2025年基金從業(yè)人員資格題庫附答案1.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，以下關(guān)于基金分類的表述，正確的是（）。A.股票基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于50%B.債券基金的債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%C.貨幣市場(chǎng)基金可投資于剩余期限超過397天的債券D.混合基金的股票和債券資產(chǎn)比例均不得超過50%答案：B2.某開放式基金的基金合同約定：“本基金的管理費(fèi)率為1.5%/年，托管費(fèi)率為0.25%/年，申購費(fèi)率最高不超過1.5%，贖回費(fèi)率隨持有期限增加而遞減，持有滿2年免贖回費(fèi)?！蓖顿Y者于T日申購10萬元，T+2日確認(rèn)份額，持有至T+3年贖回。假設(shè)期間無分紅，贖回時(shí)應(yīng)支付的費(fèi)用不包括（）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.申購費(fèi)D.贖回費(fèi)答案：D3.關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.確認(rèn)基金份額申購、贖回的結(jié)果B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管與清算交收D.代理發(fā)放紅利答案：C4.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)（）。A.事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突B.事后向中國證監(jiān)會(huì)備案，無需披露C.禁止進(jìn)行任何證券投資D.經(jīng)基金托管人批準(zhǔn)后方可進(jìn)行答案：A5.某私募基金管理人擬發(fā)行一只契約型股權(quán)基金，其基金合同中必須包含的條款不包括（）。A.基金的募集方式B.基金的投資范圍、投資策略和投資限制C.基金份額的估值方法D.基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)答案：D（注：契約型基金可約定不托管，此時(shí)無需約定托管人報(bào)酬）6.關(guān)于基金銷售適用性，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)價(jià)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估C.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超過投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，銷售機(jī)構(gòu)不得主動(dòng)推介D.投資者堅(jiān)持購買風(fēng)險(xiǎn)不匹配產(chǎn)品的，銷售機(jī)構(gòu)可無需留存相關(guān)記錄答案：D7.開放式基金份額的申購與贖回價(jià)格，依據(jù)（）計(jì)算。A.基金資產(chǎn)總值B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額累計(jì)凈值答案：B8.根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.2B.3C.5D.7答案：B9.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的投資限制，下列說法正確的是（）。A.投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.投資于剩余期限在397天以內(nèi)的債券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%C.可以投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券D.現(xiàn)金類資產(chǎn)的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的5%答案：A10.某基金管理公司擬申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（專戶業(yè)務(wù)），其應(yīng)具備的條件不包括（）。A.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣B.最近1年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或刑事處罰C.管理證券投資基金2年以上D.基金管理公司高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格答案：C（注：需管理證券投資基金1年以上）11.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開，下列說法正確的是（）。A.持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開B.轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過C.更換基金管理人應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過D.基金合同終止的決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的全體通過答案：C12.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，更新所管理的私募股權(quán)投資基金等非證券類私募基金的相關(guān)信息。A.5B.10C.15D.20答案：C13.關(guān)于基金職業(yè)道德中的“忠誠盡責(zé)”，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶資料和其他未公開信息C.基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)提前通知所在機(jī)構(gòu)，不得擅自離職D.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中只需對(duì)投資人忠誠，無需對(duì)所在機(jī)構(gòu)忠誠答案：D14.某公募基金的基金合同規(guī)定：“本基金投資于股票、債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于股票的比例為50%80%?！痹摶饘儆冢ǎ?。A.偏股型混合基金B(yǎng).靈活配置型混合基金C.平衡型混合基金D.偏債型混合基金答案：A15.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見D.編制基金季度、半年度、年度報(bào)告答案：D16.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟D.決定基金的投資方向答案：D17.某投資者通過場(chǎng)外申購某開放式基金10萬元，申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.020元。該投資者可得到的申購份額為（）份（保留兩位小數(shù)）。A.97087.38B.98522.17C.98532.17D.97066.38答案：A（計(jì)算：凈申購金額=100000/(1+1.5%)=98522.17元；申購份額=98522.17/1.020≈97087.38）18.關(guān)于ETF的申購與贖回，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.申購、贖回的基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍B.申購、贖回通常以一籃子股票換基金份額，或以基金份額換一籃子股票C.投資者可以在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)同時(shí)交易ETFD.申購贖回的費(fèi)用只能以現(xiàn)金形式支付答案：D19.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向（）宣傳推介私募基金。A.合格投資者B.專業(yè)投資者C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的投資者D.公司型基金的股東答案：C20.關(guān)于基金的信息披露，下列說法正確的是（）。A.基金年度報(bào)告需經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意B.基金季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)披露C.基金臨時(shí)報(bào)告只需披露對(duì)基金份額持有人利益有重大影響的事件D.基金招募說明書應(yīng)在基金合同生效后披露答案：B21.某基金的貝塔系數(shù)為1.2，市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為10%，無風(fēng)險(xiǎn)利率為4%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM），該基金的預(yù)期收益率為（）。