外幣現(xiàn)鈔管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)外幣現(xiàn)鈔管理，規(guī)范外幣現(xiàn)鈔收付、調(diào)運(yùn)、存儲(chǔ)等行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融秩序，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)、企事業(yè)單位、個(gè)人及其他相關(guān)主體涉及的外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)活動(dòng)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則外幣現(xiàn)鈔管理必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.安全性原則保障外幣現(xiàn)鈔在收付、調(diào)運(yùn)、存儲(chǔ)等環(huán)節(jié)的安全，防止丟失、被盜、被搶等風(fēng)險(xiǎn)。3.效益性原則在確保安全合規(guī)的前提下，優(yōu)化外幣現(xiàn)鈔管理流程，提高資金使用效率，降低運(yùn)營成本。二、外幣現(xiàn)鈔收付管理（一）收入管理1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定，認(rèn)真審核客戶交存外幣現(xiàn)鈔的來源及真實(shí)性。對(duì)于大額現(xiàn)鈔收入，應(yīng)要求客戶提供有效身份證件、交易背景證明等資料，并進(jìn)行詳細(xì)記錄。2.企事業(yè)單位及個(gè)人在辦理外幣現(xiàn)鈔收入業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如實(shí)填寫相關(guān)憑證，注明外幣現(xiàn)鈔的幣種、金額、來源等信息。不得通過拆分交易、虛假申報(bào)等方式逃避監(jiān)管。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)收入的外幣現(xiàn)鈔進(jìn)行清點(diǎn)、鑒別，確?，F(xiàn)鈔的真?zhèn)魏屯暾?。?duì)于發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》的規(guī)定進(jìn)行處理。（二）支出管理1.金融機(jī)構(gòu)辦理外幣現(xiàn)鈔支出業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格審核客戶的用鈔需求及用途的合理性。對(duì)于大額現(xiàn)鈔支出，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行審批，并留存相關(guān)證明材料。2.企事業(yè)單位及個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔用于經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的對(duì)外支付時(shí)，應(yīng)按照國家外匯管理規(guī)定提供相應(yīng)的有效憑證和商業(yè)單據(jù)。用于資本項(xiàng)目項(xiàng)下的，還需經(jīng)外匯管理部門核準(zhǔn)。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保支出的外幣現(xiàn)鈔質(zhì)量良好、票面整潔，符合對(duì)外支付的要求。在支付過程中，應(yīng)遵循先收入后支出、收支平衡的原則，合理安排現(xiàn)鈔庫存。三、外幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)管理（一）調(diào)運(yùn)計(jì)劃1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身外幣現(xiàn)鈔庫存情況、業(yè)務(wù)需求及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，提前制定外幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)計(jì)劃。調(diào)運(yùn)計(jì)劃應(yīng)包括調(diào)運(yùn)時(shí)間、調(diào)運(yùn)金額、調(diào)運(yùn)幣種、調(diào)運(yùn)路線等內(nèi)容。2.在制定調(diào)運(yùn)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)充分考慮安全因素，合理選擇調(diào)運(yùn)方式和運(yùn)輸工具。對(duì)于大額調(diào)運(yùn)或跨地區(qū)調(diào)運(yùn)，應(yīng)提前與相關(guān)部門溝通協(xié)調(diào)，確保調(diào)運(yùn)過程的順利進(jìn)行。（二）調(diào)運(yùn)實(shí)施1.外幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)應(yīng)嚴(yán)格按照既定的調(diào)運(yùn)計(jì)劃執(zhí)行。調(diào)運(yùn)過程中，必須采取必要的安全防護(hù)措施，確?，F(xiàn)鈔安全。如配備專門的運(yùn)鈔車輛、安保人員等。2.調(diào)運(yùn)雙方應(yīng)做好交接工作，明確交接責(zé)任。交接時(shí)，應(yīng)對(duì)現(xiàn)鈔的幣種、金額、包裝等進(jìn)行仔細(xì)核對(duì)，確保賬實(shí)相符。交接過程應(yīng)制作詳細(xì)的記錄，雙方簽字確認(rèn)。3.在調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔過程中，如遇突發(fā)事件或異常情況，調(diào)運(yùn)人員應(yīng)立即采取應(yīng)急措施，并及時(shí)向上級(jí)報(bào)告。