2023年反洗錢知識測試題

一、單項選擇題

1.對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系日勺客戶，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評

估成果，在保險協(xié)議成立后日勺（）個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險

等級。

A.3

B.5

C.10

D.15

有關(guān)制度：中國人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

[2023）2號）、有關(guān)印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險

評估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號）

2.對于已確立過風(fēng)險等級的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其

風(fēng)險程度設(shè)置對應(yīng)日勺重新審核期限，實現(xiàn)對風(fēng)險日勺動態(tài)追

蹤。對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高日勺客戶，至少每（）進(jìn)行一次

審核。

A.季度

B.六個月

C.一年

D.兩年

有關(guān)制度：中國人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

（2023）2號）、有關(guān)印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險

評估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號）

3.客戶洗錢風(fēng)險分類日勺參照指標(biāo)不包括（）

A.國家或地區(qū)原因

B.行業(yè)原因

C.業(yè)務(wù)原因

D.客戶性別原因

有關(guān)制度：中國人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

（2023）2號）、有關(guān)印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險

評估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號）

4.保險機(jī)構(gòu)應(yīng)保證客戶風(fēng)險評估工作流程具有（）或

可追溯性。

A.可稽核性

B.可復(fù)核性

C.可行性

D.可驗證性

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險

評估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號）

5.根據(jù)“風(fēng)險為本”原則，保險機(jī)構(gòu)在洗錢風(fēng)險較高

的領(lǐng)域應(yīng)采用（）日勺反洗錢措施。

A.合適

B.簡化

C.強(qiáng)化

D.一定

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險

評估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號）

6.《反洗錢法》日勺立法宗旨是為了（）

A.防止洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其

有關(guān)犯罪

B.打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其

有關(guān)犯罪

C.防止和打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯

罪及其有關(guān)犯罪

D.防止或打擊洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯

罪及其有關(guān)犯罪

有關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民

共和國主席令第五十六號）

7.機(jī)構(gòu)有如下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重日勺，可以處二十萬

元以上五十萬元如下罰款（）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)

負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.未按照規(guī)定保留客戶身份資料和交易記錄日勺

D.未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

有關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民

共和國主席令第五十六號）

8.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對客戶

身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束

后，應(yīng)當(dāng)至少保留（）年。

A.5年

B.23年

C.23年

D.23年

有關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民

共和國主席令第五十六號）

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重

的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門提議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)日勺（）予以紀(jì)律處分。

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員

D.其他直接負(fù)責(zé)人員

有關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民

共和國主席令第五十六號）

10.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個

人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報日勺機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)

對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A.司法機(jī)關(guān)

B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會

C.反洗錢監(jiān)測分析中心

D.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

有關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民

共和國主席令第五十六號）

11.反洗錢行政主管部門依法對涉嫌洗錢日勺可疑交易活

動予以核算和查證日勺行為是（）

A.現(xiàn)場檢查

B.現(xiàn)場走訪

C.反洗錢調(diào)查

D.高管約談

有關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民

共和國主席令第五十六號）

12.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用

持續(xù)的客戶身份識別措施。客戶先前提交日勺身份證件或者

身份證明文獻(xiàn)已過有效期日勺，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新

且沒有提出合理理由日勺，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.采用臨時凍結(jié)賬戶

C.中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理會

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

13.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶日勺屬性，并考

慮地區(qū)、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶與否為外國政要等原因，劃分

風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注日勺基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。

在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管微弱國家

（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)（）來自于其他國家（地區(qū)）

的客戶。

A.低于

B.高于

C.略低于

D.略高于

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份

識別制度，遵照（）的原則，針對具有不一樣洗錢或者恐

怖融資風(fēng)險特性日勺客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采用對應(yīng)時

措施，理解客戶及其交易目日勺和交易性質(zhì)，理解實際控制

客戶的自然人和交易日勺實際受益人。

A.實事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.理解你的客戶

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

15.在被保險人或者受益人祈求保險企業(yè)賠償或者給付

保險金時，如金額（）以上，保險企業(yè)應(yīng)當(dāng)查對被保險人

或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，確認(rèn)

被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險人、

受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份

證明文獻(xiàn)的復(fù)印件或者影印件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2023美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20230美元

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作

日內(nèi)以電子方式提交大額交易匯報。

A.2

B.3

C.5

D.10

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措

施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系

統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、

完整、精確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信

息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。

A.交易金額

B.發(fā)生頻率

C.業(yè)務(wù)