A.11.2%B.10.8%C.12.0%D.8.8%答案：A（計(jì)算：4%+1.2×(10%4%)=11.2%）22.關(guān)于基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要來自基金份額的大規(guī)模贖回B.封閉式基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要來自二級(jí)市場(chǎng)的交易活躍度C.貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較低，因?yàn)橥顿Y標(biāo)的流動(dòng)性高D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與基金的投資組合無關(guān)答案：D23.根據(jù)《基金管理公司投資管理人員管理指導(dǎo)意見》，基金經(jīng)理的直系親屬買賣股票的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)交易日內(nèi)向基金管理公司申報(bào)。A.1B.2C.3D.5答案：A24.關(guān)于QDII基金的投資范圍，下列說法正確的是（）。A.可以投資于不動(dòng)產(chǎn)抵押按揭B.可以投資于實(shí)物商品C.可以投資于已與中國證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股D.可以投資于貴重金屬答案：C25.某私募基金的投資者人數(shù)為49人，其中機(jī)構(gòu)投資者20人，個(gè)人投資者29人。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，該基金（）。A.可以以公開方式募集B.必須進(jìn)行托管C.投資者均需為合格投資者D.投資門檻為10萬元答案：C26.關(guān)于基金的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)包含基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)揭示，如分級(jí)基金的杠桿風(fēng)險(xiǎn)B.應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)C.可以替代基金合同D.應(yīng)當(dāng)由投資者簽字確認(rèn)答案：C27.開放式基金的巨額贖回是指單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B28.關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算，下列說法正確的是（）。A.基金的會(huì)計(jì)年度為公歷1月1日至12月31日B.基金的會(huì)計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)C.基金的資產(chǎn)估值由基金托管人負(fù)責(zé)，基金管理人復(fù)核D.基金的利潤分配無需進(jìn)行會(huì)計(jì)處理答案：A29.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示（）。A.基金的過往業(yè)績B.基金管理人的股東背景C.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)D.基金經(jīng)理的個(gè)人簡歷答案：C30.關(guān)于私募基金的備案，下列說法正確的是（）。A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案B.私募基金備案材料不完整的，備案機(jī)構(gòu)應(yīng)直接拒絕備案C.私募基金備案完成后，方可進(jìn)行投資運(yùn)作D.私募基金備案后，不得修改基金合同答案：A31.某基金的年化收益率為15%，年化波動(dòng)率為20%，無風(fēng)險(xiǎn)利率為3%，則該基金的夏普比率為（）。A.0.6B.0.75C.0.9D.1.2答案：A（計(jì)算：(15%3%)/20%=0.6）32.關(guān)于基金的投資限制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.單只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%C.基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券D.基金可以投資于信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券答案：D33.關(guān)于基金的客戶服務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系B.客戶服務(wù)應(yīng)遵循專業(yè)、誠信、有效、安全的原則C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以向客戶承諾收益D.客戶服務(wù)包括售前、售中、售后服務(wù)答案：C34.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)——基金中基金指引》，F(xiàn)OF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：D35.關(guān)于基金的信息披露義務(wù)人，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人是基金信息披露的主要義務(wù)人B.基金托管人需要對(duì)基金管理人披露的信息進(jìn)行復(fù)核C.基金份額持有人無需履行信息披露義務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)在特定情況下需履行信息披露義務(wù)答案：C36.某投資者持有一只混合型基金，其投資組合中股票占60%、債券占30%、現(xiàn)金占10%。該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最可能為（）。A.R1（低風(fēng)險(xiǎn)）B.R2（中低風(fēng)險(xiǎn)）C.R3（中風(fēng)險(xiǎn)）D.R4（中高風(fēng)險(xiǎn)）答案：C37.關(guān)于基金的宣傳推介材料，下列說法正確的是（）。A.可以使用“業(yè)績穩(wěn)健”“保證收益”等表述B.可以登載基金過去10年的業(yè)績C.可以預(yù)測(cè)基金的未來業(yè)績D.可以登載其他基金的過往業(yè)績答案：B38.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.基金管理人職責(zé)終止答案：D39.關(guān)于私募基金的募集流程，下列順序正確的是（）。①特定對(duì)象確定；②基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；③合格投資者確認(rèn)；④投資冷靜期；⑤回訪確認(rèn)A.①→②→③→④→⑤B.①→③→②→④→⑤C.①→③→②→⑤→④D.①→②→③→⑤→④答案：A40.某基金的資產(chǎn)配置如下：股票50%、債券30%、黃金10%、現(xiàn)金10%。該基金最可能屬于（）。A.成長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.指數(shù)型基金答案：C41.關(guān)于基金的職業(yè)道德教育，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.職業(yè)道德教育是基金職業(yè)道德建設(shè)的基礎(chǔ)B.職業(yè)道德教育應(yīng)貫穿基金從業(yè)人員的整個(gè)職業(yè)生涯C.職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括職業(yè)觀念、職業(yè)情感和職業(yè)規(guī)范教育D.職業(yè)道德教育只需針對(duì)基金管理人員，普通從業(yè)人員無需參與答案：D42.根據(jù)《基金中基金估值業(yè)務(wù)指引（試行）》，F(xiàn)OF持有未上市的QDII基金份額，其估值方法為（）。A.按成本估值B.按管理人提供的公允價(jià)值估值C.按所投資基金的份額凈值估值D.按市場(chǎng)價(jià)格估值答案：C43.關(guān)于基金的流動(dòng)性管理，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金應(yīng)保持足夠的現(xiàn)金或流動(dòng)性高的資產(chǎn)以應(yīng)對(duì)贖回B.封閉式基金的流動(dòng)性管理主要依賴二級(jí)市場(chǎng)交易C.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)嚴(yán)格控制組合的久期和流動(dòng)性比例D.流動(dòng)性管理與基金的投資策略無關(guān)答案：D44.某投資者贖回某開放式基金1萬份，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.200元，贖回費(fèi)率為0.5%。該投資者可得到的贖回金額為（）元。A.11940B.12000C.11400D.11900答案：A（計(jì)算：贖回總額=10000×1.200=12000元；贖回費(fèi)用=12000×0.5%=60元；贖回金額=1200060=11940元）45.關(guān)于基金的合規(guī)管理，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理的