上市銀行管理辦法總則制定目的本辦法旨在規(guī)范上市銀行的運作，加強對上市銀行的監(jiān)督管理，保護投資者和相關利益者的合法權益，維護金融市場秩序，促進上市銀行穩(wěn)健經(jīng)營和可持續(xù)發(fā)展。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立并上市的商業(yè)銀行（以下簡稱“上市銀行”）?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：上市銀行應嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及本辦法的規(guī)定，依法開展經(jīng)營活動。2.審慎經(jīng)營原則：上市銀行應秉持審慎態(tài)度，充分識別、評估和控制各類風險，確保業(yè)務穩(wěn)健運行。3.公平公正原則：上市銀行應保障所有投資者和相關利益者的公平地位，公正對待各方利益，不得有不正當關聯(lián)交易等損害他人利益的行為。4.信息披露原則：上市銀行應按照規(guī)定及時、準確、完整地披露經(jīng)營信息、財務信息等重要事項，提高透明度。公司治理治理架構1.上市銀行應建立健全以股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的公司治理架構，明確各治理主體的職責權限，形成相互制約、相互監(jiān)督的機制。2.董事會應下設戰(zhàn)略委員會、審計委員會、風險管理委員會、提名委員會等專門委員會，各專門委員會應明確職責，為董事會決策提供專業(yè)支持。股東與股東大會1.股東應依法行使權利，不得濫用股東權利損害銀行或其他股東的利益?？毓晒蓶|應履行誠信義務，維護銀行和中小股東的合法權益。2.股東大會應依法行使職權，對銀行重大事項進行決策。股東大會會議的召集、召開、表決等應符合法律法規(guī)和銀行章程的規(guī)定。董事與董事會1.董事應具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)，具備履行職責所需的知識和經(jīng)驗。董事應忠實、勤勉地履行職責，維護銀行利益。2.董事會應負責銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃、重大決策等事項。董事會會議應定期召開，對重大事項進行審議和決策。董事會成員應在決策過程中充分發(fā)表意見，獨立行使表決權。監(jiān)事與監(jiān)事會1.監(jiān)事會應依法對銀行的財務活動、內部控制等進行監(jiān)督。監(jiān)事應具備相應的專業(yè)知識和監(jiān)督能力，忠實履行職責。2.監(jiān)事會會議應定期召開，對監(jiān)督事項進行審議和決策。監(jiān)事會應加強對銀行重大決策、重大交易等事項的監(jiān)督，確保銀行運作合法合規(guī)。高級管理層1.高級管理層應負責銀行的日常經(jīng)營管理工作，執(zhí)行董事會決策。高級管理人員應具備豐富的銀行業(yè)經(jīng)營管理經(jīng)驗和專業(yè)知識，具備較強的決策能力和執(zhí)行能力。2.高級管理層應建立健全內部控制制度，確保各項業(yè)務規(guī)范運作。高級管理人員應定期向董事會和監(jiān)事會報告工作進展情況，接受監(jiān)督。內部控制內部控制體系1.上市銀行應建立健全內部控制體系，涵蓋風險管理、財務管理、運營管理等各個方面。內部控制體系應包括內部控制制度、內部控制流程、內部控制監(jiān)督等要素。2.內部控制制度應明確各項業(yè)務的操作規(guī)范和風險控制要求，確保各項業(yè)務在規(guī)范的流程下進行。內部控制流程應具有可操作性和有效性，能夠及時發(fā)現(xiàn)和糾正風險隱患。內部控制監(jiān)督應定期對內部控制體系進行評估和檢查，確保內部控制體系的有效運行。風險管理1.上市銀行應建立全面風險管理體系，識別、評估和控制信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險等各類風險。風險管理體系應包括風險管理制度、風險評估方法、風險控制措施等要素。2.風險管理制度應明確各類風險的管理職責和流程，確保風險管理工作的有效開展。風險評估方法應科學合理，能夠準確評估風險水平。風險控制措施應根據(jù)風險評估結果制定，確保風險控制在可承受范圍內。內部審計1.上市銀行應設立獨立的內部審計部門，配備專業(yè)的內部審計人員。內部審計部門應定期對銀行的財務狀況、內部控制等進行審計，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改建議。2.內部審計人員應具備相應的專業(yè)知識和審計技能，保持獨立性和客觀性。內部審計部門應定期向董事會和監(jiān)事會報告審計工作情況，接受監(jiān)督。資本管理資本充足率1.上市銀行應確保資本充足率符合監(jiān)管要求。