(jù)、印章等重要物品，確保其安全無(wú)虞。4.及時(shí)將收款情況反饋給財(cái)務(wù)管理部門(mén)，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)立即報(bào)告。三、上門(mén)收款流程（一）協(xié)議簽訂1.業(yè)務(wù)部門(mén)與客戶就上門(mén)收款服務(wù)事宜進(jìn)行洽談，達(dá)成一致后簽訂上門(mén)收款服務(wù)協(xié)議。協(xié)議應(yīng)明確收款金額、收款時(shí)間、收款方式、收款地點(diǎn)、雙方權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。2.業(yè)務(wù)部門(mén)將簽訂好的協(xié)議副本提交給財(cái)務(wù)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)備案。（二）收款計(jì)劃制定1.財(cái)務(wù)管理部門(mén)根據(jù)與客戶簽訂的協(xié)議，結(jié)合公司資金安排和收款周期，制定上門(mén)收款計(jì)劃。收款計(jì)劃應(yīng)明確收款日期、收款人員、收款金額、收款地點(diǎn)等信息。2.收款計(jì)劃經(jīng)財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)后，發(fā)送給收款人員和相關(guān)部門(mén)。（三）收款準(zhǔn)備1.收款人員收到收款計(jì)劃后，提前與客戶取得聯(lián)系，確認(rèn)收款時(shí)間、地點(diǎn)等信息，并告知客戶準(zhǔn)備好相關(guān)款項(xiàng)和資料。2.收款人員根據(jù)收款金額和客戶情況，準(zhǔn)備好足額的現(xiàn)金解款單、票據(jù)等收款憑證，并確保其填寫(xiě)準(zhǔn)確無(wú)誤。3.收款人員配備必要的安全防護(hù)設(shè)備，如防彈衣、頭盔、報(bào)警器等，確保收款過(guò)程安全。（四）上門(mén)收款1.收款人員按照約定的時(shí)間和地點(diǎn)到達(dá)客戶處，主動(dòng)向客戶表明身份，出示工作證件。2.與客戶核對(duì)收款金額、款項(xiàng)性質(zhì)、收款賬號(hào)等信息，確保雙方一致。3.客戶確認(rèn)無(wú)誤后，收取款項(xiàng)，并請(qǐng)客戶在收款憑證上簽字確認(rèn)。4.如客戶以現(xiàn)金方式支付，收款人員應(yīng)認(rèn)真清點(diǎn)現(xiàn)金，確保金額準(zhǔn)確無(wú)誤。對(duì)于大額現(xiàn)金收款，應(yīng)要求客戶提供有效身份證件，并進(jìn)行登記。5.如客戶以票據(jù)方式支付，收款人員應(yīng)仔細(xì)審核票據(jù)的真實(shí)性、有效性和完整性，包括票據(jù)的種類(lèi)、金額、出票日期、付款人、收款人等信息。對(duì)于不符合要求的票據(jù)，應(yīng)及時(shí)與客戶溝通，要求其更換或采取其他支付方式。6.在收款過(guò)程中，收款人員應(yīng)注意觀察客戶的言行舉止和周邊環(huán)境，如發(fā)現(xiàn)異常情況應(yīng)立即采取防范措施，并及時(shí)報(bào)告公司相關(guān)部門(mén)。（五）款項(xiàng)交接與核對(duì)1.收款人員完成上門(mén)收款后，應(yīng)及時(shí)將收取的款項(xiàng)、收款憑證等帶回公司，與財(cái)務(wù)管理部門(mén)指定的人員進(jìn)行交接。2.交接雙方應(yīng)認(rèn)真核對(duì)款項(xiàng)金額、收款憑證數(shù)量和內(nèi)容等信息，確保交接準(zhǔn)確無(wú)誤。交接過(guò)程應(yīng)進(jìn)行記錄，雙方簽字確認(rèn)。3.財(cái)務(wù)管理部門(mén)收到收款人員交回的款項(xiàng)后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，核對(duì)收款賬目與實(shí)際收款金額是否一致。如發(fā)現(xiàn)差異，應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行處理。（六）收款記錄與報(bào)告1.收款人員應(yīng)在每次上門(mén)收款完成后，及時(shí)填寫(xiě)上門(mén)收款記錄，詳細(xì)記錄收款日期、收款人員、客戶名稱(chēng)、收款金額、收款方式、收款憑證號(hào)碼等信息。2.收款記錄應(yīng)妥善保存，以備查閱。財(cái)務(wù)管理部門(mén)定期對(duì)收款記錄進(jìn)行整理和分析，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和總結(jié)經(jīng)驗(yàn)。3.如在收款過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶存在逾期付款、拒絕付款等異常情況，收款人員應(yīng)及時(shí)向財(cái)務(wù)管理部門(mén)報(bào)告。財(cái)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)根據(jù)情況采取相應(yīng)的措施，如與客戶溝通協(xié)商、發(fā)送催款函、采取法律手段等。四、風(fēng)險(xiǎn)控制（一）客戶信用風(fēng)險(xiǎn)1.業(yè)務(wù)部門(mén)在與客戶簽訂上門(mén)收款服務(wù)協(xié)議前，應(yīng)對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等。2.根據(jù)客戶信用評(píng)估結(jié)果，合理確定上門(mén)收款的額度、頻率和方式。對(duì)于信用狀況較差的客戶，應(yīng)采取更為謹(jǐn)慎的收款策略，如增加收款頻率、要求提供擔(dān)保等。3.定期跟蹤客戶信用狀況變化，如發(fā)現(xiàn)客戶信用狀況惡化，應(yīng)及時(shí)調(diào)整收款策略，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（二）收款人員安全風(fēng)險(xiǎn)1.加強(qiáng)對(duì)收款人員的安全教育和培訓(xùn)，提高其安全意識(shí)和防范能力。培訓(xùn)內(nèi)容包括安全知識(shí)、應(yīng)急處理技能、自我保護(hù)措施等。2.為收款人員配備必要的安全防護(hù)設(shè)備，并要求其在收款過(guò)程中正確使用。3.規(guī)定收款人員的收款路線和時(shí)間，避免單人前往偏遠(yuǎn)、治安狀況較差的地區(qū)收款。如確需前往，應(yīng)提前通知公司相關(guān)部門(mén)，并采取必要的安全保障措施。4.建立收款人員與公司的定期聯(lián)系機(jī)制，要求收款人員在收款過(guò)程中定期向公司報(bào)告位置和收款情況。如超過(guò)規(guī)定時(shí)間未聯(lián)系，公司應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行查找。（三）資金安全風(fēng)險(xiǎn)1.嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金收款的管理。收款人員在收款過(guò)程中應(yīng)確?，F(xiàn)金安全，不得擅自將現(xiàn)金存放于不安全的地方。2.對(duì)于收取的票據(jù)，應(yīng)按照票據(jù)管理規(guī)定進(jìn)行保管和傳遞，確保票據(jù)的真實(shí)性、有效性和完整性。3.加強(qiáng)對(duì)收款賬戶的管理，定期核對(duì)賬戶余額和交易明細(xì)，確保資金及時(shí)、準(zhǔn)確入賬。4.建立資金安全監(jiān)控機(jī)制，對(duì)上門(mén)收款業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。如發(fā)現(xiàn)異常資金流動(dòng)情況，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和處理。（四）操作風(fēng)險(xiǎn)1.制定詳細(xì)、規(guī)范的上門(mén)收款操作流程，并嚴(yán)格執(zhí)行。收款人員應(yīng)按照操作流程進(jìn)行收款操作，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都準(zhǔn)確無(wú)誤。2.加強(qiáng)對(duì)收款人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和操作技能。培訓(xùn)內(nèi)容包括收款業(yè)務(wù)知識(shí)、財(cái)務(wù)知識(shí)、法律法規(guī)等。3.定期對(duì)上門(mén)收款業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正操作過(guò)程中存在的問(wèn)題。4.建立健全上門(mén)收款業(yè)務(wù)的檔案管理制度，妥善保管與上門(mén)收款業(yè)務(wù)相關(guān)的協(xié)議、記錄、憑證等資料，以備查閱和審計(jì)。五、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.財(cái)務(wù)管理部門(mén)定期對(duì)上門(mén)收款業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括收款計(jì)劃執(zhí)行情況、收款人員操作規(guī)范情況、款項(xiàng)交接與核對(duì)情況、收款記錄與報(bào)告情況等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)上門(mén)收款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和化解潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)上門(mén)收款業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，審查業(yè)務(wù)的合規(guī)性、準(zhǔn)確性和安全性，提出審計(jì)意見(jiàn)和建議。（二）外部監(jiān)督1.接受金融監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查，及時(shí)整改監(jiān)管部門(mén)提出的問(wèn)題和要求。2.配合會(huì)計(jì)師事務(wù)所等中介機(jī)構(gòu)的審計(jì)工作，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)資料和業(yè)務(wù)信息。（三）檢查結(jié)果處理1.對(duì)于檢查和審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書(shū)，要求相關(guān)部門(mén)和人員限期整改。2.對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保問(wèn)題得到徹底解決。對(duì)于整改不力的部門(mén)和人員，應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。3.定期對(duì)檢查和審計(jì)結(jié)果進(jìn)行總結(jié)分析，針對(duì)存在的問(wèn)題完善相關(guān)制度和流程，不斷提高上門(mén)收款業(yè)務(wù)管理水平。六、信息管理（一）客戶信息管理1.業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)收集、整理和更新客戶信息，包括客戶基本資料、信用狀況、經(jīng)營(yíng)情況等?？蛻粜畔?yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.建立客戶信息檔案，對(duì)客戶信息進(jìn)行分類(lèi)管理，并定期進(jìn)行維護(hù)和更新?？蛻粜畔n案應(yīng)妥善保管，防止信息泄露。3.嚴(yán)格控制客戶信息的訪問(wèn)權(quán)限，只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的人員才能查閱和使用客戶信息。（二）收款信息管理1.財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)收集、整理和保管上門(mén)收款業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，包括收款計(jì)劃、收款記錄、收款憑證等。2.建立收款信息數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)收款信息進(jìn)行電子化管理，方便查詢和統(tǒng)計(jì)分析。3.定期對(duì)收款信息進(jìn)行備份，防止數(shù)據(jù)丟失。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)收款信息數(shù)據(jù)庫(kù)的安全防護(hù)，防止信息泄露和被篡改。七、培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)1.定期組織收款人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、財(cái)務(wù)知識(shí)、收款業(yè)務(wù)操作技能、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面。2.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)變化，及時(shí)調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容和方式，確保收款人員掌握最新的業(yè)務(wù)知識(shí)和技能。3.鼓勵(lì)收款人員參加外部培訓(xùn)和學(xué)習(xí)交流活動(dòng)，拓寬視野，提高業(yè)務(wù)水平。（二）考核1.建立收款人員考核制度，對(duì)收款人員的工