上海外匯管理辦法總則目的與依據(jù)為了加強(qiáng)上海地區(qū)外匯管理，規(guī)范外匯收支行為，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合上海實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在上海市行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生的外匯收支活動(dòng)以及與外匯管理相關(guān)的各類行為，包括但不限于境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人的外匯收支，以及涉及外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等主體?；驹瓌t外匯管理遵循合法合規(guī)、便利化與風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合、均衡管理的原則。在確保外匯市場(chǎng)穩(wěn)定、防范外匯風(fēng)險(xiǎn)的前提下，積極推動(dòng)貿(mào)易投資便利化，促進(jìn)上海地區(qū)經(jīng)濟(jì)金融的開放與發(fā)展。經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理貿(mào)易外匯管理1.貨物貿(mào)易外匯收支境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“誰出口誰收匯、誰進(jìn)口誰付匯”原則辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行貿(mào)易外匯收支的申報(bào)，并提交相關(guān)交易單證。外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法及相關(guān)規(guī)定，對(duì)企業(yè)的貿(mào)易外匯收支進(jìn)行真實(shí)性、合規(guī)性審核。2.服務(wù)貿(mào)易外匯管理服務(wù)貿(mào)易外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)。境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交合同（協(xié)議）、發(fā)票（支付通知）等相關(guān)單證。外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家外匯管理規(guī)定，對(duì)服務(wù)貿(mào)易外匯收支進(jìn)行合理審查，確保交易的真實(shí)性和合規(guī)性。經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理1.賬戶開立境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人符合規(guī)定條件的，可以按照規(guī)定在外匯指定銀行開立經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法及相關(guān)規(guī)定，對(duì)開戶主體的資格、資料等進(jìn)行審核，為符合條件的主體辦理開戶手續(xù)。2.賬戶使用經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的收入范圍為經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入，支出范圍為經(jīng)常項(xiàng)目外匯支出及經(jīng)外匯管理部門核準(zhǔn)的資本項(xiàng)目外匯支出。賬戶內(nèi)資金可以結(jié)匯使用，也可以按照規(guī)定對(duì)外支付。開戶主體應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向外匯管理部門報(bào)送賬戶收支情況。資本項(xiàng)目外匯管理直接投資外匯管理1.外商直接投資境外投資者在上海進(jìn)行直接投資，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理相關(guān)外匯登記手續(xù)。外匯管理部門對(duì)境外投資者的出資、利潤(rùn)匯出等外匯收支活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。境內(nèi)機(jī)構(gòu)接受境外直接投資，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理接收境內(nèi)直接投資登記，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將投資款項(xiàng)結(jié)匯或劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)人民幣賬戶。2.境外直接投資境內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行境外直接投資，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理境外直接投資外匯登記。外匯管理部門對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外投資資金來源、投資項(xiàng)目真實(shí)性等進(jìn)行審核。境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報(bào)送境外投資相關(guān)信息，包括投資項(xiàng)目進(jìn)展情況、資金使用情況等。外債管理1.外債登記境內(nèi)機(jī)構(gòu)舉借外債，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理外債登記手續(xù)。外匯管理部門根據(jù)國(guó)家外債管理政策，對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的外債規(guī)模、結(jié)構(gòu)等進(jìn)行審核和管理。2.外債資金使用境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照外債合同約定的用途使用外債資金，不得挪作他用。外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的外債資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督。3.外債償還境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照外債合同約定的期限和方式償還外債本息。外匯管理部門對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)的外債償還情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)和管理。金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入1.設(shè)立與變更金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，并按照規(guī)定提交相關(guān)申請(qǐng)材料。外匯管理部門根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、風(fēng)險(xiǎn)狀況等因素，對(duì)其申請(qǐng)進(jìn)行審核。金融機(jī)構(gòu)變更外匯業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)名稱等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向外匯管理部門申請(qǐng)辦理變更手續(xù)。2.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)則金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家外匯管理規(guī)定，制定并執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，確保外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，合理確定匯率，不得違規(guī)操作。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向外匯管理部門報(bào)送外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和相關(guān)信息。