同時(shí)，應(yīng)保護(hù)好現(xiàn)鈔及相關(guān)資料，配合有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查處理。四、外幣現(xiàn)鈔存儲(chǔ)管理（一）存儲(chǔ)場(chǎng)所1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置專門的外幣現(xiàn)鈔存儲(chǔ)場(chǎng)所，確保存儲(chǔ)環(huán)境安全可靠。存儲(chǔ)場(chǎng)所應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲等功能，配備必要的安全設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等。2.外幣現(xiàn)鈔存儲(chǔ)場(chǎng)所應(yīng)實(shí)行雙人管理，嚴(yán)格限制無關(guān)人員進(jìn)入。管理人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和安全意識(shí)，定期接受安全培訓(xùn)。（二）庫存管理1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全外幣現(xiàn)鈔庫存管理制度，定期對(duì)庫存現(xiàn)鈔進(jìn)行盤點(diǎn)核對(duì)，確保賬實(shí)相符。盤點(diǎn)工作應(yīng)由雙人進(jìn)行，并制作詳細(xì)的盤點(diǎn)記錄。2.根據(jù)業(yè)務(wù)需求和風(fēng)險(xiǎn)狀況，合理確定外幣現(xiàn)鈔庫存限額。庫存限額應(yīng)報(bào)上級(jí)主管部門備案，并根據(jù)實(shí)際情況適時(shí)調(diào)整。對(duì)于超過庫存限額的現(xiàn)鈔，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行上繳或調(diào)運(yùn)處理。3.加強(qiáng)對(duì)外幣現(xiàn)鈔庫存的風(fēng)險(xiǎn)管理，關(guān)注市場(chǎng)匯率波動(dòng)、現(xiàn)金需求變化等因素，合理安排庫存結(jié)構(gòu)，降低庫存風(fēng)險(xiǎn)。五、外幣現(xiàn)鈔鑒別與反假管理（一）鑒別設(shè)備與人員1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備先進(jìn)、可靠的外幣現(xiàn)鈔鑒別設(shè)備，如點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔儀等，并定期進(jìn)行維護(hù)和校準(zhǔn)，確保設(shè)備的正常運(yùn)行和鑒別準(zhǔn)確性。2.從事外幣現(xiàn)鈔鑒別工作的人員應(yīng)經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)，具備豐富的鑒別經(jīng)驗(yàn)和技能。熟悉各種外幣的票面特征、防偽技術(shù)及鑒別方法，能夠準(zhǔn)確識(shí)別假幣。（二）鑒別流程1.在辦理外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先使用鑒別設(shè)備對(duì)現(xiàn)鈔進(jìn)行初步鑒別。對(duì)于可疑現(xiàn)鈔，應(yīng)進(jìn)一步采用人工鑒別等方式進(jìn)行核實(shí)。2.發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行收繳，并向客戶出具《假幣收繳憑證》。同時(shí)，應(yīng)及時(shí)將假幣上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或其他指定機(jī)構(gòu)，并做好相關(guān)記錄。3.加強(qiáng)對(duì)外幣現(xiàn)鈔鑒別工作的監(jiān)督檢查，定期對(duì)鑒別人員的工作質(zhì)量進(jìn)行考核評(píng)估，確保鑒別工作的準(zhǔn)確性和規(guī)范性。（三）反假宣傳與培訓(xùn)1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極開展外幣現(xiàn)鈔反假宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾普及外幣防偽知識(shí)和反假技能，提高公眾的反假意識(shí)和能力。2.定期組織員工參加外幣現(xiàn)鈔反假培訓(xùn)，及時(shí)了解國內(nèi)外反假動(dòng)態(tài)和新技術(shù)、新方法，不斷提升員工的反假水平。六、監(jiān)督檢查與法律責(zé)任（一）監(jiān)督檢查1.金融監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)外幣現(xiàn)鈔管理工作的監(jiān)督檢查，定期或不定期對(duì)金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)主體的外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)。2.檢查內(nèi)容包括外幣現(xiàn)鈔收付、調(diào)運(yùn)、存儲(chǔ)、鑒別等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、安全性及內(nèi)部控制情況等。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)責(zé)令相關(guān)單位限期整改，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）法律責(zé)任1.對(duì)于違反本辦法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)主體，金融監(jiān)管部門將依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)主體應(yīng)積極配合金融監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供有關(guān)資料和