樅陽融資管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范樅陽縣融資行為，加強融資管理，防范融資風險，提高資金使用效率，促進經(jīng)濟社會持續(xù)健康發(fā)展，依據(jù)國家相關法律法規(guī)和行業(yè)標準，結合本縣實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于樅陽縣行政區(qū)域內(nèi)涉及融資活動的政府部門、企事業(yè)單位、社會團體及其他組織（以下統(tǒng)稱融資主體）。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則。融資活動必須嚴格遵守國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，確保融資行為合法、合規(guī)、有序。2.風險可控原則。融資主體應充分評估融資風險，制定有效的風險防控措施，確保融資規(guī)模與自身償債能力相匹配，避免過度負債。3.成本效益原則。在融資過程中，應綜合考慮融資成本、資金使用效益等因素，優(yōu)化融資結構，降低融資成本，提高資金使用效率。4.公開透明原則。融資主體應按照規(guī)定公開融資信息，接受社會監(jiān)督，確保融資活動公開、公平、公正。二、融資主體管理（一）主體資格1.融資主體應具備獨立的法人資格，依法設立并合法存續(xù)。2.具有健全的財務管理制度、內(nèi)部控制制度和風險管理制度，能夠有效防范和控制融資風險。3.具備穩(wěn)定的經(jīng)營收入來源，具有較強的償債能力。（二）融資主體職責1.負責制定本單位融資計劃和融資方案，明確融資用途、融資規(guī)模、融資方式、融資期限等內(nèi)容。2.按照規(guī)定程序辦理融資手續(xù)，提供真實、完整、有效的融資資料，配合相關部門進行融資審批和監(jiān)管。3.嚴格按照融資合同約定使用資金，確保資金?？顚Ｓ?，不得挪作他用。4.建立健全融資風險監(jiān)測和預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和化解融資風險。5.定期向相關部門報告融資情況，包括融資規(guī)模、融資成本、資金使用效益、償債能力等。三、融資方式管理（一）銀行貸款1.融資主體應根據(jù)自身資金需求和償債能力，合理選擇貸款銀行和貸款產(chǎn)品。2.申請銀行貸款時，應按照銀行要求提供相關資料，包括營業(yè)執(zhí)照、財務報表、貸款申請書、擔保資料等。3.與銀行簽訂貸款合同，明確雙方權利義務，確保貸款資金及時足額到位。4.按照貸款合同約定按時足額償還貸款本息，不得逾期還款。如遇特殊情況需要展期或提前還款的，應按照合同約定辦理相關手續(xù)。（二）債券融資1.符合條件的融資主體可以通過發(fā)行債券的方式籌集資金。發(fā)行債券應按照國家有關規(guī)定履行審批或備案程序。2.制定債券發(fā)行方案，明確債券發(fā)行規(guī)模、期限、利率、募集資金用途等內(nèi)容。3.委托具有資質的中介機構進行債券發(fā)行承銷，按照規(guī)定進行信息披露。4.按照債券募集說明書約定使用募集資金，加強對債券資金使用的監(jiān)督管理。5.按時足額支付債券利息和本金，確保債券按期兌付。（三）股權融資1.鼓勵融資主體通過股權融資的方式籌集資金，優(yōu)化股權結構，增強企業(yè)發(fā)展活力。2.融資主體應按照國家有關規(guī)定進行股權融資，明確股權融資的目的、方式、價格、數(shù)量等內(nèi)容。3.與投資者簽訂股權融資協(xié)議，明確雙方權利義務，確保股權融資合法合規(guī)。4.加強對股權融資資金的管理和使用，提高資金使用效益。5.按照規(guī)定辦理股權登記等相關手續(xù)，保障投資者合法權益。（四）其他融資方式1.融資主體可以根據(jù)自身實際情況，探索創(chuàng)新其他融資方式，如資產(chǎn)證券化、融資租賃、產(chǎn)業(yè)基金等。2.采用其他融資方式時，應充分評估融資風險，按照相關法律法規(guī)和行業(yè)標準辦理相關手續(xù)。3.加強對其他融資方式的管理和監(jiān)督，確保融資活動規(guī)范有序進行。四、融資審批管理（一）審批主體1.縣政府設立融資審批委員會，負責對本縣重大融資項目進行審批。融資審批委員會成員由縣政府相關部門負責人、專家學者等組成。2.融資主體的主管部門負責對本部門所屬單位的融資項目進行初審，并報融資審批委員會審批。（二）審批程序1.融資主體向主管部門提出融資申請，提交融資計劃、融資方案、可行性研究報告、財務報表等相關資料。