D.客戶

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措

施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

18.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額

交易匯報或者可疑交易匯報內(nèi)容要素不全或者存在錯誤

日勺，可以向提交匯報日勺金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正告知之日起（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。

A.2

B.3

C.5

D.10

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措

施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

19.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易日勺交易，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.分別提交大額交易匯報和可疑交易匯報

B.只提交大額交易匯報

C.只提交可疑交易匯報

D.兩個匯報都不需要提交

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措

施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對恐怖活動組織及恐怖活感人員名單

開展（）監(jiān)測。

A.定期

B.實時

C.不定期

D.階段性

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措

施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

21.直接或者間接擁有超過（）企業(yè)股權(quán)或者表決

權(quán)的自然人是鑒定企業(yè)受益所有人日勺基本措施。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

有關(guān)制度：《中國人民銀行有關(guān)深入做好受益所有人

身份識別工作有關(guān)問題日勺告知》（銀發(fā)（2023）164號）

22.金融機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定日勺第三方機(jī)構(gòu)開展受益

所有人身份識別工作，但應(yīng)當(dāng)通過（）確定雙方日勺反洗

錢職責(zé)。

A.口頭約定

B.郵件

C.書面形式

D.告知

有關(guān)制度：《中國人民銀行有關(guān)深入做好受益所有人

身份識別工作有關(guān)問題日勺告知》（銀發(fā)（2023）164號）

二、判斷題

L金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資

金或者其他資產(chǎn)、客戶日勺交易或者試圖進(jìn)行日勺交易與洗

錢、恐怖融資等犯罪活動有關(guān)的，不管所涉資金金額或者

資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易匯報。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措

施》（中國人民級行令（2023）第3號）

2.金融機(jī)構(gòu)對當(dāng)日單筆或者合計交易人民幣5萬元以

上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）

時現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯

款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支需要報送大額交

易匯報。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理

措施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

3.對于明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動日勺，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易匯報

的同步，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或

者其分支機(jī)構(gòu)匯報，并配合反洗錢調(diào)查。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理

措施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

4.恐怖活動組織及恐怖活感人員名單調(diào)整日勺，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即開展回溯性調(diào)查。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理

措施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

5.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理措施》

（中國人民銀行令（2023）第3號）不合用于保險專業(yè)代

理企業(yè)和保險經(jīng)紀(jì)企業(yè)。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理

措施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

6.對交易一方為各級黨日勺機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政

機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放

軍、武警部隊（但不包括其下屬的各類企事業(yè)單位）日勺大

額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不匯

報。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理

措施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

7.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行大額交易和

可疑交易匯報義務(wù)獲得日勺客戶身份資料和交易信息，對依

法監(jiān)測、分析、匯報可疑交易的有關(guān)狀況予以保密，不得

違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理

措施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

8.當(dāng)客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份

證明文獻(xiàn)種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定

代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

9.在自然人客戶身份識別中，客戶日勺住所地與常常居

住地不一致的，登記客戶日勺住所地。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

10.客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)日勺，應(yīng)當(dāng)對被

代理人日勺身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行查對并登

記，可以不對代理人進(jìn)行審核。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

11.同一介質(zhì)上存有不一樣保留期限客戶身份資料或者

交易記錄時，應(yīng)當(dāng)按最短期限保留。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

12.金融機(jī)構(gòu)在與客戶日勺業(yè)務(wù)續(xù)存期間，客戶每一次交

易時金融機(jī)構(gòu)都要對客戶的身份進(jìn)行重新識別。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

13.客戶身份識別的完整流程包括理解、查對、留存三

個環(huán)節(jié)。（）

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

14.任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者規(guī)

定金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實

有效的身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)。（）

有關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民

共和國主席令第五十六號）

15.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的合計

交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易時，應(yīng)當(dāng)及時向反洗

錢信息中心匯報。（）

有關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民

共和國主席令第五十六號）

16.對于金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

時，情節(jié)嚴(yán)重日勺，處二十萬元以上五十萬元如下罰款，并

對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員知其他直接負(fù)責(zé)人員，

處一萬元以上五萬元如下罰款。（）

有關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民

共和國主席令第五十六號）

17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采用防止、監(jiān)管措施，建立健全

客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保留制度、

大額交易和可疑交易匯報制度，履行反洗錢義務(wù)。（）

有關(guān)制度：《中華人民共和國反洗錢法》（中華人民

共和國主席令第五十六號）

18.按照風(fēng)險來源，保險機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險可分為內(nèi)部風(fēng)險