資本充足率應按照相關監(jiān)管規(guī)定進行計算，包括核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率。2.上市銀行應根據(jù)業(yè)務發(fā)展和風險狀況，合理規(guī)劃資本補充計劃，確保資本充足率持續(xù)達標。資本補充計劃應包括內部資本積累、外部資本融資等方式。資本規(guī)劃1.上市銀行應制定資本規(guī)劃，明確資本目標和資本管理策略。資本規(guī)劃應根據(jù)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務發(fā)展計劃和風險狀況等因素制定，具有前瞻性和可操作性。2.資本規(guī)劃應定期進行評估和調整，確保與銀行的實際情況相適應。資本規(guī)劃的調整應及時向監(jiān)管部門報告。資本工具管理1.上市銀行應合理管理資本工具，優(yōu)化資本結構。資本工具應符合監(jiān)管要求和市場需求，具有較高的質量和穩(wěn)定性。2.上市銀行應加強對資本工具的發(fā)行、存續(xù)期管理等工作，確保資本工具的正常運作。資本工具的發(fā)行應按照相關規(guī)定進行審批和披露，存續(xù)期管理應包括信息披露、贖回安排等內容。業(yè)務經(jīng)營存貸款業(yè)務1.上市銀行應依法合規(guī)開展存貸款業(yè)務。存款業(yè)務應遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則，保障存款人的合法權益。貸款業(yè)務應嚴格審查借款人的信用狀況、還款能力等，確保貸款資金安全。2.上市銀行應優(yōu)化存貸款結構，合理配置資金。根據(jù)市場需求和自身風險偏好，調整存款期限結構和貸款投向結構，提高資金使用效率。中間業(yè)務1.上市銀行應積極發(fā)展中間業(yè)務，拓展收入來源。中間業(yè)務應包括支付結算、代理業(yè)務、銀行卡業(yè)務、理財業(yè)務、投資銀行業(yè)務等。2.上市銀行應加強中間業(yè)務管理，提高服務質量和風險控制水平。中間業(yè)務產品應符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，具有合理的收費標準和風險收益特征。金融創(chuàng)新1.上市銀行應鼓勵金融創(chuàng)新，提高市場競爭力。金融創(chuàng)新應在合法合規(guī)的前提下進行，充分考慮市場需求和風險承受能力。2.上市銀行應加強對金融創(chuàng)新產品的研發(fā)、審批、推廣等環(huán)節(jié)的管理，確保金融創(chuàng)新產品的穩(wěn)健運行。金融創(chuàng)新產品應進行充分的風險評估和信息披露，保護投資者利益。信息披露披露原則1.上市銀行應遵循真實、準確、完整、及時、公平的原則進行信息披露。信息披露應客觀反映銀行的經(jīng)營狀況、財務狀況、風險狀況等重要信息。2.信息披露應采用多種方式進行，包括定期報告、臨時報告、公告等，確保信息能夠及時、準確地傳達給投資者和相關利益者。披露內容1.上市銀行應披露年度報告、中期報告等定期報告，定期報告應包括銀行基本情況、財務報告、風險管理報告、公司治理報告等內容。2.上市銀行應及時披露重大事項臨時報告，重大事項包括重大訴訟仲裁、重大關聯(lián)交易、重大投資決策等。臨時報告應詳細說明事項的起因、經(jīng)過、影響等情況。披露渠道1.上市銀行應在指定的信息披露媒體上進行信息披露，確保信息傳播的廣泛和準確。指定信息披露媒體包括證券交易所網(wǎng)站、指定報刊等。2.上市銀行應在銀行官方網(wǎng)站上設立信息披露專欄，方便投資者和相關利益者查閱信息。信息披露專欄應及時更新信息，確保信息的時效性。監(jiān)督管理監(jiān)管機構職責1.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應依法對上市銀行進行監(jiān)督管理，制定監(jiān)管政策，規(guī)范上市銀行運作。2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應加強對上市銀行的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)和糾正問題，防范金融風險。監(jiān)督檢查措施1.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權對上市銀行進行現(xiàn)場檢查，檢查內容包括公司治理、內部控制、資本管理、業(yè)務經(jīng)營等方面。2.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權要求上市銀行報送相關資料，進行非現(xiàn)場監(jiān)管分析。上市銀行應按照要求及時、準確地報送資料，配合監(jiān)管工作。違規(guī)處理1.上市