外匯市場(chǎng)交易管理1.銀行間外匯市場(chǎng)上海地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)參與銀行間外匯市場(chǎng)交易，應(yīng)當(dāng)遵守銀行間外匯市場(chǎng)的交易規(guī)則和相關(guān)管理規(guī)定。外匯管理部門對(duì)銀行間外匯市場(chǎng)交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和管理，維護(hù)市場(chǎng)秩序。2.外匯衍生品交易金融機(jī)構(gòu)開展外匯衍生品交易，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行備案，并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。外匯管理部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)的外匯衍生品交易進(jìn)行監(jiān)督檢查，防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人外匯管理個(gè)人外匯賬戶管理1.賬戶開立境內(nèi)個(gè)人可以憑本人有效身份證件在外匯指定銀行開立外匯儲(chǔ)蓄賬戶。外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營(yíng)性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。境內(nèi)個(gè)人還可以根據(jù)規(guī)定開立外匯結(jié)算賬戶，用于辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支。2.賬戶使用個(gè)人外匯賬戶內(nèi)資金可以按照規(guī)定進(jìn)行結(jié)匯、購匯、劃轉(zhuǎn)等操作。個(gè)人辦理結(jié)匯、購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家外匯管理規(guī)定，真實(shí)、合規(guī)地申報(bào)交易背景，并提交相關(guān)證明材料。個(gè)人結(jié)售匯管理1.年度總額管理對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理。年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理。超過年度總額的，按照國(guó)家外匯管理規(guī)定，提供相關(guān)證明材料后在銀行辦理。2.非經(jīng)營(yíng)性結(jié)售匯境內(nèi)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性結(jié)售匯，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交相關(guān)證明材料，如捐贈(zèng)協(xié)議、遺產(chǎn)繼承法律文書等。外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定進(jìn)行審核，確保結(jié)售匯行為的真實(shí)性和合規(guī)性。外匯市場(chǎng)與外匯儲(chǔ)備管理外匯市場(chǎng)建設(shè)1.市場(chǎng)體系完善加強(qiáng)上海外匯市場(chǎng)建設(shè)，完善市場(chǎng)交易機(jī)制，豐富交易品種，提高市場(chǎng)的流動(dòng)性和效率。推動(dòng)外匯市場(chǎng)的創(chuàng)新發(fā)展，滿足市場(chǎng)主體多樣化的外匯交易需求。2.市場(chǎng)參與者培育鼓勵(lì)各類市場(chǎng)主體參與上海外匯市場(chǎng)交易，包括境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等。加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)參與者的培訓(xùn)和指導(dǎo)，提高其市場(chǎng)參與能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。外匯儲(chǔ)備管理1.儲(chǔ)備規(guī)模與結(jié)構(gòu)管理合理確定上海地區(qū)外匯儲(chǔ)備規(guī)模，優(yōu)化外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)，確保外匯儲(chǔ)備的安全性、流動(dòng)性和收益性。根據(jù)國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)變化，適時(shí)調(diào)整外匯儲(chǔ)備的投資策略。2.儲(chǔ)備運(yùn)用與風(fēng)險(xiǎn)管理加強(qiáng)外匯儲(chǔ)備的運(yùn)用管理，提高外匯儲(chǔ)備的使用效益。同時(shí)，建立健全外匯儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效防范外匯儲(chǔ)備面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)。外匯檢查與處罰外匯檢查1.檢查職責(zé)與權(quán)限外匯管理部門依法對(duì)上海地區(qū)的外匯收支活動(dòng)、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。外匯管理部門有權(quán)要求被檢查單位提供相關(guān)資料，詢問有關(guān)人員，現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)場(chǎng)所等。2.檢查方式與程序外匯管理部門可以采取定期檢查、不定期抽查等方式進(jìn)行外匯檢查。檢查人員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序進(jìn)行檢查，出示檢查證件，制作檢查筆錄，并妥善保管相關(guān)證據(jù)。處罰措施1.違規(guī)行為認(rèn)定對(duì)于違反本辦法及相關(guān)外匯管理規(guī)定的行為，外匯管理部門將依法進(jìn)行認(rèn)定。違規(guī)行為包括但不限于逃匯、套匯、非法買賣外匯、違反外匯賬戶管理規(guī)定等。2.處罰種類與執(zhí)行根據(jù)違規(guī)行為的情節(jié)輕重，外匯管理部門將依法給予警告、罰款、沒收違法所得等處罰措施。被處罰單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照處罰決定履行義務(wù)，否則外匯管理部門將依法采取進(jìn)一步措施。信息管理與統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)外匯管理信息系統(tǒng)建設(shè)1.系統(tǒng)功能完善加強(qiáng)上海外匯管理信息系統(tǒng)建設(shè)，完善系統(tǒng)功能，提高外匯管理信息化水平。實(shí)現(xiàn)外匯收支數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)采集、傳輸、分析和監(jiān)測(cè)，為外匯管理決策提供有力支持。2.數(shù)據(jù)安全保障建立健全外匯管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全管理制度，加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全防護(hù)，確保外匯管理信息的安全、完整和保密。統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)與分析1.統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)等應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向外匯管理部門報(bào)送外匯收支統(tǒng)計(jì)報(bào)表和相關(guān)信息。外匯管理部門定期對(duì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、分析，掌握上海地區(qū)外匯收支情況和外匯市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。2.監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制建立外匯收支監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)