和外部風(fēng)險。（）

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險

評估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號）

19.投保政策性或強(qiáng)制性保險產(chǎn)品，可不開展洗錢風(fēng)險

評估和客戶風(fēng)險等級劃分工作，但仍應(yīng)開展客戶資料和交

易記錄保留等其他反洗錢工作。（）

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險

評估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號）

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險等級

劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險等級，

但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不一樣金融機(jī)構(gòu)賦予不一

樣的風(fēng)險等級。（）

有關(guān)制度：中國人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

（2023）2號）

21.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將理解并確定最終控制

非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益日勺自然人

作為受益所有人身份識別工作的目的，采用定量和定性相

結(jié)合的措施，對非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)構(gòu)造以及財

務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營管理等狀況進(jìn)行綜合判斷。（）

有關(guān)制度：《中國人民銀行有關(guān)深入做好受益所有人

身份識別工作有關(guān)問題日勺告知》（銀發(fā)（2023）164號）

22.假如未識別出直接或者間接擁有超過25%企業(yè)股權(quán)

或者表決權(quán)的自然人，或者對滿足前述原則日勺自然人與否

為受益所有人存疑日勺，應(yīng)當(dāng)考慮將通過人事、財務(wù)等方式

對企業(yè)進(jìn)行控制的自然人鑒定為受益所有。（）

有關(guān)制度：《中國人民銀行有關(guān)深入做好受益所有人

身份識別工作有關(guān)問題日勺告知》（銀發(fā)［2023）164號）

23.在與來自FATF名單所列日勺高風(fēng)險國家或地區(qū)日勺客

戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用與高風(fēng)險

相匹配的強(qiáng)化身份識別、交易監(jiān)測等控制措施，發(fā)現(xiàn)可疑

情形時應(yīng)當(dāng)及時提交可疑交易匯報，必要時拒絕提供金融

服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。（）

有關(guān)制度：《中國人民銀行有關(guān)深入加強(qiáng)反洗錢和反

恐怖融資工作的告知》（銀辦發(fā)［2023）130號）

24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部管理措施，更新技術(shù)手段，

逐漸完善有關(guān)信息系統(tǒng)，采用切實可行的管理措施，保證

交易記錄和客戶身份信息完整精確，便于開展資金監(jiān)測，

配合反洗錢監(jiān)管和案件調(diào)查。（）

有關(guān)制度：《中國人民銀行有關(guān)深入加強(qiáng)反洗錢和反

恐怖融資工作的告知》（銀辦發(fā)（2023）130號）

三、多選題

1.強(qiáng)化時和持續(xù)性日勺客戶盡職調(diào)查包括（）

A.深入調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人狀況

B.深入理解客戶投保目的、收入狀況及保險費資金來

源

C.深入分析客戶日勺交易行為，審核投保人保險費支付

能力與否與其經(jīng)濟(jì)狀況相符合，規(guī)定客戶提供財務(wù)證明文

獻(xiàn)

I）.適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的

搜集或更新頻率

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險

評估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號）

2.下面哪些是保險機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險管理和客戶分類

管理工作應(yīng)當(dāng)遵照的原則：（）

A.風(fēng)險為本原則

B.動態(tài)管理原則

C.有效性原則

D.保密原則

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險

評估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號）

3.對于投保如下哪些產(chǎn)品日勺，必須開展外部風(fēng)險評估

（）

A.投資型保險產(chǎn)品

B.政策性或強(qiáng)制性保險產(chǎn)品

C.具有儲蓄功能日勺保險產(chǎn)品

D.保險機(jī)構(gòu)經(jīng)評估后認(rèn)為洗錢風(fēng)險較大日勺其他產(chǎn)品

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險

評估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號）

4.對于具有下列哪些情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直

接將其風(fēng)險等級確定為最高（）

A.客戶被列入我國公布或承認(rèn)的應(yīng)實行反洗錢監(jiān)控措

施的名單

B.客戶為外國政要或其親屬、關(guān)系親密人

C.客戶多次波及可疑交易匯報

D.客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作

有關(guān)制度：中國人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

[2023）2號）

5.客戶風(fēng)險等級劃分日勺參照要素包括（）

A.客戶特性

B.地區(qū)