2.主管部門對融資主體提交的資料進行初審，審核通過后報融資審批委員會審批。3.融資審批委員會對融資項目進行審議，根據(jù)項目情況作出批準、不批準或要求補充完善資料等決定。4.融資主體根據(jù)融資審批委員會的決定辦理相關融資手續(xù)。（三）審批內(nèi)容1.融資主體的資格和條件是否符合要求。2.融資用途是否合理，是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策和本縣發(fā)展規(guī)劃。3.融資規(guī)模是否與融資主體的償債能力相匹配。4.融資方式是否合法合規(guī)，風險防控措施是否有效。5.融資成本是否合理，資金使用效益是否可預期。五、融資資金使用管理（一）資金用途1.融資資金應按照融資合同約定的用途使用，不得擅自改變資金用途。2.主要用于本縣基礎設施建設、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、民生改善等領域，支持經(jīng)濟社會發(fā)展重點項目。（二）資金使用計劃1.融資主體應根據(jù)融資項目進度和資金需求，制定詳細的資金使用計劃，明確資金使用的時間節(jié)點、金額、用途等內(nèi)容。2.資金使用計劃應報主管部門備案，并按照計劃合理安排資金使用。（三）資金支付管理1.建立健全資金支付管理制度，嚴格按照資金使用計劃和相關規(guī)定進行資金支付。2.加強對資金支付憑證的審核，確保支付憑證真實、合法、有效。3.對于重大資金支付事項，應實行集體決策和審批制度。（四）資金使用監(jiān)督1.主管部門負責對融資主體的資金使用情況進行監(jiān)督檢查，定期或不定期對資金使用情況進行審計。2.融資主體應建立健全內(nèi)部監(jiān)督機制，加強對資金使用過程的自我監(jiān)督。3.接受財政、審計、監(jiān)察等部門的監(jiān)督檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改。六、融資風險管理（一）風險識別與評估1.融資主體應建立健全融資風險識別和評估機制，定期對融資風險進行識別、評估和分析。2.識別融資過程中可能面臨的風險，如市場風險、信用風險、利率風險、匯率風險等。3.采用科學合理的方法對風險進行評估，確定風險等級，為制定風險防控措施提供依據(jù)。（二）風險防控措施1.針對不同類型的風險，制定相應的風險防控措施。如加強市場調研，優(yōu)化融資結構，合理確定融資規(guī)模和期限，選擇合適的融資方式等，以降低市場風險；加強對融資對象的信用審查，完善擔保措施，建立信用風險預警機制，防范信用風險；合理安排融資期限和利率結構，運用金融衍生工具等，應對利率風險和匯率風險。2.建立風險應急預案，明確風險發(fā)生時的應對措施和責任分工，確保能夠及時、有效地化解風險。（三）風險監(jiān)測與預警1.建立融資風險監(jiān)測指標體系，對融資主體的償債能力、資金流動性、信用狀況等進行實時監(jiān)測。2.設定風險預警閾值，當監(jiān)測指標達到或接近預警閾值時，及時發(fā)出預警信號。3.融資主體應根據(jù)預警信號，及時采取措施進行風險處置，防范風險擴大。七、融資信息管理（一）信息公開1.融資主體應按照規(guī)定及時公開融資信息，包括融資計劃、融資方案、融資審批情況、資金使用情況、償債能力等。2.公開信息應真實、準確、完整，不得隱瞞或虛假披露信息。3.可以通過政府網(wǎng)站、新聞媒體等渠道進行信息公開，接受社會監(jiān)督。（二）信息報送1.融資主體應定期向主管部門報送融資信息，包括融資規(guī)模、融資成本、資金使用效益、償債情況等。2.主管部門應及時匯總分析融資信息，并報縣政府相關部門。八、監(jiān)督管理與責任追究（一）監(jiān)督管理部門1.財政部門負責對融資主體的融資活動進行財務管理和監(jiān)督，規(guī)范融資資金的使用和管理。2.金融監(jiān)管部門負責對融資主體的融資行為進行監(jiān)督管理，防范金融風險。3.審計、監(jiān)察等部門按照各自職責，對融資活動進行審計和監(jiān)督檢查，嚴肅查處違法違規(guī)行為。（二）監(jiān)督檢查內(nèi)容1.融資主體是否遵守本辦法及相關法律法規(guī)的規(guī)定。2.融資審批程序是否規(guī)范，審批內(nèi)容是否合規(guī)。3.融資資金使用是否符合規(guī)定用途，資金支付管理是否嚴格。4.融資風險管理措施是否有效，風險監(jiān)測與預警機制是否健全。5.融資信息公開和報送是否及時、準確、完整。（三）責任追究1.對違反本辦法