C.業(yè)務(wù)

D.職業(yè)（行業(yè)）

有關(guān)制度：中國人民銀行有關(guān)印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和

恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指導(dǎo)》日勺告知（銀發(fā)

〔2023〕2號）

6.保險機(jī)構(gòu)可對低風(fēng)險產(chǎn)品和低風(fēng)險客戶采用哪些簡

化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險控制措施（）

A.在退保、理賠環(huán)節(jié)再核算被保險人、受益人與投保

人的關(guān)系

B.合適延長客戶身份資料的更新周期

C.可不對客戶進(jìn)行身份識別

D.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，合適減少客戶身份識別措施

時頻率或強(qiáng)度

有關(guān)制度：有關(guān)印發(fā)《保險機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險

評估及客戶分類管理指導(dǎo)》的告知（保監(jiān)發(fā)（2023）110

號）

7.在承保階段，財產(chǎn)保險企業(yè)客戶身份識別的識別原

則為金額到達(dá)下列哪些規(guī)定限額以上的保險協(xié)議（）

A.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美

元以上且以現(xiàn)金形式繳納日勺財產(chǎn)保險協(xié)議

B.單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外

幣等值2023美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險協(xié)議

C.保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美

元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納日勺保險協(xié)議

D.保險費金額人民幣10萬元以上或者外幣等值1萬美

元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納日勺保險協(xié)議

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

8.金融機(jī)構(gòu)與客戶日勺業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)重新識別的重要情形包括（）

A.客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明

文獻(xiàn)種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代

表人或者負(fù)責(zé)人時

B.客戶行為或者交易狀況出現(xiàn)異常的

C.客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門依法規(guī)定協(xié)查或

者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子日勺姓名或者名

稱相似的

D.金融機(jī)構(gòu)獲得日勺客戶信息與先前已經(jīng)掌握日勺有關(guān)信

息存在不一致或者互相矛盾日勺。

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

9.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記

錄保留管理措施》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）原則，妥

善保留客戶身份資料和交易記錄。

A.安全

B.精確

C.完整

D.保密

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

10.保險企業(yè)在辦理（）時，履行客戶身份識別義務(wù)

時合用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記

錄保留管理措施》。

A.承保業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險業(yè)務(wù)

D.退保業(yè)務(wù)

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

11.金融機(jī)構(gòu)除查對身份證件外，還可采用（）等措

施識別客戶身份

A.規(guī)定客戶補(bǔ)充其他身份資料或身份證明文獻(xiàn)

B.回訪客戶

C.實地查訪

I）.向公安、工商行政管理部門核算

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

12.對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)理解其（）等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動日勺監(jiān)測

分析?？蛻魹橥鈬丈祝鹑跈C(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理措施理解

其資金來源和用途。

A.資金來源

B.資金用途

C.經(jīng)濟(jì)狀況

D.經(jīng)營狀況

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》（中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號）

13,下列有關(guān)客戶身份識別制度日勺說法對日勺日勺有（）

A.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制日勺基本制度之

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的規(guī)定滲透到各項業(yè)

務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐

漸建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險客戶識別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的

風(fēng)險等級不變

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》(中國人民銀行、中國銀行業(yè)

監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)

督管理委員會令［2023］第2號)

14.有關(guān)可疑交易匯報，如下說法對的的有：()

A.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶日勺資

金或者其他資產(chǎn)、客戶日勺交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗

錢、恐怖融資等犯罪活動有關(guān)的，不管所涉資金金額或者

資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易匯報

B.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易時交易，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易匯報和可疑交易匯報

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在按本機(jī)構(gòu)可疑交易匯報內(nèi)部操作規(guī)

程確認(rèn)為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易匯

報，最遲不超過10個工作日

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對交易監(jiān)測原則進(jìn)行評估，并根

據(jù)評估成果完善交易監(jiān)測原則

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理

措施》（中國人民銀行令（2023）第3號）

15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯報下列哪些大額交易（）

A.當(dāng)日單筆或者合計交易人民幣5萬元以上（含5萬

元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳

存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金

票據(jù)解付及其他形式日勺現(xiàn)金收支

B.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日

單筆或者合計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、

外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)

C.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單

筆或者合計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣

等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)

D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單

筆或者合計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣

等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)

有關(guān)制度：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報管理

措施》（中國人民銀行令（2023）第